Este documento discute los desafíos de seguridad y privacidad en el sector financiero mexicano, como la suplantación de identidad y el robo de datos. Propone que la tecnología biométrica, como el reconocimiento facial y de iris, puede utilizarse para reforzar los procesos KYC y verificar la identidad de los clientes durante las transacciones para prevenir el fraude. También argumenta que las instituciones financieras deben invertir en el desarrollo de software interno para proteger a los clientes y garantizar la seguridad de

1. KYC. Tecnologías
biométricas para el
entorno financiero
Entorno Mexicano y en el extranjero
Historia y Regulación

2. Hoy en dia
● En México la banca tradicional está siendo poco a poco empujada por la aparición de las Fintech y la
enorme facilidad de operaciones financieras que ofrece al cliente.
● El cliente cada día tiene menos tiempo para invertir en procesos financieros pero no deja de
necesitarlos
● Cada nuevo producto lanzada al mercado representa un nuevo negocio y un nuevo riesgo.
● El clima financiero se ve en riesgo por la apertura a nuevos flancos de ataque a la entidad financiera.
● La banca debe evolucionar con el cliente, con el contexto que la rodea, innovar sus servicios,
reinventarse, detectar, mitigar, informar riesgos, y sobre todo, ofrecer una experiencia personalizada
a sus clientes.

3. Los Retos
Los sistemas informáticos son
dia a dia mas vulnerables,
ciberdelincuentes aprovechan
esta brecha en la banca
Hacking de sistemas
México ocupa el octavo lugar a
nivel mundial en robo y
suplantación de identidad en el
ámbito bancario
Suplantación de identidad
México cuenta con la Ley
Fintech, CNBV, SHCP, Condusef,
regulan y exigen sistemas
regulados.
Legislacion & Regulacion
El cliente está
permanentemente conectado, el
boca a boca digital es una
realidad decisiva en las
cuestiones economicas.
Digitalización de cliente

4. Suplantación de identidad
Es el delito mediante el cual a través de la ingeniería social, robo, falsificación u otro medio se obtienen datos
personales e información confidencial de una persona para pedir en su nombre beneficios bancarios como
créditos, préstamos hipotecarios, etc. sin beneficiarla y adjudicando responsabilidades financieras
ilícitamente adquiridas.
La Banca debe adelantarse y evolucionar para prevenir y mitigar en alto porcentaje la incurrencia en este
delito.

5. KYC. La tecnología al rescate
KYC, son las siglas de Know Your Client (Conoce a tu cliente), es el proceso mediante el cual una empresa
identifica y verifica la identidad de sus clientes.
Cada organización debe tener como mínimo lo siguiente:
● Política de cliente
● Procedimiento de identificación del cliente
● Monitoreo de transacciones
● Gestión de riesgos.

6. Tecnologia biometrica
● Biometría, es la disciplina mediante la cual se cuantifican las características físicas de un individuo.
● Actualmente existen muchas variantes de reconocimiento, iris del ojo, huellas dactilares, voz,
reconocimiento facial, etc.
● Está siendo ampliamente estudiada para validar con un grado muy alto de éxito la identidad de un
cliente
● Indudablemente, la biometría llegó para quedarse y atacar de raíz el riesgo de la suplantación de
identidad

7. Aplicaciones
Certidumbre
El cliente debe sentirse a salvo al
confiar en la banca y sus
procesos
Contratación y pago de servicios y
productos
Solo cuando el cliente confirme
que es el quien solicita las
operaciones
Inicio de sesión en portales
No se puede acceder al aplicativo
bancario sin identificarse como el
cliente.
Transaccionalidad de cuentas
El cliente blinda su
transaccionalidad usando su
propio cuerpo y su unicidad
Operaciones de la
Banca

8. ¿Qué podemos hacer?
Es necesario invertir en proyectos de desarrollo de software que blinde a nuestros clientes y garantice
nuestras operaciones.
Crear laboratorios tecnológicos garantizara desarrollos “in house” lo cual beneficia a nuestras reglas de
negocio y garantiza la disponibilidad de equipos.
Escatimar en recursos ante la evolución social podría provocar pérdidas enormes, es más costoso no hacerlo
que hacerlo.

9. Discusión.
● Un departamento de desarrollo tecnológico garantiza una evolución de nuestros procesos con el
contexto social.
● Evolucionar con el contexto social garantiza la sostenibilidad y demanda de nuestros productos.
● La demanda de nuestros productos coadyuva a la generación de nuevos productos y servicios.
● Nuestro foco principal es ofrecer un blindaje a nuestros clientes, enfocándonos en primer instancia en
el KYC de la organización, garantizando a nuestros clientes el mejor servicio.