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Ventajas y beneficios 4
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Método Money Savvy Pig 10
Instructores certificados (DC-3) 11
Formatos de capacitación 13
Informes e inscripciones 16
Indice MBA. Juan José Salas M.
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Resumen ejecutivo MBA. Juan José Salas M.
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.
Nuestro programa de finanzas personales ayuda a los
participantes a equilibrar y controlar sus finanzas ahora y
a lo largo de su vida.
Nos asegurarnos que obtengan herramientas que les
permitan desarrollarse personal, profesional y
financieramente en el futuro, y alcanzar así, el bienestar
económico que desean para ellos y sus familias.
Resaltamos la importancia de conocer las ventajas de
administrar bien el dinero y comprender que es una
lección que se aprende de los padres o abuelos, aunque
claro que impera el método del “ensayo - error”.
3
Brindar capacitación financiera a todas las edades es
primordial para alcanzar una mejor calidad de vida.
Ventajas y beneficios MBA. Juan José Salas M.
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4
La educación financiera es clave para todas las
personas, no importan si tienen mucho dinero o poco, si
tienen mucha educación o carecen de ella, si son muy
jóvenes o adultos mayores.
A cualquiera de ellos les permite desarrollar habilidades
para manejar apropiadamente el dinero, saber invertir y
planificar ahorros y gastos, y ayudarlos a cumplir con las
metas, sueños y propósitos individuales y familiares.
Introducción
• El lenguaje financiero
• Alfabetización financiera en México
• Beneficios de la inclusión financiera
• Clasificación de la pobreza
• Comparativos internacionales
Equilibrio psicológico financiero
• El significado del dinero
• Causa-efecto y acción-reacción
• Condicionamiento negativo
• F.O.D.A. de tus finanzas
• Libertad financiera y los 4 tiempos
• El éxito parcial es un gran enemigo
• La ineficiente organización financiera
• Costos sumergidos de tus finanzas
Presupuesto personal y familiar
• Alcance del presupuesto
• Beneficio de los controles financieros
• Planeación y jerarquía de gastos
• El gasto hormiga y la escasez
• Check-up financiero
• Precio x hora de energía vital
• Ratios, coeficiente e índices financieros
• Ejercicios prácticos
Matemáticas financieras personales
• Valor del dinero en el tiempo
• Interés simple y compuesto
• El valor presente y valor futuro
• Regla 72, 114 y 144
• Establecimiento de metas financieras
• El costo de oportunidad económico
• Pretextos para no ahorrar
• Ejercicios de planeación
El crédito al consumo y la deuda
• Los tres tiempos de los plásticos
• Ventajas y desventajas de las T.C.
• El uso apropiado del CAT
• Sistemas de amortización
• La discrepancia fiscal
• Métodos para salir de las deudas
• El reporte del buró de crédito
• Simuladores en Excel
Ingreso activo, pasivo y de portafolio
• Diferencias entre los tipos de ingreso
• Prestaciones laborales
• El cálculo del ISR
• Los regímenes fiscales
• Desvinculación (renuncia o despido)
• Business Model Canvas
• El uso del plan de negocios
• Reforzamiento del plan empresarial
Inversiones financieras
• Rendimientos de los valores bursátiles
• El perfil del inversionista
• El prospecto de información
• Las casas de bolsa en México
• Concretar la ganancia o la perdida
• La renta fija y renta variable
• Comprensión del GAT
• Niveles de asesoría de la AMIB
Temario finanzas para adultos MBA. Juan José Salas M.
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5
Jubilación, retiro y vejez
• Envejecer es una anatema
• Dónde vas a pasar el resto de tu vida
• Retiro oficial versus efectivo
• Plan de jubilación efectivo
• Aportaciones obligatoria
• Ley del 73 y 97 del IMSS
• Rendimientos de las Afores
• Uso de la modalidad 40
Conclusiones
• Es el final o apenas el comienzo
• Los trece errores de las finanzas
• Programa de acción
• La recta numérica financiera
• No hagas dinero mal habido
• Consejos para llevar
• Contrato irrevocable financiero
• Portafolio de evidencias finales
6
Decisiones financieras relevantes
• Adquirir auto nuevo o usado
• La depreciación de los automotores
• El arrendamiento y el financiamiento
• Ventajas y desventajas de comprar casa
• Ley de extinción de dominio
• El crédito Infonavit
• La rentabilidad de los inmuebles
• El costo de tener hijos
La protección y los seguros
• Aleatorio y oneroso
• Brecha de cobertura
• Anualidades contingentes
• Ganar dinero con los seguros
• El seguro de gastos médicos
• Exclusiones más comunes
• Errores comunes al adquirir un seguro
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Continuación MBA. Juan José Salas M.
