1) El documento presenta información sobre inversiones financieras, incluyendo cómo medir el rendimiento de las inversiones, el poder del interés compuesto, y cómo ingresar a nuevos mercados. 2) Se discuten conceptos como el retorno sobre el capital invertido, el riesgo, la liquidez y la rentabilidad de las inversiones. 3) También se comparten consejos para realizar buenas inversiones como poder estimar resultados, pensar en términos probabilísticos y comprender el valor del tiempo del dinero.

1. Cómo multiplicar
la tarasca
Cdor. Martín Mazza
estudiobabilon.com.ar
Lic. Santiago Magnin
santiagomagnin.com

2. Tomen notas a mano

3. ¿QUÉ CONVIENE MÁS?
¿Comprar con “Ahora 12”
(12 cuotas sin interés)
o cash con 30%
de descuento?

4. La vida es una sucesión de asados
¡INVERSIONES!

5. Presentación
1

8. ¿Qué es una “buena” inversión?
2

10. 28% anual compuesto por 64 años.

11. 28%
~3%

12. 28%
~8%
~3%

13. ¡400% en
dólares!

14. ¡-100% en
dólares!

15. ¡300% en dólares!

16. ¡-25% en
dólares!

18. Trade off entre:
• Riesgo
• Liquidez
• Rentabilidad

19. Variables de una
operación financiera:
a. Capital
b. Tiempo
c. Tasa de Interés

20. En la ruleta, acertando 10 veces seguidas "Color",
uno puede transformar 10 lucas en más de 10 palos.
48,60% USD 20.000
23,62% USD 40.000
11,48% USD 80.000
5,58% USD 160.000
2,71% USD 320.000
1,32% USD 640.000
0,64% USD 1.280.000
0,31% USD 2.560.000
0,15% USD 5.120.000
0,07% USD 10.240.000

21. ¿Lo más importante?
¡Cuidarse del CERO!

22. ¿Cómo hacer una buena inversión?
3

23. Según el amigo Warren hay 3 postas para hacer buenos negocios

24. ¿Qué negocio es más grande:
el de drogas ilegales o el inmobiliario?

25. 12.000.000.000.000
325.000.000.000

28. El negocio inmobiliario es
37 veces más grande que el
negocio de las drogas ilegales.

29. 40% del gasto familiar yankie
18% de su PBI(sin contar hipotecas)

30. ¿Cómo hacer buenos negocios?
1. Poder estimar

31. ¿Bibliotecario o albañil?

32. ¿Cómo hacer buenos negocios?
1. Poder estimar
2. Tener pensamiento probabilístico

33. ¿100pe hoy o 500pe en 3 años?

34. ¿Cómo hacer buenos negocios?
1. Poder estimar
2. Tener pensamiento probabilístico
3. Poder intuir sobre el valor tiempo del dinero

35. ¿Cómo medir a una inversión?
4

39. El interés compuesto es la
octava maravilla del mundo
Cap. Final = Cap. Inicial * (1+ tasa de interés) cant. de períodos
Cap. Final = Cap. Inicial * (1+ tasa de interés * cant de períodos)
≠

40. Interés Simple vs. Interés Compuesto
$ 0
$ 500
$ 1.000
$ 1.500
$ 2.000
$ 2.500
$ 3.000
$ 3.500
$ 4.000
$ 4.500
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
Interés
Simple
Interés
Compuesto
Ej: 20% anual
arrancando
en $100

41. Ya lo dijo Pity Álvarez:
chicos y chicas quieren ROC
(retorno sobre el capital)

42. ¡El DENOMINADOR importaaaaa!
Cincuenta lucas DIVIDIDO Cien lucas
≠
Cincuenta lucas DIVIDIDO Un palo

43. Medida de RENTABILIDAD:
Retorno en guita de un proyecto
que implique costo
ROC

44. ($1,000 + $100) / $1,000 = 1.10
o
$100 de ganancia / $1,000 de inversión = 10%

