Informe de Gestión del Consejo de Administración correspondiente al año 2015

1. Informe de Gestión del Consejo
de Administración
Informe de Gestión del Consejo
de Administración 201
CAPSEOJPAN
Informe de Gestión del Consejo
015
CAPSEOJPAN

2. ÍNDICE
Pág.
PRESENTACIÓN……………………………………………………………………….............. 1
GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y FINANCIERA……………………………………………….
RELACIÓN DE ASOCIADOS …………………………………………………………………..
3
3
ASPECTOS RELATIVOS A LOS PRÉSTAMOS Y CRÉDITOS……………………………... 4
PRÉSTAMOS ORDINARIOS OTORGADOS AÑO 2015…………………………………… 4
ADELANTO DE HABERES……………………………………………..………………………. 4
RETIRO DE HABERES……………………………………………………….......................... 5
DEPARTAMENTO DE VEHÍCULOS.………………………................................................ 6
DEPARTAMENTO DE HIPOTECARIOS.……………………………….……………………… 6
DEPARAMENTO LEGAL………………………………………………………………………... 7
SERVICIO INTEGRAL DE SALUD (S.I.S.A.)…………………………………………………. 7
COMPLEJO TURISTICO LAGUNA AZUL FLAMINGO CHICHIRIVICHE EDO. FALCON 8
PLAYA CUARE…………………………………………………………………………………… 9
SEGURO FUNERARIO………………………………………………………………………….. 9
DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS…………………………………………….. 11
DEPARTAMENTO DE INFORMÁTICA………………………………………………………... 11
GIMNASIO Y CENTRO DE REHABILITACIÓN………………………………………………. 12
VILLA DEL RÍO…………………………………………………………………………………… 12
RESULTADOS DEL EJERCICIO Y REPARTO DE DIVIDENDOS……………………….… 14
CONCLUSIONES………………………………………………………………………………... 15
PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES PARA EL AÑO 2016…………………………................ 16
AGRADECIMIENTOS………………………………………………………………………….. 18
PRESUPUESTO DE INGRESOS y GASTOS ……………………………………………… 19
ANEXO (INFORME DE AUDITORÍA)…………………………………………….................... 20

3. 1
PRESENTACIÓN
Al asumir la Presidencia del Consejo de Administración de la Caja de Ahorro y
Previsión Social de Empleados, Obreros, Jubilados y Pensionados de la Asamblea
Nacional (C.A.P.S.E.O.J.P.A.N), gracias a la confianza de los asociados, se hizo
con el mismo compromiso y voluntad de guiar al constante desarrollo y éxito que
ha caracterizado esta gestión durante años, que tras un trabajo de observación,
selección y análisis, ha permitido identificar diferentes procesos de trabajo en
equipo. Un gran equipo que trabaja como escalones independientes pero que
juntos forman una escalera al éxito, que dan como resultado una Caja de Ahorros
solvente, de respuestas rápidas y oportunas para todos sus asociados, que pese
a las adversidades presentadas por la situación económica que atraviesa el país,
es grato poder comunicarles que la Caja de Ahorro, mantiene una sólida posición
financiera, como resultado de un trabajo honesto y responsable, con esfuerzo
compartido que tiene presente el compromiso adquirido, que no es más que
brindar estabilidad, bienestar y apoyo a todos los miembros de
C.A.P.S.E.O.J.P.A.N.
Nuestra labor cumplió con todos los parámetros legales, que permitieron ejecutar,
políticas, directrices y resoluciones acertadas, que contribuyen con los objetivos
planteados al inicio de la gestión.
A continuación se presenta para su consideración y aprobación de la Asamblea
Ordinaria de Asociados, en cumplimiento con lo establecido en el artículo 17 de la
Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares y
en concordancia con el artículo 27 de los Estatutos Internos vigentes, el Informe
de Gestión, correspondiente al cierre del ejercicio económico del año 2015, el cual
contiene el informe de auditoría practicado a los estados financieros al 31 de
diciembre de 2015, realizado por auditores externos, tal como establece el artículo
51 de la Ley de Cajas de Ahorro, además del plan anual de actividades, el
presupuesto de ingresos e inversiones, como rendición de cuentas,.

4. 2
La Caja de Ahorro, dirige sus esfuerzos a la búsqueda del bienestar del asociado y
de su grupo familiar, desde una perspectiva integradora, inspirada en el respeto y
la defensa de los principios de dignidad, igualdad y equidad.
Es importante señalar, que durante ese año se continuó con la política de
soluciones a las crecientes necesidades de recursos económicos, para cubrir los
diferentes gastos de los asociados y su grupo familiar, lo que se evidencia a través
del volumen de solicitudes recibidas, en las treinta y siete (37) reuniones
ordinarias semanales, efectuadas en su mayoría los días Miércoles, y una (1)
extraordinaria, las cuales después de ser revisadas, fueron aprobadas, respetando
el orden de llegada, teniendo en cuenta la capacidad de pago, aplicando las
diferentes modalidades y periodicidades de cancelación, dando una respuesta
pronta y oportuna.