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Fondos de inversión
• Clasificación de los fondos en México
• Rendimientos pasados y futuros
• Seleccionar un fondo de inversión
• Económico, fundamental y técnico
• Coeficiente beta
• La valoración de una empresa
• El informe anual
• Simulador Accitrade Coach
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• Los commodities
• Baltic Dry Index
• Inversión en metales (oro)
• El mercado de derivados
• Forwards y futuros
• Criptomonedas y Blockchain
• Contratos inteligentes
• La minería electrónica
Temario finanzas para jóvenes / preparatoria MBA. Juan José Salas M.
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7
La educación financiera es esencial para generar patrimonio, lograr
objetivos económicos y disfrutar de un bienestar financiero duradero.
Introducción
• Porque comenzar desde joven
• Cómo se encuentra nuestra sociedad
• Buscando algo mejor que tu padres
• Las etapas económicas más relevantes de tu vida
El presupuesto junior
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• Administra correctamente tu primer ingreso
• El costo total de tener un automóvil
• El todo es más que la suma de sus partes
• La inflación afecta el ahorro
Valor del dinero en el tiempo
• El éxito, el ingreso y tu carrera profesional
• Diferencias entre cuentas de ahorro y de inversión
• Consumidor inteligente e informado
• Valor presente y valor futuro (Regla 72)
• Préstame y mañana te pago… ¡el doble!
Mis primeros créditos
• Ventajas y desventajas del crédito
• Las tasas de interes y el GAT
• Sistemas de amortización
• El reporte del buró de crédito
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La creación y protección del patrimonio
• Que es el patrimonio
• Mi primer automóvil vs. mi primer casa
• Como se puede proteger lo que hemos logrado
• Cuales son los mecanismos más necesarios
• Reconociendo los activos y los pasivos
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• La problemática a futuro
• Ley del 73 y 97 del IMSS
• Tu plan a prueba de errores
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Temario finanzas para niños / secundaria MBA. Juan José Salas M.
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8
Introducción
• A separar el dinero
• Para que soy mejor
• Para quién trabajas
Un problema y una oportunidad
• Tipos de ingreso por actividad
• Impulsividad vs. emprendimiento
• El todo es más que la suma de sus partes
• Todo tiene riesgos medibles
El balance financiero
• Activos, pasivos y capital
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Temario finanzas para niños / primaria MBA. Juan José Salas M.
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9
Introducción
• La historia del dinero
• De dónde se obtiene el dinero
• El trueque y el intercambio
Cómo ganan dinero los niños
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• Cuándo conviene invertir (invest)
Educación financiera a temprana edad
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Estados Unidos
Alemania
Francia
Inglaterra
Canadá
Japón
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México
Metodología “Money Savvy Pig” Gabriela Montiel L.
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10
Método didáctico para
desarrollar el hábito del ahorro.
 Maestría en Administración Financiera (ITESM)
 Diplomado en Mercadotecnia (ITESM)
 Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa
 Diplomado en Negociación (Archieve Global)
 Director Finanzas Personales México
 Catedrático del Tecnológico de Monterrey
 Catedrático de la Universidad Iberoamericana
 Catedrático de la Universidad Anahuac
 Agente Capacitador Externo de la S.T.P.S.
MBA. Juan José Salas M.
Instructores certificados MBA. Juan José Salas M.
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Mtra. Gabriela Montiel L.
 Posgrado en Mercadotecnia (Unitec)
 Diplomado Educación Familiar (ITESM)
 Profesora de la Suprema Corte de Justicia
 Diplomado Teorías del Aprendizaje
 Asesoría y orientación educativa
 Gimnasia Cerebral para niños
 Blog y dinero - Ideas que ayudan.
 Programas de T.V. financieros
11
“Constancia de competencias o habilidades laborales”
Agente Capacitador Externo con reconocimiento de Validez Oficial por parte de la Secretaria del Trabajo y Previsión
Social, según el Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07 de Abril de 2006, según folio 331/11774.
DC-3
Diploma DC-3 MBA. Juan José Salas M.
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12
.
Formatos de capacitación MBA. Juan José Salas M.
www.finanzaspersonalesmexico.com
Conferencias
Seminarios
Cursos
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13
Presenciales In-Company
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Capacitación presencial MBA. Juan José Salas M.
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14
Capacitación sincrónica on-line MBA. Juan José Salas M.
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15
MBA. Juan José Salas M.
Tel: 55 5364 5362
WhatsApp: 55 2653 4210
jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com
Informes e inscripciones MBA. Juan José Salas M.
