Informe sobre partícipes de fondos de inversión (datos de la C. Valenciana)

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De acuerdo con la encuesta realizada por el Observatorio Inverco entre partícipes
de fondos de inversión, el 60% de los partícipes valencianos sabe que pueden
posponer el pago de impuestos hasta que reembolse su inversión, pero tan sólo 5
de cada 10 conocen que pueden traspasar o cambiar su inversión de un fondo a
otro sin tributar.
􀂄 El 70% de los partícipes valencianos saben que la gestión del fondo está limitada
por el folleto descriptivo del mismo; por encima de la media a nivel nacional
(60%).
􀂄 Sólo 2 de cada 10 partícipes valencianos afirman leer en detalle el folleto
descriptivo en el que se especifican las características y la política de inversión
del fondo, ligeramente por debajo de los datos obtenidos a nivel nacional (3 de
cada 10 partícipes). Sin embargo, el 64% asegura revisar la información periódica
que recibe de este producto, casi diez puntos por encima de la media española
(55%), aunque no siempre le resulta comprensible.

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Informe sobre partícipes de fondos de inversión (datos de la C. Valenciana)

  1. 1. Informe del OBSERVATORIO INVERCO“Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores” SOLO 5 DE CADA 10 PARTÍCIPES VALENCIANOS SABEN QUE PUEDEN CAMBIAR DE FONDO DE INVERSIÓN SIN TRIBUTAR De acuerdo con la encuesta realizada por el Observatorio Inverco entre partícipes de fondos de inversión, el 60% de los partícipes valencianos sabe que pueden posponer el pago de impuestos hasta que reembolse su inversión, pero tan sólo 5 de cada 10 conocen que pueden traspasar o cambiar su inversión de un fondo a otro sin tributar. El 70% de los partícipes valencianos saben que la gestión del fondo está limitada por el folleto descriptivo del mismo; por encima de la media a nivel nacional (60%). Sólo 2 de cada 10 partícipes valencianos afirman leer en detalle el folleto descriptivo en el que se especifican las características y la política de inversión del fondo, ligeramente por debajo de los datos obtenidos a nivel nacional (3 de cada 10 partícipes). Sin embargo, el 64% asegura revisar la información periódica que recibe de este producto, casi diez puntos por encima de la media española (55%), aunque no siempre le resulta comprensible. 4 de cada 10 partícipes valencianos saben que estos productos son administrados por un equipo de gestores profesionales y especializados. El Observatorio Inverco destaca que las principales claves de los fondos de inversión son que su gestión está a cargo de un equipo profesional, que rentabilizan el ahorro de los partícipes invirtiendo en mercados financieros, que protegen el patrimonio en caso de quiebra de la entidad comercializadora o gestora y que permiten diferir el pago de impuestos.Madrid, 16 de octubre de 2012.- Prácticamente la totalidad de los partícipes de la ComunidadValenciana (96%) conoce qué tipo de gestora gestiona su fondo de inversión y la categoría defondo en la que invierte. De la misma manera, 7 de cada 10 partícipes valencianos saben que lagestión del fondo está limitada por el folleto descriptivo; sin embargo, sólo el 40% sabe que elfondo está a cargo de un equipo de gestores profesionales. Así se concluye en el estudio deopinión “Partícipes: visión sobre los fondos de inversión y sus gestores” presentado por elObservatorio Inverco y realizado por Front Query.En la encuesta realizada entre partícipes de fondos de inversión a nivel estatal se ha consultadosobre su conocimiento de estos productos, sus características diferenciadoras y su gestiónprofesional, así como las principales herramientas de información online que utiliza.En relación con los resultados de la encuesta, el Observatorio Inverco recuerda que lasprincipales claves de los fondos de inversión son que su gestión está a cargo de unequipo profesional, que rentabilizan el ahorro de los partícipes invirtiendo en mercadosfinancieros, que protegen el patrimonio en caso de quiebra de la entidadcomercializadora o gestora y que permiten diferir el pago de impuestos. 1
  2. 2. ¿Quién gestiona los fondos de inversión?Sólo el 40% de los partícipes encuestados en la Comunidad Valenciana identifican quiéngestiona su fondo de inversión (varios puntos por encima de la media a nivel nacional, que sesitúa en el 34%) y saben que detrás de un fondo de inversión hay un equipo de gestoresprofesionales, frente al 44% que cree que el gestor es el responsable de la entidad o elcomercial que le vendió el fondo y un 12% que no sabe quien gestiona el fondo. ¿Qué tipo de gestora gestiona su(s) fondos de inversión? Datos C. Valenciana 2012 Datos España 2012 ¿Quién gestiona los fondos de inversión? Datos España 2012 Datos C. Valenciana 2012Sobre la operativa de estos productos, más de la mitad de los partícipes valencianos (57%)sabe que los fondos consiguen su rentabilidad invirtiendo en mercados financieros. De la mismamanera, 7 de cada 10 partícipes sabe que la cartera de su fondo está limitada por loestablecido en el folleto descriptivo (la media a nivel nacional se sitúa en 6 de cada 10partícipes consultados). 2
