El documento explora el lavado de dinero, sus antecedentes, definiciones y estrategias para combatirlo, destacando su historia desde los piratas hasta la actualidad. Se definen el dinero negro en sentido estricto y amplio, y se describen los métodos comunes empleados en el lavado de dinero, incluyendo la complicidad de instituciones financieras. Además, se mencionan esfuerzos internacionales y organizaciones dedicadas a combatir estas prácticas financieras ilegales.

1. ¿LO QUE NO SABIAS
ACERCA DEL “LAVADO
DE DINERO”?

2. Lavado de dinero:
• Antecedentes
• ¿Qué es?
• Clases de dinero negro
• Procedimientos comunes
• Estrategias para combatir este acto.

3. Mercaderes y prestamistas burlaban las leyes y la encubrían
mediante ingeniosos mecanismos. Fue en ese momento, cuando los
piratas se transformaron en pioneros en la práctica del lavado de
oro obtenido en los ataques a las naves comerciales europeas que
surcaban el Atlántico entre los siglos XVI y XVIII.
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4. En ajustar a la legalidad fiscal el dinero procedente de negocios
delictivos o injustificables.
Es decir, la actividad en la cual una persona o una organización
criminal, procesa las ganancias financieras, resultando de
actividades ilegales, para tratar de darles la apariencia de
recursos obtenidos de actividades lícitas.
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5. • Dinero negro en sentido estricto: Es aquél que procede de
actividades ilegales (robo, malversación de fondos, tráfico de
drogas, tráfico de armas, prostitución, contrabando, etcétera).
No puede ser declarado a la hacienda pública porque
supondría una confesión del delito en cuestión.
• Dinero negro en sentido amplio (también llamado en ocasiones
dinero sucio): Es todo dinero que no haya sido declarado, sea
cual sea el motivo. El caso más frecuente es la evasión de
impuestos.
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6. • Estructurar, trabajo de hormiga o pitufeo: División o reordenación de las
grandes sumas de dinero adquiridas por ilícitos, reduciéndolas a un monto
que haga que las transacciones no sean registradas o no resulten
sospechosas.
• Complicidad de un funcionario u organización: Uno o varios empleados de
las instituciones financieras pueden colaborar con el lavado de dinero
omitiendo informar a las autoridades sobre las grandes transacciones de
fondos, generalmente su complicidad es causada por una extorsión y, a
veces, obtendrá una comisión por ella.
• Complicidad de la banca: Hay casos en que las organizaciones de lavado
de dinero gozan de la colaboración de las instituciones financieras (a
sabiendas o por ignorancia), dentro o que están fuera del mismo país, las
cuales dan una justificación a los fondos objeto del lavado de dinero.
• Mezclar: Las organizaciones suman el dinero recaudado de las transacciones
ilícitas al capital de una empresa legal, para luego presentar todos los fondos
como rentas de la empresa. Esta es una forma legal para no explicar las altas
sumas de dinero.

7. Son muchas las formas por medio de las cuales los países han
buscado firmemente el medio de combatir el lavado de
dinero. La creación de variadas organizaciones para luchar
contra estas malas prácticas financieras, como por ejemplo el
Gafisud, se han transformado en grandes avances para que
las naciones se reúnan y pongan mano firme frente al lavado
de dinero y muchos otros delitos fiscales que afectan a la
sociedad.
Además de las organizaciones nacidas en el mundo para
batallar el lavado de dinero, también se han firmado tratados
internacionales en los cuales el blanqueo de activos tiene
protagonismo. Su objetivo no es otro que intentar supervisar
todos aquellos fondos de procedencia sospechosa y aplicar
muy fuertes sanciones económicas y penales a los implicados.