Finanzas empresariales y personales en epoca de cuarentena

MATERIAL CREADO Y RECOPILADO POR:
ULISES RODRÍGUEZ SCALISE 2014
MATERIAL CREADO Y/O RECOPILADO POR: DR. ULISES RODRIGUEZ SCALISE 2020 D.R.
FINANZAS EMPRESARIALES Y PERSONALES EN ÉPOCA DE CUARENTENA
Dr. Ulises Rodríguez Scalise, MAF

Las finanzas de los negocios, y las
finanzas personales, se ven afectadas
debido a la contingencia sanitaria y la
cuarentena por el COVID-19, conozca
recomendaciones prácticas para cuidar
las finanzas durante y posteriormente a
la cuarentena. Soluciones que le permitan
cuidar sus recursos financieros.
Objetivo

Introducción, el entorno
Finanzas empresariales
Impacto en los sectores
Soluciones y recomendaciones
Finanzas personales
Que hacer después de la cuarentena
Contenido

1) La recesión mundial
2) El barril de petróleo y el dólar
3) Virus COVID-19
Todos son elementos aislados, que se
están conjuntando en el mismo
momento.
Introducción

El barril de petróleo y el dólar
Virus COVID-19
momento.
Introducción

La economía la mueve el gasto, es decir
tenemos que gastar nuestros recursos
ﬁnancieros para que la economía esté en
movimiento.
En la medida que gastemos o hagamos
inversiones, hace que la economía se
desarrolle y crezca.
En los años anteriores se registro un
exceso de liquidez en el mercado, por lo
cual se anunció un recorte de recursos.
La recesión

Esto ocasiona miedo a los inversionistas
y por consecuencia una recesión.
Recesión signiﬁca que el mercado deja de
gastar e invertir para conservar sus
recursos.
“Disminución de la actividad comercial e industrial
que comporta un descenso de los salarios, de los
beneﬁcios y del empleo.”
La recesión

Síntomas de una recesión:
- Aumento del desempleo
- Disminución del consumo
- Aumento de la cartera vencida
- Disminución del PIB
- Aumento de inventarios
La recesión

2) El barril de petróleo y el dólar
Virus COVID-19
momento.
Introducción

Barril de Petróleo
El Petróleo
53%
En un mes
23 marzo 2020

La paridad de la moneda
Pesos Mexicanos vs. USD
30.8%
En un mes
23 marzo 2020

Correlación MXN/USD frente a Brent
23 marzo 2020
Variación en el tipo de cambio MXN/USD
Variación Precio Petróleo Brent

Pesos Colombianos vs. USD
23.5%
En un mes
23 marzo 2020

¿Por qué cuando baja el precio del
petróleo, sube el dólar?
Cuando se tiene petróleo barato en el
mundo los países industrializados
tienden a atraer inversiones y por
consecuencia sus monedas se fortalecen.
¿Dónde comenzó todo en este año?
El petróleo

El petróleo
INCREMENTO DE LA
OFERTA PETROLERA
DISMINUCIÓN DE LA
DEMANDA
Disminución del PIB
Demanda
Precio
Competencia en los costos de
producción del barril de petróleo.
Arabia Saudita $10 USD/Barril
Estados Unidos $35 USD/Barril (Fracking)
Arabia Saudita
Irán
Estados Unidos
China
OFERTA DEMANDA

Volatilidad del Mercado
Índice de Volatilidad
150%
En un mes
Desviación estándar en el cambio del valor de las acciones en el mercado
23 marzo 2020

Volatilidad del Mercado
Índice de Volatilidad
Desviación estándar en el cambio del valor de las acciones en el mercado

3) Virus COVID-19
¿Por dónde empezar?
- Pandemia, impacto mundial
- Alta demanda de servicios médicos
- Aislamiento obligatorio
- Impacto Económico Fuerte
- Altos riesgos
Introducción

Para estar
seguros…
Voy
rápido a
la
tienda
por
algunos
víveres
Para que
podamos
operar
desde
casa
Y evitar
contacto
con el
público

Pánico en los mercados
Caída de los mercados ﬁnancieros durante 2020

Impacto en Sectores
Vestido
Manufactura Automotriz
Proveedores Automotrices
Bienes de Consumo Durables
Juegos de Azar/Casinos
Alojamiento, Ocio y Turismo
(Incluidos Cruceros)
Aerolíneas de pasajeros
Retail (No comida)
Envíos Globales
Bebidas
Químicos
Manufactura
Servicios de medios
Metales y Minería
Oil & Gas/Servicios Petroleros
Desarrolladores Inmobiliarios
Agricultura
Empresas de Servicios
Productores de Acero
Tecnología y Hardware
Materiales de Construcción
Defensa
Equipo y Transportación
Rentas
Embalaje
Farmacéuticas
Bienes Raices
Comida y Retail de Comida
Telecomunicaciones
Manejo de Basura
IMPACTO POSITIVO
Compañías de Servicios de Internet,
Retail en Linea y Minería de Oro

Impacto en Sectores
¿Porqué la minería de oro?
El precio del oro está en el nivel mas alto desde 2013

Impacto en Sectores
Las reservaciones de vuelos han
disminuido drásticamente

Impacto en Sectores
La industria restaurantera también está
en total declive…

Impacto en Sectores
Se espera
una caída
del 25% en
las ventas
automotrices
La venta de autos, es otro sector muy afectado
Venta de autos en China

