1. MARCOS DAVID MARTINEZ CABALLERO

2. INTRODUCCION
 El consumidor está cada vez más
formado e informado y es más
exigente, y con el incremento del nivel
de vida, el deseo determina los hábitos
de compra que generalmente prioriza el
valor añadido de productos a su
funcionalidad.

3. OBJETIVO
 Tiene como objetivo principal identificar
o detectar Transacciones consideradas
como Inusuales que están fuera del
comportamiento normal del perfil
financiero y económico del cliente y que
pudieran estar relacionados con
posibles operaciones de lavado de
activos.

4.  Es una herramienta que permitirá a la
Empresa, a utilizar la información del
cliente de manera eficiente para
monitorear y evaluar posibles
comportamientos inusuales en las
operaciones financieras de los
clientes, apoyándose con reportes que
permitirá a la institución hacer un análisis
del riesgo de lavado de activos y tomar las
decisiones adecuadas con el fin de
proteger a la institución.

5. TIPOS DE CLIENTES
 Es preciso conocer lo mejor posible al
cliente y así poder adecuar nuestra
oferta a sus necesidades. En un
principio he valorado traer a este
apartado dos clasificaciones
diferentes, aunque soy consciente de
que el mercado puede ofrecernos un
gran número de ellas.


6. PRINCIPALES
CARACTERÍSTICAS:
 Conexión Sistema Transaccional: Permite la
importación de datos desde el sistema
transaccional o desde estructuras de datos
definidos con el cliente.
 Modulo de Datos: Este modulo permite
visualizar los datos del Cliente además de ser
necesario complementar los datos según
requerimientos del organismo de control
Superintendencia de Bancos y Unidad de
Análisis Financiero.

7.  Modulo de Control de Listas de personas
inhabilitadas: Permite revisar los clientes contra
listas de la OFAC, listas a las que tenga acceso la
institución. Dichas listas se actualizan en el sistema
por un usuario con dicho perfil. Se cuentan con dos
modalidades de revisión en lista: Revisión en Línea
y Revisión en Batch.
 Modulo de generación de archivos: Con la
información almacenada en el modulo de Datos y la
normativa de la UAF y del requerimiento de la
Superintendencia de Bancos, se generan los
archivos que se envían a dichos organismos de
control

8.  Modulo de análisis de Transacciones_: En el modulo
de análisis de transacciones cuenta con la facilidad de
definir y configurar la Matriz de Riesgo y Reglas
(reportes) de análisis, se pueden realizar seguimiento de
las operaciones tanto en la matriz como en las reglas.
 Modulo de auditoria: Permite revisar los cambios
generados en la configuración de la matriz y las
reglas, además de las veces que:
-Genera la Matriz
-Generan Reglas
- Consultan listas
- Actualizan listas
- Generan archivos para la UAF y SBS

9. MATRIZ DE RIESGO

10.  La Matriz de Riesgo es una herramienta
clave en el proceso de supervisión
basada en riesgos que pudieran
impactar los resultados y por ende el
logro de los objetivos de la empresa.

11.  Beneficios- Matriz de Riesgo
- Permite la interpretación inmediata y acción oportuna.

- Evaluación metódica de los riesgos.

- Promueve una solida gestión de riesgos en las
empresas.

- Monitoreo continuo.

- Generación de archivos de UAF.

- Visualización cuantitativa del número de clientes
tomados en cuenta.

- Detalle de los clientes que se encuentran en cada
cuadrante.

12. CONCLUSIONES
 Es realmente importante tener una
matriz de clientes porque con esto
podemos saber cuantos clientes
tenesmos y cuales son nuestros clientes
potenciales, llevar ciertos procesos que
necesite la empresa con base a esto.

13. BIBLIOGRAFIAS
 Rafael Muñiz González. (2014). La
distribución. Mercado y clientes . Abril
2014, de Marketing en el Siglo XXI Sitio
web: http://www.marketing-xxi.com/el-
cliente-55.htm
 Zabyca Cia. Ltda. (24 enero, 2013).
Sistema de Administración de Riesgo para
la Prevención de Lavado de Activos. Abril
2014, de Zabyca Sitio web:
http://www.zabyca.com/prevension_activos
.html