Perfilamiento Criminal de Juana Barraza Samperio 2.pdf
Ley titulos-valores
1. LA LEY DE TÍTULOS VALORES
LEY No.27287
Vigencia desde: 17.Oct.00
PARTE GENERAL – REGLAS BASICAS
Expositor: Dr. Rolando Castellares Aguilar
2. NECESIDAD DE UNA NUEVA LEY
LEGISLACIÓN DISPERSA EN MATERIA DE
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 2
TV
C de Co, LEY 2763, LEY 16587, DL 22038,
LMV, LdeB, LGS
REORDENA Y SISTEMATIZA LEGISLACIÓN
CAMBIARIA EN UN SOLO TEXTO LEGAL
(TUO)
ACTUALIZA PRINCIPIOS Y NORMAS DE
ACTUAL LEY, A NUEVAS CORRIENTES
PROCURA USO DE TECNOLOGIA
TELEMATICA Y PROYECTA HACIA
FUTURO
3. NECESIDAD DE UNA NUEVA LEY
CUBRE VACÍOS, PRECISA CONTRADICC
SIMPLIFICA FORMALIDADES
TIENE EN CUENTA JURISPRUDENCIA
OBSERVADA DURANTE VIGENCIA DE LEY
16587 (33 AÑOS)
AGILIZA COBRO DE ACREENCIAS
PROCURA EVITAR QUIEBRE DE LA
CADENA DE PAGOS
PROCURA FORMALIZACIÓN DE LA
ECONOMÍA Y “BANCARIZACIÓN”
EN LO DEMÁS, MANTIENE TEXTO DE LEY
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 3
ANTERIOR
4. NATURALEZA DE LOS TV
BIENES: TANGIBLES E INTANGIBLE
TANGIBLES : COSAS
INTANGIBLES: DERECHOS
LA FACILIDAD DEL TRÁFICO DE COSAS
CONVERSION DEL DERECHO EN COSA
PRINCIPIOS: Incorporación, Autonomía,
Literalidad, Necesidad, Circulación
De la MATERIALIZACION del Derecho, a su
DESMATERIALIZACION del soporte
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 4
5. REGLAS GENERALES
principales modificaciones
1. VALORES EN TÍTULO Y VALORES CON
ANOTACIÓN EN CUENTA: Valores
Negociables (Valores Negociables)
2. ANTE DIFERENCIA EN EL IMPORTE DEL
TV PREVALECE SUMA MENOR
3. ANTE DIFERENCIA EN SIGNO
MONETARIO, PREVALECE MN
4. IMPORTE SIN SIGNO MONETARIO, SE
PRESUME QUE ES MN (S/)
5. DIFERENCIA EN SIGNOS MONETARIOS
EXTRANJEROS, TV NO SURTE EFECTO
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 5
6. REGLAS GENERALES
6. POSIBILIDAD DE SUSTITUIR LA FIRMA,
PREVIO ACUERDO, POR FIRMA
IMPRESA, DIGITALIZADA, U OTROS
MEDIOS DE SEGURIDAD GRÁFICOS O
ELECTRÓNICOS
7. QUIEN INTERVIENE EN UN TV O SU
REPRESENTANTE, DEBE CONSIGNAR
SU NOMBRE, FIRMA Y DOI
8. ERROR EN CONSIGNACIÓN DEL DOI NO
AFECTA VALIDEZ DEL TV
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 6
7. 9. EL TV INCOMPLETO AL EMITIRSE, DEBE
SER COMPLETADO CONFORME A LOS
ACUERDOS PARA EJERCER DERECHOS
CAMBIARIOS (Circ.SBS B-1664-83; G-090-
2000 18.Ene.01):
ESF deben usar contratos escritos
Dejar constancia de haber recibido copia,
firmada por el tenedor
Condiciones para completar y ejecutar
Cláusula que limite su negociación, spc
Instruir al Deudor de los mecanismos de
protección de ley
La Nueva Ley de
Títulos Valores
REGLAS GENERALES
Rolando Castellares Aguilar 7
8. REGLAS GENERALES
10. QUIEN EMITE UN TV INCOMPLETO,
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 8
