2. Una mejor tecnología permite
tomar mejores decisiones
Ya sea que usted trabaje en un departamento de tesorería
dedicado o como parte de la función financiera de una
organización, su misión es mantener su negocio trabajando. Esto
significa mejorar el patrimonio neto de su empresa mediante:
• Monitoreo de efectivo: gestionar la liquidez y monitorear
todos los ingresos y egresos de fondos actuales y proyectados
• Optimización del capital de trabajo: asegurar que haya fondos
suficientes para financiar las operaciones de la empresa
• Toma de decisiones referentes a grandes inversiones y
endeudamientos: asegurar que el excedente de efectivo sea
bien invertido
Todos los días, usted toma decisiones difíciles con relación al
riesgo, la liquidez y las inversiones. Este e-book muestra cómo
el software de SAP® puede ayudarlo a superar los desafíos que
enfrenta el negocio diariamente y a largo plazo.
Basadas en décadas de una profunda experiencia en tesorería,
las aplicaciones de tesorería de SAP están diseñadas para
ayudarlo a administrar el espectro completo de actividades
asociadas al dinero en efectivo, la liquidez, el riesgo y la gestión
del cumplimiento, proporcionándole la información que necesita
y las herramientas para actuar sobre ella. Las aplicaciones
pueden implementarse rápidamente, en forma individual o
colectiva, según sea necesario, para suministrar una única
versión de la verdad y eliminar el costo de la recolección y
reconciliación manuales de datos.
Vea el video de introducción al software de gestión de riesgo
y las aplicaciones de tesorería de SAP ›
3. Tendencias globales
de tesorería
Un cambio en el perfil
Habiéndose desempeñado originariamente como
administrador de fondos, la tesorería se está
convirtiendo en el centro nervioso de la organización
financiera. Hoy, los directores ejecutivos esperan
que los grupos corporativos de tesorería sean los
asesores estratégicos del negocio y los árbitros de
las mejores prácticas. Desean que tesorería logre
comprender mejor las dificultades comerciales,
lo que le permitirá trabajar en colaboración con otros
departamentos, como compras, ventas y marketing.
El panorama después de 2008
La velocidad del cambio regulatorio se ha acelerado
desde la crisis financiera de 2008, lo que impulsó
la complejidad de los próximos años. El desarrollo
y la proliferación de instrumentos y la globalización
de los mercados financieros y las empresas hacen
que invariablemente la gestión de tesorería se
torne más especializada y compleja y que demande
mucho tiempo. En la era posterior a la crisis, los
supuestos sobre riesgos y estrategias de cobertura
serán fuertemente cuestionados, lo que implica
que los tesoreros necesitarán un conocimiento más
profundo de los mercados financieros y la capacidad
de comunicarse de manera efectiva con la dirección
ejecutiva. Y a medida que la economía mundial
muestre signos de recuperación, los departamentos
de tesorería deberán estar preparados para realizar
inversiones que les permitan cumplir con la agenda
de crecimiento de su empresa.
El cambiante mundo de la banca
Los tesoreros se encuentran atrapados
entre demandas cada vez más intensas
del negocio y las relaciones complejas e
inflexibles con los bancos. La disminución
de la calidad del crédito de los bancos
más débiles aumenta el riesgo de
contraparte y está impulsando a los
tesoreros a modificar sus prácticas.
Deben hacer evolucionar las relaciones
con los bancos en forma activa,
centrándose en proporcionar información
estratégica bancaria y adoptando un
enfoque más consultivo en lugar de
basarse en las transacciones.
Aprovechar la información
Los procesos manuales deben ser
optimizados y simplificados para
minimizar los esfuerzos dobles,
la reconciliación y el error humano, pero
la automatización y la eficiencia no son
los únicos objetivos en juego. Al poder
acceder a los datos mediante múltiples
sistemas de software, convertirlos en
información estratégica y entregarlos de
nuevas maneras, tesorería puede lograr
un mejor control y supervisión. Puede
mejorar la transparencia, acelerar la toma
de decisiones y adoptar un enfoque más
proactivo.
