3. BANCO DAVIVIENDA MES CUOTA ABONO A INTERES ABONO A CAPITAL SALDO 1 6,588,986.41 $2,835,000.00 $3,753,986.41 $176,246,013.59 2 6,588,986.42 $2,775,874.71 $3,813,111.69 $172,432,901.90 3 6,588,986.43 $2,715,818.20 $3,873,168.20 $168,559,733.70 4 6,588,986.44 $2,654,815.81 $3,934,170.60 $164,625,563.10 5 6,588,986.45 $2,592,852.62 $3,996,133.79 $160,629,429.32 6 6,588,986.46 $2,529,913.51 $4,059,072.89 $156,570,356.42 7 6,588,986.47 $2,465,983.11 $4,123,003.29 $152,447,353.13 8 6,588,986.48 $2,401,045.81 $4,187,940.59 $148,259,412.54 9 6,588,986.49 $2,335,085.75 $4,253,900.66 $144,005,511.88 10 6,588,986.50 $2,268,086.81 $4,320,899.59 $139,684,612.28 11 6,588,986.51 $2,200,032.64 $4,388,953.76 $135,295,658.52 12 6,588,986.52 $2,130,906.62 $4,458,079.78 $130,837,578.74 13 6,588,986.53 $2,060,691.87 $4,528,294.54 $126,309,284.20 14 6,588,986.54 $1,989,371.23 $4,599,615.18 $121,709,669.02 15 6,588,986.55 $1,916,927.29 $4,672,059.12 $117,037,609.90 16 6,588,986.56 $1,843,342.36 $4,745,644.05 $112,291,965.85 17 6,588,986.57 $1,768,598.46 $4,820,387.94 $107,471,577.91 18 6,588,986.58 $1,692,677.35 $4,896,309.05 $102,575,268.85 19 6,588,986.59 $1,615,560.48 $4,973,425.92 $97,601,842.93 20 6,588,986.60 $1,537,229.03 $5,051,757.38 $92,550,085.55 21 6,588,986.61 $1,457,663.85 $5,131,322.56 $87,418,762.99 22 6,588,986.62 $1,376,845.52 $5,212,140.89 $82,206,622.11 23 6,588,986.63 $1,294,754.30 $5,294,232.11 $76,912,390.00 24 6,588,986.64 $1,211,370.14 $5,377,616.26 $71,534,773.74 25 6,588,986.65 $1,126,672.69 $5,462,313.72 $66,072,460.02 26 6,588,986.66 $1,040,641.25 $5,548,345.16 $60,524,114.86 27 6,588,986.67 $953,254.81 $5,635,731.60 $54,888,383.26 28 6,588,986.68 $864,492.04 $5,724,494.37 $49,163,888.89 29 6,588,986.69 $774,331.25 $5,814,655.16 $43,349,233.73 30 6,588,986.70 $682,750.43 $5,906,235.97 $37,442,997.76 31 6,588,986.71 $589,727.21 $5,999,259.19 $31,443,738.57 32 6,588,986.72 $495,238.88 $6,093,747.52 $25,349,991.05 33 6,588,986.73 $399,262.36 $6,189,724.05 $19,160,267.00 34 6,588,986.74 $301,774.21 $6,287,212.20 $12,873,054.80 35 6,588,986.75 $202,750.61 $6,386,235.79 $6,486,819.01 36 6,588,986.76 $102,167.40 $6,486,819.01 $-0.00 FINANCIACIÓN PLAZO (AÑOS) ENTIDAD FINANCIERA TASA EFECTIVA ANUAL TASA M.V INTERESES ANUALES 3 BANCOLOMBIA 22,46% 1,70% $ 150.237.82120 3 BANCO DE OCCIDENTE 21,70% 1,65% $ 144.442.91310 BANCO DE BOGOTÁ CUENTA AHORRO PERSONA JURIDICA Ahorro Tradicional ( pagadero $0 a $50.000 0,00% mes vencido). $50.001 a $250.000 0.40% $250.001 a $1.500.000 0.65% $1.500.001 a $5.000.000 0.90% $5.000.001 a $300.000.000 1.65% $300.000.000 En adelante 1.90% Superdía - Persona Jurídica ( pagadero mes $0 a $500.000 0.50% vencido.) $500.001 a $10.000.000 1.25% $10.000.001 a $50.000.000 1.75% $ 50.000.001 a $500.000.000 2.10% $500.000.001 a $2.500.000.000 2.20% $2.500.000.001 En adelante 