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2024 Finanzas Personales capacitación para todos

  • 1. ≺ Ciudad de México ≻ Finanzas Personales Brochure
  • 2. 2 Resumen ejecutivo 3 Ventajas y beneficios 4 Temarios finanzas (adultos, jóvenes y niños) 5 Método Money Savvy Pig 10 Instructores certificados (DC-3) 11 Formatos de capacitación 13 Informes e inscripciones 16 Indice MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com
  • 3. Resumen ejecutivo MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com . Nuestro programa de finanzas personales ayuda a los participantes a equilibrar y controlar sus finanzas ahora y a lo largo de su vida. Nos asegurarnos que obtengan herramientas que les permitan desarrollarse personal, profesional y financieramente en el futuro, y alcanzar así, el bienestar económico que desean para ellos y sus familias. Resaltamos la importancia de conocer las ventajas de administrar bien el dinero y comprender que es una lección que se aprende de los padres o abuelos, aunque claro que impera el método del “ensayo - error”. 3 Brindar capacitación financiera a todas las edades es primordial para alcanzar una mejor calidad de vida.
  • 4. Ventajas y beneficios MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com 4 La educación financiera es clave para todas las personas, no importan si tienen mucho dinero o poco, si tienen mucha educación o carecen de ella, si son muy jóvenes o adultos mayores. A cualquiera de ellos les permite desarrollar habilidades para manejar apropiadamente el dinero, saber invertir y planificar ahorros y gastos, y ayudarlos a cumplir con las metas, sueños y propósitos individuales y familiares.
  • 5. Introducción • El lenguaje financiero • Alfabetización financiera en México • Beneficios de la inclusión financiera • Clasificación de la pobreza • Comparativos internacionales Equilibrio psicológico financiero • El significado del dinero • Causa-efecto y acción-reacción • Condicionamiento negativo • F.O.D.A. de tus finanzas • Libertad financiera y los 4 tiempos • El éxito parcial es un gran enemigo • La ineficiente organización financiera • Costos sumergidos de tus finanzas Presupuesto personal y familiar • Alcance del presupuesto • Beneficio de los controles financieros • Planeación y jerarquía de gastos • El gasto hormiga y la escasez • Check-up financiero • Precio x hora de energía vital • Ratios, coeficiente e índices financieros • Ejercicios prácticos Matemáticas financieras personales • Valor del dinero en el tiempo • Interés simple y compuesto • El valor presente y valor futuro • Regla 72, 114 y 144 • Establecimiento de metas financieras • El costo de oportunidad económico • Pretextos para no ahorrar • Ejercicios de planeación El crédito al consumo y la deuda • Los tres tiempos de los plásticos • Ventajas y desventajas de las T.C. • El uso apropiado del CAT • Sistemas de amortización • La discrepancia fiscal • Métodos para salir de las deudas • El reporte del buró de crédito • Simuladores en Excel Ingreso activo, pasivo y de portafolio • Diferencias entre los tipos de ingreso • Prestaciones laborales • El cálculo del ISR • Los regímenes fiscales • Desvinculación (renuncia o despido) • Business Model Canvas • El uso del plan de negocios • Reforzamiento del plan empresarial Inversiones financieras • Rendimientos de los valores bursátiles • El perfil del inversionista • El prospecto de información • Las casas de bolsa en México • Concretar la ganancia o la perdida • La renta fija y renta variable • Comprensión del GAT • Niveles de asesoría de la AMIB Temario finanzas para adultos MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com 5
  • 6. Jubilación, retiro y vejez • Envejecer es una anatema • Dónde vas a pasar el resto de tu vida • Retiro oficial versus efectivo • Plan de jubilación efectivo • Aportaciones obligatoria • Ley del 73 y 97 del IMSS • Rendimientos de las Afores • Uso de la modalidad 40 Conclusiones • Es el final o apenas el comienzo • Los trece errores de las finanzas • Programa de acción • La recta numérica financiera • No hagas dinero mal habido • Consejos para llevar • Contrato irrevocable financiero • Portafolio de evidencias finales 6 Decisiones financieras relevantes • Adquirir auto nuevo o usado • La depreciación de los automotores • El arrendamiento y el financiamiento • Ventajas y desventajas de comprar casa • Ley de extinción de dominio • El crédito Infonavit • La rentabilidad de los inmuebles • El costo de tener hijos La protección y los seguros • Aleatorio y oneroso • Brecha de cobertura • Anualidades contingentes • Ganar dinero con los seguros • El seguro de gastos médicos • Exclusiones más comunes • Errores comunes al adquirir un seguro • El buró médico Continuación MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com Fondos de inversión • Clasificación de los fondos en México • Rendimientos pasados y futuros • Seleccionar un fondo de inversión • Económico, fundamental y técnico • Coeficiente beta • La valoración de una empresa • El informe anual • Simulador Accitrade Coach Formas alternativas de inversión • Los commodities • Baltic Dry Index • Inversión en metales (oro) • El mercado de derivados • Forwards y futuros • Criptomonedas y Blockchain • Contratos inteligentes • La minería electrónica
