plan de negocio

1. PLAN DE NEGOCIO
(RESUMEN)

2. Competencia
Potencial
Productores que cultivan plátanos
Productores dispuestos a formalizarse
Proveedores:
Mujeres
Proveedores de Plátano
CHIFLES CATACAOS
Chifles Olaechea
Café central
Chifles piuranos
Chifles Crickets
Papas
Camotes
Yucas
Piqueos variados
Clientes:
Picanterías
Restaurantes
Hoteles
Bodegas

3. PLAN DE NEGOCIOS
•
•
1. CLIENTES
•Picanterías
•Restaurantes
•Hoteles
•Bodegas
2. PROPUESTA
DE VALOR
CHIFLE AGRADABLE
CHIFLE FUNCIONAL
•
CHIFLES CON COMPLEMENTOS
SEPARADOS
CHIFLE CON MARCA SINONIMO DE
VALOR
CHIFLE CON PRECIO RAZONABLE
ABASTECIMIENTO PERMANENTE…
•
•
•

4. PLAN DE NEGOCIO
3. CANALES DE DISTRIBUCION
•
•
•
•
PICANTERIAS
RESTAURANTES
HOTELES
BODEGAS
• ALIANZAS CON OTRAS
CHIFLERIAS.
• ALIANZAS CON EMPRESAS
DE TRANSPORTE
4. RELACION CON CLIENTES
•
•
•
•
LOS ATRAEREMOS
LOS RETENEMOS
LOS ATENDEMOS
LOS FIDELIZAMOS.
5. INGRESOS
•
•
•
APORTE DE SOCIOS
PEDIDOS MINIMOS
SEMANALES
PEDIDOS DE MAYOR
VOLUMEN

5. PLAN DE NEGOCIO
6. RECURSOS CLAVES
• MATERIA PRIMA
• MANO DE OBRA.
7. ACTIVIDADES CLAVES
8. SOCIOS ESTRATEGICOS
• PROCESO DE
PRODUCCION
• PROCESO DE
•
MARKETING(DISTRIBUCION)
•
•
MUJERES DE BAJOS
RECURSOS
PROVEEDORES
CLIENTES

6. PLANIFICACION DE LA PRODUCCION
COMPRA
DE
PLATANO.
PRODUCCION
DE CHIFLES
MANEJO DE INVENTARIOS
ENVASADO
VENTAS

7. PROCESO DE PRODUCCION DEL CHIFLE
SELECCIÓN Y
CORTADO
DE PUNTAS
MANEJO DE
INVENTARIOS
PELADO
Y
REMOJO
CORTE
FREIDO
COLADO
SECADO
Y
SALADO
ENVASADO

8. ASPECTOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS

9. DATOS PARA CALCULAR LA DEMANDA

10. ENCUESTA PARA PICANTERIAS RESTAURANTES Y BODEGAS
La presente encuesta tiene como objetivo conocer la demanda de chifle en toda la región Piura. Su
opinión es sumamente importante para poder realizar una investigación El uso de la información es
exclusivamente para fines académicos.
I.
DATOS GENERALES:
Nombre de empresa______________________ Lugar:___________________________
Persona encuestada: ________________Telef ____________mail__________________
II.
CONSUMO DE CHIFLES
1.
2.
3.
¿Consume chifles? Sí
)
No
( )
¿Con qué frecuencia compras?: Diario( ) Semanal ( )
Quincenal ( )
Mensual ( )
¿Qué cantidad de chifles compra?
a)1 a 5kg
4.
(
b) 6 a 10 kg c) 11 a 15 kg
d) 16 a 20 kg e) Mas de 20 kg.
¿Qué presentación compras mayormente? Bolsas de:
a) 0.50 céntimos.
b) 1 sol
c)Medio kilo
c) 1 Kilo
d) Otros.Especifique_____________
5.
¿Prefieres alguna marca en especial de Chifle? ¿Cuál, señala en orden de importancia las dos más
importantes?
4.1._______________________
4.2._______________________
6.
¿Qué es lo que determina tu compra de chifle? Marque los tres primeros con números en orden de
prioridad.
5.1. Sabor.( )
5.6. Enteros, que no se quiebren ( )
5.2. Presentación.( )
5.7.Valor nutritivo ( )
5.3. Marca.( )
5.8. Grosor del chifle ( )
5.4. Precio.( )
5.9. Conservación ( )
5.5. Multiusos.(Diversas ocasiones) ( )
5.10. Otros. Especifique __________________________
¿Si no encuentras chifles que otra alternativa te parece adecuada? Marque los tres primeros con
números en orden de prioridad.
6.1. Papas( )
6.4. Piqueos variados( )
6.2. Yucas.( )
6.5. Otros: Especifique( )
6.3. Camotes( )
7.
8.
¿Quiénes te abastecen actualmente de chifle? Detalle sus dos principales proveedores o indique dónde
consigue el chifle_________________________________________________________
______________________________________________________________
9.
¿Por qué prefieres trabajar con ellos?. Marque con numeros los tres primeros en orden de importancia.
8.1. Puntualidad. ( )
8.2. Cumplen con todo el pedido. ( )
8.3. Producto es de calidad. ( )
8.4 .Facilidades de pago. ( )
8.5. Otros, especifique. ( )
10. ¿En qué circunstancias consumen
importancia.
Reuniones familiares ( )
Como refrigerio ( )
Complemento de diversos platos ( )
chifles?.
Marque
con
numeros
los
tres
primeros
en
Lonchera escolar ( )
Aperitivo de entrada ( )
Otros. Especificar ( ).
11.¿Qué dificultades ha tenido en algún momento con sus proveedores?. Especifique por favor.
____________________________________________________
____________________________________________________
orden
de

