La complejidad de la gestión de efectivo dentro de la nueva economía digital.

1. Necesidades de próxima
generación para
la gestión de efectivo
Los desafíos de la nueva
gestión del efectivo
en un entorno comercial
cada vez más complejo
CFOresearch
Un reporte preparado
por CFO Research
Patrocinado por

2. Contenido
Sobre este reporte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
Necesidades de próxima generación para la gestión del efectivo
• Las funciones de Tesorería en el mundo están bajo una
presión mayor para desempeñarse mejor . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
• Tesorería tiene un mandato para salir del back-office
y brindar mayor valor a la empresa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6
• La gestión del efectivo se puede restablecer como una
prioridad para el éxito futuro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
• El crecimiento del negocio se puede construir sobre
las mejoras en la velocidad y precisión de informes
y proyecciones del efectivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Perspectiva del patrocinador . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
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3. Sobre este reporte
En mayo de 2015, CFO Research llevó a cabo
una encuesta global de ejecutivos
financieros senior de grandes compañías
para examinar las presiones que enfrentan
para brindar reportes y pronósticos
precisos y oportunos para los responsables
de la toma de decisiones de negocio en toda
la empresa. Este reporte se basa en 371
respuestas de la encuesta de CFO, tesoreros
y otros ejecutivos financieros senior y de
Tesorería de compañías con más de USD250
millones en ganancias anuales que
representan una amplia gama de
segmentos de compañías, como sigue:
CARGO
Director de Finanzas (CFO)
o equivalente 21%
Director de Finanzas 12%
Director ejecutivo (CEO),
presidente o gerente comercial 11%
Controlador 9%
Vicepresidente ejecutivo o vicepresidente
senior de Finanzas 9%
Gerente de efectivo 9%
Analista de Tesorería 8%
Tesorero 8%
Jefe de Tesorería o tesorero del grupo 5%
Vicepresidente de Finanzas 5%
Otros cargos financieros senior 2%
Otros cargos 2%
INGRESOS
USD250 millones - USD500 millones 21%
USD500 millones - USD1mil millones 18%
USD1 mil millones - USD5 mil millones 30%
USD5 mil millones - USD10 mil millones 15%
USD10 mil millones - USD20 mil millones 9%
USD20 mil millones o más 7%
INDUSTRIA
Servicios financieros/Bienes raíces/
Seguros 19%
Servicios comerciales/profesionales 11%
Automotriz/Industria/Fabricación 10%
Software/Internet/Redes 10%
Comercio mayorista/minorista 9%
Construcción 8%
Químicos/Energía/Servicios públicos 6%
Alimentos/Bebidas/
Bienes de consumo envasados 4%
Cuidado de la salud 4%
Sector público/Sin fines de lucro 4%
Transporte/Depósito 4%
Hardware/Electrónica 3%
Medios/Entretenimiento/Viajes/
Tiempo libre 2%
Farmacéutica/Biotecnología/
Ciencias biológicas 2%
Telecomunicaciones 2%
Aeroespacio/Defensa 1%
REGIÓN
Europa 27%
América Latina (incluyendo México,
América Central y América del Sur) 23%
Asia/Pacífico
(incluyendo India y Australia) 24%
Estados Unidos/Canadá 25%
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•Sobre este
reporte
Las funciones
de Tesorería
en el mundo
están bajo
una presión
mayor para
desempeñarse
mejor
Tesorería tiene
un mandato
para salir de
la back-office
y brindar mayor
valor a la
empresa
La gestión
del efectivo
se puede
restablecer
como una
prioridad para
el éxito futuro
El crecimiento
del negocio se
puede construir
sobre las
mejoras en
la velocidad
y precisión
de informes
y proyecciones
del efectivo
Perspectiva del
patrocinador

4. Figura 1 La mayoría de los ejecutivos financieros reportan que la gestión del efectivo
efectiva y eficiente se ha vuelto más difícil.