Resultado
Entre los países de mercados emergentes, Moody's ha revisado materialmente a la baja las previsiones de
crecimiento para India, México y Sudáfrica, reflejando los desafíos internos en lugar de los factores externos.
Impacto en la Economía Global
Interrupción de producción por
cierre de fábricas Caída de la demanda del consumidor
Interrupción temporal de las
cadenas de suministro
Exportación de
Productos Básicos
Reducción deViajes
y Turismo
Golpe Temporal a la Economía Global
Reducción del Comercio Internacional
POLÍTICAS DE CUARENTENAY RESTRICCIONES DEVIAJE
LASTIMAN LA ACTIVIDAD ECONÓMICA
Volatilidad de los
mercados ﬁnancieros

Resultado
• Afectaciones en la producción, cadena de
suministro, las importaciones y exportaciones
• Cambio en la forma tradicional de hacer
negocios
• Afectaciones en el Cash Flow de las
empresas
• Apoyos a las empresas e incentivos al consumo
• Reducción de las tasas de interés
• Aplazamiento de créditos y pagos
Nayib Bukele

Soluciones y
Recomendaciones
Finanzas Empresariales

Soluciones y Recomendaciones
• Cuida a tu gente, cuida los riesgos de
contagio. Tu gente es lo más importante
• Asegura tus ingresos. Recupera tu cartera.
Garantiza el ﬂujo de caja
• Elimina temporalmente los negocios que
estás probando o experimentando,
enfócate a tu negocio principal
• Cuida tus gastos, pero no detengas la
operación. No detengas los pagos a
proveedores

• Se eficiente donde puedas ser
eficiente sin sacrificar la operación
• Planea 24 meses de operación al 50%
en ventas
• Compras responsables e inteligentes,
a la necesidad específica del
momento
• No compras de pánico
• No compras de materiales
innecesarios

• Evalúa de tu equipo quién puede hacer Home
Office y quien no. La producción, la bodega y la
distribución son actividades de que deberán
continuar en la medida de lo posible
• Maneja múltiples turnos para que la gente
pueda trabajar en las fábricas y canales de
distribución. Arma equipos de trabajo
• Evita las congregaciones, juntas y reuniones.
Todo deberá de ser en linea
• Aprovecha los canales digitales para estar
cerca de tus clientes, mantener y aumentar tus
ventas

• Desarrolla canales de comunicación digital, que
permita estar en contacto con todas las áreas
de tu organización
• Digitaliza tu negocio, en la medida de lo
posible

• Recuerda que crisis es oportunidad. Busca
oportunidades donde otros no las visualizan
• Si sobrevives a una crisis, puedes multiplicar
tu negocio fácilmente, economía de guerra
• Esta crisis es temporal y se va a terminar
• Recuerda la siguiente fórmula:
Paciencia
Desesperación
Warren Buffett

• Crea un plan financiero que te ayude a anticipar tus
requerimientos financieros, para que puedas gastar e
invertir adecuadamente no entres en desesperación
• No despidas a las personas en tu empresa, que son
el recurso mas importante y que vas a necesitar mas
adelante, no entres en desesperación
• Invierte en tu gente, ya que tu equipo va a resolver
esta situación en la empresa, ten paciencia
• Si respetas el plan financiero podrás avanzar sin
complicaciones a través de cualquier crisis
• Es momento de innovar, cambiar y adaptarse.
Reconfigurar tus actividades y la productividad

Introducción, el entorno
Finanzas empresariales
Industrias afectadas
Finanzas personales
Que hacer después de la cuarentena
Contenido

Soluciones y
Recomendaciones
Finanzas Personales

• Crea un presupuesto personal y compáralo con
tus ingresos, recorta lo que no necesitas
• Crea una reserva de tres meses de egresos en tu
plan ﬁnanciero personal/familiar
• Calcula tu patrimonio neto, recuerda todo se
puede vender en cualquier momento
• Re-negocia tus deudas, elimina mal uso de las
tarjetas de crédito, no pagues el mínimo
• Cobra tus prestamos
• Pon atención a las medidas del gobierno
• Saca provecho a los incentivos

• Ve anticipando que podrías volver a
comenzar nuevamente desde cero
• Planea y anticipa todo
• No a las compras de pánico
• Compra solo lo necesario
• Cuida la economía personal y familiar
• Elimina las compras de lujos
innecesarios por el momento, viajes,
entretenimiento caro…

• Trabaja desde casa y ahorra en todos los
gastos de viaje y viáticos, restaurantes,
hoteles, traslados, gasolina, etc.
• Aprovecha tu tiempo para trabajar y
para capacitarte.
• Encuentra herramientas que te hagan
mas productivo y mas efectivo

¿Qué hacemos después?
• Capitaliza todas estas lecciones
• Si ya somos eﬁcientes y efectivos,
sigamos con estas prácticas
• Consumo local
• Restaurantes, hoteles, productos,
apoyo a las empresas locales, para
reactivar la economía y evitar un
periodo de recesión mas extenso
• Apoyemos la economía local

• Explota las nuevas formas de trabajo
• El trabajo en línea y la tecnología
• Compras responsables
• Sigue desarrollando nuevas
oportunidades, sigue creando e
innovando

“La crisis te obliga a hacer más con
menos. Algunos de los mejores
proyectos surgen de las mayores
diﬁcultades”
Norman Foster

Muchas gracias
Dr. Ulises Rodríguez Scalise

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