5. 3
GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y FINANCIERA
El objetivo principal de la Caja de Ahorro es fomentar el ahorro sistemático y
estimular la formación de solidaridad, hábitos de economía y previsión social entre
sus afiliados, de carácter social, generador de beneficios colectivos, sin fines de
lucro, y debe funcionar conforme al principio de control democrático, es decir,
igualdad de derecho y obligaciones de los asociados.
Entre las actividades desarrolladas durante el año 2015 por el Consejo de
Administración tenemos las siguientes:
Renovación del contrato de Seguro Funerario, con la compañía I.N.S.I.B.S,
C.A.
Revisión para su aprobación de las solicitudes de préstamos ordinarios, así
como también de créditos para la compra de vehículo (con reserva de
dominio) y créditos hipotecarios, para adquisición y remodelación de
viviendas, entre otros, realizadas por los asociados.
Para el cierre del año 2015, se registraron un total de TRES MIL
SEISCIENTOS OCHENTA Y TRES (3.683) asociados activos, ubicados de
la siguiente manera:
RELACIÓN DE ASOCIADOS
Instituciones
Número de
Asociados
Asamblea Nacional 3.431
Parlamento Latinoamericano 128
Parlamento Indígena 43
Caja de Ahorro 33
Fundación Cardiovascular 33
Instituto de Previsión Social del Parlamento 13
Asociación de Parlamentarios Jubilados 2
ASOCIADOS INSCRITOS AL 31/12/2015 3.683

6. 4
ASPECTOS RELATIVOS A LOS PRÉSTAMOS
Y CRÉDITOS
En el año 2015, la Caja de Ahorro de la Asamblea Nacional, otorgó a sus
asociados MIL CUATROCIENTOS CUARENTA Y TRES (1.443) préstamos y
créditos, los cuales representan la cantidad de BOLÍVARES SESENTA
MILLONES TRESCIENTOS SESENTA Y CUATRO MIL QUINIENTOS
CINCUENTA CON CUARENTA Y DOS CÉNTIMOS (Bs. 60.364.550,42), los
mismos ayudaron solventar los requerimientos de compra de alimentos y
medicinas, que se les presentaron a los asociados en el transcurso de este año.
El Departamento de Crédito y Cobranzas, proceso las solicitudes como se
describen a continuación:
PRÉSTAMOS ORDINARIOS Y CRÉDITOS OTORGADOS AÑO 2015
TIPO DE PRÉSTAMO CANTIDAD BS.
Corrientes (12 Meses) 26 279.684,43
Corrientes (24 Meses) 63 1.157.119,41
Corrientes (36 Meses) 445 14.025.906,99
Corrientes (60 Meses) 365 13.404.320,97
Préstamos con Fiador 50 1.640.737,02
Especial 416 14.182.143,72
Casa Comercial 1 20.000,00
Créditos Hipotecarios 44 10.386.284,52
Créditos de Vehículos 33 5.268.353,36
TOTAL PRÉSTAMOS 1.443 60.364.550,42
ADELANTO DE HABERES
Consciente de la situación económica del país, donde la inflación es galopante, la
Junta Directiva continuó otorgando a sus asociados el beneficio de Adelanto de
Haberes, para que los mismos pudieran cubrir aquellas emergencias que se le
presentaron durante este año.

7. 5
Esta medida fue tomada apoyándose en el artículo 40 de los estatutos vigentes de
la Caja de Ahorro, el cual dice en su literal “B”, lo siguiente: “Dictar los acuerdos,
resoluciones y directrices necesarias para la marcha organizada de la Asociación”.
De Adelanto de Haberes se otorgó la cantidad de DOS MIL SEISCIENTOS
CUARENTA (2.640), que generan un interés del 10%, este porcentaje forma parte
integral de los dividendos a repartir entre los asociados.
RETIRO DE HABERES
Cumpliendo con los estatutos, la Caja de Ahorro cuenta con dos (2) modalidades
para efectuar el retiro de haberes, solicitado por los asociados:
• Retiro Total
• Retiro Parcial (30%)
Del retiro Total en el año 2015 fueron procesados 207, equivalentes a
BOLÍVARES ONCE MILLONES DOSCIENTOS SESENTA Y CUATRO MIL
CUATROCIENTOS CUARENTA CON DOS CÉNTIMOS (Bs. 11.264.440,02). Del
retiro Parcial (30%) de la disponibilidad, se aprobaron 689 correspondientes a
BOLÍVARES DIECISIETE MILLONES QUINIENTOS OCHENTA Y ÚN MIL
DOSCIENTOS NOVENTA Y CUATRO CON VEINTINUEVE CÉNTIMOS
(Bs. 17.581.294,29).
TIPO DE RETIRO CANTIDAD BOLÍVARES
Total 207 11.264.440,02
Parcial (30%) 689 17.581.294,29
Total Retiros 896 28.845.734,31