Las funciones de Tesorería
en el mundo están bajo
una presión mayor para
desempeñarse mejor
La gestión y proyección del efectivo han sido más importantes que
nunca para el éxito de una compañía pero es más difícil hacerlo bien. Y la presión por ser
el mejor de su clase en cuanto a reporte y proyección del efectivo es probable que aumente,
según los líderes de Finanzas y Tesorería de grandes empresas alrededor del mundo.
En un estudio reciente de las funciones de Tesorería patrocinado por SAP, CFO Research
encuestó a 371 ejecutivos senior de departamentos de Finanzas y Tesorería en compañías
con un mínimo de USD250 millones de ganancias anuales. Los resultados de la encuesta
subrayan las preocupaciones de los ejecutivos por la dificultad en aumento para preparar
y brindar reportes y proyecciones de efectivo precisos y oportunos. Ocho de diez
encuestados (80%) dicen que la complejidad y la volatilidad en el entorno comercial ha
hecho que la gestión del efectivo hoy sea más importante. Pero una mayoría de ejecutivos
financieros (63%) además dicen que, comparado con hace cinco años, ahora les resulta
más difícil gestionar el efectivo de manera efectiva y eficiente. (Ver figura 1.)
Según los encuestados, una combinación de fuerzas internas y externas ha subido las
apuestas, haciendo que sea más difícil producir rápidamente reportes agregados
y abarcativos sobre la posición del efectivo de la compañía, y proyecciones de efectivo con
un nivel más ato de precisión. Para algunas compañías, el desafío puede ser trazado para su
propio éxito y crecimiento; el 62% de los encuestados dicen que el tamaño y la complejidad
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•Las funciones
de Tesorería
en el mundo
están bajo
una presión
mayor para
desempeñarse
mejor
Tesorería tiene
un mandato
para salir de
la back-office
y brindar mayor
valor a la
empresa
La gestión
del efectivo
se puede
restablecer
como una
prioridad para
el éxito futuro
El crecimiento
del negocio se
puede construir
sobre las
mejoras en
la velocidad
y precisión
de informes
y proyecciones
del efectivo
Perspectiva del
patrocinador
Comparado con hace cinco años, es ………….. gestionar el efectivo de mi
compañía de manera eficiente y efectiva.
Menos difícil Más difícil
63%
Sin cambios
■ Mucho menos difícil ■ Menos difícil ■ Sin cambios/no está seguro ■ Más difícil ■ Mucho más difícil
Porcentaje de encuestados
7% 20% 10% 50% 13%

5. © cfo publishing llc NECESIDADES DE PRÓXIMA GENERACIÓN PARA LA GESTIÓN DE EFECTIVO 5
de sus propias compañías hacen que sea difícil desarrollar visiones precisas de la posición
y proyecciones del efectivo de la compañía en todos los grupos y unidades comerciales.
Cuantos más grupos y unidades comerciales estén involucrados, más difícil es obtener
y conformar cualquier tipo de datos en toda la empresa -y especialmente datos sobre las
cuentas de efectivo. La mayor complejidad puede venir de tener más entidades legales,
negocios más complejos, líneas de productos y comportamientos de venta más complejos,
un número creciente de geografías operativas o de todo lo anterior. Un gran número de
encuestados -83%- cree que la complejidad incrementada de sus empresas ha hecho que
sea más difícil gestionar el efectivo de manera eficiente y efectiva. Mirando hacia adelante,
tres cuartos (76%) cree que es probable que aumente la complejidad del negocio en los
próximo dos años.
La necesidad de trabajar con muchos sistemas heredados separados y diferentes podría
ser además la función del crecimiento de la compañía en el tiempo, particularmente a medida
que se adquieren nuevos negocios. Típicamente, recopilar y conformar datos desde
muchos sistemas diferentes, desarrollados o adquiridos por separado
a través de los años requiere niveles mucho más altos de intervención
manual. De hecho, el 57% de los encuestados dice que la cantidad de
sistemas de información diferente usados en sus compañías hace que
sea mucho más difícil desarrollar visiones precisas de las posiciones
y proyecciones del efectivo en todos sus grupos y unidades comerciales.
