El documento analiza las actitudes y comportamientos de inversión de los españoles. Muestra que la mayoría no se siente muy segura sobre la cantidad exacta de dinero que tienen invertido y que menos de la mitad están satisfechos con los resultados de sus inversiones en los últimos cinco años. Además, los españoles tienden a mantener sus inversiones por períodos más cortos de lo recomendado y a tomar decisiones reactivas.
La historia del Value Investing: claves y estrategias de los mejoresValueSchool
La presentación corresponde al evento: https://youtu.be/ZWywARx53H4sub_confirmation=1
Pablo Martínez Bernal es Licenciado en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad CEU-San Pablo de Madrid y trabaja como Responsable de Relación con Inversores para España en Amiral Gestión, una gestora con filosofía valor que gestiona cerca de 4.000 millones de euros. Anteriormente trabajó como Product Specialist en Bestinver Asset Management. Es profesor en el Máster de Value Investing y Teoría del Ciclo del Centro de Estudios OMMA y del Experto en Bolsa y Mercados de la Universidad de Alicante. Ha traducido obras importantes dedicadas a la inversión en valor como El pequeño libro que genera riqueza, de Pat Dorsey, Batiendo a Wall Street, de Peter Lynch, y Value Investing para dummies, de Peter Sander y Janet Haley. Actualmente está escribiendo su primer libro, una biografía intelectual de Charlie Munger, el socio de Warren Buffett.
Sinopsis
Pablo Martínez Bernal regresa a Value School para explicarnos el origen del value investing, su evolución durante el siglo XX y las estrategias de sus principales figuras. También repasa las principales enseñanzas de grandes inversores value como Benjamin Graham, Warren Buffett y Charlie Munger, Philip Fisher, Peter Lynch y Pat Dorsey. Para concluir, analiza los desafíos presentes y futuros a los que se enfrenta esta filosofía de inversión.
Cómo invertir en Fondos de inversión con Sentido Común - Presentación libroValueSchool
La presentación corresponde al evento: https://youtu.be/g5EUJCZHZ84
Después de haber traducido al castellano, y publicado a través de Ediciones Deusto, el libro "Cómo invertir en fondos de inversión con sentido común", de John Bogle, queremos invitaros a ver en este vídeo la interesante y entretenida presentación de Francisco García Paramés (CEO de Cobas Asset Management) y del conocido profesor del IESE y experto en valoración de empresas Pablo Fernández, un defensor a ultranza de la gestión pasiva.
Por ese motivo, desde Value School creemos que este vídeo puede aportar un gran valor para los inversores al exponerse con detalle este tipo de inversión.
Francisco García Paramés da unas pinceladas de quién es John Bogle y lo que ha representado. El autor del libro conformó una impresionante cartera, que dio lugar a la fundación de The Vanguard Group, empresa que se ha convertido en líder mundial en la gestión pasiva, con una trayectoria muy clara en el intento de beneficiar lo más posible al inversor. Para eso, emplea una estructura de reducciones de costes, encaminadas a que el cliente pague menos comisiones.
En el libro, Bogle desarrolla su teoría de por qué pagar unas comisiones a largo plazo es negativo para el cliente y cómo la gestión pasiva en muchos momentos (y aspectos), tiene que tener un sitio en la cartera (en mayor o menor parte). Por su parte, Paramés explica que para él, la parte más interesante del libro de Bogle es el capítulo 4, donde se detallan un conjunto de reglas simples que cualquiera tiene que aplicar en la selección de fondos. Entre ellas:
1. Selecciona fondos de bajo coste
2. Vigila los costes de asesoramiento
3. No tengas demasiados fondos de inversión
4. No sobrevalores resultados pasados
5. El pasado sirve para determinar consistencia y riesgo
6. Cuidado con las estrellas
7. No te fíes del tamaño de los fondos
8. Compra tus propios activos y mantenlos
Aunque Bogle es un gestor que aboga por la gestión pasiva, en la última parte del libro, consigue que tanto su opinión como la de ambos presentadores confluyan. El autor califica esta parte como esencial, y está dedicada a las personas, bajo el punto de vista de la famosa regla de oro kantiana. Es decir, tratar a los demás como te gustaría ser tratado, ya sean clientes, empleados, o personas con las que tengas relación.