8. 6
DEPARTAMENTO DE VEHÍCULO
A pesar de la inflación y de la crisis económica, por la que atraviesa nuestro país,
el Departamento de Vehículo de la Caja de Ahorro, recibió 37 solicitudes, de las
cuales 33 solicitudes de créditos fueron aprobados para vehículos, que
beneficiaron a igual número de asociados con un medio de transporte, para su
uso y el de su núcleo familiar.
Por otra parte se gestionaron 72 liberaciones, se tramitaron ante el Departamento
de Administración, 15 pólizas de seguros de vehículos correspondientes a la
renovación de mayo 2015-2016, más 6 que fueron solicitados su pago de manera
individual de los asociados, para un total de 21 pólizas canceladas mediante
haberes.
DEPARTAMENTO DE CRÉDITO HIPOTECARIO
Los créditos Hipotecarios son concedidos a aquellos asociados que tengan una
antigüedad mínima ininterrumpida de dos (2) años, que no poseen vivienda
propia, para construcción en terreno propio, para liberar de gravamen la propiedad
del asociado o para reparación de la vivienda de su propiedad.
De los 44 créditos Hipotecarios que se otorgaron durante el año 2015, por la
cantidad de BOLIVARES DIEZ MILLONES DOSCIENTOS CUARENTA MIL
SETECIENTOS NOVENTA CON CUARENTA Y OCHO CÉNTIMOS
(Bs. 10.240.790,48), se describen de la siguiente manera:
TIPO DE CRÉDITO CANTIDAD
Adquisición 11
Remodelación 30
Construcción 3
TOTAL 44

9. 7
Conjuntamente con el Departamento Legal, se tramitaron 83 liberaciones, que
pagaron el total de las deudas y a través de Seguros Atlántida, que procedió a la
cancelación de 4 deudas de asociados fallecidos.
DEPARTAMENTO LEGAL
Las actividades que se realizaron en el Departamento Legal, durante el año 2015,
se resumen de la siguiente manera:
Préstamos con Garantía Hipotecaria: 44 (por adquisición, remodelación y
liberación).
Préstamos Hipotecarios Liberados: 83 documentos.
Documentos para Adquisición de Vehículos con Reserva de Dominio: 33
Liberación de Crédito de Vehículos: 72
Documentos Procesados por fallecimiento de asociados: 23
Comunicaciones a INSIBS solicitándoles el pago del saldo deudor de las
hipotecas de Primer Grado: 9.
Redacción de contrato de Trabajo (Auditores): 1.
Redacción de contrato de servicio (Seguro Funerario): 1.
SERVICIO INTEGRAL DE SALUD (S.I.S.A.)
Luego de culminada la remodelación, que se le hiciera para dar cumplimiento a las
exigencias y normativas del Ministerio del Poder Popular para la Salud, de
adecuar el Servicio Médico de la Caja de Ahorro a la condición de clínica primaria
tipo “A”, como requisito para la renovación del permiso sanitario.
El Servicio Médico reinicia sus actividades normales en el mes de mayo, con
innovaciones en cuanto a lo que se refiere a especialidades tanto médicas como
de equipos, los cuales son utilizados para el beneficio de los asociados, su grupo
familiar y de particulares que solicitan la atención en éste servicio de salud.

10. 8
El S.I.S.A tiene como propósito brindar a nuestros asociados la mejor atención,
tomando en cuenta la creciente afluencia de pacientes y la demanda de
especialidades por parte de los usuarios, para lo cual contamos con un sistema
automatizado de atención médica y facturación, trabajando en conexión con la
Caja de Ahorro, que es nuestra sede principal.
La automatización de las historias médicas, facilita las actividades clínicas, ya que
el sistema sustituye las operaciones manuales por operaciones automatizadas.
Durante el año 2015, el Servicio Médico atendió a los asociados de acuerdo a las
especialidades médicas de la siguiente manera:
ESPECIALIDAD Nº DE PACIENTES
Odontología 847
Oftalmología 724
Medicina Interna 39
Gastroenterología 13
Pediatría 216
Fisiatría y Rehabilitación 67
Neurología 5
Nutrición y Dietética 28
Infectología 39
Traumatología 49
Cardiología 3
Total Bs. 2.030
COMPLEJO TURISTICO LAGUNA AZUL FLAMINGO
CHICHIRIVICHE EDO. FALCON:
El Complejo Turístico Laguna Azul, ubicado en Ciudad Flamingo, en
Chichiriviche, Edo. Falcón, está conformado por 46 módulos o apartamentos
bifamiliares tipo townhouse con capacidad para seis (06) personas, que consta de