Las fuerzas externas están en funcionamiento, así como también,
según nuestro análisis de los resultados de la encuesta. Siete de diez
encuestados (70%) dicen que cumplir con los requisitos regulatorios
y legales ahora requiere más tiempo y esfuerzo de Tesorería de lo que
ocurría hace cinco años. Además, el 63% cree que, en los próximos
dos años, los cambios en la regulación internacional requerirán aún
más tiempo y esfuerzo de Tesorería. El tiempo y los recursos
empleados para gestionar actividades de conformidad en las
múltiples jurisdicciones libera del esfuerzo de llevar información
de efectivo a las manos de los gerentes más rápido.
Finalmente, dos tercios de los ejecutivos financieros de la encuesta (66%) acuerda en que
desarrollar visiones precisas de la posición y proyección del efectivo en todos los grupos
y unidades comerciales ya requieren una excesiva cantidad de intervención manual.
Y estos tipos de restricciones de recursos están compuestos por las presiones continuas
sobre las funciones financieras para hacer más con menos. Muchos encuestados
informan que deben lidiar con prioridades conflictivas: el 58% dice que su función de
Tesorería no tiene recursos suficientes y requerirá recursos adicionales en los próximos
dos años, pero aún una cantidad más grande (72%) dice que la función de Tesorería de sus
empresas está ahora bajo más presión que nunca para reducir sus costos.
Para llevar a cabo la estrategia comercial de la compañía en este entorno, las funciones
de Tesorería necesitarán encontrar las maneras de brindar a la gestión de sus compañías
información sobre las posiciones y proyecciones del efectivo más rápido, fácil y con
información estratégica más profunda. Pero los desafíos que enfrentan solo se van
a intensificar, dicen los encuestados.
Dos tercios de
los ejecutivos
financieros
acuerda en
que desarrollar
visiones precisas
de la posición
y proyección del
efectivo requiere
una excesiva
intervención
manual.
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•Las funciones
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en el mundo
están bajo
una presión
mayor para
desempeñarse
mejor
Tesorería tiene
un mandato
para salir de
la back-office
y brindar mayor
valor a la
empresa
La gestión
del efectivo
se puede
restablecer
como una
prioridad para
el éxito futuro
El crecimiento
del negocio se
puede construir
sobre las
mejoras en
la velocidad
y precisión
de informes
y proyecciones
del efectivo
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6. Tesorería tiene un mandato
para salir del back-office
y brindar mayor valor
a la empresa
Las funciones de Tesorería necesitarán encontrar manera
creativas para superar estos desafíos para cumplir con las demandas crecientes para un
análisis comercial y financiero de más alto valor, basado en proyecciones más útiles
y precisas. Los encuestados reconocen que las actividades de alto valor serán cada vez
más importantes para sus compañías; seis de diez (62%) dicen que la función de Tesorería
necesitará aumentar su contribución con actividades de planificación, análisis y soporte
de decisiones de alto valor en los próximos dos años. Solamente el 6% dice que no creen
que Tesorería necesite contribuir con las actividades de alto valor. (Ver figura 2.)
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Las funciones
de Tesorería
en el mundo
están bajo
una presión
mayor para
desempeñarse
mejor
•Tesorería tiene
un mandato
para salir del
back-office
y brindar mayor
valor a la
empresa
La gestión
del efectivo
se puede
restablecer
como una
prioridad para
el éxito futuro
El crecimiento
del negocio se
puede construir
sobre las
mejoras en
la velocidad
y precisión
de informes
y proyecciones
del efectivo
Perspectiva del
patrocinador
Figura 2 Los encuestados dicen que Tesorería necesita aumentar su contribución
con las actividades de alto valor.
En los próximos dos años, ¿cree que la función de Tesorería de su compañía
necesitará contribuir más con las actividades de planificación, análisis y soporte
de decisión de alto valor de lo que lo hacen actualmente?
29%
No, Tesorería ya
contribuye
6%
4%
No, no necesita
No está seguro
Porcentaje de encuestados
Porcentajes pueden no dar como total 100% debido al redondeo
62%
Sí
Hoy, sin embargo, menos de la mitad de las compañías están en la posición en la que quieren
estar. Por ejemplo, el 55% acuerda que desarrollar una sola versión de la verdad para datos
relacionados con el efectivo es actualmente difícil y consume tiempo. Y los ejecutivos de
la encuesta se dividen en forma bastante pareja en clasificar las funciones de tesorería en
una gama completa de sus capacidades con aproximadamente la mitad otorgándoles
calificaciones mejor en su clase o sobre el promedio pero la otra mitad diciendo que
necesitan ya una mejora o mejora sustancial. (Ver figura 3.)