La presentación corresponde al evento: https://youtu.be/G8qcmNBNc60
Andrés Allende, analista senior de Cobas Asset Management entrevista en nuestra sede de Value School a Marc Garrigasait y Luis Torras, del equipo de GESIURIS, encargados de gestionar el fondo de inversión Japan Deep Value.
Ambos nos cuentan las claves de su éxito invirtiendo con sentido común. También resaltan la importancia del estudio de la psicología del inversor, que va ligada a la psicología del gestor. Luis Torras enfatiza: “Saber elegir y configurar una cartera de inversión y tener paciencia por parte del inversor, saber aguantar y tener ese horizonte de largo plazo”.
La esencia de JAPAN DEEP VALUE FI, es centrarse exclusivamente en inversión de micro y small caps japonesas. Una de sus características significativas es el magnífico margen de seguridad en la inversión, a pesar de la complejidad que tiene invertir en Japón, y destacan entre sus Top 5 las empresas Maruzen y TFC.
Tras la presentación, el presentador abre una interesantísima ronda de preguntas.
Libros recomendados:
El hombre más rico de Babilonia (George S. Clason)
Reminiscences of a stock operator (Edwin Lefévre)
The Big short (Michael Lewis)
La historia del Value Investing: claves y estrategias de los mejoresValueSchool
La presentación corresponde al evento: https://youtu.be/ZWywARx53H4sub_confirmation=1
Pablo Martínez Bernal es Licenciado en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad CEU-San Pablo de Madrid y trabaja como Responsable de Relación con Inversores para España en Amiral Gestión, una gestora con filosofía valor que gestiona cerca de 4.000 millones de euros. Anteriormente trabajó como Product Specialist en Bestinver Asset Management. Es profesor en el Máster de Value Investing y Teoría del Ciclo del Centro de Estudios OMMA y del Experto en Bolsa y Mercados de la Universidad de Alicante. Ha traducido obras importantes dedicadas a la inversión en valor como El pequeño libro que genera riqueza, de Pat Dorsey, Batiendo a Wall Street, de Peter Lynch, y Value Investing para dummies, de Peter Sander y Janet Haley. Actualmente está escribiendo su primer libro, una biografía intelectual de Charlie Munger, el socio de Warren Buffett.
Sinopsis
Pablo Martínez Bernal regresa a Value School para explicarnos el origen del value investing, su evolución durante el siglo XX y las estrategias de sus principales figuras. También repasa las principales enseñanzas de grandes inversores value como Benjamin Graham, Warren Buffett y Charlie Munger, Philip Fisher, Peter Lynch y Pat Dorsey. Para concluir, analiza los desafíos presentes y futuros a los que se enfrenta esta filosofía de inversión.
Cómo invertir en Fondos de inversión con Sentido Común - Presentación libroValueSchool
La presentación corresponde al evento: https://youtu.be/g5EUJCZHZ84
Después de haber traducido al castellano, y publicado a través de Ediciones Deusto, el libro "Cómo invertir en fondos de inversión con sentido común", de John Bogle, queremos invitaros a ver en este vídeo la interesante y entretenida presentación de Francisco García Paramés (CEO de Cobas Asset Management) y del conocido profesor del IESE y experto en valoración de empresas Pablo Fernández, un defensor a ultranza de la gestión pasiva.
Por ese motivo, desde Value School creemos que este vídeo puede aportar un gran valor para los inversores al exponerse con detalle este tipo de inversión.
Francisco García Paramés da unas pinceladas de quién es John Bogle y lo que ha representado. El autor del libro conformó una impresionante cartera, que dio lugar a la fundación de The Vanguard Group, empresa que se ha convertido en líder mundial en la gestión pasiva, con una trayectoria muy clara en el intento de beneficiar lo más posible al inversor. Para eso, emplea una estructura de reducciones de costes, encaminadas a que el cliente pague menos comisiones.
