Este documento describe cómo la crisis del COVID-19 ha creado desafíos sin precedentes para las tesorerías, incluida la inestabilidad de la liquidez, los riesgos operacionales y financieros, y las interrupciones en la cadena de suministro. Se argumenta que la transformación digital de la tesorería es ahora más importante que nunca para brindar visibilidad y control en tiempo real sobre la liquidez, los riesgos y los pagos. Una "Red de Liquidez Activa" se presenta como una solución clave que integra todos los datos y proces

1. En medio de la crisis
Tesorería en Tiempos de
Crisis: La Transformación de
la Tesorería es Hoy

2. Nuestros expertos para la sesión de hoy
2
Pablo Castillo
LATAM Alliances Director, Kyriba
Gabriel Guerrero
Treasury Advisory Services LATAM,
Kyriba
Jon-Fredrik Stryker
Partner, Treasury Advisory Services,
Deloitte Mexico
Axel Canale
Managing Director LATAM, Kyriba

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Agenda
La transformación digital de la Tesorería. ¿Porque Ahora?
✔ El entorno de la crisis y sus retos
✔ Como estar preparados
✔ La Tesorería como factor clave durante la crisis
✔ Lecciones aprendidas
¿Qué es la Red de Liquidez Activa?
✔ Como se define la red.
La red de Liquidez Activa en Acción.
✔ Demostrando el Valor.

4. Es un parteaguas para el mundo
La contingencia Sanitaria de Marzo de 2020 transformará al mundo en todos los aspectos.
• El mundo al que regresaremos será distinto
• El distanciamiento estará latente y las medidas relacionadas a el
• El trabajo remoto ha probado funcionar en las organizaciones por lo que se hará más común
• El riesgo constante de brotes epidémicos podrán llevar al confinamiento en cualquier momento
• La crisis y la incertidumbre llevaran a las organizaciones a controlar mejor su recurso
• La visibilidad, la capacidad de simular
• Las cadenas de suministro sufrirán cambios, ajustes y crisis.

5. Tesorería en tiempos de crisis
La transformación digital de la Tesorería.
¿Porque Ahora?
Mayo 2020

14. COVID-19
La disrupción de la
liquidez y a continuidad
de negocio

15. COVID-19
Las 3 áreas de disrupción
Liquidez
Riesgo
Financiero
Riesgo
Operacional

16. Cadena de Suministro: Cuellos de botella e insolvencia de los proveedores
• Los proveedores pueden pedir pagos anticipados, para tener reservas de efectivo y continuar
solventes
Recursos humanos: reducción de competencias
• Una parte del personal puede estar enferma / hospitalizada o estar involucrada en el cuidado de sus seres
queridos.
• Despidos potenciales
• Es posible que los empleados no puedan realizar todas sus tareas desde casa
Control y
Riesgos
Supply
Chain
Human
Resource
s
Internal
Processe
s and
Tools
Liquidity
Instability
FX &
Interest
Rates
Debt &
Counterpart
y Risks
Revenue
Volatility
Reduccion
de
Competencia
s
Probelmas
de
continuidad
de negocio
Retrasos
en los
ingresos
Volatilidad
Costos
Cuellos de
Botella y
Bancarrota
Los 8 Riesgos Identificados por los consejos de administración e
Inversores que constantemente están preguntando a los CEOs,
CFOs y Tesoreros
Costos: Estructura Fija de costos
Fraud
Aumento
en la
exposición
al fraude
Incremento
en el
Riesgo
Procesos internos y herramientas: problemas de continuidad del negocio
• Las brechas en los procesos y sistemas pueden volverse cada vez más evidentes.
Inestabilidad de liquidez: cobro de efectivo retrasado, ingresos inciertos
• Los clientes pueden pagar con retraso o renegociar las condiciones de pago para amortiguar las reservas de
efectivo / permanecer solventes
• Los clientes pueden diferir las decisiones de compra hasta que las condiciones se estabilicen
Fraude: mayor riesgo
• La interrupción de los procesos ”Business As Usual” presenta condiciones ideales para los estafadores: 667%
Incremento
• Los procesos de aprobación pueden evitarse para continuar las operaciones
FX y tasas de interés: tasa y volatilidad de la moneda
• La fortaleza fiscal de los países y el cronograma de recuperación de la pandemia pueden afectar las tasas. Las
coberturas pueden estar sesgadas / no cumplir
• Las fluctuaciones en el valor de la moneda pueden causar pérdidas imprevistas.
• La imprecisión del pronóstico puede desviar el enfoque de cobertura de los flujos de efectivo hacia la protección
del balance
Deuda y contrapartes: mayor utilización, mayor riesgo
• La deuda podría incrementarse o administrarse de manera diferente, lo que podría aumentar los costos no
planificados
• Algunos bancos en algunas regiones pueden tener un mayor riesgo de insolvencia