PUEDE:
- EXIGIR COPIA DEL MISMO,
- AGREGAR CLÁUSULA QUE LIMITE SU
NEGOCIACIÓN
- CONTRADECIR JUDCIALMENTE SU PAGO,
SIEMPRE QUE HAYA INCLUIDO
CLÁUSULA NN Y CUENTE CON PACTO
QUE SEÑALE MODO DE INTEGRAR EL TV
-EN CASO CONTRARIO, RESPONDE
FRENTE A TENEDOR DE BUENA FE
9. REGLAS GENERALES
DEVOLUCIÓN DEL TITULO VALOR PAGADO:
1. EL TENEDOR ESTÁ OBLIGADO A
DEVOLVER FÍSICAMENTE EL TV A QUIEN
CUMPLE CON EL PAGO
2.PUEDE ACORDARSE LA DESTRUCCIÓN
DEL TV PAGADO TOTALMENTE,
PRESCINDIENDO DE SU DEVOLUCIÒN
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 9
10. REGLAS GENERALES
3. TV PAGADOS TOTALMENTE A EMPRESAS DEL
SFN O AUTORIZADAS A LLEVAR ARCHIVO
ELECTRÓNICO, PUEDEN SUSTITUIRSE POR
MICROFORMAS O MEDIOS ELECTRÓNICOS,
DESTRUYENDOSE EL ORIGINAL, CON ENTREGA
DE CONSTANCIA Y OBLIGACIÓN DE EXPEDIR
REPRODUCCIÓN CON VALIDEZ LEGAL, POR LO
MENOS HASTA 5 AÑOS DESDE VCTO.
RESPONSABILIDAD POR DESTRUCCIÓN Y
EXPEDICIÓN DE REPRODUCCIÓN ES DE
EMPRESA SFN U OTRA AUTORIZADA (DL 681)
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 10
11. CIRCULACION DE TV
TITULO VALOR AL PORTADOR
EL TENEDOR DE TV AL PORTADOR DEBE
IDENTIFICARSE AL EJERCER DERECHO
QUE REPRESENTA
CIRCULACION DE TV AL PORTADOR, ES
POR SIMPLE ENTREGA. EJERCICIO DE
DERECHOS QUE REPRESENTA,
REQUIERE IDENTIFICACION
NOMBRE, DOI, FIRMA PUESTA EN TÍTULO
AL PORTADOR PARA IDENTIFICARSE, NO
CONLLEVA RESPONSABILIDAD
CAMBIARIA
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 11
12. PUEDE PRESCINDIRSE DE ENTREGA FÍSICA
DEL DOCUMENTO ENDOSADO, SI HAY
PACTO DE TRUNCAMIENTO (Circ.BCR. 022,
023, 037-2000-EF/90)
LAS CLASES DE ENDOSO PUEDEN SER:
- EN PROPIEDAD, GARANTÍA, COBRANZA Y
La Nueva Ley de
Títulos Valores
TÍTULO VALOR A LA ORDEN
Rolando Castellares Aguilar 12
FIDEICOMISO
ENDOSO DESPUES DE PROTESTO (O DEL
VCTO SI TIENE PACTO SIN-PROTESTO),
PRODUCE EFECTOS DE CESION DE
DERECHOS
13. TITULO VALOR NOMINATIVO
CESIÓN DEL TÍTULO PUEDE CONSTAR
EN EL MISMO DOCUMENTO
LA CERTIFICACIÓN DE FIRMA QUE EXIJA
EL OBLIGADO PUEDE SER HECHA POR
INTERMEDIARIO O FEDATARIO
SE FIJAN REQUISITOS DE LA CESIÓN:
– NOMBRE DE CESIONARIO (ESENCIAL)
– NATURALEZA O CONDICIONES DE LA CESIÓN
(PRESUNCIÓN QUE ES EN PROPIEDAD)
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 13
14. TITULO VALOR NOMINATIVO
– FECHA DE CESIÓN (PRESUNCIÓN QUE FUE
EN FECHA DE COMUNICACIÓN AL O/P)
– NOMBRE, DOI, FIRMA DEL CEDENTE
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 14
(ESENCIAL)
15. EJERCICIO DE ACCION
CAMBIARIA
TV tienen mérito ejecutivo, si reúnen
requisitos formales de ley
Acciones derivadas del TV pueden
ejercitarse en proceso distinto al Ejecutivo,
observando la ley procesal
¿Cabe demandar ante Juez de Paz No
Letrado, acción cambiaria, TV por monto
hasta de competencia de dichos Jzgados?