En el libro, Bogle desarrolla su teoría de por qué pagar unas comisiones a largo plazo es negativo para el cliente y cómo la gestión pasiva en muchos momentos (y aspectos), tiene que tener un sitio en la cartera (en mayor o menor parte). Por su parte, Paramés explica que para él, la parte más interesante del libro de Bogle es el capítulo 4, donde se detallan un conjunto de reglas simples que cualquiera tiene que aplicar en la selección de fondos. Entre ellas:
1. Selecciona fondos de bajo coste
2. Vigila los costes de asesoramiento
3. No tengas demasiados fondos de inversión
4. No sobrevalores resultados pasados
5. El pasado sirve para determinar consistencia y riesgo
6. Cuidado con las estrellas
7. No te fíes del tamaño de los fondos
8. Compra tus propios activos y mantenlos
Aunque Bogle es un gestor que aboga por la gestión pasiva, en la última parte del libro, consigue que tanto su opinión como la de ambos presentadores confluyan. El autor califica esta parte como esencial, y está dedicada a las personas, bajo el punto de vista de la famosa regla de oro kantiana. Es decir, tratar a los demás como te gustaría ser tratado, ya sean clientes, empleados, o personas con las que tengas relación.
La presentación corresponde al evento: https://youtu.be/G8qcmNBNc60
Andrés Allende, analista senior de Cobas Asset Management entrevista en nuestra sede de Value School a Marc Garrigasait y Luis Torras, del equipo de GESIURIS, encargados de gestionar el fondo de inversión Japan Deep Value.
Ambos nos cuentan las claves de su éxito invirtiendo con sentido común. También resaltan la importancia del estudio de la psicología del inversor, que va ligada a la psicología del gestor. Luis Torras enfatiza: “Saber elegir y configurar una cartera de inversión y tener paciencia por parte del inversor, saber aguantar y tener ese horizonte de largo plazo”.
La esencia de JAPAN DEEP VALUE FI, es centrarse exclusivamente en inversión de micro y small caps japonesas. Una de sus características significativas es el magnífico margen de seguridad en la inversión, a pesar de la complejidad que tiene invertir en Japón, y destacan entre sus Top 5 las empresas Maruzen y TFC.
Tras la presentación, el presentador abre una interesantísima ronda de preguntas.
Libros recomendados:
El hombre más rico de Babilonia (George S. Clason)
Reminiscences of a stock operator (Edwin Lefévre)
The Big short (Michael Lewis)
La presentación corresponde al evento: https://youtu.be/xz8OuXkH86k
Marta Campello es socia y miembro del equipo de gestión de Abante Asesores. Es responsable de Selección de Fondos Flexible y de Retorno Absoluto.
En su ponencia nos presenta una amplia gama de productos de inversión con los que podemos empezar a sacar provecho a nuestro dinero. A partir de un examen de las ventajas e inconvenientes de mantener nuestros ahorros en efectivo y en depósitos bancarios, nos habla de la inversión directa en renta fija y variable, así como de la inversión a través de instrumentos de inversión colectiva (en fondos de inversión, por ejemplo). En su repaso a las distintas opciones disponibles para nuestros ahorros también aborda los planes de pensiones y los seguros. Una visión amplia de las diferentes alternativas de las que disponemos, nos permite tomar mejores decisiones para proteger y hacer crecer nuestro patrimonio.
Tras la exposición le sigue un interesante turno de preguntas.
Cómo ahorramos para la jubilación - infografía de SchrodersFinect
Los españoles que aún no se han jubilado ahorran el 8,6% de sus ingresos cada año, pero consideran que tienen que ahorrar un 12,0% para vivir holgadamente durante la jubilación
MZ operaciones es una institución encargada de que tu producto llegue a donde están tus clientes potenciales sin ninguna complicación y a tiempo.
Te invitamos a que te acerques a nosotros y descubras lo que Mz operaciones tiene para ti.
