3.Sujetos Obligados y Obligaciones

1. 3. Sujetos Obligadosy
Obligaciones
Módulo I: Introducción

2. 3. Sujetos Obligados y Obligaciones
Sujetos obligados
La normativa en España resulta aplicable a una amplia tipología de personas o entidades entre las que se
encuentran tanto entidades que pertenecen al sector financiero como personas o entidades que
desarrollan otras actividades profesionales o empresariales.
De conformidad con lo previsto en el artículo 2.1 apartado l) de la Ley 10/2010 de prevención de blanqueo
de capitales y de la financiación del terrorismo, estarán sujetos al cumplimiento de las obligaciones
establecidas en dicha norma:
 Entidades de crédito.
 Entidades aseguradoras del ramo vida.
 Sociedades gestoras.
 Empresas de servicio de inversión.
 Entidades de pago y personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda.
 Servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia.

3. 3. Sujetos Obligados y Obligaciones
Sujetos obligados
Personas dedicadas a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos.
Promotores inmobiliarios y quienes ejerzan actividades de agencia, comisión o intermediación en la
compraventa de bienes inmuebles.

Auditores de cuentas, contables externos o asesoresfiscales.
Notarios y registradores de la propiedad, mercantiles y de bienesmuebles.
Abogados,procuradores.
Casinos de juego.
Personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metalespreciosos.
Personas que comercien profesionalmente con objetos de arte o antigüedades.
Personas que ejerzan actividades de depósito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago.



4. 3. Sujetos Obligados y Obligaciones
Sujetos obligados
 Fundaciones o asociaciones.


Gestores de tarjetas de crédito o débito emitidos por otras entidades.
Personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de
azar respecto de las operaciones de pago de premios.
 Personas que comercien profesionalmente con bienes y que compren o vendan por más de 15.000
euros en metálico, cheque bancario al portador u otro medio que sedetermine.

5. 3. Sujetos Obligados y Obligaciones
Obligaciones
Las principales obligaciones existentes son lassiguientes:
1. Medidas de Control Interno y Comunicación
2. Política de Admisión deClientes
3. Medidas de Diligencia Debida
4. Detección y comunicación interna de operaciones sospechosas
5. Examen especial de operaciones sospechosas
6. Comunicación de operaciones sospechosas alSEPBLAC
7. Deber de colaboración con el SEPBLAC
8. Deber de conservación de documentos
9. Deber de confidencialidad y de abstención de ejecución de operaciones
10. Formación adecuada del personal
11. Examen de los procedimientos y órganos de control interno y comunicación