El documento describe los objetivos de elaborar un presupuesto personal o familiar, que incluyen tener mayor control de los egresos para maximizar los ingresos restantes, conocer el nivel de ahorro y endeudamiento, e identificar áreas donde reducir gastos. También menciona que pocos encuestados llevan registro de sus finanzas y que un presupuesto proyecta ingresos y egresos futuros para mejor administrar el dinero.