Conferencia Ricardo González Bcn trading point 2015EsBolsa
Los mercados financieros se mueven por ciclos tanto alcistas como bajistas. La historia tiende a repetirse por lo que el estudio y la comprensión de los patrones históricos permiten al inversor adelantarse a los cambios de ciclo.
En esta ponencia estudiamos estos patrones, sus antecedentes y sus consecuencias. Revisaremos la situación actual del mercado (septiembre 2015) y perfilaremos el escenario futuro más probable para las bolsas de valores en base a las circunstancias.
Parece difícil invertir en estos tiempos de crisis, pero nada es imposible, descubre cómo tomar las mejores decisiones a la hora de invertir en tu negocio.
Parece difícil invertir en estos tiempos de crisis, pero nada es imposible, descubre cómo tomar las mejores decisiones a la hora de invertir en tu negocio.
EQUAM. La inversión value desde un enfoque puramente empresarialValueSchool
La presentación corresponde al evento: https://youtu.be/-nX_eOpZJq0
El sólido bagaje empresarial de los gestores de EQUAM Capital influye notablemente en su estilo de gestión value. En sus trabajos anteriores, tanto Alejandro Muñoz como José Antonio Larraz invirtieron en empresas no cotizadas de diversos sectores y se implicaron en su gestión y en la definición de la estrategia empresarial participando en el Consejo de Administración y entablando contacto directo con los equipos directivos. Esta experiencia define ahora su forma de generar ideas de inversión y el método de inversión de EQUAM.
No te pierdas el coloquio con este equipo de gestores, que nos explican cómo valoran cada inversión y qué criterios siguen para ejecutar disciplinadamente las compras y ventas del fondo.
Alejandro Muñoz
Alejandro Muñoz es licenciado en Derecho y Ciencias Empresariales y máster en Política Económica. Como gestor de renta variable, ha trabajado en Ángulo Verde y March Gestión. Combina la gestión profesional con la docencia en el máster de value investing y teoría del ciclo del Centro de Estudios OMMA.
José Antonio Larraz
José Antonio Larraz es licenciado en Derecho y Empresariales por ICADE y MBA por Insead. Acumula más de doce años de experiencia como socio en Capital Alianza Private Equity invirtiendo en compañías no cotizadas con sede en España. Trabajó cuatro años como asesor financiero, corporate finance y M&A para Lehman Brothers en Londres y Nueva York. Es profesor del Instituto de Empresa desde 2008.
Inversión con mentalidad empresarial, con Álvaro CuberoValueSchool
Álvaro Cubero visita Value School para explicarnos el estilo de inversión que practica como gestor del fondo Intermoney Variable Euro F.I. En palabras del propio Álvaro: “Para mí, la mejor metodología es la que aplica criterios cuantitativos y cualitativos desde un ángulo empresarial”. También nos describirá el proceso de evolución personal que le ha llevado a invertir en valor “con mentalidad empresarial”.
Enfoque Valentum: invertir huyendo de la deudaValueSchool
¿Quieres aprender a invertir?¿Quieres saber como trabajan los inversores profesionales?
En este vídeo, Luis de Blas y Jesús Domínguez nos explican el proceso de inversión que aplican en su fondo, Valentum, FI.
¿Por qué huyen de las empresas con deuda? ¿En qué consisten los catalizadores que pueden hacer que aflore el valor de un negocio?
Apoyados en ejemplos de inversiones reales, repasarán las lecciones aprendidas de sus éxitos y errores que los han llevado a prestar cada vez más atención a los equipos directivos de las compañías.
¿Quieres aprender más sobre el mundo de la inversión?
¡Visita nuestra web y descubre mucho más sobre el mundo de la inversión!:
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Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCpLie5obXFdf8T0NG-IRHsA
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Twitter: https://twitter.com/Value_school
#Valentum #ValueSchool #ValueInvestig
Conferencia presentada en el evento Evolution Thinking, organizado por la Escuela de Postgrado de la UTP, el 17 de febrero del 2015.
La actividad reunió a 11 conferencistas con amplia trayectoria en: emprendimiento, finanzas, innovación, marketing o liderazgo.
