Ejemplo caso asesoramiento financiero a pymes, familias, grandes patrimonios y family office

1. Asesoramiento
financiero
por
[Santiago Toribio
[Fuencarral-Mañana]

2. 1
TABLA DE CONTENIDO
DATOS CASO 1 #
ANALISIS DE NECESIDADES 2 #
PERFIL DE RIESGO E IDONEIDAD. 3 #
INVERSIONES PRESENTES 3.1 #
INVERSIONES FUTURAS 3.2 #
OBJETIVOS A C/P Y L/P . 3 #
EXPECTATIVAS DE INVERSION #
PRESENTACION DE SOLUCIONES #
RECOMENDACIONES 3.1 #
COMPARATIVAS SITUACION INVERSIONES 3.2 #

3. 2
PERFIL DE RIESGO E IDONEIDAD.
SE establece un analisis del perfil de riesgo e idoneidad en relacion a varias variables
como:
- Inversiones pasadas:
Sin experiencia en actividades bursatiles
Vivienda en propiedad en más de un 90%
Sin plan de pensiones
1/3 liquidez
1/3 depositos a plazo
1/3 fondos de inversion de renta fija
- En relacion al ciclo de vida.
Se encuentra entre dos fases. Final de la fase de consolidacion y principo de la fase de
proteccion.
Se en encuentra entre dos fases. Final de fase de
consolidacion y preincipio de fase de protección.
- En relación a la situación familiar.
Casado con dos hijos. Con futuras necesidades como Colegios, Universidades,
bodas, casas, etc.
A modo de resumen es un cliente minorista
ELABORACIÓN DEL PLAN.
Elaboramos 2 planes con un nexo común el mantinemiento de las posiciones actuales en
depósitos a la vista a plazo y fondos de inversión.
OPCION 1. PROTECCIÓN / CONSOLIDACION

4. 3
- Dos planes de pensiones de 8.000 euros,
- un PIAS DE 10000 Euros,
- Seguro de vida y accidentes.
- Inversion en Renta fija 70% y 30% en renta variable
- Amortizacion de la vivienda
OPCION 2. CONSOLIDACION
- Amortizacion de la vivienda
- Inversion renta fija 70%
- Inversion renta vairable 30%
PRESENTACIÓN DE SOLUCIONES.
MANTENIMIENTO DE POSICIONES
Mantenemos las posiciones en cuento disponibles, depósitos a la vista y control de los
fondos de inversión previamente contratados.
PROTECCION:
Plan de pensiones por valor de 8.000 euros por cada uno de los conyuges.
PIAS
Seguro Vida/accidentes
70/ de inversion en renta fija
30% de inversion en renta fija.
BENEFICIOS FISCALES
Del establecimiento de los planes de pensiones: 7200 Euros
Respecto a desgravacion de la viviiendapor amortizacion anticipada 2700 Euros
Consecuencia de bajada de la aportacion a SGS

5. 4
COMPARATIVA PRESENTE/FUTURO
INVERSIONES PASADAS SIN ASESOR
INVERSIONES FUTURAS CON INTERVENCION ASESOR
Sin
asesor Asesor Con
asesor
28000
630
14000
90000
Depositos a plazo y
corrientes
Desgravaciones
hipotecas
Fondo inversion
Herencia
28000 2700
14000
10400
16000
10000
1000
75000
32000
Depositos a plazo y
corrientes
Desgravaciones
hipotecas
Fondo inversion
REDUCCION BASE
IMPONIBLE
Fondo de pensiones
PIAS

6. 5
CONTROL DEL PLAN
Seguimiento sobre parametros de control realizado por el asesor financiero con un stup
loss del 10% tanto en el fondo ya constituido como en los constituidos bajo el control
directo del asesor.
Se establece un regimen de visitas personales de 1 de forma trimestralOBJETIVOS A
C/p Y L/p
Busqueda de rentabilidades a medio y largo plazo y acepto que implica oscilaciones a
c/P. El objetiovo de inversion a L/P busca un riesgo muy moderado con objeto de
alcanzar objetivos de conservacion del patrimonio, crecimiento de su valor real de
compra, etc.
Planificacion fiscal