El documento establece los procedimientos internos para la comunicación de operaciones sospechosas entre el personal y la Unidad Operativa de Prevención de Blanqueo de Capitales (OCI). El personal debe comunicar cualquier operación sospechosa de forma inmediata al OCI completando un modelo específico. La comunicación debe realizarse de forma confidencial y fehaciente a través de correo electrónico o fax. El OCI analizará la operación de forma inmediata e informará sobre el resultado.

1. 4. Comunicación interna
MóduloIV : Detección y comunicación interna
de operaciones sospechosas

2. 4. Comunicación interna
En el Manual de Procedimientos se ha de crear un procedimiento interno que determina cómo deberá
actuar el personal a su servicio cuando detecte hechos u operaciones sospechosas. Este procedimiento
interno define expresamente la forma y contenido de las comunicaciones de operaciones sospechosas entre
el personal y el OCI, así como el plazo de respuesta por parte de esteórgano.
DETECCIÓN PERSONAL COMUNICACIÓN INTERNA UNIDAD OPERATIVA
DEL OCI
Para que el procedimiento sea efectivo, es muy importante que todo el personal conozca lo que debe
hacer cuando detecte una operación sospechosa.

3. 4. Comunicación interna
El personal al servicio de los sujetos obligados que detecte cualquier hecho u operación sospechosa,
deberá comunicar de forma fehaciente e inmediata dicha detección a la Unidad Operativa del OCI
debiendo cumplimentar el modelo de comunicación interna de operaciones sospechosas.
Una vez completado el modelo de comunicación deberá remitirse por correo electrónico al OCI a través del
buzón creado al efecto.
En el supuesto de que en un plazo razonable, desde que se envió la comunicación, no se haya recibido la
confirmación automática que remite el buzón de correo electrónico creado al efecto, la persona comunicante
deberá ponerse en contacto, inmediatamente, con la Unidad Operativa para informar de este hecho, ya que, la
comunicación de la operación sospechosa se entenderá debidamente realizada cuando la persona
comunicante haya recibido tal confirmación de lectura expresa, por parte de la Unidad Operativa. En
virtud de lo anterior, las comunicaciones efectuadas al buzón de blanqueo de la Unidad Operativa deberán
remitirse siempre con solicitud de acuse de recibo.

4. 4. Comunicación interna
El procedimiento de comunicación interna al menos ha de cumplir los requisitos que se exponen a
continuación:
INMEDIATEZ
Las comunicaciones internas deben ser comunicadas inmediatamente al OCI. Por tanto, los sujetos
de lasobligados deben establecer un procedimiento interno efectivo que garantice la inmediatez
comunicaciones del personal. Por ejemplo: vía e-mail, fax, etc.
CONFIDENCIALIDAD
El medio utilizado debe garantizar adecuadamente la confidencialidad de la identidad del empleado
comunicante. Por ejemplo: dirección de correo (sólo los miembros del OCI pueden acceder a estos
correos), número de fax (sólo los miembros del OCI tienen acceso a los documentos que llegan a este fax),
etc.
FEHACIENCIA
Deberá quedar constancia de las comunicaciones internas tanto para el empleado comunicante como para
el OCI. Por ejemplo: vía e-mail (confirmación de entrega y lectura del mensaje), fax (comunicación expresa de
recepción del fax), etc.

5. 4. Comunicación interna
CONTENIDO
Los datos que ha de comunicar el personal al OCI, como mínimo, respecto de las operaciones que han
detectado son:
1. Relación e identificación de los participantes en las operaciones, así como la condición
en la que actúan.
2. Actividad conocida del cliente que participa en las operaciones y la correspondencia
entre la actividad declarada y la operación realizada.
3. Descripción de la/s operación/es, fechas, cuantía, concepto, origen y destino de la/s
operación/es, forma de pago.
4. Descripción de cualquier circunstancia de la que pueda inferirse indicio o certeza de
relación con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
5. Descripción de gestiones realizadas por el abogado que efectúe la comunicación interna.
6. Comentarios y observaciones de la persona comunicante.
NOTAIMPORTANTE: Realizada correctamente la comunicación al OCI, la persona comunicante
quedará exenta de responsabilidad.

6. 4. Comunicación interna
TRATAMIENTO DE LA COMUNICACIÓN
La Unidad Operativa del OCI recibida la comunicación deberá:
 Abrir un nuevo expediente para cada comunicación interna, que deberá numerarse para su correcta
identificación y conservarse en un archivo electrónico al que únicamente tendrán acceso los miembros
del OCI.



Analizar de inmediato la operación.
Informar al OCI acerca del resultado del análisis.
Enviará la comunicación, indicando el resultado y la decisión adoptada al respecto de la abstención de
la ejecución, a la persona que detectó laoperación.
En el supuesto de que se tenga que comunicar una operación sospechosa al Servicio Ejecutivo de la
Comisión, colaborará con el Representante en todo lo que éste le requiera.