7. Los principales obstáculos para aumentar la contribución de Tesorería con las actividades
de alto valor reflejan los mismos tipos de presiones que se ubican sobre las actividades de
gestión del efectivo: el 63% de los encuestados clasifican la complejidad comercial de la
compañía como un obstáculo sustancial o moderado; la misma cantidad (63%) dice que esa
presión regulatoria incrementada presenta obstáculos; y el 58% de los encuestados cree que
lleva mucho tiempo y esfuerzo para recolectar los datos en todas las cuentas de la compañía
y preparar reportes de efectivo precisos.
Sin embargo, un sentido de urgencia puede faltar -estos obstáculos son primariamente vistos
como moderados, más que sustanciales. La cuestión yace sobre si ser adecuado o aún por
sobre el promedio será suficiente para cumplir con los objetivos mayores de un entorno
comercial evolutivo y más complejo.
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Las funciones
de Tesorería
en el mundo
están bajo
una presión
mayor para
desempeñarse
mejor
•Tesorería tiene
un mandato
para salir del
back-office
y brindar mayor
valor a la
empresa
La gestión
del efectivo
se puede
restablecer
como una
prioridad para
el éxito futuro
El crecimiento
del negocio se
puede construir
sobre las
mejoras en
la velocidad
y precisión
de informes
y proyecciones
del efectivo
Perspectiva del
patrocinador
Figura 3 La mitad de los encuestados dice que la función de Tesorería necesita
una mejora.
¿Cómo clasificaría a su función de Tesorería en las siguientes capacidades?
Mejorar la precisión de las proyecciones de flujo del efectivo 52%
Mejorar los sistemas de información de Tesorería 51%
Optimizar los fondos internos en los diferentes países 51%
Desarrollar una sola versión de la verdad para las cuentas de efectivo 48%
Mejorar el rendimiento sobre los activos a corto plazo/líquidos 48%
Gestionar el cambio o riesgo de la moneda 47%
Reducir el costo interno de las actividades de Tesorería 47%
Optimizar el financiamiento interno entre las unidades operativas 47%
Reinvertir las reservas de efectivo en la empresa 42%
Fortalecer la liquidez 41%
Mejorar la eficiencia de los movimientos de efectivo dentro de la compañía 40%
Necesita
mejoras
Porcentaje de encuestados

8. La gestión del efectivo se
puede restablecer como una
prioridad para el éxito futuro
Considerando todo, los encuestados sienten que el tiempo dedicado
a simplemente recopilar, conformar y preparar los datos del efectivo es a expensas de
brindar información estratégica adicional y experiencia desde la función financiera que
pueda brindar soporte a mejores tomas de decisiones en toda la compañía y conducir el
crecimiento. Según los ejecutivos financieros de la encuesta, unas pocas compañías
actualmente tienen capacidades de respuesta en tiempo real en el lugar -eso es, interfaces
interactivas de autoservicio- para agregar saldos de efectivos (12%) o preparar proyecciones
de efectivos consolidadas (8%).
Un cuarto de los encuestados (25%) reportan que lleva aproximadamente medio día laboral
agregar saldos de efectivo desde las cuentas bancarias globales y aún más (30%) dice que
lleva un día laboral completo o más. Similarmente, el 23% reporta que lleva aproximadamente
medio día laboral para preparar un pronóstico de efectivo consolidado mientras que el
número más grande -43%- dice que lleva un día laboral completo o más. (Ver figura 4.)
