Zurich Fondos México es un proveedor líder de servicios financieros con más de 200 mil millones de dólares en activos bajo administración. Es la segunda aseguradora global más importante por capitalización de mercado. Ofrece una amplia gama de productos de ahorro e inversión para personas y empresas en más de 170 países.

1. ZURICH FONDOS MÉXICO

2. ¿Quiénes somos?
Desde1872 …
Hemos estado en la industria de seguros.
Desde nuestra matriz en Suiza, nos
hemos expandido rápidamente
ofreciendo servicios financieros en
Europa, Norteamérica, Latinoamérica,
Asia Pacifico, entre otros.
Hoy …
Zurich Financial Services Group cuenta
con 129 años de exitosa trayectoria y con
mas de 200 Billones en activos bajo
gestión; con un equipo de trabajo que
bordea las 60.000 personas sirviendo a
mas de 30 millones de clientes en 170
países.

3. Zurich es un proveedor
líder global de servicios
financieros, con más de
200,000 MDD de activos
bajo administración.
• La 2ª aseguradora
global más importante
del mundo por
capitalización de
mercados.
Zurich - Fortaleza Financiera Global

4. Zurich - Fortaleza Financiera Global
La sociedad de cartera, Zurich Insurance Group Ltd (ZURN),
cotiza en la bolsa de Suiza SIX Swiss Exchange y tiene un
programa de nivel I de American Depositary Receipts, que se
negocia en el mercado extrabursátil (OTC) en OTCQX.
Zurich ofrece una amplia gama de productos y servicios de
protección, ahorro e inversión para satisfacer las necesidades
tanto de personas como de pequeñas, medianas y grandes
empresas.

5. El grupo Zurich se encuentra
incluido en el ranking de las 100
mejores marcas a nivel mundial
presentado anualmente por
Interbrand, la consultora líder de
marcas.
En el estudio de 2011 de las
marcas mundiales, Zurich se
ubica en el puesto 94 de las
marcas con mayor valoración del
mundo, con un valor de marca
estimado en US$ 3,76 millones.
Zurich incluida en Estudio de Mejores Marcas

6. Reconocimientos
 Distintivo Empresa Socialmente Responsible 2013
 Distintivo Súper Empresas 2013
“Los lugares donde todos quieren trabajar”

7. Propuesta de Valor

8. Zurich Insurance Group
Ahorrando alrededor del mundo
Dentro de los productos y servicios que Zurich ofrece alrededor del mundo se encuentran:
 Seguros de daños
 Seguros de Vida
 Ahorro e Inversión
 Retiro
Dentro de la compañía se encuentra toda la variedad, flexibilidad y opciones de productos enfocados a
ahorro e inversión. El cliente puede invertir en una amplia gama de fondos de inversión y ajustar sus
portafolios de acuerdo a las circunstancias personales y cambios en su apetito de riesgo.

9. Propuesta de Valor
¿Cómo nos diferenciamos?
 Análisis de Fondos "Zurich Research"
 Propuesta Adaptable y Cambiante
 Reconocidas Operadoras
 Cuestionario de las Operadoras
 Morningstar
 Global Fund Desk
 Sin Conflicto de Interés
Zurich
Distribuidora
de Fondos
Portafolios
Estratégicos
Fondos de
Inversión

10. Propuesta de Valor
Arquitectura Guiada
Modelo de
Arquitectura
Guiada
Filtro de
fondos
Método claro
y simple
"Zurich
Research"
La propuesta de fondos consiste en el modelo de
«arquitectura guiada» con la finalidad de reducir el
número de fondos disponibles en el mercado
mexicano a un número más manejable.
Dentro del proceso de selección de fondos, se
establecen los criterios utilizados para seleccionar
fondos de inversión; . Cada fondo seleccionado
debe de cumplir los mínimos requerimientos, con
lo cual se previene ofrecer fondos que no cumplan
con las expectativas de los clientes
 Consistencia
 Riesgo aceptable
 Track record
 Solidez