4. SAP puede ayudarlo
a transformar la gestión
de tesorería
Megatendencias tecnológicas
La tecnología móvil, Big Data y la nube se están infiltrando en
todos los sectores de las organizaciones. El personal de tesorería
a menudo se encuentra en movimiento o lejos de su escritorio
en los momentos críticos del ciclo de la transacción, lo que
genera oportunidades clave para la tecnología móvil en torno a
las alertas y funciones de pago. Los departamentos de tesorería
están típicamente en las primeras etapas de la madurez de
Big Data, principalmente centrados en TI y en el ahorro de
costos. Pero existe un potencial significativo para utilizar los
análisis de Big Data para monitorear los indicadores líderes de
desempeño, desarrollar la habilidad de proyección y permitir la
convergencia entre riesgo, tesorería y finanzas. En un ambiente
de negocios incierto y dinámico, las funciones de tesorería
necesitan más agilidad y flexibilidad que nunca; la nube puede
actuar como un facilitador de servicios consumibles como
eBAM, los portales de comercialización de divisas y portales
de inversión a corto plazo, así como también puede ofrecer
aplicaciones de tesorería como un servicio.
Vea el informe de Aberdeen Group sobre una visión integrada
de la tesorería y el riesgo ›
De esto A esto
Una organización
descentralizada con
falta de información
Una organización centralizada
con sistemas de software
integrados
Múltiples interfaces y
sistemas de software
Sistemas de software unidos
mediante interfaces centrales
Objeciones y violaciones
de cumplimiento
Operaciones auditables y
en cumplimiento
Altos costos operativos y una
débil infraestructura de TI
Bajos costos operativos y una
infraestructura estratégica de TI
Una gestión pobre de
la liquidez y el efectivo
Posiciones de liquidez precisas
y oportunas y proyecciones
de liquidez confiables
Un enfoque reactivo del riesgo Un enfoque proactivo del riesgo
Vea la infografía ›
5. Una solución
para cada desafío
Pagos y comunicaciones bancarias ›
Gestión de efectivo y liquidez ›
Estrategias de inversión y deudas ›
Gestión de riesgos financieros ›
6. Pagos y comunicaciones
bancarias
Asegure pagos altamente seguros y
rápidos para minimizar tarifas externas
EL DESAFÍO
Los procesos de pago optimizados pueden reducir los tiempos
del ciclo y los costos para poder asegurar el cumplimiento.
Pero si usted gestiona operaciones complejas del negocio a
escala global, es probable que tenga numerosas relaciones
bancarias en cada región para dar soporte a un gran volumen
de pagos externos.
Si usted está haciendo malabares con los pagos transfronterizos
y las transacciones entre empresas y está recolectando
y reconciliando datos de múltiples entidades financieras,
la gestión de los procesos involucrados le lleva cada vez más
tiempo y es cada vez más costosa.
Es difícil acceder a múltiples saldos en efectivo repartidos en
diferentes bancos cuando necesita cumplir con obligaciones
en otras regiones o invertir para generar retorno. Y la falta de
transparencia y de control hace que las decisiones de inversión
y de endeudamiento sean demasiado lentas y complejas para
las condiciones de negocios de alta velocidad de hoy en día.
Solo el 35% de las empresas tiene
un sistema totalmente actualizado
de tesorería que apoya el cumplimiento
de las normas y reglamentos
de contabilidad financiera
Fuente: SAP Performance Benchmarking
7. LAS SOLUCIONES
La aplicación SAP Bank Communication Management
lo ayuda a optimizar el procesamiento de los pagos, a fortalecer
el cumplimiento y a lograr un procesamiento directo en múltiples
bancos. Le brinda un control integral sobre las operaciones
de pago tales como el procesamiento por lotes, aprobaciones,
manejo de excepciones y liberación final. Un monitor de estatus
intuitivo le proporciona total visibilidad de todo el ciclo de vida
de los pagos.
La aplicación móvil SAP Payment Approvals ofrece un flujo
de aprobaciones portátil para pagos. Le permite autorizar
pagos urgentes de alto valor, donde sea que el negocio lo lleve,
protegiendo su negocio de procesos ineficientes y pérdidas
financieras.
SAP Integration Package para SWIFT ofrece una puerta
de acceso única e integrada a la red de la Sociedad para
la Telecomunicación Financiera Interbancaria Mundial
(SWIFT). SWIFT ofrece una red de pagos segura con formatos
estandarizados de datos que le permiten usar un estándar de
pago único y abierto para comunicarse con más de 8.000 bancos
en todo el mundo. Usted obtiene el beneficio de un procesamiento
de pagos directo, mayor seguridad y confiabilidad, así como
también costos más bajos de procesamiento.