11. 9
dos (02) cuartos, uno (01) con una cama matrimonial y el otro dos (02) camas
individuales también tipo gaveta, dos (02) baños, cocina empotrada, nevera, aire
acondicionado, microondas. Además de piscina, bar acuático, parque infantil,
jacuzzi, parrilleras, estacionamiento privado para ciento seis (106) vehículos.
Durante el año 2015, se recibieron a 285 asociados, acompañados de su grupo
familiar y amigos, que da en total un promedio de 1.710 vacacionistas, los cuales
disfrutaron de sus instalaciones, además hubo dos (02) excursiones, cada una
integrada por 50 de jubilados.
PLAYA CUARE
La Caja de Ahorro posee 24 derechos uso y disfrute de las Instalaciones
Recreaciones Acuáticas Playa Cuare, que a su vez asignará a grupos familiares
de Asociados, cada uno de ellos integrado por cuatro (04) personas, más tres (03)
invitados, estos últimos deberán pagar la mitad del costo de la entrada vigente
para la fecha de la visita.
Cabe señalar que esta obra que ofrece a los asociados comodidades, tales como
servicio de estacionamiento, diversidad gastronómica, atención médica e
instalaciones a los visitantes, para la tranquilidad y el disfrute de los asociados, de
atracciones tales como: Una torre de toboganes, piscina de olas, piscina tipo río,
piscina de saltos, área de piscina con juegos para niños, parador playero con
playa de arena, además de un Auditorio para la realización de eventos Nacionales
e Internacionales con capacidad para 6.000 personas, disponible las 24 horas al
día, entre otros; que la obra en construcción presenta retrasos, para su
culminación, debido a la situación de los materiales de construcción por la que
atraviesa el país.

12. 10
SEGURO FUNERARIO
El Seguro Funerario, fue renovado para el período Noviembre 2014 – Noviembre
2015 nuevamente con la empresa I.N.S.I.B.S, C.A. luego de haber revisado las
diferentes propuestas presentadas, por las compañías de servicios funerarios que
entraron en licitación, además de los beneficios que ofrecen dichas empresas, la
empresa contratada ofrece la inclusión en la póliza, de familiares directos:
Cónyuge o concubino (a), padres, hijos y hermanos e indirectos, tales como: tíos,
primos, sobrinos, nietos, suegros (en caso de no tener los padres incluidos), sin
límite de edad, igualmente ampara a aquellos menores que se encuentren
bajo la tutela del titular o cualquier familiar del titular que se encuentre bajo
la dependencia económica de éste (previa comprobación del parentesco y la
dependencia económica).
Sumado a esto, en lo referente al reembolso, por servicios funerarios no utilizados,
hubo una variación de aumento, pasando de BOLÍVARES DIECINUEVE MIL
QUINIENTOS EXACTOS (Bs. 19.500,00) a la cantidad de BOLÍVARES TREINTA
Y CINCO MIL EXACTOS (Bs. 35.000,00).
Dentro de los beneficios más resaltantes del servicio, otorgados con la
contratación, se encuentran los siguientes:
• Ataúd tipo catedral y/o yérsey
• Una parcela de dos (2) puestos, en cementerio privado o municipal o
la asignación de un puesto columbario para la colocación de cofres.
• Servicio de capilla las 24 horas.
• Gastos de inhumación y lápida (sólo para servicio con parcela en
cementerio privado.)
• Diligencias de ley
• También ofrece el plan de alternativa del servicio de la cremación.
La Caja de Ahorro tiene un total de 3.683 afiliados al seguro funerario, y a su vez

13. 11
se encuentran amparados por este servicio más los familiares afiliados del titular,
quienes cuentan con asesores que brindan una atención integral las 24 horas del
día los 365 días del año a través del número de atención inmediata 0500-INSIBS-0
(4674270) y en la oficina de CAPSEOJPAN ubicada en el piso 9 del edificio Torre
La Oficina.
En el año 2015 se atendieron de manera oportuna los siniestros ocurridos,
expresados en el siguiente cuadro:
Año Afiliados Fallecidos Reembolsos Complementos
2014 3.821 70 32 6
2015 3.683 133 40 18
DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS
El Departamento de Recursos Humanos, cumpliendo con funciones de
planificación, organización, coordinación y evaluación tiene como finalidad,
fomentar el compromiso, capacitación y crecimiento del personal que conforma la
organización para que los trabajadores puedan desarrollar sus competencias y
entregar valor agregado a sus funciones diarias, lo que le permite a la asociación
cumplir con los objetivos y las metas propuestas.
La Caja de Ahorro cuenta con un talento humano conformado por 33
trabajadores, dedicados a ejercer la mejor atención a nuestros asociados. El costo
de la nómina para el año 2015 representó el 26,97% del ingreso bruto de la Caja
de Ahorro, razón por la cual solicitamos se estudie la posibilidad de que el
personal sea incluido en la nómina de la Asamblea Nacional, y así poder contar
con mayor liquidez para la repartición de dividendos y el incremento para ser
utilizados en los diferentes préstamos.