2.35% Superdía clientes Oficiales ( pagadero mes $0 a $50.000.000 0.50% vencido.) $50.000.001 a $500.000.000 1.25% $500.000.001 a $1.000.000.000 2.10% $1.000.000.001 a $2.000.000.000 2.20% $2.000.000.001 a $3.000.000.000 2.35% $3.000.000.001 a En adelante 2.60% INTERÉS ANUAL 1.566.021,816 1.904.743,813 1.116.125,395 BANCO DE OCCIDENTE MONTO $40-100MM PLAZO DIAS Efectiva (%) Nominal (%) Mes vencido % Interés Anual 30 DIAS (30 HASTA 50 DIAS) 075 075 00625 696.13974 60 DIAS (51 HASTA 80 DIAS) 125 124 0103 1.149.79908 90 DIAS (81 HASTA 150 DIAS) 5 489 04075 4.626.01709 180 DIAS (151 HASTA 270 DIAS) 515 503 04191 4.760.75340 360 DIAS (271 HASTA 539 DIAS) 54 527 04391 4.993.45980 540 DIAS (540 hasta 719 días) 615 598 04983 5.685.26526 720 DIAS (Mayor ó igual a 720 días) 615 598 04983 5.685.26526 A SERFI ASESORES FINANCIEROS INVERSIÓN plazos en dias 50 y menor de 100 millones nominal mes vencido interés anual % E.A % % 30-50 0,01 0,0099 0,000825 9.157,92 56-85 1,71 1,69 0,14 1.566.021,82 86-115 4,4 4,31 0,35 3.960.665,67 116-140 4,45 4,36 0,36 4.076.077,98 141-181 4,5 4,4 0,36 4.076.077,98 186-355 4,65 4,55 0,37 4.191.616,87 356-539 4,7 4,6 0,38 4.307.282,00 540-119 4,9 4,79 0,39 4.423.074,85 > 720 5,75 5,6 0,46 5.237.183,24

5. A SERFI ASESORES FINANCIEROS DTF La DTF, es una tasa de interés calculada como un promedio ponderado semanal por monto, de las tasas promedios de captación diarias de los CDT´s a 90 días, pagadas por los bancos, corporaciones financieras, de ahorro y vivienda y compañías de financiamiento comercial, en general por el sistema financiero. La DTF es calculada por el Banco de la República con la información provista por la Superintendencia financiera hasta el día anterior. Volver TASA DE CAPTACIÓN La captación, como su nombre lo indica, es captar o recolectar dinero de las personas u organizaciones. Este dinero, dependiendo del tipo de cuenta que tenga una persona, (cuenta de ahorros, cuenta corriente, certificados de depósito a termino fijo [CDT], etc.), gana unos intereses (intereses de captación, representados por la tasa de interés de captación). En resumen, al banco le interesa que las personas o empresas pongan su dinero en su sistema, por lo tanto, éste les paga una cantidad de dinero por poner sus recursos en los depósitos del banco. A SERFI ASESORES FINANCIEROS A SERFI ASESORES FINANCIEROS CONCEPTOS La colocación permite poner dinero en circulación en la economía, ya que los bancos toman el dinero o los recursos que obtienen a través de la captación y, con éstos, otorgan créditos a las personas, empresas u organizaciones que los soliciten. Por dar estos préstamos los bancos cobran, dependiendo del tipo de préstamo, una cantidad determinada de dinero llamados intereses (intereses de colocación), la cual se define a través de la tasa de interés de colocación . TASA DE COLOCACIÓN