La aplicación SAP In-House Cash le permite mejorar el
control sobre el dinero en efectivo y la liquidez mediante la
administración central de efectivo y el procesamiento interno
de pagos en representación de sus subsidiarias, lo que reduce
los volúmenes de las operaciones. Al usar esta aplicación, usted
podrá gestionar las relaciones bancarias mundiales, cancelar
deudas de sus subsidiarias con socios externos de negocios
y transferir dinero a sus filiales. También puede lograr la
transparencia total del ciclo de pagos, gestionar menos cuentas
bancarias, reducir los costos de las transferencias de dinero y
maximizar el retorno sobre el efectivo invertido.
SAP Financial Services Network es un producto innovadorque
conecta a las entidades financieras y otros proveedores de
servicios financieros con sus clientes corporativos mediante
una red segura gestionada por SAP y que es de su propiedad.
La red ofrece enrutamiento multibanca y multicorporativo, así
como también documentos en diferentes formatos. Simplifica la
conectividad, automatiza las operaciones financieras, reduce las
tasas de pagos rechazados, facilita la conciliación y proporciona
mayor visibilidad para la tesorería corporativa.
Descubra estas soluciones de SAP:
SAP Bank Communication Management ›
SAP In-House Cash ›
SAP Integration Package para SWIFT ›
8. Gestión de efectivo y liquidez
Mejore las proyecciones de efectivo y
liquidez y obtenga conocimientos más
precisos y oportunos sobre sus saldos
de efectivo globales
EL DESAFÍO
La gestión de efectivo y liquidez es una de las funciones más
importantes de la tesorería. Sin embargo, la proyección de
liquidez se ve generalmente complicada por la gran cantidad
de datos que usted debe recolectar de diferentes fuentes a fin de
poder desarrollar una proyección realista.
LAS SOLUCIONES
La aplicación SAP Cash and Liquidity Management le permite
proyectar y gestionar la liquidez de manera más eficaz mediante
el acceso a datos de múltiples fuentes y el uso de ellos. Al contar
con información completa y oportuna de las fuentes globales y
los usos del dinero en efectivo, de los estados de cuenta del día
anterior y del mismo día y de las posiciones de liquidez interna,
usted podrá visualizar mejor el flujo de efectivo y proyectar la
liquidez. Usted puede importar los saldos de caja de todas sus
cuentas bancarias y combinar esos saldos con datos en tiempo
real provenientes de cuentas por cobrar y sistemas por pagar
para desarrollar una proyección más precisa de la liquidez.
La generación de informes y análisis contundentes le permite
tomar decisiones más eficaces sobre la gestión de efectivo,
y podrá implementarlas rápida y eficazmente.
La aplicación SAP Bank Communication Management facilita
la comunicación de datos entre su negocio y sus bancos, lo que
a su vez permite optimizar los procesos de conciliación y bajar
los costos bancarios.
Solo el 28% de las empresas
cuenta con un sistema de
gestión de efectivo que permite
la gestión de distintas divisas
y la generación de informes en
cualquier unidad de negocio
Fuente: SAP Performance Benchmarking
9. La solución SAP Simple Finance combina las nuevas
funciones financieras con la plataforma SAP HANA® y el
servicio SAP HANA Enterprise Cloud para ofrecer información
estratégica y funciones de tesorería en tiempo real.
SAP Cash Management basado en SAP HANA refleja de
manera instantánea toda la actividad del negocio relativa
al dinero en efectivo y proporciona esta información a los
gerentes en el formato que ellos prefieran, ya sea mediante
correo electrónico, encuestas online o la generación integral
de informes. Con la potencia y la velocidad de SAP HANA,
los requerimientos de efectivo pueden ser comprendidos
en segundos y trasladados a la acción en forma inmediata.
Las herramientas de Ariba asisten a los usuarios del
negocio para determinar cuál es la mejor manera de invertir
el excedente de efectivo. Le dan a los administradores de
efectivo una plataforma de trabajo online para aceptar ofertas
de pagos anticipados por parte de proveedores ansiosos por
obtener descuentos. Al determinar la mezcla adecuada de
capital sobre la que opera el negocio, es posible financiar una
mayor participación con el capital de trabajo existente, lo que
incrementa los retornos sobre el capital y otras métricas
importantes del negocio.
Descubra estas soluciones de SAP:
SAP Cash and Liquidity Management ›
SAP Bank Communication Management ›
SAP Simple Finance ›
Gestión de capital de trabajo de Ariba ›
10. Estrategias de inversión
y deudas
Inversiones y préstamos seguros con las
mejores tasas y los costos más bajos
EL DESAFÍO
Para optimizar el retorno de las inversiones, usted necesita
visibilidad de los saldos de caja previstos. Los procesos
manuales y basados en hojas de cálculo y los sistemas de
software inconexos suelen ser engorrosos e inconsistentes,
lo que requiere que la información sea reunida, reconciliada
y regenerada. Esto deja a su negocio abierto a las lagunas de
automatización y problemas de integridad.