14. 12
DEPARTAMENTO DE INFORMÁTICA
El Departamento de Informática, cumplió con su función de mantener operativos
los sistemas informáticos, los diferentes equipos computacionales, optimizando los
diversos procedimientos administrativos, dando soporte técnico para el desarrollo
de las diferentes actividades que se realizan en nuestra institución, de esta
manera se garantizó a los asociados una respuesta más inmediata y exacta en lo
que se refiere a sus solicitudes.
GIMNASIO Y CENTRO DE REHABILITACIÓN
La Caja de Ahorro cuenta con un local, ubicado entre las esquinas de Camejo a
Sociedad, en el Centro Comercial Alerías, en el cual se pondrá en funcionamiento
un Centro de Rehabilitación y un Gimnasio, que estará a disposición de los
asociados que necesita de sesiones de rehabilitación y ejercitación.
Para proceder al acondicionamiento de este local, se espera la formalización de la
documentación por notaria y a su vez por el Registro Inmobiliario del Municipio
Libertador.
VILLA DEL RÍO
El Club Hotel Villa del Río, ubicado en Rio Chico, Estado Miranda, aún tiene
vigente el decreto que lo declara como Refugio adscrito al Ministerio del Poder
Popular de Agricultura y Tierra, según Gaceta Oficial Nº 39657.
Las instalaciones e infraestructura, compuesto por la Casa Club, los módulos de
apartamentos, el equipamiento presentan deterioro progresivo, por falta de apoyo
económico para su mantenimiento, por parte del Estado.
Por lo que en la Asamblea Ordinaria de Asociados, celebrada el 30 de mayo de

15. 13
2014, se juramentó una comisión, para que constatara y documentara el estado en
el que se encuentra el club y por supuesto nuestro módulo.
Esta comisión integrada por los asociados: Ana Duarte (Jubilada), Julio
Mayaudón, César Velásquez, Fabián Cabarcas, Ramón Parada, Euclides Gil,
Endrina Carrizales, José Rivero y Antonio Soteldo (activos) y en representación de
la Caja asistió José Guerra, realizaron una inspección a las instalaciones.
En dicha inspección se constató el deterioro que han sufrido las instalaciones, no
obstante, la Junta Directiva de la Caja se ha reunido con representantes del
Gobierno Nacional en procura de lograr el rescate y recuperación de las
instalaciones, pero aún no se ha obtenido una respuesta favorable de ningún
organismo del Estado.
Seguimos haciendo todo lo posible para el rescate y recuperación de nuestro
módulo y por supuesto del Club Hotel Villa del Río, para el uso y disfrute de los
asociados y de su grupo familiar.

16. 14
RESULTADOS DEL EJERCICIO Y REPARTO DE
DIVIDENDOS DE CASEOJPAN 2015
La administración de los recursos durante el año 2015, permite distribuir a la fecha de
corte del 31/12/2015, el monto correspondiente a la Utilidad Neta en la forma siguiente:
RESULTADO DEL EJERCICIO 4.840.341,92
RESULTADO DEL EJERCICIO NETO
RESERVA LEGAL 10% 484.034,19
RESERVA DE PREVISIÓN SOCIAL 15% 726.051,29
TOTAL DE RESERVA REALIZADA 25% 1.210.085,48
MONTO DE DIVIDENDOS POR DISTRIBUIR
AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 3.630.256,44

18. 16
PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES PARA EL AÑO 2016
PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES PARA EL AÑO 2016
DE LA CAJA DE AHORROS Y PREVISIÓN SOCIAL DE EMPLEADOS,
OBREROS, JUBILADOS Y PENSIONADOS DE LA ASAMBLEA NACIONAL
ACTIVIDADES
CRONOGRAMA TRIMESTRAL DE
ACTIVIDADES AÑO 2016
1º 2º 3º 4º OBSERVACIONES
I. ACTIVIDADES ORDINARIAS
1. Otorgamiento de Préstamos Ordinarios ® ® ® ®
2. Otorgamiento de Préstamos Hipotecarios ® ® ® ® EN SUDECA
3.Otorgamiento de Préstamos Casas Comerciales ® ® ® ®
4.Otorgamiento 30% de haberes ® ® ® ®
5. Otorgamiento de préstamos para Vehículos ® ® ® ® EN SUDECA
6. Préstamos Únicos basado en la Reforma ® ® ® ® EN SUDECA
II. INVERSIONES FINANCIERAS
1.Depositos a Plazo Fijo y Títulos de Valores ® ® ® ®
III. INVERSIONES EN PROCESO
1. Obra en acondicionamiento Proyecto Laguna Azul,
Chichiriviche Edo. Falcón (Última Etapa) -- ® ® ---
IV. INVERSIONES EN ACTIVO FIJO
1. Equipamiento y mantenimiento de mobiliario y
equipos para la reinauguración del gimnasio y SALON
DE USOS MULTIPLES.
® ® ® ®
2. Equipamiento y Mantenimiento de las oficinas del
Edificio Torre La Oficina ® ® ® ®
3. Equipamiento de las Oficinas del Servicio Médico
SISA. ® ® ® ®
4. Remodelación del Local en la Av. Lecuna -- ® ® ---
5. Recuperación del Club Villa del Río ® ® ® ®
V. DEMANDAS EN LITIGIOS
1.Demandas Habitacionales en Proceso ® ® ® ®
2. Adquisición de viviendas en Edo. Miranda ® ® ® ®
3. Adquisición de lote Vehículos ® ® ® ®