11. Propuesta Zurich Fondos
Selección de Operadoras
Solidez en cada Gestor seleccionado: Apalancar la experiencia de los más reconocidas empresas
dedicadas al manejos de inversiones, los recursos de nuestros clientes están en manos de profesionales
en inversiones reconocidos por
1. Experiencia
2. Habilidades
3. Equipo Administrativo (Incluyendo inversiones, operaciones y el departamento de
servicio a Distribuidores).
4. Presencia Global y/o Local
5. Consistencia en el desempeño de los fondos
6. Control y manejo adecuado de riesgos
Knowing your manager: El cuestionario que llenan las Operadoras de fondos permite identificar puntos
relevantes como son experiencia, equipo de gestión, liderazgo en la industria, procesos de inversión y
filosofía de inversión.

12. Propuesta Zurich Fondos
Selección de Fondos
La Oferta de fondos es el resultado de seleccionar los mejores fondos de inversión de las Operadoras
más reconocidas en el mercado. Esta oferta contiene diversas alternativas de fondos que cubren distintas
necesidades y requerimientos (perfil de riesgo) para todo tipo de clientes, dándoles la posibilidad de armar
portafolios bien diversificados .
CLIENTE
Inversiones
Alternativas
Materias Primas
Emergentes
Acciones
Mexicanas
Globales
Riesgo

13. Producto Zurich Garantía 2.0 Zurich Estilo Inversión Zurich Alcance Total
Tipo de
persona
Persona Física
Mediano y largo plazo
Personas Físicas y Morales
Corto, Mediano y Largo plazo
Persona Física
Mediano y Largo plazo
Acceso a
Portafolios
Estratégicos
Acceso Portafolio Personalizado Acceso
Monto
mínimo
MXN 50,000 MXN 50,000 MXN 1,500 mensuales
Plazo de
inversión
4 años NA 5 años
Soluciones integrales de inversión

14. Zurich Garantía 2.0 Zurich Estilo Inversión Zurich Alcance Total
Producto diseñado para
administrar y hacer crecer el
patrimonio en el mediano y
largo plazo, protegiendo el
capital inicial en caso de
fallecimiento del titular ante la
volatilidad de los mercados
financieros.
Producto diseñado para
planificar y administrar el
patrimonio del cliente en el
corto, mediano y largo plazo,
de acuerdo a sus
necesidades de liquidez,
objetivo de inversión y
“perfil de riesgo”.
Producto diseñado para
formar un patrimonio y
alcanzar un propósito de
inversión a través de un
esquema de ahorro
continuo.
Descripción del producto

15. Zurich Garantía 2.0 Zurich Estilo Inversión Zurich Alcance Total
• Personas que tengan un patrimonio
formado.
• Personas que busquen invertir en
bolsa, eliminando el riesgo ante la
volatilidad del mercado financiero en
caso de que falten.
• Edad: 45 - 55 años.
• Padres de familia (no recién casados)
que buscan proteger su patrimonio
para sus hijos o personas que tienen un
excedente y buscan un retiro digno y
personas que han invertido y conocen
fondos de inversión o instrumentos de
inversión sofisticados (acciones).
• Patrimonio formado (no
necesariamente excedentes)
• Clientes que tengan su inversión en
alguna institución financiera (Banco,
Operadora de Fondos o Casa de
Bolsa).
• Conocen de fondos de inversión o de
instrumentos bancarios.
• Beneficios fiscales (deducibilidad
anual y exención de impuestos).
• Edad: 30- en adelante.
• Ya tienen un patrimonio formado
pero les gusta poder invertir con
flexibilidad (en cualquier momento
pueden tener una oportunidad para
utilizar su capital: casa, auto,
negocio.
• No cuentan con un patrimonio formado
pero que cuenten con capacidad de ahorro
constante (mensual, trimestral o
semestral).
• Beneficios fiscales (deducibilidad anual y
exención de impuestos).
• Edad: 27 años - en adelante (depende
del ingreso de nuestros clientes o de la
necesidad financiera).
•Recién egresados de la Universidad que
no tienen un patrimonio pero lo están
formando para su maestría, auto,
departamento etc.
• Padres de familia que tienen un
patrimonio pero tienen una meta
específica (educación de sus hijos, compra
de un auto, enganche de una casa, simple
ahorro).
Nicho de Mercado