Factores a considerar cuando determinan la tolerancia al riesgoDavid Osio
El CEO de Davos Financial Group, David Osio cuenta con más de dos décadas de experiencia en la gestión de activos a través de esta boutique financiera. Para David Osio y su equipo de asesores financieros es una prioridad entender la tolerancia al riesgo de un cliente antes de desarrollar estrategias de inversión. Antes de elegir acciones y fondos para invertir, es crucial entender su tolerancia al riesgo.
Fundamentales y la oportunidad de invertir en Private Equity cotizado.
Francisco es MBA por NYU Stern School of Business y licenciado en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad de Valladolid.
Estudio Global de Inversión de Schroders 2017 Finect
La segunda oleada del Estudio Global de Inversión de Schroders 2017 reveló que un 87% de los inversores españoles sienten la necesidad de mejorar sus conocimientos financieros, por encima de la media europea (84%). En cuanto a sus prioridades de conocimiento, la opción preferida es saber más sobre las inversiones fiscalmente ventajosas (36%), por encima de las medias global (31%) y europea (32%). Por otro lado, es vital para los españoles saber más sobre las comisiones que pagan por sus inversiones, ya que el 71% valora las comisiones tanto como la potencial rentabilidad de una inversión a la hora de elegir o revisar una inversión.
La presentación corresponde al evento: https://youtu.be/xz8OuXkH86k
Marta Campello es socia y miembro del equipo de gestión de Abante Asesores. Es responsable de Selección de Fondos Flexible y de Retorno Absoluto.
En su ponencia nos presenta una amplia gama de productos de inversión con los que podemos empezar a sacar provecho a nuestro dinero. A partir de un examen de las ventajas e inconvenientes de mantener nuestros ahorros en efectivo y en depósitos bancarios, nos habla de la inversión directa en renta fija y variable, así como de la inversión a través de instrumentos de inversión colectiva (en fondos de inversión, por ejemplo). En su repaso a las distintas opciones disponibles para nuestros ahorros también aborda los planes de pensiones y los seguros. Una visión amplia de las diferentes alternativas de las que disponemos, nos permite tomar mejores decisiones para proteger y hacer crecer nuestro patrimonio.
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Cómo ahorramos para la jubilación - infografía de SchrodersFinect
Los españoles que aún no se han jubilado ahorran el 8,6% de sus ingresos cada año, pero consideran que tienen que ahorrar un 12,0% para vivir holgadamente durante la jubilación
MZ operaciones es una institución encargada de que tu producto llegue a donde están tus clientes potenciales sin ninguna complicación y a tiempo.
Te invitamos a que te acerques a nosotros y descubras lo que Mz operaciones tiene para ti.
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Los mercados financieros se mueven por ciclos tanto alcistas como bajistas. La historia tiende a repetirse por lo que el estudio y la comprensión de los patrones históricos permiten al inversor adelantarse a los cambios de ciclo.
En esta ponencia estudiamos estos patrones, sus antecedentes y sus consecuencias. Revisaremos la situación actual del mercado (septiembre 2015) y perfilaremos el escenario futuro más probable para las bolsas de valores en base a las circunstancias.
Parece difícil invertir en estos tiempos de crisis, pero nada es imposible, descubre cómo tomar las mejores decisiones a la hora de invertir en tu negocio.
Parece difícil invertir en estos tiempos de crisis, pero nada es imposible, descubre cómo tomar las mejores decisiones a la hora de invertir en tu negocio.
EQUAM. La inversión value desde un enfoque puramente empresarialValueSchool
La presentación corresponde al evento: https://youtu.be/-nX_eOpZJq0
El sólido bagaje empresarial de los gestores de EQUAM Capital influye notablemente en su estilo de gestión value. En sus trabajos anteriores, tanto Alejandro Muñoz como José Antonio Larraz invirtieron en empresas no cotizadas de diversos sectores y se implicaron en su gestión y en la definición de la estrategia empresarial participando en el Consejo de Administración y entablando contacto directo con los equipos directivos. Esta experiencia define ahora su forma de generar ideas de inversión y el método de inversión de EQUAM.