19. 17
VI. EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO DE LA
PRESTACIÓN DE ATENCIÓN PRIMARIA EN EL
SISTEMA INTEGRAL DE SALUD (SISA)
® ® ® ®
VII. ACTIVIDADES CON FINES SOCIALES
1.Servicio Funerario I.N.S.I.B.S ® ® ® ®
2.Feria Navideña --- --- --- ®
VIII. ESTUDIO Y ÁNALISIS DE PROYECTOS
1. Adquisición de un local en las Adyacencias de
Caracas para un Centro de Esparcimiento
--- ® ® ®
2. Actualización de la página Web --- ® ® ®
3. Reforma Estatutaria --- ® ® ®

20. 18
AGRADECIMIENTOS
Agradecemos a Dios, por permitirnos culminar con éxito la gestión del año 2015,
haciendo frente a la situación económica por la que atraviesa el país, en la que
nos complace servirles a nuestros asociados, transformándonos en una
herramienta útil en beneficio de sus familiares, a la vez de salvaguardar el
patrimonio de nuestra honrosa institución.
Apreciados asociados les agradecemos el apoyo brindado, al honrarnos con su
confianza hacia nuestra gestión, la cual se ha caracterizado por el respeto y la
atención efectiva.
El Consejo de Administración y el personal de la Caja de Ahorro CAPSEOJPAN
les damos las gracias a todas aquellas personas que de una u otra manera han
colaborado con el crecimiento y mantenimiento de nuestra institución; nos
sentimos satisfechos con el compromiso cumplido en el período que finalizó, en el
cual actuamos ajustados a las disposiciones legales y estatutarias que nos rigen.
Les invitamos a participar en el trabajo conjunto que realiza la Caja de Ahorro en
pro del bienestar social de los trabajadores y trabajadoras, ofreciendo unión y
armonía y buscándole solución a las diferentes problemáticas de índoles social,
que enfrentamos los venezolanos, sobre todo para los más vulnerables, siempre
cumpliendo y respetando los Estatutos que rigen el funcionamiento de nuestra
Institución.

21. RIF.: J-00084754-1 SECTOR: PUBLICO Nro. Reg. 150
Código Contable Concepto 1er Triemestre 2do Triemestre 3er Triemestre 4to Triemestre Total
400.00.00.00 INGRESOS
410.00.00.00 INGRESOS POR CARTERA PRESTAMOS
411.00.00.00 INTERESES POR PRESTAMOS CON GARANTIA DE HABERES
411.01.00.00 CORTO PLAZO 68.909,88 50.486,78 31.785,94 12.803,18 163.985,78
411.02.00.00 MEDIANO PLAZO 428.407,52 375.719,60 322.104,24 267.545,14 1.393.776,50
411.03.00.00 LARGO PLAZO 455.576,12 435.502,17 415.125,60 394.441,85 1.700.645,74
TOTAL INTERESES PRESTAMOS GARANTIA HABERES 952.893,52 861.708,54 769.015,78 674.790,17 3.258.408,02
413.00.00.00 INTERESES POR PRESTAMO CON RESERVA DE DOMINIO
413.01.00.00 INTERESES POR PRESTAMO CON RESERVA DE DOMINIO
413.01.01.00 VEHICULO 556.622,11 534.408,37 511.634,65 488.286,83 2.090.951,96
TOTAL INTERESES PRESTAMOS RESERVA DOMINIO 556.622,11 534.408,37 511.634,65 488.286,83 2.090.951,96
414.00.00.00 INTERESES POR PRESTAMO CON GARANTIA HIPOTECARIA
414.01.00.00 ADQUISICIÓN 2.183.318,96 2.172.030,57 2.160.514,91 2.148.767,40 8.664.631,85
414.05.00.00 REMODELACION 90.971,62 90.501,27 90.021,45 89.531,97 361.026,33
TOTAL INTERESES PTMO GARANTIA HIPOTECARIA 2.274.290,58 2.262.531,85 2.250.536,37 2.238.299,37 9.025.658,17
TOTAL INGRESOS POR CARTERA PRESTAMOS 3.783.806,22 3.658.648,76 3.531.186,80 3.401.376,38 14.375.018,16
420.00.00.00 INGRESOS FINANCIEROS
421.01.00.00 SECTOR PUBLICO
421.01.01.00 MONEDA NACIONAL
421.01.01.02 POR CUENTAS AHORRO 12.784,39 12.880,27 15.580,99 16.951,25 58.196,90
421.02.00.00 SECTOR PRIVADO
421.02.01.00 MONEDA NACIONAL
421.02.01.01 POR CUENTA CORRIENTE 2.925,00 3.937,50 3.420,00 4.642,85 14.925,35
421.02.01.02 POR CUENTA AHORRO 16.474,28 23.798,03 35.048,03 52.823,03 128.143,35
421.02.01.04 FIDEICOMISO DE INVERSIÓN 61.750,00 61.350,00 61.450,00 61.550,00 246.100,00
TOTAL INGRESOS FINANCIEROS 93.933,66 101.965,80 115.499,02 135.967,12 447.365,60
440.00.00.00 OTROS INGRESOS OPERATIVOS
449.00.00.00 INGRESOS OPERATIVOS VARIOS
449.05.00.00 INGRESOS POR INMUEBLES TERMINADOS Y PERMANENTES
449.05.01.00 INVERSIONES RECREACIONALES 1.890.000,00 1.102.500,00 2.610.000,00 2.592.000,00 8.194.500,00
449.05.02.00 SERVICIOS 1.509.300,00 1.400.250,00 2.083.500,00 2.124.000,00 7.117.050,00
TOTAL INGRESOS POR ALQUILERES 3.399.300,00 2.502.750,00 4.693.500,00 4.716.000,00 15.311.550,00
460.00.00.00 INGRESOS EXTRAORDINARIOS
461.00.00.00 INGRESOS EXTRAORDINARIOS
CAJA DE AHORRO Y PRESIVISIÓN SOCIAL DE LOS EMPLEADOS OBREROS JUBILADOS
Y PENSIONADOS DE LA ASAMBLEA NACIONAL
(CASEOJPAN)
PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS ESTIMADO
AÑO 2016
(EXPRESADO EN BOLIVARES)