LA SOLUCIÓN
La funcionalidad de la gestión de inversiones y deudas
de SAP ofrece un software potente que lo ayuda a administrar
la liquidez, las carteras y el riesgo de manera más eficiente.
Le brinda acceso instantáneo a las valuaciones de la cartera
de inversión, deuda, cambio de divisas y coberturas. Todo
esto se encuentra además registrado en el libro mayor para
dar cumplimiento a las normas contables y de generación de
informes internacionales, como los PCGA y las NIIF. El software
le permite aprovechar los mercados electrónicos para que
los instrumentos negociables obtengan liquidez y así ejecutar
rápidamente operaciones comerciales para equilibrar su cartera.
El primer 25% de las empresas
tiene costos 60% más bajos
asociados con la gestión de efectivo
y tesorería en comparación con
las empresas promedio
Fuente: SAP Performance Benchmarking
Descubra esta solución de SAP:
SAP Treasury and Risk Management ›
11. Gestión de riesgos financieros
Identificar los riesgos financieros y
adoptar medidas más eficaces para
mitigarlos
EL DESAFÍO
La mitigación de riesgos es una parte vital de su función de
tesorería, pero ¿cómo puede usted tomar decisiones acertadas
sin tener información oportuna y precisa? A pesar de que su
departamento de tesorería lucha por mantenerse al día con los
mercados volátiles y las demandas de su negocio, las aplicaciones
en silos y los procesos basados en hojas de cálculo solo impiden el
progreso. Es necesario tener acceso instantáneo a la información
actualizada sobre los requerimientos de liquidez actuales y
futuros de su organización y las posiciones de liquidez globales.
Usted necesita datos y herramientas precisas para gestionar los
riesgos de mercado y maximizar el retorno sobre la inversión.
El 90% de las
organizaciones no
tiene una generación
automática de informes
y alertas para facilitar
la gestión de riesgos
Fuente: SAP Performance
Benchmarking
LAS SOLUCIONES
La aplicación SAP Treasury and Risk Management le permite
tomar decisiones más eficaces basadas en información oportuna
sobre las condiciones actuales del mercado. Le permite analizar
múltiples categorías de riesgo mediante metodologías tales
como el valor actual neto, la duración y el valor en riesgo para
evaluar la exposición a través de las operaciones financieras y las
carteras de inversión. Para mejorar la gestión de divisas, materias
primas y el riesgo de tasa de interés, puede ejecutar simulaciones
que calculan el valor de su cartera en diversos escenarios.
Usted puede evaluar y poner a prueba distintas estrategias de
cobertura destinadas a mitigar su exposición, lo que le permite
implementarlas con más confianza. También puede realizar
pruebas de eficacia en forma prospectiva y retrospectiva para
el cumplimiento de la generación de informes financieros.
Lea el documento SAP Thought Leadership sobre regulaciones
EMIR y DFA con tecnología de tesorería y gestión de riesgos ›
La aplicación SAP Commodity Risk Management le permite
gestionar los riesgos de precios mediante la eliminación de
las hojas de cálculo. Con este software usted puede generar
informes a tiempo sobre las posiciones de la materia prima y
las exposiciones a los precios del mercado, así como también
informes sobre toda la cartera de materias primas. Usted
puede evaluar su posición de riesgo de materias primas como
resultado de las operaciones de compras y ventas en tiempo
real y reaccionar con rapidez a los cambios del mercado y del
negocio. El software soporta la captura de tratos, operaciones
con derivados financieros basadas en materias primas,
integración contable y contabilidad de la cobertura de derivados.
Descubra estas soluciones de SAP:
SAP Treasury and Risk Management ›
SAP Commodity Management ›
12. ¿Por qué elegir las
aplicaciones de tesorería
de SAP?
Con el software de gestión de riesgos y las aplicaciones de
tesorería de SAP, usted puede optimizar las operaciones,
administrar efectivo, optimizar la liquidez y el riesgo financiero
y maximizar el retorno sobre la inversión, a un costo menor.
