Este documento presenta una lista de cursos gratuitos para desempleados en 2013 sobre temas relacionados con la inversión y las finanzas. Los cursos se llevarán a cabo en marzo y abril a través de plataformas de aprendizaje en línea y tendrán una duración de entre 6 y 10 horas lectivas. Cada curso cubre un tema específico como renta fija, renta variable, fondos de inversión, seguros y riesgos financieros.

1. CURSOS GRATUITOS PARA DESEMPLEADOS 2013
Fecha tope
Horas Convocatoria
CURSO de
Lectivas Fechas de Realización
inscripción
ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: ASESORAMIENTO AL
10 del 11 al 15 de marzo 04-03-2013
CLIENTE SOBRE EL MERCADO DE RENTA FIJA
ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: ASESORAMIENTO AL
8 del 11 al 15 de marzo 04-03-2013
CLIENTE SOBRE EL MERCADO DE RENTA VARIABLE
ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: ASESORAMIENTO AL
8 del 11 al 15 de marzo 04-03-2013
CLIENTE SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN
ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: CONOCIMIENTOS TÉCNICOS
10 del 01 al 5 de abril 25-03-2013
DE BASE
LA FUNCIÓN DE SEGUIMIENTO 10 del 01 al 5 de abril 25-03-2013
ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: ASESORAMIENTO AL
6 del 8 al 12 de abril 01-04-2013
CLIENTE SOBRE PRODUCTOS EL MERCADO DE DERIVADOS
ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: ASESORAMIENTO EN TEMAS
6 del 8 al 12 de abril 01-04-2013
FISCALES
ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: PROCESO DE ASESORÍA Y
6 del 8 al 12 de abril 01-04-2013
PLANIFICACIÓN FINANCIERA
EL CONTRATO DE SEGURO 6 del 15 al 19 de abril 08-04-2013
SEGURIDAD PARA SUCURSALES DE ENTIDADES FINANCIERAS 6 del 15 al 19 de abril 08-04-2013
EL SEGURO DE VIDA 9 del 15 al 19 de abril 08-04-2013
GESTIÓN DEL RIESGO EN ENTIDADES FINANCIERAS 6 del 22 al 26 de abril 15-04-2013
EL RIESGO EN EL SEGMENTO DE PARTICULARES 10 del 22 al 26 de abril 15-04-2013
EL RIESGO EN EL SEGMENTO DE EMPRESAS PYMES 10 del 22 al 26 de abril 15-04-2013
La modalidad de todos los cursos es e-learning, y con una duración de 1 semana. Los
objetivos y contenidos de cada uno de ellos quedan detallados en las siguientes
fichas:
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2. Acción: 3
Denominación: ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: ASESORAMIENTO AL
CLIENTE SOBRE EL MERCADO DE RENTA FIJA
Modalidad: Teleformación Duración: 10 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Conocer los conceptos generales de la Renta Fija.
Calcular el valor de los activos de Renta Fija.
Analizar los riesgos inherentes a los activos de Renta Fija.
Estudiar los mercados de Renta Fija.
Aprender las características y valoración de estos activos.
Contenidos
1. Activo de renta fija.
1.1. Conceptos de renta fija y sus elementos: fecha, valor, cupón modalidades
de cupón, frecuencia de pago, precio de emisión reembolso, opciones de
amortización, vencimiento perpetuo.
1.2. Emisiones de renta fija según el plazo de amortización.
1.3. Mercado monetario: Repos, letras, pagares.
1.4. Mercado a medio y largo plazo: Mercado primario, mercado gris, mercado
secundario.
2. Cálculo del valor de un activo de renta fija. Concepto de rentabilidad.
2.1. Determinación de los flujos de caja, rentabilidad requerida y del precio.
2.2. Relación entre la rentabilidad requerida y el precio en un momento de
tiempo, camino que sigue el precio de un bono en el tiempo.
2.3. Razones para el cambio de precio de un bono.
2.4. Valoración de un bono cupón cero.
2.5. Medidas convencionales de rentabilidad.
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3. 3. Riesgos de un activo de renta fija.
3.1. Concepto de riesgo de renta fija y clasificación de los mismos. Liquidez
solvencia, reinversión.
3.2. Concepto de rating.
3.3. Conocer cómo afecta al precio del bono la evolución del rating. Spread de
crédito.
3.4. Concepto de volatilidad de precios.
4. Compra y venta de valores de renta fija.
4.1. Mercados de renta fija, central de anotaciones, AIAF, bolsas
4.2. Como acceder a los mercados (órdenes, intermediarios, depositarios)
4.3. Gastos para el cliente (comisiones, compra venta, custodio...).
5. Distintas características y valoración de productos de renta fija privada.
5.1. Características de los bonos de titulización hipotecaria.
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4. Acción: 4
Denominación: ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: ASESORAMIENTO AL
CLIENTE SOBRE EL MERCADO DE RENTA VARIABLE
Modalidad: Teleformación Duración: 8 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Conocer los conceptos generales de la Renta Variable.