45. ¡Mirá el DENOMINADOR papá!
ROC ≠ ROI

46. Activo
Pasivo
Patrimonio
Neto o “Capital”

47. ROC ≠ ROI
Retorno sobre el capital =
EBIT o ”Ganancia” / Sólo SU Capital

48. ROC ≠ ROI
Retorno sobre la inversión =
EBIT o ”Ganancia” / TODA la inversión (SU Capital más la deuda)

49. A mismos $ 100 de ganancia cada $ 1000 de inversión,
a mayor deuda, más vale (porque más rinde) TU capital
Esto es “APALANCAMIENTO”

50. +
=
del 2002
=
del 2005
=
del 2008
=
del 2013
=
del 2018
~0
Inflación for dummies

51. Económico vs. Financiero
5

52. Financiero:
Lo que cobrás y lo que pagás

53. Económico:
Lo que ganás y lo que perdés

54. usd 87.000.-
usd 58.000 + gtos +
mejoras = usd 65.000.-
$ 341.000 del 2016 libre de impuestos por compraventa
$ 14.208/mes por compraventa
$ 6.000/mes por auto-alquiler

55. Otra vez, otra vez, otra vez ♪♫♬
6

57. Exponer razonamiento

58. ~600.000 Tn
~15kgper cápita
~120.000 Tn
~3kgper cápita

59. ~50M litros
~1,3 Lper cápita
~280.000 Tn
~7kgper cápita

60. 33.750

61. Historia mata estadística
“Falacia Narrativa”
16% vs. 0,3%
33.750

62. Estadística
Historia

63. La historia y la sabiduría se
transmiten de generación en
generación NO a través de
lecciones, sino mediante
anécdotas, historias y chistes.

64. ~ 44.000.000 Habitantes
~ 600.000 Empresas
~ 5 Unicornios
37.256 puntos de venta
de 1129 franquicias.
100.000 kioscos
20.000 almacenes.

65. ~ 599.000 Micro y PyMES
~ 1.000 Grandes Empresas
~ 9.000 Exportadores

66. ¿Sabían que hay 1040
multimillonarios en ARG?

67. ¿Sabían que CABA tiene un
PBI per cápita símil Suiza?

68. ¿Sabían que Chaco tiene un
PBI per cápita símil Senegal?

69. ¿Sabían que hay ~3 millones
de argentinos “ABC1”?

70. ¿Cómo entrar a un mercado?
7

71. “Capital e Interés” (1851)
Eugen von Böhm-Bawerk
“El valor no surge del trabajo,
sino de los deseos que los bienes satisfacen.”

72. ¿Cómo entrar a un mercado?
1. Por abajo

75. Sri Lanka
Myanmar
China
VietnamMoldavia
CamboyaBangladesh
BulgariaTurquía

76. ¿Lado correcto de la historia?

79. ¿Cómo entrar a un mercado?
1. Por abajo
2. Por arriba

81. ¿Cómo entrar a un mercado?
1. Por abajo
2. Por arriba
3. Por el medio

83. Por el medio:
Ni muy muy, ni tan tan. Sin diferenciación ni precio.
Por abajo:
Más valor apropiado por el consumidor
Por arriba:
Más valor apropiado por el productor

84. Randomizer
8

85. Los grosos se conocen
entre sí previo a ser
grosos. Rodeate de vivos.
PSSST: Busquen MENTORES en EmprendING,
y no la fórmula secreta de la Coca-Cola!

86. Dress the part

87. Fuck
you
money
+
Imperio
de lo
que sea

88. En esta época tibia,
¡acumulen capital y
construyan su imperio!

89. Laburé. Ahorré. Invertí.

90. Posta:
Retrasar la gratificación

91. Ahorrar más que el país
más ahorrador del
mundo (Qatar, 62%).
Mi objetivo 2014:

92. Emprendedor high potential
combina huevo, músculo,
cabeza y visión comercial