11. RESTAURANTES
Restaurantes de toda Región
Piura
156.00
Restaurantes de principales provincias(Piura, Sullana,
Sechura)
120.00
Restaurantes de 3, 4 y 5
tenedores
72.00
Muestra
61

12. Población Finita
Tamaño de Muestra
p (1- p) . Z2 . N
D2 . (N -1) p (1- p) Z2
N
Población
72
p
Proporción de
éxito
0.5
Z
Nivel del
Confianza
1.96
(95% de
confianza)
D
Nivel de
Precisión
0.05
(5%)
MUESTRA
61

13. ESTIMACION DE LA DEMANDA
Cantidad consumida semanalmente. Con esto se proyecto la demanda
anual.
¿Qué cantidad de chifles?
61 Encuestados
1 a 5 kg
25
41.0%
5 a 10kg
19
31.1%
10 a 15 kg
5
8.2%
15 a 20kg
5
8.2%
20 a 25 kg
7
11.5%
Consumo
1
100.0%
Un producto cada semana lo que al año seria 52 productos, esto nos llevaría
a tener una demanda en un escenario esperado de 115,392.5 kg en el primer
año que representa la sumatoria del total de kg consumidos en promedio en
sus diversas presentaciones.
Escenario esperado
1 año
2 año
3 año
4 año
5 año
Unidades
14,073
15,480
17,028
17,879
18,774
Kilogramos
115,392.50 123,469.98 132,112.87 138,718.52 145,654.44

14. INVERSIONES Y COSTO DE
PRODUCCION

15. RESUMEN DE INVERSIONES Y COSTO DE PRODUCCION O COSTO DEL SERVICIO
|
INVERSIONES
Local
Maquinaria
Equipos
Sub total
Capital trabajo
Total
50000
4000
6300
60300
25000
85300
Aporte socios
55300
Financiamiento
30000
Total
85300
COSTO DE PRODUCCION Y COSTO TOTAL (En soles)
COSTO DE PRODUCCION
Nivel de producción
115393 kg anuales
MANO DE OBRA DIRECTA
157776.0 17%
MATERIA PRIMA
554320.0 58% (Más caro)
COSTOS INDIRECTOD
230391.3 24%
Costo producción anual s/
942487.3 100%
costo de Producir un kilo
8.2
Si Agregamos :
Gastos Adm
Gastos de Ventas
Gastos Financ
Costo total anual s/
Costo total por kg s/
Valor venta de un Kilo s/
20592.0
52400.0
6000.0
1021479.3
9.0
10.0

16. DETALLE DE LAS INVERIONES Y COSTO DE PRODCCION
INVERSIONES
CANT
C.U
X12
1
50000
4
1000
4
100
4
500
1
160
10
50
10
50
6
40
50
50
local
Cocina industrial
Balon de gas
peroles
Selladora para plastico
cuhillos
chifleras
Espátulas
jabas
Subtotal
Capital de trabajo
Total
ANUAL
S/. 50,000.00
S/. 4,000.00
S/. 400.00
S/. 2,000.00
S/. 160.00
S/. 500.00
S/. 500.00
S/. 240.00
S/. 2,500.00
S/. 60,300.00
S/. 25,000.00
S/. 85,300.00

17. CANT
C.U
X12
4
8
1287
1000
3850
11540
120
8
COSTOS DE PRODUCCION:
MANO DE OBRA DIRECTA :
12 2 Freidora 900
12 4 Pelar y cortar
MATERIA PRIMA :
Cientos de platano
Litros de aceite
115393 KG
942,487.30
S/. 61,776.00
S/. 96,000.00
157,776.00
(Socio)
S/. 462,000.00
S/. 92,320.00
554,320.00
COSTOS INDIRECTOS
12
12
12
1282
100
80
300
35
0.1
1
1
2
1000
1287
1287
1154
115393
5770
2308
30
0.1
4
20
S/. 230,391.30
S/. 56,660.00
GENERALES
Agua
S/. 1,200.00
Luz
S/. 960.00
Telefono, internet
S/. 3,600.00
Gas
S/. 44,870.00
Depreciación 10% promedio
6030
MOI
12 Almacén y limpieza
S/. 12,000.00
12 1 Técnico agropecuario
S/. 15,444.00
12 Vigilancia
S/. 30,888.00
MATERIALES INDIRECTOS
Envases
S/. 34,620.00
Etiquetas
S/. 11,539.30
Cancha
S/. 23,080.00
Cecina
S/. 46,160.00
Otros
sal, uniformes, guantes, protectores,
Cajas, licencia, extintores, seguros, otros.
COSTO DE UN KG
8.17 SOLES
58,332.00
115,399.3

