El documento resume los conceptos clave que los vendedores de fondos de inversión tratan de transmitir a los clientes, como que asumir cierto riesgo puede generar mayores rentabilidades. También analiza datos sobre las actitudes conservadoras de los inversores españoles y su preferencia por opciones seguras sobre la rentabilidad. Finalmente, plantea preguntas sobre si los inversores españoles son realmente más conservadores que en otros países.
“EL TORO SIGUE REINANDO EN EL MURO DE LAS LAMENTACIONES”
Blog Ethika Global Consulting, CEO Manel Nogueron
Carlos Doblado (07.12.2016)
Trader, arranca su vida profesional en GVC Gaesco en 1995. Hoy es uno de los analistas técnicos más influyentes del panorama español. Fundador de Bolságora en 2002, la primera herramienta de asesoramiento técnico por Internet creada en España. Lidera la sección financiera del periódico El Confidencial desde septiembre de 2014 y fue colaborador del periódico El Economista durante ocho años donde fundó la herramienta EcoTrader. Participa con frecuencia en medios españoles como Capital Radio y Radio Intereconomía.
Ethika Global Consulting
Ethika Global Consulting S.L., fundada por Manuel Nogueron en 2004, opera en España inscrita en el registro de la CNMV como Agente de Kession Capital Ltd y opera con una licencia que permite a la compañía trabajar con empresas y particulares. Ethika Global Consulting ofrece novedosos modelos de trading creados in-house que permiten operar en el mercado de divisas de manera controlada gracias a la diversificación del patrimonio del cliente.
Twitter @EthikaGlobal
“EL TORO SIGUE REINANDO EN EL MURO DE LAS LAMENTACIONES”
Blog Ethika Global Consulting, CEO Manel Nogueron
Carlos Doblado (07.12.2016)
Trader, arranca su vida profesional en GVC Gaesco en 1995. Hoy es uno de los analistas técnicos más influyentes del panorama español. Fundador de Bolságora en 2002, la primera herramienta de asesoramiento técnico por Internet creada en España. Lidera la sección financiera del periódico El Confidencial desde septiembre de 2014 y fue colaborador del periódico El Economista durante ocho años donde fundó la herramienta EcoTrader. Participa con frecuencia en medios españoles como Capital Radio y Radio Intereconomía.
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Ethika Global Consulting S.L., fundada por Manuel Nogueron en 2004, opera en España inscrita en el registro de la CNMV como Agente de Kession Capital Ltd y opera con una licencia que permite a la compañía trabajar con empresas y particulares. Ethika Global Consulting ofrece novedosos modelos de trading creados in-house que permiten operar en el mercado de divisas de manera controlada gracias a la diversificación del patrimonio del cliente.
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Souvent nous devons dupliquer des l'information – plusieurs numéros de téléphone, plusieurs enfants, etc.).
Quelle est la structure de tableau la plus efficace ?
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La banca se está adaptando al cambio que se ha producido en el entorno económico, en la tecnología, en la actitud del cliente con respecto a la relación con su banco. Esta transformación debe pasar obligatoriamente por centrar el modelo de negocio en el cliente, de vender a asesorar.
Asesoramiento financiero: El Cliente, por Òscar Elvira. En la planificación financiera, no será suficiente en conocer al cliente al máximo en el inicio de la relación, sino que se debe hacer un seguimiento continuo de su perfil y de sus preferencias. Estas cambiarán con el paso del tiempo.
Open Session Multiplica - Inteligencia comercial en herramientas digitales de...Multiplica
En una nueva Open Session de nuestro programa de 11 semanas con Multiplica, hablamos sobre Inteligencia comercial en herramientas digitales de venta para seguros. En esta sesión conversamos con Inés Durruti, Digital Strategy UX Manager y Jorge Bastidas, Director de Multiplica Perú, sobre cómo incorporar inteligencia comercial en los procesos de solicitud de seguros para conseguir conversiones 100% digitales a través de nuestra experiencia en proyectos reales del sector seguros, con las principales compañías del mercado y conversaciones con sus asegurados.
Desde Micappital, analizamos las nuevas tendencias del inversor español en 2021. Compartimos datos y analizamos la evolución de la inversión sostenible.
Estudio Global de Inversión de Schroders 2017 Finect
La segunda oleada del Estudio Global de Inversión de Schroders 2017 reveló que un 87% de los inversores españoles sienten la necesidad de mejorar sus conocimientos financieros, por encima de la media europea (84%). En cuanto a sus prioridades de conocimiento, la opción preferida es saber más sobre las inversiones fiscalmente ventajosas (36%), por encima de las medias global (31%) y europea (32%). Por otro lado, es vital para los españoles saber más sobre las comisiones que pagan por sus inversiones, ya que el 71% valora las comisiones tanto como la potencial rentabilidad de una inversión a la hora de elegir o revisar una inversión.
