Este documento explica cómo usar funciones financieras en Excel para calcular el valor actual, valor futuro, número de períodos, tasa de interés y pago de una anualidad. Describe las funciones Pago, Valor Actual, Valor Futuro, Nper y Tasa, y proporciona ejemplos sobre cómo usarlas.

1. INGENIERIA ECONOMICA I -1-
FUNCIONES FINANCIERAS CON EXCEL ®
En Microsoft Excel® podemos utilizar las funciones financieras para obtener el Valor Actual, Valor Futuro, número de períodos, tasa de interés y pago de una
anualidad vencida o anticipada.
FUNCION PAGO
La tasa debe estar en función de los períodos de pago,
si son mensuales, la tasa será mensual.
Se pude ingresar valor actual o valor futuro, depende
del dato que se tenga.
Se puede ingresar VA o VF con signo negativo para que
el PAGO aparezca en positivo
El tipo será 1 para anualidad anticipada y 0 para
anualidad vencida
En el ejemplo; con una tasa del 8% anual con
capitalizaciones mensuales, se puede pagar un VA de
10.000 en 36 pagos mensuales de: 313,36
Santiago Solano G. UPS

2. INGENIERIA ECONOMICA I -2-
FUNCION VALOR ACTUAL
La tasa debe estar en función de los períodos de
pago, si son mensuales, la tasa será mensual.
Se pude ingresar el valor de los pagos o el valor
futuro, depende del dato que se tenga.
Se puede ingresar PAGO con signo negativo para
que él VA aparezca en positivo, caso contrario el
resultado sale con signo negativo o viceversa
El tipo será 1 para anualidad anticipada y 0 para
anualidad vencida
En el ejemplo, con una tasa de 18% anual con
capitalizaciones mensuales y 6 pagos de 250 dólares
de puede pagar una deuda (VA) de 1.424,30 dólares.
Santiago Solano G. UPS

3. INGENIERIA ECONOMICA I -3-
FUNCION VALOR FUTURO
La tasa debe estar en función de los períodos de
pago, si son mensuales, la tasa será mensual.
Se pude ingresar el valor de PAGO o el VALOR
ACTUAL, depende del dato que se tenga.
Se puede ingresar PAGO con signo negativo para que
VF aparezca en positivo, caso contrario el resultado
sale con signo negativo o viceversa
El tipo será 1 para anualidad anticipada y 0 para
anualidad vencida
El valor futuro (VF) de 6 pagos mensuales de 250
dólares al 18% con capitalizaciones mensuales es de
1.557,39 dólares.
Santiago Solano G. UPS

4. INGENIERIA ECONOMICA I -4-
FUNCION NPER
La tasa debe estar en función de los períodos de pago,
si son mensuales, la tasa será mensual.
Se pude ingresar valores para PAGO y VA o PAGO y VF o
VA y VF; se requieren dos valores según el dato que se
tenga. (si se ingresan los tres valores el resultado será
erróneo)
Se debe tomar en cuenta el signo, uno de los dos debe
tener signo negativo y el otro signo positivo.
El tipo será 1 para anualidad anticipada y 0 para
anualidad vencida
Una deuda de 1.424 dólares se puede cancelar con pagos
de 250 dólares al 18% con capitalizaciones mensuales en:
6 pagos mensuales
Santiago Solano G. UPS

5. INGENIERIA ECONOMICA I -5-
FUNCION TASA
La tasa que se obtiene está en función de los períodos
de pago, si son mensuales, la tasa será mensual.
Se pude ingresar valores para PAGO y VA o PAGO y VF
se requieren dos valores según el dato que se tenga. (si
se ingresan los tres valores, o VF y VA el resultado será
erróneo)
Se debe tomar en cuenta el signo, uno de los dos debe
tener signo negativo y el otro signo positivo, caso
contrario no se puede calcular la tasa y el resultado será
#NUM.
El tipo será 1 para anualidad anticipada y 0 para
anualidad vencida
En el ejemplo, se desea conocer la tasa de interés que se
cobra en una deuda de 1.424,30 dólares, si se cancelan 6
cuotas mensuales de 250 dólares. El dato (Nper) está en
meses, por tanto el resultado: 0,015 es mensual, la tasa
anual será 0,015 x 12= 18% anual
Santiago Solano G. UPS