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 15
16. Acción de Enriquecimiento
sin Causa
Extinguida la acción cambiaria, sin tener
acción causal, el Tenedor podrá accionar
contra quien se hubiere enriquecido sin
causa en detrimento suyo, por la vía
procesal respectiva
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 16
17. Nulidad por Intereses Ilegales
TV que representen préstamos con intereses
usurarios o prohibidos por ley, son nulos;
sin perjuicio de la responsabilidad penal
Si el TV hubiere sido transferido, la nulidad
no podrá invocarse si no surge de su texto y
el 3ro lo haya adquirido de tenga buena fe,
conforme a normas de su circulación
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 17
18. CLAUSULAS ORDINARIAS:
1. NN, ABONO EN CTA, EN COBRZ/CANJE,
S/R, (NO REQUIEREN DE FIRMA ESPC/)
CLAUSULAS ESPECIALES :
1. PUEDEN CONSTAR EN CUALQUIER
PARTE DEL TITULO
2. EN VALORES CON ANOTACIÓN EN CTA,
DEBEN CONSTAR EN EL REGISTRO
3. DEBEN CONSTAR:
4. IMPRESAS EN MISMO TV; O,
5. CON REFRENDO DE FIRMA DE OBLIGD
6. NO REQUIERE DE FIRMA DEL TENEDOR
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 18
19. CLAUSULAS ESPECIALES
1. CLÁUSULA DE PRÓRROGA
2.PAGO EN LA MISMA ME
3. INTERESES ANTES Y DESPUÉS DEL
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 19
VCTO
4. LIBERACIÓN DE PROTESTO
5. PAGO A TRAVÉS DE CUENTA BANCARIA
6. VENTA EXTRAJUDICIAL (v.g.FC)
7. SOMETIMIENTO A LEY Y TRIBUNAL
ESPECIAL (INCLUSIVE ARBITRAJE)
8. OTRAS DE LEY: AVAL INDEFINIDO
20. GARANTIAS
LOS TV PUEDEN ESTAR TOTAL O
PARCIALMENTE GARANTIDOS
GARANTÍAS PUEDEN SER PERSONALES,
REALES,O FIDEICOMISO
PARA SU VALIDEZ ANTE TENEDOR, DEBE
ANOTARSE EN EL TÍTULO O Registrarse
SI NO SE ESPECIFICA SE PRESUME QUE
SE GARANTIZA AL O/P
A FALTA DE INDICACIÓN, SE PRESUME
QUE SE GARANTIZA MONTO TOTAL
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 20
21. La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 21
AVAL:
PUEDE CONSTAR EN CUALQUIER LUGAR
DEL TÍTULO
DEBE SEÑALAR “POR AVAL” O “AVAL”,
NOMBRE, DOI, DOM, FIRMA DEL AVAL
SI CONSTA AL ANVERSO, PUEDE
PRESCINDIRSE DE CLÁUSULA “POR
AVAL”
22. La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 22
AVAL:
A FALTA DE INDICACIÓN, SE PRESUME
QUE SE AVALA AL O/P, Y DOMICILIO ES
EL MISMO DEL AVALADO O EN LUGAR DE
PAGO, Y POR MONTO TOTAL
“AVAL PERMANENTE/INDEFINIDO”
OBLIGA EN FORMA INDEFINIDA.
