Juan Luis Bordes - eRetail Day Mexico 2020

1. Prevención de fraude
Mejores prácticas
Juan Luis Bordes
PayPal México
2020

2. ¿Qué es fraude?

3. Percepción del fraude en México
• Se ve como algo lejano
• La responsabilidad es de otro
• Tener protección es inalcanzable
• No es prioritario

4. Fraude digital vs Fraude tangible
Fraude Digital Fraude Tangible
• El servicio o producto se entrega
inmediatamente
• Es mayor en servicios con ticket alto
• No se puede comprobar la entrega
• La entrega al cliente depende del
comercio
• Se tiene documentación de entrega
final
• En caso de identificarse a tiempo
puede cancelarse la orden

5. Tipos de defraudadores
Defraudador Profesional
Defraudador Amigo

6. Mejores prácticas

7. Verificación de Geolocalización de IP
Los comercios PayPal cuentan con un proceso de
geolocalización de IP.
Funciona del siguiente modo:
1.El comprador va al sitio web del comercio
2.Elige la mercancía
3.La coloca en el carrito de compras y luego
4.Procede a realizar el pago
Sitios SIN COSTO para la
comprobación de IP:
http://www.dnsstuff.com/tools
https://www.arin.net/
http://maps.google.com/

8. Verificación de Velocidad
Se refiere a la frecuencia o número de pagos realizados en un periodo específico de tiempo.
Ejemplo: 5 pagos de $500 MXN con una frecuencia entre ellos de segundos o minutos.
Es importante tener en cuenta que si es demasiado
bueno para ser verdad probablemente no lo sea.
Esté atento a:
1. Comprador único utilizando varias tarjetas o
cuentas para una sola compra.
2. Comprador nuevo que compre varios
artículos costosos.
3. Tendencias de compradores nuevos.

9. Retraso de Envíos
Retrase los envíos de pedidos nuevos para:
• Artículos costosos
• Artículos con alta incidencia de fraudes
Si se piensa proactivamente, una persona con intenciones fraudulentas querrá tener la mercancía
en su poder lo antes posible.
Así como estar pendiente a direcciones iguales o similares. En algunos casos los estafadores son
del mismo lugar o tienen la misma dirección pero con cambios mínimos.
Esté atento a notificaciones de PayPal.
Si los modelos de fraude determinan que un pago de la plataforma de pagos PayPal es
potencialmente fraudulento, le pediremos al comercio que no realice el envío y que proporcione
información adicional acerca del pago.

10. Mantenga un Registro de «Compradores
Esta lista debe contener:
Nombre | Direcciones de envío | Email | Teléfono
*El comercio se puede apoyar en el reporte de controversias que se encuentra con su
solución de pago.
Tipo de caso No. de la controversia Número de transacción original Fecha de la transacción Motivo de la controversia Nombre del reclamante Correo electrónico del reclamante
Dispute PP-000-000-653-616 7N7561383J289284A 03-abr-2011 Other Joe's Generic Business "joe@gmail.com"
Chargeback PP-000-000-653-616 7N7561383J289284A 03-abr-2011 Unauthorized payment Joe's Generic Business "joe@gmail.com"
Claim PP-000-000-653-616 7N7561383J289284A 03-abr-2011 Other Joe's Generic Business "joe@gmail.com"
Fecha de controversiaEstado de la controversiaFecha de vencimiento de la respuesta Importe impugnado Movimiento de dinero2 Tipo de liquidación3 Protección al comercio PayPal
03-abr-2011 open 1000 Temp Hold Released Ineligible
03-abr-2011 open 1000 Debit Ineligible
03-abr-2011 open 1000 Temp Hold Released Ineligible
malos» o una «Lista Negra»

11. Servicio de Atención al Cliente
1. Proporcionar información detallada del producto en el
carrito de compras.
2. Realizar el envío de manera oportuna.
3. Contar con la información de contacto de atención al
cliente.
4. Establecer claramente políticas de rembolso y
devolución.
5. Incorporar mensaje de servicio de atención al cliente en
la cuenta PayPal.
6. Responder controversias y reclamaciones en tiempo y
forma.