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Las funciones
de Tesorería
en el mundo
están bajo
una presión
mayor para
desempeñarse
mejor
Tesorería tiene
un mandato
para salir de
la back-office
y brindar mayor
valor a la
empresa
•La gestión
del efectivo
se puede
restablecer
como una
prioridad para
el éxito futuro
El crecimiento
del negocio se
puede construir
sobre las
mejoras en
la velocidad
y precisión
de informes
y proyecciones
del efectivo
Perspectiva del
patrocinador
Figura 4 Pocas compañías tienen capacidades de respuesta en tiempo real
en sus lugares.
En general, ¿cuánto tiempo le lleva a la función de Tesorería de su compañía
completar las siguientes actividades?
25%
23%
30%
7% 6% 8%12%
43%26%
20%
Medio día
o menos
Medio día
o menos
1 día laboral
o más
No está seguro/
Varía
dependiendo
de la solicitud
No está seguro/
Varía
dependiendo
de la solicitud
Al instante, vía
interfaces de
autoservicio
interactivas
Al instante, vía
interfaces de
autoservicio
interactivas
1 día laboral
o más
Dentro de
unos minutos
de recibir la
solicitud
Dentro de
unos minutos
de recibir la
solicitud
Porcentaje de encuestados
Porcentajes pueden no dar como total 100% debido al redondeo
Saldos de efectivo agregados desde
cuentas bancarias globales
Preparar una proyección
del efectivo consolidada

9. En un entorno comercial cada vez más difícil, las capacidades de respuesta en tiempo real
permiten que una compañía opere a la velocidad del pensamiento y brinde una ventaja
competitiva crucial. La coordinación y el alineamiento en el negocio
serán necesarios para optimizar la toma de decisiones y las funciones
de Tesorería serán instadas a llevar información del efectivo abarcativa
y precisa a las manos de los gerentes que toman decisiones casi
inmediatamente.
Además, al avanzar las compañías pueden encontrarse a ellas mismas
menos bien preparadas para tomar ventaja de los próximos grandes
avances en las capacidades de información. La mayoría de los
encuestados (56%) cree que los sistemas de información de sus
empresas y las herramientas para la gestión del efectivo están
solamente adecuadamente equipadas para acomodar Big Data
-eso es, muchos conjuntos de datos mucho más grandes
y desestructurados. Y uno de cada cinco (21%) cree que están
preparados inadecuadamente.
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Pocas compañías
tienen
capacidades
de respuesta
en tiempo real
para agregar
saldos de efectivo
o preparar
proyecciones
de efectivo
consolidadas.
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de Tesorería
en el mundo
están bajo
una presión
mayor para
desempeñarse
mejor
Tesorería tiene
un mandato
para salir de
la back-office
y brindar mayor
valor a la
empresa
•La gestión
del efectivo
se puede
restablecer
como una
prioridad para
el éxito futuro
El crecimiento
del negocio se
puede construir
sobre las
mejoras en
la velocidad
y precisión
de informes
y proyecciones
del efectivo
Perspectiva del
patrocinador

10. El crecimiento del negocio
se puede construir sobre
las mejoras en la velocidad
y precisión de informes
y proyecciones del efectivo
¿Qué tienen que hacer las compañías para ir de promedio
o adecuada a mejor en su clase en las actividades de Tesorería? Grandes mayorías de
encuestados establecen que, para que sus compañías tengan éxito en el futuro, la gestión
afuera Tesorería necesitará un mejor entendimiento de la posición y proyección del efectivo
de la compañía, ambos en todos los grupos y unidades comerciales (83%) y para sus propias
funciones o negocios individuales (82%). Mantener la información dentro de los confines de
la función de Tesorería, en sí mismo socava el valor de los datos a la compañía en general.
Consecuentemente, los ejecutivos financieros de la encuesta dicen que sus prioridades
principales para la gestión del efectivo estarán mejorando la precisión, consistencia
y calidad de los datos del efectivo (34%); mejorando la precisión de las proyecciones del
efectivo (34%); y brindando acceso en tiempo real a información y análisis de efectivo
consolidados (33%). (Ver figura 5.)
La dificultad principal, parece, es simplemente prestar más atención a la gestión del
efectivo de la que merece. Como muestra la figura 5, la cantidad más grande encuestados
clasifica como importantes a las mejoras de cada capacidad, pero también compite con las
otras prioridades de la compañía. En estas circunstancias, la habilidad para hacer más con
menos transitará un largo camino para maximizar el valor que Tesorería puede brindar
a los otros gerentes de negocio.