22. 461.99.00.00 OTROS INGRESOS
461.99.01.00 INGRESOS MISELANIOS 2.599.363,87 3.156.370,41 2.413.695,02 3.342.039,26 11.511.468,55
TOTAL OTROS INGRESOS 2.599.363,87 3.156.370,41 2.413.695,02 3.342.039,26 11.511.468,55
TOTAL INGRESOS 9.876.403,75 9.419.734,97 10.753.880,83 11.595.382,76 41.645.402,30
Código Contable Concepto 1er Triemestre 2do Triemestre 3er Triemestre 4to Triemestre Total
500.00.00.00 GASTOS
510.00.00.00 GASTO PERSONAL
511.00.00.00 GASTO NOMINA
511.01.00.00 SUELDO EMPLEADOS
511.01.01.00 SUELDO DE EMPLEADOS FIJOS
511.01.01.01 ASOCIACIÓN 1.080.595,95 1.458.803,85 1.738.408,00 2.054.482,50 6.332.290,30
511.01.02.00 SUELDOS DE EMPLEADOS CONTRATADOS
511.01.02.02 INVERSIONES RECREACIONALES 144.722,70 173.667,15 225.767,25 293.497,50 837.654,60
511.01.02.03 SERVICIOS 452.790,00 420.075,00 625.050,00 637.200,00 2.135.115,00
511.02.00.00 BONO ALIMENTACIÓN
511.02.01.00 ASOCIACIÓN 979.650,00 1.765.575,00 1.951.425,00 1.951.425,00 6.648.075,00
511.03.00.00 BONO VACACIONAL
511.03.01.00 ASOCIACIÓN 168.843,15 202.611,68 263.395,13 342.413,75 977.263,70
511.05.00.00 UTILIDADES
511.05.01.00 ASOCIACIÓN 684.827,50 684.827,50
511.06.00.00 PRESTACIONES SOCIALES
511.06.01.00 ASOCIACIÓN 168.843,15 202.611,68 263.395,13 342.413,75 977.263,70
511.07.00.00 INTERESES SOBRE PRESTACIONES SOCIALES
511.07.01.00 ASOCIACIÓN 7.196,94 8.636,32 11.227,22 14.595,39 41.655,87
511.08.00.00 SEGURO COLECTIVO
511.08.01.00 ASOCIACIÓN 157.500,00 157.500,00 157.500,00 157.500,00 630.000,00
511.09.00.00 CAJA DE AHORRO
511.09.01.00 ASOCIACIÓN 172.895,35 233.408,62 278.145,28 328.717,20 1.013.166,45
511.11.00.00 SEGURO SOCIAL
511.11.01.00 ASOCIACIÓN 97.253,64 131.292,35 156.456,72 184.903,43 569.906,13
511.12.00.00 SEGURO PARO FORZOSO
511.12.01.00 ASOCIACIÓN 21.611,92 29.176,08 34.768,16 41.089,65 126.645,81
511.13.00.00 FAOV (BANAVIH)
511.13.01.00 ASOCIACIÓN 21.611,92 29.176,08 34.768,16 41.089,65 126.645,81
511.99.00.00 OTRAS REMUNERACIONES Y BONIFICACIONES
511.99.01.00 ASOCIACIÓN
520.00.00.00 GASTOS ADMINISTRATIVOS
521.00.00.00 GASTOS DE PERSONAL DIRECTIVO
521.02.00.00 VIATICOS
AÑO 2016
(EXPRESADO EN BOLIVARES)
PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS ESTIMADO

