5. Fraudes Más Comunes
- Alguien le envía un cheque.
- El monto es por más de lo que debería recibir.
Le piden que envíe “el excedente”.
- El cheque resulta ser falso.
- Pierde su dinero.
Empleo
6. Fraudes Más Comunes
Establecen una relación muy estrecha y ofrecen
manejar su dinero/bienes.
- Lo manipulan para manejar su dinero/bienes.
- Le piden envíe dinero.
Pierde su dinero/bienes.
Personas de
la Tercera
Edad
7. Fraudes Más Comunes
Encuentra un producto a un precio demasiado
bueno para ser verdad.
Envía el dinero.
- No recibe el producto.
- Pierde su dinero.
Compras
por Internet
8. Fraudes Más Comunes
- Luego de un desastre natural las donaciones a
organizaciones de caridad aumentan.
- Se crean organizaciones “de caridad” fraudulentas.
Lo contactan para que envíe dinero.
Pierde su dinero.
Donaciones
a Caridad
9. Fraudes Más Comunes
- Le ofrecen trabajo para realizar compras y medir nivel
de servicio (Mystery Shopping).
- Le envían un cheque por un monto mayor a lo pactado.
Le piden que envíe “el excedente”.
- El cheque es falso.
- Pierde su dinero.
Mystery
Shopping
10. Fraudes Más Comunes
- Se involucra emocionalmente con alguien a
través de las redes sociales.
- Le dicen que quiere viajar para conocerlo.
Le piden que envíe dinero.
- Recibe excusas y le solicitan más dinero.
- No vuelve a tener noticias de la persona.
- Pierde su dinero.
Romance
11. Fraudes Más Comunes
Recibe un email en el que se le ofrece un préstamo
u oportunidad de inversión.
Le piden envíe dinero para cubrir gastos,
impuestos, servicios o pagos por adelantado.
- La oferta/oportunidad resultó falsa.
- Pierde su dinero.
Préstamos e
Inversiones
12. Fraudes Más Comunes
Recibe una notificación que ha ganado la lotería,
un premio o que le dejaron una herencia.
Le piden envíe dinero para pagar los
impuestos/gastos.
- No recibe el premio/herencia.
- Pierde su dinero.
Lotería,
Sorteos &
Herencia
13. Fraudes Más Comunes
Alguien le llama para reportar una situación de
emergencia.
Le piden envíe dinero para pagar una fianza, multa
o para atención médica.
- Puede no ser su familiar o no existir la situación de
emergencia.
- Pierde su dinero.
Personas en
Necesidad
14. Un tercio de los usuarios entre 18 y 49 años de edad publican su ubicación
en redes sociales.
Los estafadores utilizan el teléfono y/o email para cometer las estafas.
Solo un 12% de las personas encuestadas mostro preocupación de ser
estafadas.
Según una encuesta de MoneyGram, los hogares son
mas vulnerables cuando las familias viajan:
El engaño del familiar en crisis.
Cuando los familiares viajan los estafadores tienen el pretexto perfecto
para alegar la necesidad de fondos de emergencia.
15. Reconozca las señales de alerta.
MoneyGram aconseja
guiarse por las tres “R´s”:
Reaccione ante un posible fraude, informando al
Usuario de los posibles riesgos y/o rechace la
operación.
Reporte el posible fraude a su supervisor y MoneyGram.
Las tres “R’s”
17. • Esté alerta.
• Pregunte a manera de entrevista casual
sobre:
la operación
relación con el remitente
propósito de la operación
• Puede rechazar efectuar una operación que
le parezca inusual, indicando fallas del
sistema.
• Reporte de inmediato estas operaciones a su supervisor y
a MoneyGram.
• Acepte por buenas, respuestas
genéricas a preguntas que haga
sobre:
la operación
relación con el remitente
propósito de la operación
• Procese operaciones de prueba.
• Le diga al Usuario que su operación es inusual.
•¡¡Se arriesgue!!
• Divulgue información sobre una operación sin
antes verificar la identidad del Usuario.
Siempre y Nunca
18. Envíos desde Estados Unidos (California y Texas), Canadá o Centroamérica por
montos superiores a $ 800 USD.
El Usuario recibe operaciones de desconocidos (no hay relación familiar
aparente).
El Usuario recibe múltiples operaciones de distintas personas, el mismo día o en
días subsecuentes.
Un Usuario es evasivo, cuando le pregunta sobre el origen del dinero, relación
con el remitente y propósito de la operación.
Señales de Alerta
19. ¿Es seguro enviar o recibir dinero?
Sí – cuando conoce a quién envía o de quién recibe dinero.
¿ Existen riesgos al enviar o recibir dinero?
Sí – cuando no conoce a quién envía o de quién recibe
dinero.
¿ Quién se encuentra en riesgo de fraude?
Todos estamos en riesgo – los estafadores atacan a todos.
¿Qué hago si sospecho de un posible fraude?
Repórtelo a su supervisor y MoneyGram.
Preguntas Frecuentes
20. Monto que MoneyGram ha
prevenido en envíos fraudulentos
desde 2010.
Prevención de Fraude
21. Iniciativas de MG Para Prevenir el Fraude
Un elemento de las
revisiones de nuestros
agentes que ejecuta los
equipos regionales
(medidas correctivas al
detectar la falte de
cumplimiento)
Capacitaciones de Fraude
Alertas a Agentes
Educación a los Usuarios
Colaboración con la industria
.
.
23. Si tiene conocimiento del uso de
MoneyGram para transferir dinero como
resultado de un posible fraude,
repórtelo a MoneyGram al:
001-880-824-2220
Repórtalo
28. La información legal contenida en ésta
presentación no deberá considerarse como
asesoría legal o utilizarse en sustitución de
ésta. Para obtener asesoría legal o
interpretación sobre el contenido o aplicación
de las Leyes o disposiciones legales aplicables,
deberá consultar a un abogado.
29. Si tiene alguna duda o necesita reportar alguna
operación, por favor contacte al departamento de
cumplimiento de MoneyGram al siguiente correo:
vabaunza@moneygram.com
¡GRACIAS!