ESTA CLÁUSULA NO ES NECESARIA EN
TV CON PACTO DE PRÓRROGA
23. FIANZA:
FIANZA INCLUIDA EN TV SE CONSIDERA
QUE ES SOLIDARIA Y S/BENEFICIO DE
EXCUSION, S.P.E.C.
FIADOR QUEDA OBLIGADO DEL MISMO
MODO, PLAZO Y TÉRMINOS QUE EL
AFIANZADO
FIADOR PUEDE OPONER AL TENEDOR
LOS MISMOS MEDIOS DE DEFENSA DE
SU AFIANZADO
SE APLICA EN LO DEMAS, LAS MISMAS
REGLAS QUE PARA EL AVAL
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 23
24. GARANTIAS REALES:
PARA ASEGURAR A CUALQUIER
TENEDOR, DEBE CONSTAR EN EL MISMO
TÍTULO O EN EL REGISTRO (Cavali)
LAS TRANSFERENCIAS DEL TÍTULO, NO
REQUIEREN INFORMAR AL O.P. Y/O
CONSTITUYENTES DE LA GARANTIA
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 24
25. La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 25
PAGO:
PAGOS A TRAVÉS DE CUENTAS EN
EMPRESAS DEL SFN
PAGOS POR CONSIGNACIÓN ANTE MORA
DEL ACREEDOR, A TRAVÉS DE DEPÓSITOS
EN EMPRESAS DEL SFN Y OFRECIMIENTO
JDCIAL ACOMPAÑADA DE CONSTANCIA DE
DEPÓSITO
PAGO DE TV EXPRESADO EN ME, PUEDE
HACERSE EN MN AL T/C VENTA PUBLICADO
EL DIA DE VCTO (O ANTERIOR). SI NO HAY
PUB/, AL QUE ACUERDEN. SI NO HAY
ACUERDO, AL FIJADO POR EL BCR; SALVO
PACTO DE PAGO EN LA MISMA ME
26. La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 26
PAGO:
DEBE PAGARSE EN LA MISMA ME
CUANDO:
– HAY PACTO EXPRESO,
– EL LUGAR DE PAGO SEA EN EL
EXTRANJERO, O
– CASOS PREVISTOS POR LEY (CBME,
CHEQUE)
27. PROTESTO:
1. TV NO SUJETOS A PROTESTO:
POR MANDATO LEGAL
POR PACTO EXPRESO:“SIN PROTESTO”
2. TV SUJETOS A PROTESTO::
PROTESTO NOTARIAL/JUEZ DE PAZ
FORMALIDAD SUSTITUTORIA
LETRA DE CAMBIO, NO ACEPTADA
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 27
28. PROTESTO:
3. ES FACULTATIVO LOGRAR EL
PROTESTO CONTRA OBLIGADOS
SOLIDARIOS Y GARANTES
4. ES FACULTATIVO LOGRAR PROTESTO,
AUN DE TV NO SUJETOS A PROTESTO
O TV CON CLAUSULA “SIN PROTESTO”
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 28
29. PLAZOS:
1. POR FALTA DE ACEPTACIÓN (LETRA),
DENTRO DEL PLAZO DE LEY O PLAZO
PACTADO PARA ESE EFECTO Y HASTA 8
DÍAS SGTES. NO SE ADMITE PACTO DE
NO PROTESTO
2. POR FALTA DE PAGO, DENTRO DE LOS
15 DÍAS SGTES A VCTO. DEBE
ENTREGARSE EL TV AL FEDATARIO
DENTRO DE LOS 8 DIAS SGTES A VCTO.