No te pierdas el coloquio con este equipo de gestores, que nos explican cómo valoran cada inversión y qué criterios siguen para ejecutar disciplinadamente las compras y ventas del fondo.
Alejandro Muñoz
Alejandro Muñoz es licenciado en Derecho y Ciencias Empresariales y máster en Política Económica. Como gestor de renta variable, ha trabajado en Ángulo Verde y March Gestión. Combina la gestión profesional con la docencia en el máster de value investing y teoría del ciclo del Centro de Estudios OMMA.
José Antonio Larraz
José Antonio Larraz es licenciado en Derecho y Empresariales por ICADE y MBA por Insead. Acumula más de doce años de experiencia como socio en Capital Alianza Private Equity invirtiendo en compañías no cotizadas con sede en España. Trabajó cuatro años como asesor financiero, corporate finance y M&A para Lehman Brothers en Londres y Nueva York. Es profesor del Instituto de Empresa desde 2008.
Inversión con mentalidad empresarial, con Álvaro CuberoValueSchool
Álvaro Cubero visita Value School para explicarnos el estilo de inversión que practica como gestor del fondo Intermoney Variable Euro F.I. En palabras del propio Álvaro: “Para mí, la mejor metodología es la que aplica criterios cuantitativos y cualitativos desde un ángulo empresarial”. También nos describirá el proceso de evolución personal que le ha llevado a invertir en valor “con mentalidad empresarial”.
Enfoque Valentum: invertir huyendo de la deudaValueSchool
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En este vídeo, Luis de Blas y Jesús Domínguez nos explican el proceso de inversión que aplican en su fondo, Valentum, FI.
¿Por qué huyen de las empresas con deuda? ¿En qué consisten los catalizadores que pueden hacer que aflore el valor de un negocio?
Apoyados en ejemplos de inversiones reales, repasarán las lecciones aprendidas de sus éxitos y errores que los han llevado a prestar cada vez más atención a los equipos directivos de las compañías.
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Conferencia presentada en el evento Evolution Thinking, organizado por la Escuela de Postgrado de la UTP, el 17 de febrero del 2015.
La actividad reunió a 11 conferencistas con amplia trayectoria en: emprendimiento, finanzas, innovación, marketing o liderazgo.
Factores a considerar cuando determinan la tolerancia al riesgoDavid Osio
El CEO de Davos Financial Group, David Osio cuenta con más de dos décadas de experiencia en la gestión de activos a través de esta boutique financiera. Para David Osio y su equipo de asesores financieros es una prioridad entender la tolerancia al riesgo de un cliente antes de desarrollar estrategias de inversión. Antes de elegir acciones y fondos para invertir, es crucial entender su tolerancia al riesgo.
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Estudio Global de Inversión de Schroders 2017 Finect
La segunda oleada del Estudio Global de Inversión de Schroders 2017 reveló que un 87% de los inversores españoles sienten la necesidad de mejorar sus conocimientos financieros, por encima de la media europea (84%). En cuanto a sus prioridades de conocimiento, la opción preferida es saber más sobre las inversiones fiscalmente ventajosas (36%), por encima de las medias global (31%) y europea (32%). Por otro lado, es vital para los españoles saber más sobre las comisiones que pagan por sus inversiones, ya que el 71% valora las comisiones tanto como la potencial rentabilidad de una inversión a la hora de elegir o revisar una inversión.
BlackRock Valencia: Tendencias en Banca Privada (5 noviembre 2015)Rankia
BlackRock Valencia: Tendencias en Banca Privada (5 noviembre 2015)
http://www.rankia.com/blog/fondos-inversion/2995202-cara-blackrock-barcelona-tendencias-banca-privada
Cara a cara con BlackRock en Bilbao: Tendencias en Banca PrivadaRankia
El pasado martes 24 de Noviembre, organizamos en Bilbao una pequeña reunión para conocer las tendencias en el asesoramiento y la banca privada, para ello, contamos con Imanol Garcia, asesor financiero, como moderador de la mesa redonda junto con Begoña Gomez y Aitor Jauregui de la gestora de fondos BlackRock.
