1. Encuesta de Perfil de Riesgo (Padre de Familia del grupo)
1.-¿Cuál es su edad actual?
c. Entre 45 y 55 años
2.- ¿Cuántas personas dependen económicamente de usted?
a. Más de tres
3.-¿Qué porcentaje de tus ingresos totales representan tus ganancias como trabajador
dependiente?
a. Más de 80%.
4.- De tus ingresos mensuales. ¿Qué porcentaje dedicas a gastos fijos?
d. Menos de un 40%
5.- Considera que su ingreso en los próximos 3 a 5 años:
d. Crecerá ligeramente.
6.- ¿Cuenta usted con un fondo de emergencias?
c. Sí, me cubriría máximo hasta 3 meses de mis gastos.
7.-¿Qué objetivos tiene respecto a sus ahorros e inversiones?
5
3
0
5
3
4
1
2
0
0
5

2. 8.-Marque en la tabla los instrumentos de inversión en los que tiene alguna experiencia, díganos,
¿qué tanto los conoce?
9.- ¿Cuál de estas opciones elegiría en caso tuviera la oportunidad de realizar una inversión?
a.Opción 1: Invertir para conservar el monto invertido con la menor fluctuación del precio o valor
de la inversión.
10.-Imagina que ya realizaste una inversión y que el valor de la misma baja en 20%, ¿cuál sería tu
reacción?
b. No le das mucha importancia, tus inversiones son a LP y esperas que se recuperen.
11.- Una amistad le plantea un negocio que le parece atractivo; pero no cuenta con los recursos
para invertir, ¿Se endeudaría para invertir en dicho negocio?
a. No
12.- Su actitud acerca del dinero es mejor descrita como:
a. Solo llevo dinero en efectivo.
x
x
x
x
x

3. Determinando el Perfil
Parte A.
Primera Alternativa- 1
Segunda Alternativa-2
Tercera Alternativa-3
Cuarta Alternativa-4
Quinta Alternativa-5
-Se evalúan de las preguntas 1 al 6, y del 9 al 12.
1.- c -3
2.-a-1
3.-a-1
4.-d-4
5.-d-4
6.-c-3
9.-a-1
10.-b-2
11.-a-1
12.-a-1
Parte B
Pregunta 7.
Tipo 1 Tipo 2 Tipo 3
Fondo de Emergencia 5 Herencia 3 Negocios 3
Jubilación 3 Calidad de vida 5 Viajes 0
Vivienda 0 Electrodomésticos 1 Auto 0
Educación 5
Debe sumarse las puntuaciones otorgadas a cada alternativa, consolidando las sumas por tipos (I,
II ó III). Se calcula a continuación los siguientes ratios:

4. Se compara los ratios obtenidos y se identifica el de mayor valor, de forma tal que:
‐ Se asigna puntaje 1 sí r1 es el mayor
‐ Se asigna puntaje 2 sí r2 es el mayor
‐ Se asigna puntaje 3 sí r3 es el mayor
Total:
Tipo 1: 13 Ratio 1: 0.65
Tipo 2: 9 Ratio 2: 0.6
Tipo 3: 2 Ratio 3: 0.13
- Se asigna puntaje 1 porque r1 es el mayor.
Parte C
Pregunta 8
Tipo 1 Tipo 2 Tipo 3
Ahorro en Bancos – 3 Fondos Mutuos- 1 Bonos- 3
Ahorro en Cajas- 1 AFP- 3 Papel Comercial-1
Depósitos en Cooperativas- 1 Terrenos- 3 Acciones-1
Cuenta Corriente- 3
Total: 8 Total:7 Total:5
Debe sumarse las puntuaciones otorgadas a cada alternativa, consolidando las sumas por tipos (I,
II ó III). Se calcula a continuación los siguientes ratios:

5. R1: 0.66
R2: 0.77
R3:0.55
Se compara los ratios y se asigna puntaje según las siguientes situaciones:
‐ Se asigna puntaje de 0, sí r1 es menor a 0.5, y tanto r2 como r3 son iguales a 1/3
‐ Se asigna puntaje 1, sí r1 es mayor a 0.5 y tanto r2 como r3 son iguales a 1/3
‐ Se asigna puntaje 2, sí r2 es mayor o igual a 2/3, y r3 es igual a 1/3
‐ Se asigna puntaje 3, sí r3 es mayor o igual a 2/3
- Se le asigna puntaje 2.
Determinando el Perfil
En este caso tiene un perfil moderado con 24 puntos.