16. Zurich Garantía 2.0 Zurich Estilo Inversión Zurich Alcance Total
El cliente recibirá el equivalente a
estar invertido un año en otra
institución financiera y haber
generado una tasa interna de
retorno del 2% en el mismo día del
depósito.
Diseñado con la flexibilidad
suficiente para ayudar al
cliente a administrar su
patrimonio en el corto,
mediano ó largo plazo
Acceso a la plataforma
completa de fondos de
inversión.
Diseñado para ayudar al cliente a
cumplir sus necesidades
gradualmente tanto de retiro,
educación de sus hijos, beneficios
fiscales ó cualquier otro propósito
personal, contando con la
seguridad de que en caso de que
faltase dicho propósito personal
también se alcanzará.
Beneficios del producto

17. Zurich Garantía 2.0 Zurich Estilo Inversión Zurich Alcance Total
Zurich Garantía 2.0 cubrirá el
monto total invertido de cada
depósito realizado a la cuenta de
inversión ante cualquier
minusvalía.
En caso de fallecimiento natural ó
accidental se entrega el 100% más
el 2% de “Bono de bienvenida” a
los beneficiarios.
En caso de fallecimiento accidental
del Titular se entregará el monto
total del saldo en la cuenta más el
saldo promedio mantenido en la
cuenta en los últimos 3 meses de
inversión.
Zurich Alcance Total cubrirá el propósito
específico de ahorro de cada cliente
(Retiro, Educación de los hijos, otros
sueños).
En caso de fallecimiento natural ó
accidental del titular de la cuenta, el
seguro entregará a los beneficiarios de la
cuenta el 100% del saldo ahorrado, más
la diferencia de la cantidad que el cliente
definió como su objetivo de ahorro.
Componente de protección

18. Producto Zurich Garantía 2.0 Zurich Estilo Inversión Zurich Alcance Total
Edad del
Componente de
protección
De 18 a 60 años y se cancelará a los
65 años cumplidos del cliente.
De 18 a 60 años y se cancelará a
los 65 años cumplidos del cliente.
De 18 a 60 años y se cancelará a
los 65 años cumplidos del cliente.
Monto máximo
de protección
por
fallecimiento
MXN 1,500,000 MXN 4,000,000.00 MXN 1,500,000
Componente de protección

19. Zurich Garantía 2.0 Zurich Estilo Inversión Zurich Alcance Total
• Para que el cliente pueda
hacerse acreedor al “Bono de
Bienvenida” más los
rendimientos generados es
necesario que el cliente no haga
retiros por lo menos 4 años.
• En caso contrario, aplicará un
cargo por retiro anticipado en
donde el Bono de bienvenida se
afecta de forma proporcional al
monto invertido.
• En cualquier momento
apegándose a las reglas
específicas de liquidez que
conformen el portafolio de
inversión del cliente, se podrán
hacer retiros sin penalización
alguna.
• Permanencia mínima de 5 años
• El cliente podrá dejar de realizar hasta 3
aportaciones en los primeros 5 años de
vida del contrato sin ningún tipo de
penalización, en caso de que se deje de
realizar una cuarta aportación ó más,
automáticamente se cancelará el
componente de seguro.
• En caso de que el cliente deje de
realizar cualquier una ó más
aportaciones, su propósito de ahorro
previamente establecido cambiará.
Requisitos de Permanencia

20. Cargos por retiros anticipados

21. Zurich Garantía 2.0 Zurich Estilo Inversión Zurich Alcance Total
En cualquier momento generará
un “Bono de Bienvenida” del
2%, el cual se manejará con
capas
Para depósitos deberá ser a
través de sistemas electrónicos
bancarios ó directamente en
ventanilla.
Todos los depósitos se harán a las
cuentas bancarias de “Zurich
México Distribuidora de Fondos de
Inversión, S.A. de C.V. Sociedad
Distribuidora de Sociedades de
Inversión”, con el número de
referencia asignado al cliente a
través de sistemas electrónicos
bancarios ó en ventanilla bancaria,
ya sea en efectivo ó en cheque
nominativo.
El cliente decide la fecha en que
sus cargos mensuales se
realicen.
Los depósitos se harán
domiciliados a la cuenta de
cheques o débito del cliente.
Depósitos