  • 7. Temario finanzas para jóvenes / preparatoria MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com 7 La educación financiera es esencial para generar patrimonio, lograr objetivos económicos y disfrutar de un bienestar financiero duradero. Introducción • Porque comenzar desde joven • Cómo se encuentra nuestra sociedad • Buscando algo mejor que tu padres • Las etapas económicas más relevantes de tu vida El presupuesto junior • El beneficio de llevar registros • La meta del ahorro si esta a tu alcance • Administra correctamente tu primer ingreso • El costo total de tener un automóvil • El todo es más que la suma de sus partes • La inflación afecta el ahorro Valor del dinero en el tiempo • El éxito, el ingreso y tu carrera profesional • Diferencias entre cuentas de ahorro y de inversión • Consumidor inteligente e informado • Valor presente y valor futuro (Regla 72) • Préstame y mañana te pago… ¡el doble! Mis primeros créditos • Ventajas y desventajas del crédito • Las tasas de interes y el GAT • Sistemas de amortización • El reporte del buró de crédito • Que sucede sino uso el crédito La creación y protección del patrimonio • Que es el patrimonio • Mi primer automóvil vs. mi primer casa • Como se puede proteger lo que hemos logrado • Cuales son los mecanismos más necesarios • Reconociendo los activos y los pasivos Muy joven para pensar en jubilarme • La problemática a futuro • Ley del 73 y 97 del IMSS • Tu plan a prueba de errores • Como vislumbras tu futuro • Deseos vs. necesidades y urgente vs. importante
  • 8. Temario finanzas para niños / secundaria MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com 8 Introducción • A separar el dinero • Para que soy mejor • Para quién trabajas Un problema y una oportunidad • Tipos de ingreso por actividad • Impulsividad vs. emprendimiento • El todo es más que la suma de sus partes • Todo tiene riesgos medibles El balance financiero • Activos, pasivos y capital • Es mío o de la familia • Cómo se si gane o perdí • Utilidades que retornan la inversión La perseverancia y las metas económicas • Más vale prevenir • Lo que no se escribe no sucede • Endeudarse no significa un paso atrás • Indicadores financieros comprensibles Comprar cosas para aparentar • El uso del crédito • El no saber esperar causa problemas • Las cosas que pierden y ganan valor
  • 9. Temario finanzas para niños / primaria MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com 9 Introducción • La historia del dinero • De dónde se obtiene el dinero • El trueque y el intercambio Cómo ganan dinero los niños • Porqué necesito ahorrar (save) • Cómo debo gastar (spend) • Qué puedo donar (donate) • Cuándo conviene invertir (invest) Educación financiera a temprana edad • La escasez y el dinero • Los deseos y las necesidades • Caro - costoso / barato - económico • La gratificación inmediata La importancia de anotar las cosas • El presupuesto para organizar el dinero • Diferencia entre el ahorro y el gasto • El uso del dinero ajeno • Los riesgos de perder el dinero Consejos valiosos para llevar • Pienso y luego compro • Describo y luego interpreto • Escucha a tus padres, maestros y amigos
  • 10. Estados Unidos Alemania Francia Inglaterra Canadá Japón Australia México Metodología “Money Savvy Pig” Gabriela Montiel L. www.finanzaspersonalesmexico.com 10 Método didáctico para desarrollar el hábito del ahorro.
  • 11.  Maestría en Administración Financiera (ITESM)  Diplomado en Mercadotecnia (ITESM)  Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa  Diplomado en Negociación (Archieve Global)  Director Finanzas Personales México  Catedrático del Tecnológico de Monterrey  Catedrático de la Universidad Iberoamericana  Catedrático de la Universidad Anahuac  Agente Capacitador Externo de la S.T.P.S. MBA. Juan José Salas M. Instructores certificados MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com Mtra. Gabriela Montiel L.  Posgrado en Mercadotecnia (Unitec)  Diplomado Educación Familiar (ITESM)  Profesora de la Suprema Corte de Justicia  Diplomado Teorías del Aprendizaje  Asesoría y orientación educativa  Gimnasia Cerebral para niños  Blog y dinero - Ideas que ayudan.  Programas de T.V. financieros 11
  • 12. “Constancia de competencias o habilidades laborales” Agente Capacitador Externo con reconocimiento de Validez Oficial por parte de la Secretaria del Trabajo y Previsión Social, según el Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07 de Abril de 2006, según folio 331/11774. DC-3 Diploma DC-3 MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com 12
  • 13. . Formatos de capacitación MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com Conferencias Seminarios Cursos Talleres Diplomados Convenciones Debates 13 Presenciales In-Company Remotos On-Line
  • 14. Capacitación presencial MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com 14
  • 15. Capacitación sincrónica on-line MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com 15
  • 16. MBA. Juan José Salas M. Tel: 55 5364 5362 WhatsApp: 55 2653 4210 jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com Informes e inscripciones MBA. Juan José Salas M. www.finanzaspersonalesmexico.com CDMX 16