Programa de bienestar financiero para colaboradores de una empresa

1. Bienestar
Financiero
"Mejorando la vida de los colaboradores"
CAPACITADOR EXTERNO | STPS # EFS1602178W2-0013
Uno de los mejores proyectos de beneficios
para reducir el estrés financiero en colaboradores,
cuyos resultados se reflejan directamente en una
mayor productividad para las empresas.

2. Bienvenido al programa de Bienestar Financiero
diseñado para colaboradores corporativos
A lo largo de mis 18 años de vida profesional como funcionaria en
instituciones financieras, tuve la oportunidad de escuchar historias
tanto de éxito como de frustración de clientes que acudían
solicitando servicios y asesoría para sus decisiones financieras.
Era notorio observar dos perfiles de clientes claramente diferentes.
Mientras algunos recurrían a productos de consumo con el objetivo
de satisfacer sus deseos inmediatos y mantener un estilo de vida
por encima de sus posibilidades, otros buscaban consejos para
definir estrategias de inversión que les llevaran a cumplir sus
objetivos a largo plazo. ¿Qué estaba detrás de estas decisiones?
¿Porqué la gente tenía problemas para organizar sus finanzas?
Después de un tiempo entendí que la educación financiera podía
significar la diferencia entre llegar o no a fin de mes.
Hoy en día dedico mi tiempo a desarrollar programas sobre
educación financiera para todas las edades, orientados a
cambiar creencias generacionales sobre el Dinero, con el objetivo
de ayudar a las personas a que logren la solvencia financiera
deseada.
Fundadora y Directora
Educación Financiera y Social S.C.
hola@oliviaprado.com

3. "Bienestar Financiero" es un estado de satisfacción donde
los individuos han logrado:
- Gozar de un mínimo estrés financiero
- Vivir de acuerdo a sus medios, al postergar
la satisfacción inmediata
- Formar ahorros con objetivos específicos
- Seguir un plan para alcanzar metas financieras futuras
MENOS DEL 10% DE LOS EMPLEADOS TIENEN
SOLVENCIA FINANCIERA
PEFYS.COM

4. Situación actual
El estrés financiero es un problema latente en sociedades con tan bajos índices
de alfabetización financiera, como la mexicana.
El 63% de los adultos solicitan préstamos para pagar otras deudas.
En el campo profesional implica: Mayor ausentismo e impuntualidad.
Enfermedades producidas por el estrés. Insatisfacción con el salario devengado,
lo que conduce a una mayor rotación del personal. Baja producción y mayor tasa
de accidentes ligado a la falta de concentración en sus tareas diarias.
¿PORQUÉ ES IMPORTANTE EL BIENESTAR FINANCIERO EN LOS COLABORADORES?

5. Impacto en
indicadores
Indicadores del desempeño KPIs
Disminución de costos operativos
Mejora en los márgenes de utilidad
Crecimiento del ROI
ESTUDIOS REALIZADOS EN EMPRESAS
AMERICANAS DEMUESTRAN QUE LOS
PROGRAMAS ENFOCADOS EN ELEVAR EL
BIENESTAR FINANCIERO IMPACTAN:

6. Financial Wellness Score
Se compone al ponderar la calificación en cuatro áreas que repercuten en la salud
financiera de las personas.
- Nivel de estrés financiero - Hábitos financieros
- Propensión al ahorro - Nivel de educación financiera
ESTE INDICADOR CUANTIFICA EL NIVEL DE BIENESTAR FINANCIERO DE LOS COLABORADORES

7. Generamos reportes de desempeño que servirán al área de Recursos Humanos
para evidenciar una mejora en los KPIs, con el fin de lograr el mas alto ROI posible.
Ahorro anual estimado