17. ¿Cómo podemos mantener las potenciales
interrupciones en la cadena de suministro
por liquidez de proveedores?
?
¿Estamos en riesgo de incumplir
nuestros compromisos de
deuda?
¿Estamos respetando los límites
de las contrapartes?
¿Estamos teniendo pérdidas por
fraude?
¿Tengo suficiente efectivo para los
siguientes 7 días, 14 días, 3 días?
¿Podemos confiar en el
pronóstico de Liquidez?
¿Cuál es nuestra exposición de FX?
¿De qué dimensión son nuestras
posibles perdidas?
¿Podremos sostenerlo si la
contingencia dura 3 meses? 6
meses?
Cuestionamientos comunes durante tiempos de
crisis a los CFOs y CEOs

18. El Resultado: El mandato URGENTE del CFO
Tesorería y Finanzas operando en medio del COVID-19
• A los CFOs se les pide entregar una visibilidad mejor de
la liquidez para el CEO y el consejo de la empresa.
• Tesorería y Finanzas deben proveer visibilidad
URGENTE de:
✔Liquidez
✔Riesgo
✔Controles en la ejecución de pagos
Se requieren respuestas en tiempo real,
informativas y precisas.

19. Áreas Clave para los tesoreros durante la crisis
Los Tesoreros están desarrollando muchas tácticas para manejar la Liquidez, Financiamiento, y los
retos de los riesgos financieros.
Manejo de Efectivo (Liquidez) Preocupaciones con Deuda y Capital de Trabajo
Pruebas de Stress para escenarios de Finanzas
(Impacto en Liquidez y Contrapartes) Derivados y Gestión de Riesgos

20. ¿Que es una Red
de Liquidez
Activa?

21. La Tecnología Digital
está transformando
la manera que el
mundo gestiona la
liquidez……

22. Atendiendo las
necesidades
básicas de la
tesorería
Expandiendo el
Valor para el CFO
Integrando otras
tecnologías financieras al
ecosistema
Treasury
Management
¿Que es una red de Liquidez Activa?
Una sola Fuente de la verdad para todo el ecosistema de
Liquidez de la empresa.

23. 2
3
El ROI de la
Liquidez
activa.
Los
números
100% visibilidad global de liquidez y efectivo
80% incremento en la productividad gracias al
automatismo de la nube
$0.01 Dlls impacto máximo de la
volatilidad de FX en las ganancias por acción (EPS)
50% de reducción del efectivo ocioso
70% de incremento en la habilidad para
trabajar con otros equipos en iniciativas
estratégicas
Red de Liquidez Activa
Valor:

24. La red de Liquidez
Activa en Acción

25. 3%
55%
9%
48%
9%
42%
21%
35%
32%
34%
26%
30%
17%
21%
38%
86%
41%
82%
35%
72%
17%
42%
Current 1-2 years Current 1-2 years Current 1-2 years Current 1-2 years
Robotic process
automation
Master data management Advanced analytics Cognitive
computing/artificial
intelligence
Broad-based adoption Limited adoption
(Ex. AI & BI)
Las 4 Tecnologías de mas rápido crecimiento
• Source:Key IssuesStudy,TheHackett Group

26. 20%
67%
11%
54%
7%
46%
18%
48%
7%
19% 22%
48%
20%
29%
5%
10%
47%
20%
37%
22%
41%
19%
22%
32%
23%
33% 24%
32%
10%
20%
12%
18%
67%
87%
48%
76%
48%
65%
40%
80%
30%
52%
46%
80%
30%
49%
17%
28%
Current 1-2 years Current 1-2 years Current 1-2 years Current 1-2 years Current 1-2 years Current 1-2 years Current 1-2 years Current 1-2 years
Performance
dashboards
Self-service
analytics/reporting
Business process
management
Automated
reconciliation
Automated filing
(financial reports
and/or tax returns)
Financial close
management
(workflow)
Close process
workflow
Control & compliance
automation
Broad-based adoption Limited adoption
Tesorería y Finanzas
Tendencias de Adopción de tecnologías especificas
Source: The Hackett Group Key Issues Study

27. Axel Canale: acanale@kyriba.com, +52-554342-7570
Pablo Castillo: pcastillo@kyriba.com,
W: +1-858-757-0007 M: +1-619-358-2345
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