  3. 3. ¿Cómo se gestiona un fondo de inversión? Datos C. Valenciana 2012 Datos España 2012 ¿Cómo consiguen los fondos de inversión la rentabilidad que ofrecen? Datos C. Valenciana 2012 Datos España 2012Los factores que afirman tener en cuenta los partícipes de la Comunidad Valenciana antes deinvertir en un fondo son su rentabilidad; los activos bajo gestión de la gestora y su cuota demercado en esta categoría de fondos; si la entidad comercializa fondos de otras gestorasespecializadas en esa categoría y, en cuarto lugar si la entidad gestiona uno o variosfondos de la misma categoría. Al contrario que en los datos obtenidos a nivel nacional, en losque se tiene más en cuenta el prestigio del equipo gestor, colocándolo en el segundo lugar. ¿Qué criterios considera más relevantes a la hora de comprar un fondo de inversión? COMUNIDAD VALENCIANA 2012 ESPAÑA 2012 La RENTABILIDAD del fondo, comparada con La RENTABILIDAD del fondo, comparada con 1 fondos de la misma categoría fondos de la misma categoría Los activos bajo gestión de la gestora y su Los activos bajo gestión de la gestora y su 2 CUOTA DE MERCADO en esta categoría de CUOTA DE MERCADO en esta categoría de fondos fondos Si la entidad comercializa FONDOS DE OTRAS Un equipo prestigioso de GESTORES 3 GESTORAS ESPECIALIZADAS en esa categoría ESPECIALIZADOS en esa categoría Si la entidad comercializa FONDOS DE OTRAS Si la entidad gestiona UNO O VARIOS FONDOS 4 GESTORAS ESPECIALIZADAS en esa DE LA MISMA CATEGORÍA categoríaEn relación con la oferta de fondos existente en el mercado, 6 de cada 10 de los partícipesvalencianos considera que es suficientemente amplia y que se ajusta a sus necesidades deinversión.En cuanto a la documentación básica asociada a los fondos de inversión que reciben lospartícipes, sólo 2 de cada 10 partícipes valencianos afirman leer en detalle el folleto 3
  4. 4. descriptivo en el que se especifican las características y la política de inversión delfondo, ligeramente por debajo de los datos obtenidos a nivel nacional (3 de cada 10 partícipes).Sin embargo, el 64% asegura revisar la información periódica que recibe de este producto,casi diez puntos por encima de la media española (55%), aunque no siempre le resultacomprensible. El dato que más le interesa en la información periódica es la rentabilidad delfondo de inversión. ¿Ha leído el folleto descriptivo del fondo en el que tiene invertido más capital? Datos C. Valenciana 2012 Datos España 2012VENTAJAS DE LOS FONDOS DE INVERSIÓNEn relación con las ventajas de los fondos de inversión como producto, el partícipe valencianosabe que se trata de un producto fiscalmente atractivo, pero no conoce en detalle todas lasposibilidades que ofrecen. El 60% sabe que puede posponer el pago de impuestos hastaque reembolse su inversión, pero sólo 5 de cada 10 conocen que pueden traspasar ocambiar su inversión de un fondo a otro sin tributar; datos ligeramente superiores a losobtenidos en la encuesta a nivel estatal (4 de cada 10).En cuanto a las ventajas fiscales de los fondos de inversión frente a las de otros productos, tansólo 3 de cada 10 saben que los fondos de inversión tienen mejor fiscalidad que losdepósitos, las acciones y los pagarés. El fondo de inversión tiene mejor tratamiento fiscal que… Datos C. Valenciana 2012 Datos España 2012 4
  5. 5. Respecto a la seguridad de estos productos, el 55% de los partícipes valencianos conoce quelos fondos de inversión están supervisados por un organismo público, ligeramente por debajode la media de los partícipes españoles, que alcanza el 60%. Sin embargo, sólo el 38% sabeque, en caso de quiebra de su entidad, el patrimonio invertido en el fondo está protegido,por debajo de la media española, en 41%.¿Los fondos de inversión que se comercializan en España están regulados/supervisados por un organismo público? Datos C. Valenciana 2012 Datos España 2012 ¿En caso de quiebra de su entidad, perdería su inversión en fondos? Datos C. Valenciana 2012 Datos España 2012 5
  6. 6. EL PARTÍCIPE 2.0Las redes sociales ya sirven como vía de información para los partícipes catalanes, si bien nosuperan a otros canales como la página web de la entidad o los blogs. De acuerdo con elestudio del Observatorio Inverco, actualmente un 56% de los partícipes valencianos consultacon regularidad la web de su entidad o gestora de fondos de inversión, mientras que un24% asegura que consulta blogs especializados en ahorro-inversión o gestión de fondos,muy acorde con la media de los partícipes en España. Tanto a nivel estatal como entre losencuestados consultados en la Comunidad Valenciana, aproximadamente un 10% se informa através de redes sociales (principalmente los inversores dinámicos y conservadores).¿Consulta con regularidad la web de ¿Consulta algún blog especializado ensu entidad – gestora de fondos? ahorro – inversión o gestión de fondos? ¿Sigue a alguna gestora en las siguientes redes sociales? FICHA TÉCNICA Universo: Inversores en fondos de inversión Ámbito: Nacional Tamaño de la muestra: 945 entrevistas a partícipes de fondos de inversión Diseño muestral: Selección aleatoria de los hogares, entre los componentes de un panel nacional Error de muestreo: + 3.19% (intervalo de confianza 95,5%) Metodología de recogida de información: Panel online Fechas del trabajo de campo: Junio 2012 Empresa consultora del proyecto: Front QuerySobre el Observatorio Inverco www.observatorioinverco.esEl Observatorio Inverco es una iniciativa creada por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva que tienecomo objetivo ser un foro de análisis y debate para estudiar las tendencias y divulgar las opciones que ofrecen estosproductos como fórmula de ahorro. La intención del Observatorio es acercar la industria de inversión colectiva y susproductos (planes de pensiones y fondos de inversión) a los ahorradores españoles. Su misión principal es contribuir auna mejor comprensión del funcionamiento de los fondos de inversión y de los planes de pensiones por parte de losinversores para, de este modo, facilitar su toma de decisión. Para más información: Evercom 91.577.92.72 Laura Díaz Bettarel laura.diaz@evercom.es Noa Beade noa.beade@evercom.es 6

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