22. Movimientos
Zurich Garantía 2.0 Zurich Estilo Inversión Zurich Alcance Total
El cliente deberá contactar telefónicamente al “Centro de Contacto Zurich Fondos”
para cualquier rebalanceo ó retiro.
Para cualquier aportación o depósito a su cuenta, el cliente lo deberá de efectuar a
través de sistemas electrónicos bancarios ó directamente en ventanilla.
Para retiros parciales se requiere llamado telefónico del cliente o carta original al
“Centro de Contacto Zurich Fondos” de instrucción firmada por el cliente y para
retiros que excedan el 80% del saldo total en inversión o totales se requiere carta de
instrucción original firmada por el cliente.

23. Cuota de Administración
Zurich Garantía 2.0 Zurich Estilo Inversión Zurich Alcance Total
Mensual de $60 pesos más
IVA en el último día hábil de
cada mes.
• Mensual de $60 pesos más
IVA en el último día hábil de
cada mes.
• Mensual de $60 pesos más
IVA en el último día hábil
de cada mes más un cargo
adicional del equivalente
en MXN al 1.5% sobre el
promedio mensual de los
activos administrados en el
contrato.

24. • Planeación Financiera
• El capital que invierte en un Plan
Personal para el Retiro se destina a
sociedades de inversión de deuda exentas
del ISR y en sociedades de inversión de
renta variable; por lo tanto, las
aportaciones como sus rendimientos
generados, no tendrán retención ni
acumulación de ISR en inversiones.
Plan Personal De Retiro

25. • Zurich Fondos, a través de sus Portafolios Estratégicos Zurich de mediano y largo
plazo, ofrecen un valor agregado a su inversión debido a:
• La diversificación de los Portafolios Estratégicos Zurich, que están en constante
seguimiento de acuerdo con los objetivos y perfil de riesgo de nuestros clientes.
• Los Portafolios Estratégicos Zurich, se conforman de la selección de fondos con el
mejor desempeño, consistencia y niveles de riesgo acorde con los objetivos y
expectativas del fondo.
• Los Portafolios Estratégicos Zurich, incluyen los mejores administradores de inversión
del mercado financiero.
Plan Personal De Retiro

26. • De acuerdo con el artículo 176, fracción V de la Ley del Impuesto sobre la Renta
(LISR), se establece una deducción personal anual para personas físicas. Los planes
personales de retiro se crean con el único fin de recibir y administrar aportaciones para
ser utilizadas cuando el titular llegue a la edad de 65 años (o en los casos de invalidez
o incapacidad del titular para realizar un trabajo personal remunerado).
• El monto de la deducción personal será de hasta el 10% de los ingresos acumulables
del contribuyente en el ejercicio, sin que dichas aportaciones excedan el equivalente a
cinco salarios mínimos generales del área geográfica del contribuyente.
Estrategia Fiscal (retorno de capital)

27. • El tratamiento fiscal al cumplir 65 años (o en caso de invalidez o cesantía) consiste en
considerar las cantidades retiradas de la cuenta del Plan Personal de Retiro como
parte de la pensión que se obtiene de las instituciones públicas; de tal suerte que, se
deberá pagar el impuesto correspondiente cuando ambas cantidades excedan el
equivalente a quince salarios mínimos ($336,582 en el DF). El Plan Personal para el
Retiro, es para toda persona física que presente declaración anual, profesionista
independiente que quieran disminuir su carga impositiva, así como personas con
capacidad para destinar su inversión a largo plazo.
Plan Personal de Retiro

28. Rodolfo Vera Vera
Financial Advisor
rodolfo.vera@premiersoluciones.com.mx
¡GRACIAS!