Calcular la formación de precios.
Analizar el funcionamiento de los mercados de Renta Variable.
Estudiar los distintos tipos de las operaciones bursátiles.
Principales indicadores económicos.
Aprender la clasificación de los distintos índices.
Contenidos
1. Funcionamiento del mercado de renta variable nacional.
1.1 Estructura del mercado de valores y sus principales actores (entidades de
crédito, agencias, sociedad de bolsas, CNMV).
1.2 Formación de precios horarios, subastas de volatilidad.
1.3 Distintos tipos de órdenes.
1.4 Comisiones de órdenes.
2. Características principales de los mercados de renta variable.
2.1 Características de los activos de renta variable.
2.2 Distintas estructuras de los mercados bursátiles.
2.3 Tipos de operaciones bursátiles: OPV’s, OPA’s, splits, ampliaciones...
2.4 Clasificación de los distintos índices bursátiles, el IBEX 35.
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5. Acción: 5
Denominación: ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: ASESORAMIENTO AL
CLIENTE SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN
Modalidad: Teleformación Duración: 8 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Conocer la regulación española de las IIC´s.
Aprender las diferencias existentes entre las distintas IIC´s.
Analizar las diferencias entre los fondos de inversión.
Estudiar la gestión activa y la gestión pasiva.
Aprender los conceptos necesarios para poder recomendar un fondo según su
performance.
Contenidos
1. Explicar al cliente la regulación en España.
1.1. La regulación de IIC española sobre figuras y productos, en el régimen
financiero (activos, límites) y comisiones y gastos.
1.2. Diferenciar entre las distintas IIC financieras: fondos y sociedades de
inversión mobiliaria.
2. Diferencias entre los distintos fondos de inversión.
2.1. Clasificación de los Fondos de inversión.
2.2. Características de los fondos de inversión inmobiliaria.
3. Diferencia entre gestión activa y pasiva.
4. Capacidad para recomendar un fondo según su performance.
4.1. Medidas de tendencia central: análisis binomio rentabilidad –riesgo.
4.2. Ratios significativos en la gestión por benchmark.
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6. Acción: 9
Denominación: ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: CONOCIMIENTOS
TÉCNICOS DE BASE
Modalidad: Teleformación Duración: 10 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Conocer y aplicar los conocimientos básicos de matemáticas financieras.
Calcular las diferentes rentabilidades así como los tipos de interés.
Analizar los conceptos básicos de la estadística.
Estudiar los principales indicadores económicos
Conocer el sistema monetario europeo.
Contenidos
1. Conceptos básicos en matemáticas financieras.
1.1. El valor del dinero en el tiempo.
1.2. Cálculo de capitalización simple y compuesta así como el de descuento
racional simple y compuesto.
1.3. Rentas financieras básicas.
1.4. Cálculo de rentabilidad.
1.5. Rentabilidad aritmética y geométrica.
2. Cálculo de tipos de interés.
2.1. Interés nominal.
2.2. Interés efectivo anual.
3. Conceptos básicos de estadística.
3.1. Representación gráfica de la distribución de frecuencias.
3.2. Cálculo de las medidas de tendencia central, media, mediana, moda,
deciles, cuartiles, quintiles.
3.3. Las medidas de dispersión, rango, desviación estándar y varianza.
3.4. Concepto de distribución normal y lognormal así como su representación.
4. Conocimientos generales sobre el crecimiento.
4.1. El PIB y sus distintos componentes.
4.2. Diferencia entre PIB real y nominal.
4.3. Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo.
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7. 5. Conocimientos generales sobre inflación y sus consecuencias.
5.1. Las causas de la inflación.
5.2. Saber cómo afecta la inflación al crecimiento.
6. Conocer qué es el sistema monetario europeo.
6.1. El Banco Central Europeo. Composición
6.2. Los efectos y las estrategias de política monetaria.
6.3. Tipos de interés EONIA y Euribor.
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8. Acción: 46
Denominación: LA FUNCIÓN DE SEGUIMIENTO (RIESGOS DE CRÉDITO)
Modalidad: Teleformación Duración: 10 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Conocer los principios básicos en el seguimiento de riesgos de crédito, tanto de
particulares como de empresas.
Contenidos
1. Seguimiento.
2. Objetivo.
3. Seguimiento reactivo: alertas y fuentes de obtención.
4. Seguimiento proactivo.
5. Aspectos a revisar en el segmento de empresas reestructuración y
refinanciación de operaciones. Nociones.