8. Programa
Personalizado
Cada empresa es diferente, adaptamos cada
programa de bienestar financiero iniciando por
los objetivos particulares de la organización.
CUSTOMIZED PROGRAMS | PEFYS.COM
Determinar la estrategia del programa partiendo de la
entrevista inicial, señalando metas y objetivos01
Diseño del Programa de Bienestar Financiero, considerando los
niveles jerárquicos y académicos de los grupos a impactar02
03 Evaluación inicial a los participantes y presentación del
diagnóstico, con indicadores de seguimiento.
04
05
Sesiones de trabajo in-house, realizando ajustes necesarios
Evaluación final y presentación de reportes de desempeño

9. COMUNICACIÓN
PRODUCTOS Y SERVICIOS
CONFERENCIASTALLERES

10. Módulos
Base
El programa contempla un bloque
inicial de 4 módulos base, que permiten
un acercamiento introductorio a los
temas de Finanzas Personales
1. Psicología del Dinero
2. Presupuesto Personal
3. Planes de Ahorros
4. Manejo del Crédito

11. Temas específicos disponibles a
elección. Fortalecen el impacto del plan
implementado, en línea con los intereses
expuestos por la empresa
Módulos
Adicionales
5. Blindaje Patrimonial
6. Buró de crédito, Infonavit, Fonacot
7. Finanzas Familiares
8. Tecnología financiera
9. Plan de Vida
10. Estrategias de inversión (Premium)
11. Planea la Jubilación (Premium)
12. Como invertir en mercados
bursátiles (Premium)

12. Conferencias
"LA HERENCIA FINANCIERA"
"OPTIMIZA TU SALARIO"
"FINANZAS PARA MUJERES"
"LA DISCIPLINA GENERA DINERO"

13. Actividades familiares
TALLERES DE AHORRO PARA NIÑOS
DINÁMICAS PARA PADRES E HIJOS
ACTIVIDADES DE INCLUSIÓN FINANCIERA

14. Inclusión de la Empresa en
Campañas Sociales
GLOBAL MONEY WEEK, Child & Youth Finance Int.
DÍA MUNDIAL DEL AHORRO, Condusef
CAMPAÑA DE EDUCACIÓN FINANCIERA PARA BC, copase / pefys.

15. MAS SERVICIOS
Asesoría 1 a 1
Estudios de Pensión
Master Workshop
Programa diseñado exclusivo para líderes corporativos, basado
en los 47 principios de solvencia financiera de Chris Brady -
Orrin Woodward, desarrollado en 20 horas clase.
El cálculo informativo del retiro permite tener una visión preliminar de la pensión a
recibir al momento del retiro, basado en la situación actual y sugiere alternativas de
ahorro para mejorarla. Se entrega un reporte en formato digital, previa cita con
especialista para análisis.
Sesiones de asesoría financiera personal. nuestros asesores certificados orientan a
los colaboradores en situaciones específicas hasta lograr los objetivos.

16. NUESTRA PROPUESTA DE VALOR
Somos una empresa Independiente e Imparcial, no pretendemos promover ningún
producto financiero ni generar publicidad por alguna institución financiera.
Ofrecemos una propuesta adaptada a las necesidades específicas del grupo
atendido, generando una experiencia personalizada que enganche a los
participantes en la participación activa en el programa.
Nuestro enfoque está orientado a un cambio real en la conducta y hábitos
financieros en los participantes, inspirando a transformar sus vidas y la de personas
cercanas a ellos.
El programa tiene una visión integral, contempla la mayoría de los asuntos
financieros a los cuales nos enfrentamos en la vida diaria.
Nuestro equipo de instructores tiene experiencia probada en el medio y un interés
genuino en la promoción de la educación financiera.
EDUCACIÓN FINANCIERA Y SOCIAL S.C.

17. NUESTROS CLIENTES

18. Los invitamos a conocer más de nuestros programas en Bienestar
Financiero, permítenos construir un programa único adaptado para tu
empresa y las necesidades de los colaboradores.
Solicita una presentación a contacto@pefys.com
Oficinas:
Educación financiera y social S.C.
Córpora Business Center
Torres del Sol
Cel: (686) 157.5812
pefys.com