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un mandato
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la back-office
y brindar mayor
valor a la
empresa
La gestión
del efectivo
se puede
restablecer
como una
prioridad para
el éxito futuro
•El crecimiento
del negocio se
puede construir
sobre las
mejoras en
la velocidad
y precisión
de informes
y proyecciones
del efectivo
Perspectiva del
patrocinador
Mejorar la precisión, con-
sistencia y calidad de los
datos de efectivo
Mejorar la precisión
de las proyecciones
de efectivo
Brindar acceso en
tiempo real a análisis
e información
consolidados del efectivo
Figura 5 Mejorar la gestión del efectivo es una prioridad para una vasta mayoría
de encuestados.
¿Cuán importante para el éxito de su compañía son los siguientes tipos
de mejoras para sus capacidades de gestión y proyección del efectivo?
Baja prioridad Alta prioridad
■ No necesario ■ Baja prioridad/No importante
■ Importante pero compite con otras prioridades ■ Prioridad principal
Porcentaje de encuestados
Porcentajes pueden no dar como total 100% debido al redondeo
7%
6%
6%
13%
15%
20%
45%
45%
40%
34%
34%
33%

11. Como mínimo, simplemente gastar menos tiempo en luchar con los datos de efectivo desde
cuentas y unidades de negocios separadas de la compañía se puede traducir en invertir
más tiempo en agregar valor a los análisis y proyecciones de efectivo. De hecho, ocho de
cada diez encuestados (80%) están buscando su función de Tesorería para preparar los
reportes y proyecciones de liquidez de efectivo mucho más rápido de lo que pueden hacer
actualmente. (Ver figura 6.)
Para brindar análisis de efectivo de alta calidad a la velocidad requerida para el éxito, las
compañías están comprensiblemente reacias a agregar más recursos de Tesorería para
compensar procesos manuales que consumen tiempo y son incómodos. Su alternativa
entonces es encontrar nuevas maneras de no solamente ser más rápidos -reduciendo
el tiempo y el esfuerzo que lleva preparar y brindar reportes y proyecciones de efectivo-
sino también para mejorar -brindando análisis de efectivo más perspicaces, inmediatos y
orientados al futuro a las manos de los responsables de la toma de decisiones de la empresa.
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una presión
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desempeñarse
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un mandato
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la back-office
y brindar mayor
valor a la
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La gestión
del efectivo
se puede
restablecer
como una
prioridad para
el éxito futuro
•El crecimiento
del negocio se
puede construir
sobre las
mejoras en
la velocidad
y precisión
de informes
y proyecciones
del efectivo
Perspectiva del
patrocinador
Figura 6 La vasta mayoría de los encuestados dice que Tesorería necesitará actuar mucho
más rápidamente de lo que lo hace actualmente.
Dentro de los próximos dos años, calculo que la función de nuestra
Tesorería necesitará preparar los reportes y proyecciones de liquidez de
efectivo mucho más rápidamente de lo que lo pueden hacer actualmente.
En desacuerdo De acuerdo
■ Muy en desacuerdo ■ Desacuerdo ■ No está seguro ■ De acuerdo ■ Muy de acuerdo
Porcentaje de encuestados
2% 14% 3% 54% 26%
80%

12. Perspectiva del patrocinador
Mientras nadie puede asegurar cómo serán las funciones de Tesorería en
el futuro, no es sorprendente que gestionar el efectivo y la liquidez están siendo una tarea
cada vez más compleja, como la mayoría de los encuestados han establecido en este
reporte (figura 1). Entre los varios puntos de soluciones y sistemas ERP que una compañía
puede usar y el surtido de soluciones heredadas de fusiones y adquisiciones, los entornos
de sistemas están siendo cada vez más diversos que nunca. Basado en debates con nuestros
clientes, entendemos que las organizaciones del mundo pelean por obtener información
relacionada con el efectivo en una sola versión de la verdad y para optimizar y mejorar la
proyección del efectivo, especialmente en materia de una volatilidad FX incrementada.