Desde Micappital, analizamos las nuevas tendencias del inversor español en 2021. Compartimos datos y analizamos la evolución de la inversión sostenible.
La última ponencia de la jornada sobre “Fondos de inversión” fue la de Jacobo Blanquer, moderada por Enrique Roca; en ella se quiso hacer referencia a los fondos libres de inversión, para ello se empezó con una conceptualización del término defondo libre o hedge fund con la finalidad de quitar el mito que se tiene sobre que los fondos libres son instrumentos muy arriesgados, cuando realmente estos sirven como cobertura de riesgos, especialmente en contextos de alta volatilidad. Este producto nace en el año 1948 por Alfred Winslow Jones como un instrumento financiero de cobertura de riesgos caracterizado principalmente por dos novedades, la venta al descubierto y el apalancamiento.
La economía global de un vistazo (julio 2019)Finect
En la infografía de este mes analizamos qué herramientas les quedan a los bancos centrales para hacer frente a una posible recesión económica en el futuro.
La nueva era de la inversión socialmente responsable Finect
¿Sacar partido a tus ahorros invirtiendo de forma responsable? Aún estás a tiempo de apuntarte al evento que organiza Inversión el próximo martes 7 de mayo en la Bolsa de Madrid a las 9:30.
EL MERCADO LABORAL EN EL SEMESTRE EUROPEO. COMPARATIVA.ManfredNolte
Hoy repasaremos a uña de caballo otro reciente documento de la Comisión (SWD-2024) que lleva por título ‘Análisis de países sobre la convergencia social en línea con las características del Marco de Convergencia Social (SCF)’.
“La teoría de la producción sostiene que en un proceso productivo que se caracteriza por tener factores fijos (corto plazo), al aumentar el uso del factor variable, a partir de cierta tasa de producción
CAPITALISMO, HISTORIA Y CARACTERÍSTICAS.remingtongar
El capitalismo se basa en los siguientes pilares: Propiedad privada, que permite a las personas poseer bienes tangibles, como tierras y viviendas, y activos intangibles, como acciones y bonos. Interés propio, por el cual las personas persiguen su propio bien, sin considerar las presiones sociopolíticas.
Guía para las contrataciones de bienes y servicios por montos iguales o infer...
¿Están los españoles al mando de sus finanzas?
1. Aquellos que describen sus conocimientos de inversión
como expertos, o avanzados, son mucho más propensos
a sentirse de esta manera:
61%
32%
42%
Principiante / Básico
Intermedio
Experto / Avanzado
Menos de la mitad de los españoles se sienten muy seguros de la
cantidad exacta de dinero que tienen entre distintos proveedores
En España, en general, la gente se muestra activa en sus finanzas personales
Los españoles a menudo se culpan a sí mismos por esta insatisfacción
Y podría parecer que las acciones llevadas a cabo no compensan, puesto que
la mitad de las personas se muestran insatisfechas con sus inversiones
La falta de satisfacción aumenta aún más por el incremento
de las expectativas de ingresos y rentabilidad.
Y lo que la gente quiere en España no es muy diferente de lo que realmente espera
A menudo, la gente se inclina por invertir en su propio país
o en mercados que le resultan familiares.
La rentabilidad total
anual (es decir, el
crecimiento de los
ingresos y del capital)
que la gente espera
obtener cada año del
total de sus inversiones
durante los próximos
cinco años.
Cómo responde la gente a un periodo de volatilidad del mercado
Razones para no lograr los resultados deseados con las inversiones en los últimos cinco años
2019
2018
Debería haber mantenido la inversión durante más tiempo Debería haber sacado mi dinero antes
No me arriesgué lo suficiente Me arriesgué demasiado
Seguí los malos consejos de otra persona
Ignoré los consejos de mi asesor financiero
Hice una evaluación errónea de lo que necesitaba
Seguí los malos consejos de mi asesor financiero
de las personas se sienten
muy seguras de la cantidad
exacta de dinero que tienen
entre distintos proveedores
financieros
de las personas revisan sus
inversiones al menos una
vez al mes
¿Están los españoles al
mando de sus finanzas?
