Este documento describe el régimen sancionador y disciplinario para el incumplimiento de las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Detalla infracciones leves, graves y muy graves, así como las sanciones correspondientes para la compañía y los cargos directivos. También indica que los sujetos obligados pueden adoptar medidas disciplinarias internas y que cualquier participación en delitos relacionados se castigará con pena de prisión.

1. 4.Régimen sancionador y
disciplinario
Módulo I: Introducción

2. 4. Régimen sancionador ydisciplinario
Régimen sancionador
La regulación vigente sobre Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo
establece un severo régimen sancionador en el caso de incumplimiento de las obligaciones establecidas en
la misma, imponiendo, tanto para la compañía como para quienes ejerzan cargos de administración y
dirección, importantes sanciones.
A continuación, disponen de algunos ejemplos deinfracciones:

3. 4. Régimen sancionador ydisciplinario
Régimen sancionador
LEVES
Todos los incumplimientos
que no constituyan
Infracciones graves o muy
graves.
GRAVES
Incumplimiento de la
MUY GRAVES
1. 1. Incumplimiento del deber de
confidencialidad
El incumplimiento del deberde
comunicar las operaciones
sospechosas
La no atención a los
requerimientos del
SEPBLAC
obligación
clientes
de identificar a los
2.
2. Incumplimiento deber
conservación
No adopción de planes y curso
de formación para todo el
personal
3.3.
Sanciones
Para la compañía:
Sanciones
Para la compañía:
Sanciones
Para la compañía:
•
•
Amonestaciónprivada
Multa de hasta 60.000 €
•
•
Amonestación pública o privada
Multa de hasta 150.000 €
•
•
Amonestaciónpública
Multa de hasta 1.500.000 €
Para cargos directivos: Para cargos directivos:
• Amonestación pública o
privada
Multa de hasta 60.000 €
Suspensión en el cargo hasta 1
año
•
•
Multa de hasta 600.000 euros
Separación del cargo e
inhabilitación de hasta 10 años•
•

4. 4. Régimen sancionador ydisciplinario
Régimen disciplinario
Los sujetos obligados tienen la facultad de adoptar medidas disciplinarias, con sujeción a la normativa
vigente aplicable en cada caso, con aquellos directivos, empleados, agentes, colaboradores, etc... que
incumplan las obligaciones establecidas en la política interna, implantada en la Compañía, en materia de
prevención del blanqueo de capitales y de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo.
Asimismo, cualquier tipo de participación o colaboración, dolosa o imprudente, en un delito de blanqueo
de capitales o de financiación del terrorismo, será castigada con pena deprisión.