CABE PACTO DE “NO PROTESTO”
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 29
30. PLAZOS:
3. DE TV A LA VISTA, DESDE DIA SGTE A
EMISIÓN, DURANTE LAPSO DE SU
PRESENTACIÓN AL PAGO LEGAL O PACTADO,
HASTA 8 DIAS SGTES. PROCEDE HACERLO
INCLUSIVE DESDE EL DIA DE SU
PRESENTACIÓN AL PAGO
4. DE CHEQUE, DENTRO DEL PLAZO LEGAL DE
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 30
PAGO
5. A FALTA DE DOMICILIO CIERTO, SE HACE
CON NOTIFICACIÓN A LA CC DEL LUGAR DE
PAGO O, SI NO PUEDE DETERMINARSE, A CC
DEL LUGAR DE EMISIÓN
31. PLAZOS:
6. A FALTA DE CC, FEDATARIO DEJA
CONSTANCIA Y SE DA POR PROTESTADO
7. PROTESTO DE TV PAGADERO CON CARGO
EN CTA ES FACULTATIVO CON
COMUNICACIÓN DIRIGIDA A ESF;
SURTIENDO LOS MISMOS EFECTOS LA
CONSTANCIA PUESTA POR LA ESF
8. PROTESTO CONSISTE EN SIMPLE
NOTIFICACIÓN
9. NOTIFICACIÓN DEL PROTESTO SÓLO SE
HACE DE L-V EN DÍA HÁBIL. NO HAY HORA
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 31
32. Procedimiento:
10. FEDATARIO MANTIENE EL TV HASTA DIA
HÁBIL SGTE A NOTIFICACIÓN
11. SI NO HAY PAGO O MANIFESTACIÓN DE
NOTIFICADO, DEVUELVE EL TV CON
CLAUSULA “DOCUMENTO
PROTESTADO” AL DIA SUBSIGUIENTE
DE NOTIFICACION
12. PROTESTO VIA FORMALIDAD
SUSTITUTORIA Y TRUNCAMIENTO
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 32
33. PUBLICIDAD DEL PROTESTO:
FEDATARIOS Y ESF COMUNICAN A LA
CCPROVINCIAL MENSUALMENTE,
PROTESTOS REALIZADOS EN MES
ANTERIOR
CC PRROVINCIALES RETRASMITEN A LA
CCLIMA, REGISTRO NACIONAL DE
PROTESTOS Y MORAS
REGISTRO MANTIENE INFORMACIÓN
POR 5 AÑOS, DESDE 1ERO ENERO SGTE
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 33
34. PUBLICIDAD DEL PROTESTO:
ANTE PAGO TOTAL DEL TV, SE MANTIENE
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 34
POR 3 AÑOS
MORA DE TV NO SUJETOS A PROTESTO,
SE COMUNICA A CC EN FORMA DIRECTA
PARA ACCIÓN JUDICIAL DEBE
ACOMPAÑARSE CONSTANCIA DE
INFORMACIÓN O JUEZ ORDENA
NOTIFICACIÓN A CC
“REGULARIZACIÓN DE PROTESTO” POR
PAGO TOTAL TARDÍO. NO ANULA PROTEST
SE LIMITA A REGISTRAR ESE PAGO
35. DERECHO DE SUSPENSIÓN DE
PAGO (STOP PAYMENT)
EJERCICIO DE ESTE DERECHO OBLIGA A
INTERPONER DDA DE INEFICACIA EN 15
DÍAS (DERECHO SUJETO A CADUCIDAD)
SI EN ESTE PLAZO NO SE RECIBE
NOTIFICACION JDCIAL O CARGO DE
PRESENTACION DE DDA, DEBE PAGARSE
QUIEN HACE USO DE DERECHO DE
SUSPENSION CON DOLO, INCURRE EN
DELITO (ART.215 C.P.)
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 35
36. INEFICACIA DE TV
TV DETERIORADO, EXTRAVIADO,
SUSTRAIDO PUEDE DECLARARSE
INEFICAZ PARA SOLICITAR SU PAGO O
DUPLICADO
PROCESO SUMARISIMO, MAS
FORMALIDADES PROCESALES
ESPECIALES QUE SEÑALA LA LEY TV
La Nueva Ley de
Títulos Valores
Rolando Castellares Aguilar 36