23. 522.00.00.00 GASTOS DE ASAMBLEAS
522.01.00.00 AVISO DE PRENSA 11.698,40 11.698,40
522.02.00.00 MATERIAL IMPRESO 682.616,82 682.616,82
524.00.00.00 OTROS GASTOS ADMINISTRATIVOS
524.03.00.00 NOTARIA Y REGISTRO 18.476,10 49.269,60 30.793,50 24.634,80 123.174,00
524.05.00.00 MATERIALES Y UTILIES DE ASEO
524.05.01.00 ASOCIACION 45.000,00 15.000,00 70.000,00 87.000,00 217.000,00
524.05.02.00 INVERSIONES RECREACIONALES 43.500,00 30.000,00 56.550,00 107.473,50 237.523,50
524.05.03.00 SERVICIOS 34.260,00 38.713,80 73.392,25 103.529,71 249.895,76
524.06.00.00 PAPELERIA Y ARTICULO DE ESCRITORIO
524.06.01.00 ASOCIACION 305.496,59 336.046,25 439.915,09 659.872,63 1.741.330,56
524.06.02.00 INVERSIONES RECREACIONALES 158.858,23 174.744,05 228.755,85 343.133,78 905.491,91
524.06.03.00 SERVICIOS 164.968,16 181.464,98 237.554,15 356.331,23 940.318,51
530.00.00.00 PAGOS POR SERVICIOS RECIBIDOS
531.00.00.00 GASTOS POR HONORARIOS PROFESIONALES
531.01.00.00 AUDITORES EXTERNOS 305.500,00 305.500,00
531.02.00.00 CONTADORES EXTERNOS 90.000,00 90.000,00 135.000,00 135.000,00 450.000,00
531.03.00.00 ASESORIA LEGAL 55.000,00 66.000,00 150.000,00 112.500,00 383.500,00
531.04.00.00 SISTEMA Y PROCEDIMIENTOS
531.04.01.00 ASOCIACIÓN 63.000,00 153.000,00 117.000,00 81.000,00 414.000,00
531.04.03.00 SERVICIOS 117.000,00 135.000,00 81.000,00 54.000,00 387.000,00
531.99.00.00 OTROS SERVICIOS EXTERNOS 150.000,00 150.000,00 195.000,00 195.000,00 690.000,00
533.00.00.00 ALQUILERES Y MANTENIMIENTO
533.02.00.00 MANTENIMIENTO DE EQUIPOS Y VEHICULOS
533.02.01.00 AIRE ACONDICIONADO
533.02.01.01 ASOCIACIÓN 31.360,00 31.360,00
533.02.01.02 INVERSIONES RECREACIONALES 75.600,00 75.600,00
533.02.02.00 COMPUTACIÓN
533.02.02.01 ASOCIACION 63.840,00 0,00 86.184,00 103.420,80 253.444,80
533.02.02.03 SERVICIOS 22.344,00 25.695,60 0,00 35.973,84 84.013,44
533.03.00.00 MANTENIMIENTO MOBILIARIO
533.03.01.00 MUEBLES
533.03.01.01 ASOCIACIÓN 0,00 178.080,00 118.720,00 0,00 296.800,00
533.03.01.02 INVERSIONES RECREACIONALES 100.800,00 0,00 571.200,00 588.000,00 1.260.000,00
532.04.00.00 CONDOMINIO
532.04.01.00 ASOCIACION 118.231,18 135.965,85 130.054,29 145.424,35 529.675,66
533.04.00.00 MANTENIMIENTO DE INMUEBLES
533.04.01.00 EDIFICACION
533.04.01.01 ASOCIACIÓN 0,00 803.000,00 252.000,00 336.000,00 1.391.000,00
533.04.01.02 INVERSIONES RECREACIONALES 389.760,00 389.760,00
533.04.01.03 SERVICIOS 580.000,00 315.000,00 895.000,00
540.00.00.00
GASTOS DEPRECIACIÓN DE ACTIVO FIJO, BIENES
DIVERSOS Y AMORTIZACIÓN DE GASTOS DIFERIDOS
541.00.00.00 GASTOS DEPRECIACIÓN DE EDIFICIOS