La ingeniería financiera genera soluciones creativas e innovadoras a problemas prácticos de las finanzas. Se enfoca en áreas como finanzas corporativas, fusiones y adquisiciones, y desarrollo de estrategias de arbitraje. Los ingenieros financieros son buenos para vender nuevas ideas, son innovadores y exploradores intrépidos. Usan herramientas como análisis financiero, instrumentos financieros y acceso a información para crear e implementar procesos e instrumentos financieros novedosos.

1. INGENIERIA
FINANCIERA
¿Qué es?
- Formula soluciones creativas a
problemas comunes de finanzas.
- Diseña, desarrolla e implementa
instrumentos y procesos
financieros innovadores.
AREAS DE
RELACIÓN
• Finanzas
corporativas.
• Fusiones y
adquisiciones.
• Compras
apalancadas.
• Negociación de
títulos.
• Desarrollo de
estrategias de
arbitraje.
CARACTERISTICAS
DEL INGENIERO
FINANCIERO
• Bueno p/vender ideas
nuevas.
• Innovadores
• Exploradores intrépidos
(incluso fuera de la ley).
CONCEPTUALES
• Teorías de
valuación,
portafolio y
cobertura.
• Análisis financiero.
• Leyes fiscales, etc.
FISICAS
• Instrumentos financieros
(acciones de empresas,
títulos de ingresos, contratos
swaps).
• Una buena calculadora.
• Acceso a información
financiera por medios
HERRAMIENTAS
ANALISIS FINACIERO
• Proceso de estudiar la
naturaleza de algo para
determinar sus
características y
relaciones.
• ANALIZA
INGENIERIA
FINANCIERA
• Genera soluciones
creativas e innovadoras
a problemas prácticos
de las finanzas.
• CREA
Vs.
FACTORES QUE CONTRIBUYEN AL
DESARROLLO DE LA INGENIERIA
FINANCIERA
EXTERNOS
• Fijación de tasas de interés.
• Globalización de mercados.
• Avances tecnológicos.
• Políticas impositivas.
INTERNOS
• Necesidad de liquidez.
• La forma en que la empresa maneja
el riesgo.
• Costos de administración de
contratar mejores especialistas.
ESPECULACIÓN
• Contempla el
futuro, formula
expectativas y
toma posiciones
para obtener
beneficios.
• Se aprovecha de un
cambio futuro en el
nivel de los precios.
ARBITRAJE
• Toma simultanea de
posiciones en 2 o más
mercados para
aprovechar diferencias
en el precio de los
activos en diferentes
mercados.
• Se aprovecha de la
disparidad actual de los
precios de un activo.
Y
VOLATILIDAD DE LOS
PRECIOS
Valores de oferta cambian muy
rápido en corto tiempo y
entonces los precios sufren
cambios drásticos.
A partir de los 70s con la
globalización, industrialización,
disponibilidad de información
financiera.
GLOBALIZACIÓN DE
MERCADOS
Nace a partir del modelo de
EEUU. Instalan centros de
producción cerca de las
materias primas por la
mano de obra barata.
Tienen riesgos de tasas
cambiarias y de interés.
NECESIDAD DE LIQUIDEZ
La facilidad con que un
activo se convierte en
efectivo, con que se obtiene
efectivo en caso de apuros.
AVERSIÓN AL RIESGO
El inversionista corre el
riesgo de su dinero siempre
que las ganancias esperadas
estén compensadas y en
proporción a la cantidad de
riesgo que se corre.