Este documento presenta siete funciones de computación relacionadas con cálculos financieros: 1) cálculo de pagos de préstamos con tasas de interés y pagos periódicos constantes, 2) cálculo de pagos de inversión, 3) cálculo de capital pagado entre períodos, 4) cálculo de interés pagado entre períodos, 5) cálculo de períodos de una inversión, 6) cálculo de tasas de interés efectivas y nominales, y 7) cálculo de amortización lineal y progresiva para

1. 2014 - 2015
PAGO, PAGOPRIN, PAGO.PRINC.ENTRE, PAGOINT, PAGO.INT.ENTRE, NPER, INT.EFECTIVO, TASA
NOMINAL, TASA, AMORTIZ.LIN, AMORTIZ.PROGRE
TEMA: INVESTIGACIÓN, EJECUCUÓN Y PUBLICACIÓN DE LAS SIGUIENTES FUNCIONES:
Docente: Ing. Iván Arteaga
UNIVERSIDAD TÉCNICA DE MANABÍ
FACULTAD DE FILOSOFÍA, LETRAS Y CIENCIAS DE LA EDUCACIÓN
CARRERA DE CONTABILIDAD COMPUTARIZADA
PROYECTO DE COMPUTACIÓN II
NOMBRE: DALLANY MERA NAVARRETE
2014 - 2015

2. Calcula el pago de un prestamo basandose en pagos constantes yen una tasa de interes constante
SUS ARGUMENTOS SON:
tasa. Obligatorio
nper. Obligatorio
va. Obligatorio
vf. Opcional
tipo. Opcional
EJEMPLO
PRESTAMO 1500
TASA ANUAL 15% 0.0125
CANTIDAD DE CUOTA MESES 6
VF 0
TIPO 0
CUOTA (261.05)$
N° SALDO INTERES AMORTIZACION CUOTA
1 1500 18.75 242.3 261.05
2 1257.7 15.72 245.33 261.05
3 1012.37 12.65 248.40 261.05
4 763.98 9.55 251.50 261.05
5 502.93 6.29 254.76 261.05
6 241.88 3.02 258.03 261.05
TOTAL 65.99 1500 1566.3

3. devuelve el pago sobre el capital de una inversion durante un periodo determinado basandose en pagos periodicos y contant
sus argumentos son:
tasa. Obligatorio
periodo. obligatorio
Num_per. Obligatorio
va. Obligatorio
vf. Obligatorio
tipo. Opcional
PRESTAMO 1500
TASA ANUAL 15% 0.0125
CANTIDAD DE CUOTA MESES 6
VF 0
TIPO 0
CUOTA (261.05)$
N° SALDO INTERES AMORTIZACIONCUOTA
1 1500 18.75 ($ 242.30) 261.05
2 1742.30072 21.78 ($ 245.33) 261.05
3 1987.63 24.85 ($ 248.40) 261.05
4 2236.03 27.95 ($ 251.50) 261.054 2236.03 27.95 ($ 251.50) 261.05
5 1974.98 24.69 ($ 254.64) 261.05
6 1713.93 21.42 ($ 257.83) 261.05
TOTAL 139.44 -1500 1566.3

4. ndose en pagos periodicos y contantes, y en una tasa de interes constante.

5. Devuelve la cantidad acumulada de capital pagado de un prestamo entre los periodos per_inicial y per_final
ARGUMENTOS
tasa. Obligatorio
num_per. Oblliagatorio
vp. Obligatorio
per_inicial. Obligatorio
per_final. Obligatorio
tipo. Obligatorio
PRESTAMO 1500
TASA ANUAL 15% 0.0125
CANTIDAD DE CUOTA MESES 6
VF 0
TIPO 0
CUOTA (261.05)$
N° SALDO INTERES AMORTIZACIONCUOTA
1 1500 18.75 ($ 242.30) 261.05
2 1742.30072 21.78 ($ 245.33) 261.05 ($ 999.87)
3 1987.63 24.85 ($ 248.40) 261.05
4 2236.03 27.95 ($ 251.50) 261.054 2236.03 27.95 ($ 251.50) 261.05
5 1974.98 24.69 ($ 254.64) 261.05
6 1713.93 21.42 ($ 257.83) 261.05
TOTAL 139.44 -1500 1566.3
($ 999.87)
EN LA CELDA B28 ESTA LA FORMULA DE PAGO.PRINCE.ENTRE

6. er_inicial y per_final

7. Devuelve el interes pagado en un periodo especifico por una inversion basandose en pagos periodicos constantes y en una ta
ARGUMENTOS:
Tasa. Obligatorio
periodo.obligatorio
num_per. Obligatorio
va. Obligatorio
vf. Opcional
tipo. Opcional
PRESTAMO 1500
TASA ANUAL 15% 0.0125
CANTIDAD DE CUOTA MESES 6
VF 0
TIPO 0
CUOTA (261.05)$
N° SALDO INTERES AMORTIZACIONCUOTA
1 1500 ($ 18.75) ($ 242.30) 261.05
2 1742.30072 -15.72 ($ 245.33) 261.05 ($ 999.87)
3 1987.63 -12.65 ($ 248.40) 261.05
4 2236.03 -9.55 ($ 251.50) 261.054 2236.03 -9.55 ($ 251.50) 261.05
5 1974.98 -6.41 ($ 254.64) 261.05
6 1713.93 -3.22 ($ 257.83) 261.05
TOTAL -66.30 -1500 1566.3
EN LA CELDA C19 ESTA LA FORMULA PAGOINT

8. gos periodicos constantes y en una tasa de interes constante.