Al mismo tiempo, esta investigación muestra mayores expectativas sobre las funciones
de Tesorería para brindar soporte comercial proactivo y de alto valor. Más y más líderes
financieros están realizando el potencial para llevar a Tesorería fuera de las sombras del
procesamiento del back-office a un rol más estratégico como contribuyente y socio del
negocio (figura 2). Los mejores tesoreros de hoy necesitan poder brindar administración
estratégica al directorio y en particular a su director de Finanzas. Se espera cada vez más
que la información en tiempo real sea la base para la toma de decisiones en cualquier
momento y en cualquier lugar -y en cualquier dispositivo.
Los hallazgos sobre esta importante investigación muestran claramente que es crítico para
las organizaciones que desarrollen la habilidad para gestionar los datos de efectivo más
rápidamente, como se muestra en la figura 4. Sin embargo, esto a menudo resulta ser un
emprendimiento difícil considerando los obstáculos existentes como regulaciones cada
vez más complejas y un entorno comercial global volátil con el cual lidiar.
Durante más de una década, SAP ha invertido mucho en un bloque integrado de aplicaciones
de tesorería dentro de la solución ERP de bandera. Este bloque de TR está diseñado para
ayudar a gestionar el espectro completo de actividades asociadas con el efectivo, liquidez,
riesgo y gestión de conformidad brindándole la información y herramientas que necesita
para actuar. SAP tiene la capacidad de integrar completamente los datos ERP a Tesorería
-datos de logística, facturas, pagos, exposiciones de cambios y más. Las grandes compañías
del mundo como Roche, Bosch-Siemens Hausgeräte (BSH) y Zalando están confiando en
nuestro portfolio de Tesorería todos los días.
Y con la evolución de la tecnología, SAP ahora está en posición de cumplir con la promesa
de brindar análisis en tiempo real, alertas e información estratégica con el poder de las
técnicas de una nueva interfaz de usuario y la subyacente plataforma de SAP HANA. El
completamente nuevo SAP Cash Management, potenciado por SAP HANA, toma la ventaja
de su transición tecnológica. Instantáneamente refleja todas las actividades comerciales
relacionadas con el efectivo y brinda esta información a los gerentes en su formato
preferido, como correo electrónico, consulta on-line o reporte abarcativo. Con el poder
y la velocidad de SAP HANA, los requisitos del efectivo pueden ser entendidos en segundos
e instantáneamente traducidos en acción. Como ejemplo, después de obtener alertas en
tiempo real, los usuarios comerciales pueden activar acciones inmediatas como mitigar
el riesgo de la contraparte al iniciar una transferencia bancaria inclusive un pago directo
fuera de la aplicación del análisis.
La investigación claramente indica que las mejoras en la velocidad y precisión del reporte
y proyección del efectivo son la clave para el crecimiento futuro del negocio (figura 5).
SAP Cash Management powered by SAP HANA es la respuesta de SAP.
Para mayor información, por favor visite www.sap.com/finance-solutions
NECESIDADES DE PRÓXIMA GENERACIÓN PARA LA GESTIÓN DE EFECTIVO 12
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de Tesorería
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están bajo
una presión
mayor para
desempeñarse
mejor
Tesorería tiene
un mandato
para salir de la
back-office y
brindar mayor
valor a la
empresa
La gestión
del efectivo
se puede
restablecer
como una
prioridad para
el éxito futuro
El crecimiento
del negocio se
puede construir
sobre las
mejoras en
la velocidad
y precisión
de informes
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13. Next-Generation Needs for Cash Management is published by CFO Publishing LLC, 51 Sleeper
Street, Boston, MA 02210. Please direct inquiries to Linda Klockner at (617) 790 3248 or
lindaklockner@cfo.com.
CFO Research and SAP developed the hypotheses for this research jointly. SAP funded the
research and publication of our findings. At CFO Research, Celina Rogers and David W. Owens
directed the research, and David W. Owens wrote the report.
CFO Research is the sponsored research group within CFO Publishing LLC, which produces
CFO magazine and CFO.com.
June 2015
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