18. Gastos de Administración
*Responsable Adm
Apoyo (Asistente)
20592.0
17160.0
3432.0
Gastos de Ventas
Alquiler de local (pto venta)
Apoyo en local de venta
Promotores
Servicios distribución
Publicidad y Otros
52400.0
6000.0
6000.0
13200.0
14400.0
12800.0
Gastos financieros
6000.0
500 mensual
fijo
500 mensual
fijo
550 promedio c/u variable
1200 prom mensual variable
variable

19. PUNTO DE EQUILIBRIO
(EN UNIDADES Y SOLES)

20. FLUJO DE CAJA

21. FLUJO DE CAJA ECONOMICO, FINANCIAMIENT O NET O Y FLUJO DE CAJA FINANCIERO
1.07
1.07
1.08
1.08
PERIODO 0
PERIODO 1
PERIODO 2
PERIODO 3
LIQUIDACION
Valor de
INGRESOS
Precio
Cantidad Vendida kg de chifle
Ventas Netas (P x Q)
EGRESOS
Inversión T otal
- T errenos
- Local
- Maquinaria
- Equipo
- Cambio en el K de T rabajo
Rescate
10
115,393
1,153,930
85,300
0
50,000
4,000
6,300
25,000
10
123,470
1,234,700
10
132,113
1,321,130
112,722
0
80,000
2,000
2,100
- Pagos de IGV netos (V - C)
1,873
0
936,457
157,776
554,320
224,361
0
Costos de Fabricación
- Mano de Obra
- Materia Prima
- Gastos Indirectos de Fab.
- Depreciación
1,750
1,011,374
170,398
598,666
242,310
1,092,283
184,030
646,559
261,695
0
0
28,622
0
Costos de Operación
- Administración
- Ventas
72,992
20,592
52,400
78,831
22,239
56,592
85,138
24,019
61,119
Participación de los T rabajadores
Impuesto a la Renta (30%)
41,535
41,540
41,304
7,140
101,196
101,083
102,405
105,582
10,000
6,000
1,800
10,000
4,000
1,200
10,000
2,000
600
0
86,996
88,283
91,005
105,582
FLUJO DE CAJA ECONÓMICO
-85,300
FINANCIAMIENT O NET O
+ Préstamos
- Amortización Constante
- Intereses T EA = 20%
+ Escudo Fiscal (0.3 x i)
30,000
30,000
FLUJO DE CAJA FINANCIERO
-55,300

22. ESTADOS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS PROYECTADOS
RUBROS
PERIODO 1
PERIODO 2
PERIODO 3
10
115,393
1,153,930
10
123,470
1,234,700
10
132,113
1,321,130
Costos de Fabricación
- Mano de Obra Directa
- Materia Prima Directa
- Gastos Indirectos de Fabricación
- Depreciación
942,487
157,776
554,320
224,361
6,030
1,017,404
170,398
598,666
242,310
6,030
1,098,313
184,030
646,559
261,695
6,030
Costos de Operación
- Gastos Administración
- Gastos de Ventas
72,992
20,592
52,400
78,831
22,239
56,592
85,138
24,019
61,119
1,015,479
1,096,235
1,183,451
138,451
138,465
137,679
6,000
4,000
2,000
132,451
134,465
135,679
Impuesto a la Renta (30%)
39,735
40,340
40,704
Utilidad Neta
92,716
94,126
94,975
INGRESOS POR VENTAS
Precio (P) Sin IGV
Cantidad Vendida (Q)
Ventas Netas (P x Q)
Total Costos
Utilidad Operativa (EBIT)
Gastos Financieros (intereses)
Utilidad antes de Impuestos
Participación de los Tarbajadores

23. Datos- Anexos importantes
• El producto se vende todo al año, sin embargo en
julio y diciembre sus ventas se incrementan.
• Ingresos mensuales promedio 96000 soles.
• Producción anual = 115,393 Kg de plátano y
mensual = 9,616 kg.
• Costos mensuales promedio = 84,000 soles
• Se producirá diariamente 370 kg de chifle, para
ello se necesita 13 cientos de plátanos y 20 horas
de trabajo.

24. ANEXO N° 02
ESTIMACION DE LA MUESTRA
ESTRATOS SOCIALES
POBLACION
MUESTRA(95% confianza ymarg. error 0.05)
Fuente: Estadistica INEI 2005
NEGOCIOS
POBLACION
MUESTRA(95% confianza y marg. Error 0.05)
Fuentes:Paginas amarillas
Municipalidad Provincial de Piura
NÑOS (4 - 14 años) JOVENES (l5 - 24 años) ADULTOS ( 25 años a mas)
374,628
99
323,646
85
763,527
201
RESTAURANTES
HOTELES
BODEGAS
153
110
480
214
1419
303