7%
8%
6%
4%
0% 6% 7% 8% 9%1% 2% 4%3% 5% 10%
5%
6%
9%
10%
10%
9%
8%
Desde pensiones hasta ahorros, cada inversión trae
consigo riesgos y recompensas potenciales.
Por lo tanto, no hace falta decir que la gente quiere
sentirse al mando de sus finanzas personales.
Pero, ¿adoptan los españoles realmente el mejor
enfoque a la hora de gestionar sus inversiones?
Hemos hablado con más de 25.000 personas, de 32
países de todo el mundo, para conocer sus
comportamientos en torno a la inversión.
Materiales de marketing
45%
82%
de las personas no han
logrado lo que querían
con sus inversiones en
los últimos cinco años
de las personas prefiere
fondos que invierten en su
país de origen
de las personas prefiere
fondos que invierten en países
que les resultan familiares
de las personas piensa que
los mercados emergentes
son demasiado arriesgados
50%
27% 33% 27%
9,8%
5
años
1,9
años
9,3%
74%
16% de las personas mantienen
su plan de inversión inicial
de las personas modifican el
perfil de riesgo de su cartera
Tiempo que suele recomen-
darse mantener la inversión
en un producto
Tiempo medio que la gente
mantiene sus inversiones
en productos antes de
cambiarse a otro producto
o de solicitar su reembolso
es el nivel mínimo de ingresos
que la gente desearía recibir
es el nivel de ingresos que la gente
espera recibir en los próximos 12 meses
9,2%
9,1%
Pero podrían considerarse demasiado activos, ya que mantienen sus inversiones menos de los
cinco años que suelen recomendar los profesionales. También toman decisiones reactivas
El
El
El
El
El El El
El
Schroders encargó a Research Plus Ltd la elaboración, entre el 4 de abril y el 7 de mayo de 2019, de un estudio online independiente en el
que participaron más de 25.000 personas de 32 países de todo el mundo, como Australia, Brasil, Canadá, China, Francia, Alemania, la India,
Italia, Japón, los Países Bajos, España, Emiratos Árabes Unidos, el Reino Unido y EE. UU. Este estudio entiende por "inversores" a aquellas
personas que invertirán un mínimo de 10.000 euros (o su contravalor en otras divisas) en los siguientes doce meses y que hayan modificado
sus inversiones en los últimos diez años.
El total puede no sumar 100% debido al redondeo.
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Su contenido no constituye una oferta o recomendación de compra o venta de ningún instrumento financiero, ni una sugerencia para
adoptar ninguna estrategia de inversión. Se considera que la información contenida en el presente documento es fiable, pero Schroders no
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basarse en las opiniones e información recogidas en el documento a la hora de tomar decisiones estratégicas y/o de inversión individuales.
La compañía no se responsabiliza de los errores de hecho u opiniones. Todas las referencias a títulos, sectores, regiones o países se realizan
únicamente con fines ilustrativos. En este documento Schroders ha expresado sus opiniones, que están sujetas
a cambio.
El valor de las inversiones y las rentas que generan pueden subir al igual que bajar, y los inversores podrían no recuperar el capital invertido
inicialmente. Las fluctuaciones de los tipos de cambio pueden provocar variaciones tanto al alza como a la baja en el valor de cualquier
inversión extranjera.
En caso de encontrarse en Norteamérica, este contenido has sido publicado en Reino Unidos por Schroder Investment Management North
America Inc., una filial indirecta totalmente participada de Schroders plc y asesora registrada ante la SEC que ofrece productos y servicios
de gestión de activos a clientes en Estados Unidos y Canadá. Este documento ha sido publicado por Schroder Investment Management
Limited, 1 London Wall Place, Londres, EC2Y 5AU. Nº Registro 1893220 Inglaterra. Entidad autorizada y supervisada por la Autoridad de
Conducta Financiera del Reino Unido (FCA).