Todas las compañías tienen pecados que no los dejan llegar a sus objetivos.
Esta es una guía para identificar las malas prácticas que no dejan a las empresas llegar a su potencial de crecimiento
Similar a THE INVESTMENT FUNDS, HOW THEY WORK (20)
FUND CAJA MADRID EXCELLENCE GARANTIZADOdosmilesback
Operation and profitability of the mutual fund CAJA MADRID EXCELLENCE GARANTIZADO, the first spanish hedge fund with a guarantee.Comparative advantages and investment opportunities
1. ¿Qué tratamos de vender a nuestros clientes de fondos? www.gesmadrid.es
2. Los clientes no compran productos: compran los beneficios que obtienen de los productos. El producto fondos de inversión ofrece rentabilidad . La rentabilidad es conceptualmente compleja, ya que depende del riesgo. www.gesmadrid.es
3. Por eso todos los vendedores de productos financieros hemos tratado de compartir con nuestros clientes el siguiente conjunto teórico: www.gesmadrid.es
4. Como la rentabilidad sin riesgo es siempre (históricamente) la más baja, trataremos de aconsejar a nuestros clientes que asuman un poco de riesgo , para ganar más. www.gesmadrid.es
6. Ponemos en práctica diversos métodos para averiguar realmente cuánto riesgo están dispuestos a asumir nuestros clientes. A menudo en forma de test o de cuestionarios.
8. Tratamos de sacar productos que atenúen los factores de riesgo y que no renuncien a las altas rentabilidades de los mercados de renta variable.
9. Hemos sintetizado los conceptos de riesgo, de rentabilidad y de diversificación en “mensajes publicitarios” porque sabemos que mayoritariamente las decisiones de compra se toman por factores emocionales .
13. En el acto final de venta combinamos dos estilos; la confianza , más apoyada en factores emocionales y de adhesión a una marca y el asesoramiento más volcado en el razonamiento y la explicación.
15. Realmente exigimos a nuestros clientes una mentalidad de empresarios cuando les solicitados que se arriesguen a perder a cambio de mayores y eventuales ganancias futuras. Y cuando no la ponen de manifiesto decimos que son conservadores .
16. La gente se siente incómoda ante la incertidumbre y la ambigüedad. Le gusta lo normal y lo previsible.
22. CIA de Seguros 2006 Ante la jubilación el 93% cree que el Estado debe pagar las pensiones . El 86% que será capaz de adaptarse a unos menores ingresos cuando se jubile. El 92% de los jubilados españoles es dueño de su vivienda , el porcentaje más alto de toda Europa. Por delante incluso de Estados Unidos (91%).
23. CIA de Seguros 2006 En la mayoría de los países europeos los trabajadores activos conocen cuales serán sus ingresos cuando se jubilen (el 18% de los mismos) en España sólo el 9% conocen sus ingresos futuros .
24. Encuesta a clientes de red bancaria Año 2002 El 92% de los inversores son conservadores y el 8% tiene contratado algún producto de riesgo (de estos la mayoría hombres entre 35 y 40 años)
25. Encuesta a clientes de red bancaria Año 2002 En Madrid los inversores arriesgados suben hasta el 12,3% Razones de la inversión; El 70,2% alude al futuro de la familia . El 59,8% por ganar dinero y el 38,5% por motivos fiscales . Los elementos de la decisión; La confianza en el banco es el 58,9%, la rentabilidad de la inversión el 30,8% y el precio o coste el 25,8%.
26. Jack Trout Cuando se pregunta a alguien por qué ha hecho una determinada compra la respuesta no es muy clara ni útil. Puede que lo sepa, si lo sabe, pero no está dispuesto a decirlo. Lo que ocurre en realidad es que no se ha parado a pensarlo, y por tanto, no sabe exactamente cuáles son sus propias motivaciones .
27. Consumer Reports 2006 Cuanto más se pide a un consumidor (productos de gran consumo) que explique por qué elige una variedad frente a otra, peor es la respuesta . Cuantas más opciones de elección hay , menos se elige (y en consecuencia menos se vende ) Consecuencias Preguntar directamente a las personas no es el mejor camino para saber lo que quieren. Ofrecer muchas opciones no es a la fuerza el planteamiento correcto .
32. Las marcas son creadas a partir de las experiencias satisfactorias de los clientes con los productos y servicios de una empresa, y a través de la experiencia general con toda la organización durante muchos años.
33. Las redes de Bancos y de Cajas de Ahorro (que acaparan desde hace 15 años el 92% de la distribución de fondos de inversión en España) están formadas por profesionales que venden otros productos ( a los mismos clientes)