Una cartera completa de soluciones para ayudarlo a alcanzar
la excelencia financiera
Gestión del
desempeño financiero
Cierre contable
y financiero
Gestión de tesorería
y riesgos financieros
Operaciones financieras
colaborativas
Gestión de riesgo y cumplimiento
regulatorio de la empresa
• Desarrollo y
traducción de
la estrategia
• Planificación,
presupuestos
y proyecciones
• Análisis de
rentabilidad y costos
• Monitoreo y
generación
de informes
• Contabilidad
financiera
• Cierre de
entidad
• Cierre
corporativo
• Generación
de informes
y divulgación
• Control del
cierre financiero
• Pagos y
comunicaciones
bancarias
• Gestión de efectivo
y liquidez
• Estrategias de
inversión y deudas
• Gestión del riesgo
financiero
• Gestión de riesgos
de materias primas
• Gestión de cuentas
por cobrar
• Gestión de bienes
raíces
• Servicios financieros
compartidos
• Gestión de viáticos
• Proceso colaborativo
de facturación al pago
• Gestión de riesgos empresariales
• Control de acceso
• Gestión del comercio internacional
• Controles y gestión
de cumplimiento
• Gestión de fraude
• Gestión de auditoría
13. Genere valor de negocio
SAP ofrece un software completo y altamente integrado de
tesorería y gestión de riesgo financiero que da soporte a su
espectro completo de procesos de negocio. Identifique y mejore
los procesos de tesorería y habilite las funcionalidades en toda
su organización según sus necesidades y objetivos de negocio.
Ayude a su departamento financiero a impulsar la eficiencia y
deje más tiempo para el análisis, de manera que pueda entender
las historias detrás de los números en lugar de simplemente
informar sobre ellos.
Innovación que permite tomar mejores decisiones
Nuestro software aprovecha las últimas innovaciones, tales como:
• Soluciones basadas en la plataforma SAP HANA con tecnología
de computación in-memory para acelerar los procesos clave
de negocios y permitir el monitoreo y análisis de grandes
volúmenes de datos y operaciones de negocios en tiempo real
• Analíticas integradas con funcionalidad de simulación que le
permiten modelar escenarios hipotéticos y determinar cuáles
son las mejores estrategias
• Soluciones móviles que permiten acceder en forma
ininterrumpida a los datos fundamentales y aprobar flujos
de trabajo en cualquier lugar en el que se encuentre
Descubra cómo la empresa sanitaria Roche optimizó
las operaciones financieras con las aplicaciones de
tesorería de SAP ›
Descubra cómo la empresa de servicios públicos Comgas
está mejorando sus operaciones y reduciendo el riesgo
con SAP Treasury and Risk Management ›
Descubra cómo el fabricante de maquinaria y componentes
industriales Danfoss pone los activos disponibles a trabajar
con SAP In-House Cash ›
14. Soluciones SAP de
implementación rápida
Mayor rapidez para generar valor
Si usted desea preservar y fortalecer su negocio principal con
una mejor gestión de capital de trabajo, deudas e inversiones,
¿por qué esperar? Las soluciones SAP de implementación
rápida reúnen el software y los servicios en un nuevo producto
que le brinda la funcionalidad esencial de tesorería de manera
rápida y asequible. Además de nuestro software de gestión
de negocio principal, le ofrecemos servicios para la rápida
implementación de:
• Infraestructura y aplicaciones móviles de SAP
• SAP Embargo Check and Sanctioned-Party List Screening
• SAP Treasury and Risk Management
• SAP Commodity Risk Management
• SAP HANA Commodity Risk Analytics
• Integración de SAP Business Suite con SAP Financial Services
Network
Comience con una solución de la funcionalidad que necesita
hoy y vaya agregando o ampliando según lo requieran sus
necesidades.
Una implementación predecible para TI
Las soluciones de implementación rápida de SAP traen
velocidad y simplicidad a la implementación de nuestras
aplicaciones de tesorería. Su departamento de TI estará
interesado en saber que estas soluciones escalables, basadas
en las mejores prácticas, combinan el software preconfigurado
con servicios de implementación de SAP Consulting para
eliminar todas las conjeturas. Esto significa que podría estar
en funcionamiento en cuestión de semanas, y no de meses.
Y las soluciones ayudan a minimizar el riesgo del proyecto
gracias a su alcance definido y costos predecibles.
15. Gracias por su interés en el
software de gestión del riesgo y las
aplicaciones de tesorería de SAP.
Háganos saber cómo podemos
ayudarlo a mejorar sus procesos
de toma de decisiones y de negocio
con relación al flujo de caja,
financiación y riesgo.
Envíenos un correo electrónico a
dirección@sap.com
Síganos en Twitter ›
Explore nuestra cartera ›
Contáctenos