9. devuelve la cantidad de interes pagado de un prestamo entre los argumentos per_inicial y per_final.
ARGUMENTSO:
tasa. Obligatorio
num_per. Obligatorio
vp. Obligatorio
per_inicial. Obligatorio
per_fina. Obligatorio
tipo obligatorio
PRESTAMO 1500
TASA ANUAL 15% 0.0125
CANTIDAD DE CUOTA MESES 6
VF 0
TIPO 0
CUOTA ($ 261.05)
N° SALDO INTERES AMORTIZACIONCUOTA
1 1500 ($ 18.75) ($ 242.30) 261.05
2 1742.30072 -15.72 ($ 245.33) 261.05 ($ 999.87)
3 1987.63 -12.65 ($ 248.40) 261.05
4 2236.03 -9.55 ($ 251.50) 261.054 2236.03 -9.55 ($ 251.50) 261.05
5 1974.98 -6.41 ($ 254.64) 261.05
6 1713.93 -3.22 ($ 257.83) 261.05
TOTAL -66.30 -1500 1566.3
-999.87
en la celda b28 esta la formula pago.int.entre

10. Devuelve el numero de periodos de una inversion basandose en los pagos periodicos constantes y en la tasa de interes cons
ARGUMENTOS 13000
tasa. Obligatorio 45%
pago.obligatorio -7.29297044
va. Obli 0
vf. Oblig 0
tipo. Opc 1582.9
PRESTAMO 1500
TASA ANUAL 15%
CANTIDAD DE CUOTA MESES 6
VF 0
TIPO 0
CUOTA ($ 261.05)
6
la formula nper esta en la celda d19

11. onstantes y en la tasa de interes constante.

12. Devuelve la tasa de interes anual efectiva, si se conocen la tasa de interes anual nominal y el numero de periodos de interes c
ARGUMENTOS:
IN_NOMINAL. OBLI
NUM_PER_AÑO. OBL
PRESTAMO 1500
TASA DE INTERES NOMINAL 15%
PERIODICIDAD ANUAL 12
INTERES ACTUAL 0.16075452
LA FORMULA INT.EFECTIVO ESTA EEN LA CELDA D14

13. y el numero de periodos de interes compuesto por año.

14. Devuelve la tada de interes nominal anual si se conocen la tasa efectiva y el numero de periodos de interes compuesto por añ
AEGUMENTOS:
TASA_EFECTIVA. OB
NUM_PER_AÑO. OBL
PRESTAMO 1500
TASA DE INTERES ACTIVA 16.07%
PERODICIDAD ANUAL 12
TASA DE INTERES NOMINAL 0.15
LA FORMULA TASA NOMINAL ESTA EN LA CELDA D14

15. periodos de interes compuesto por año.

16. Devuelve la tasa de interes por periodo de una anualida. Tasa se calcula por iteracion y puede tener cero o mas coluciones.
ARGUMENTOS:
NUM_PER. OB
PAGO. OBL
VA. OB
VF. OB
TIPO. OPCI
ESTIMAR.OPCIO
CANTIDAD DE CUOTAS 6
CUOTA 261.05
PRESTAMO 1500
VF 0
TIPO 0
ESTIMAR
TASA MENSUAL 1%
TASA ANUAL 0.15

17. uede tener cero o mas coluciones.

18. Devuelve la amortizacion de cada periodo contable , esta funcion se proporciona para el sistema contable frances.
ARGUMENTOS:
COSTO. BLI
FECHA COMPR. O
PREIMER PERIODO. O
COSTO RESIDUAL
PERIDODO. OB
TASA. OB
BASE OPC
costo 2500
fecha de compra 29-10-14 250
fecha de primer periodo 02-11-14
valor residual 0 la formula amortiz.lin esta en la celda f12
periodo 6
tasa 10%
base 0
monto fecha compra cierre periodovalor residual n periodos tasa amortizacionimporte anual
2500 29-10-14 02-11-14 0 0 10% 2.082500 29-10-14 02-11-14 0 0 10% 2.08
2500 29-10-14 02-11-14 0 1 10% 250.00
2500 29-10-14 02-11-14 0 2 10% 250.00
2500 29-11-14 02-11-14 0 3 10% 250.00
2500 29-11-14 02-11-14 0 4 10% 250.00
2500 29-11-14 02-11-14 0 5 10% 250.00
2500 29-11-14 02-11-14 0 6 10% 250.00

19. sistema contable frances.
tiz.lin esta en la celda f12
porte anual

20. Calcula la depreciación de un activo en el periodo contable especificado, utilizando el método francés de amortización progre
costo. Obl
fecha compra. Ob
prmer peridod. Obli
costo residual. Ob
periodo. Ob
tasa. Ob
base. Opc
costo 2500
fecha de compra 29-10-14 148
fecha de primer periodo 02-11-14
valor residual 0
periodo 6
tasa 10%
base 0
monto fecha compra cierre periodovalor residual n periodos tasa amortizacion importe anual
2500 29-10-14 02-11-14 0 0 10% 52500 29-10-14 02-11-14 0 0 10% 5
2500 29-10-14 02-11-14 0 1 10% 624
2500 29-10-14 02-11-14 0 2 10% 468
2500 29-11-14 02-11-14 0 3 10% 351
2500 29-11-14 02-11-14 0 4 10% 263
2500 29-11-14 02-11-14 0 5 10% 197
2500 29-11-14 02-11-14 0 6 10% 148

21. francés de amortización progresiva completa. Permite calcular periodo dentro de una amortizacion progresiva decreciente.
porte anual

22. progresiva decreciente.