6. Plan de viabilidad.
7. Las refinanciaciones en la ley concursal.
8. Otras consideraciones acerca del concurso de acreedores.
9. Cancelación de las posiciones de un cliente.
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9. Acción: 6
Denominación: ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: ASESORAMIENTO AL
CLIENTE SOBRE PRODUCTOS EL MERCADO DE DERIVADOS
Modalidad: Teleformación Duración: 6 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Estudiar los futuros financieros.
Analizar los principales contratos que se negocian en los mercados
organizados.
Conocer las características principales de las opciones.
Aprender los diferentes productos estructurados.
Contenidos
1. Los futuros financieros, así como los principales contratos negociados en
mercados organizados.
1.1. Las características principales de los mercados de futuros. El concepto de
apalancamiento.
1.2. Los mercados de futuros de renta variable: Ibex 35, acciones.
2. La opción financiera así como sus características principales.
2.1. Conocer las principales características de una opción.
2.2. Distinguir entre los distintos tipos de opciones. Europeas, americanas.
2.3. Saber las posiciones básicas en opciones.
2.4. Conocer los mercados de opciones de renta variable: Ibex 35, acciones.
3. Productos estructurados.
3.1. Conocer los Warrants, fondos garantizados, CFA’s y los depósitos
estructurados.
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10. Acción: 8
Denominación: ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: ASESORAMIENTO EN
TEMAS FISCALES
Modalidad: Teleformación Duración: 6 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Estudiar la fiscalidad que aplica a los productos financieros.
Conocer los tipos impositivos de la legislación en materia fiscal y tributaria.
Aprender a utilizar la fiscalidad para poder asesorar a los clientes.
Contenidos
Fiscalidad de los diferentes productos financieros.
1. Depósitos y cuentas bancarias.
2. Activos de renta fija y renta variable.
3. Derivados financieros.
4. Fondos y sociedades de Inversión.
5. Seguros y Unit Linked.
6. Planes de pensiones. PPAS PIAS.
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11. Acción: 11
Denominación: ASESOR DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN: PROCESO DE ASESORÍA Y
PLANIFICACIÓN FINANCIERA
Modalidad: Teleformación Duración: 6 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Estudiar el marco de relación con los clientes de servicios financieros.
Conocer el ciclo de vida de los clientes.
Estudiar la segmentación y sus fases.
Analizar las diferentes etapas en la planificación financiera.
Contenidos
1. Cómo conocer al cliente de las Entidades Financieras.
1.1 Conocer el marco de relación entre el cliente y el asesor financiero. La
confidencialidad.
1.2 Determinar del estatus financiero del cliente y sus objetivos.
1.3 Saber el ciclo de vida del cliente basado en su plan financiero.
1.4 Saber implantar, seguir y revisar el plan financiero.
1.5 Conocer las etapas de la planificación financiera personal.
1.6 Saber segmentar a los clientes.
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12. Acción: 13
Denominación: EL CONTRATO DE SEGURO
Modalidad: Teleformación Duración: 6 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Dominar las variables que definen el contrato de seguro.
Saber identificar y conocer la definición de los distintos elementos que
conforman el contrato de seguro.
Conocer tanto las leyes como las disposiciones generales que rigen los
contratos de seguros.
Dominar todos los aspectos de la Ley de Protección de datos de carácter
personal.
Contenidos
1. El Contrato de Seguro.
1.1. Introducción.
1.2. Definición de contrato de seguro.
1.3. Características del contrato de seguro.
1.4. Elementos del contrato de seguro.
1.5. Clasificación de los contratos de seguros: personales, materiales y
formales.
2. La ley 50/80, de 8 de octubre, de contrato de seguro.
2.1. Estructura.
2.2. Título I.
2.3. Título II.
2.4. Título III.
2.5. Título IV.
3. Disposiciones generales.
3.1. Resumen Ley 30/1995.
3.2. Otra Disposiciones Legales.
4. Protección de datos de carácter personal.
4.1. Niveles de seguridad.
4.2. Derechos ARCO.
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13. Acción: 14
Denominación: EL SEGURO DE VIDA
Modalidad: Teleformación Duración: 9 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Conocer en profundidad los distintos elementos que forman parte de los
contratos de seguro, así como las leyes y decretos más importantes que los
rigen en nuestro país.
Dominar los aspectos que definen el seguro de vida Saber identificar y conocer
las características diferenciales del seguro que se va a estudiar, sabiendo las
situaciones en las que es preciso y aconsejable contratarlo.
Conocer las coberturas más usuales del seguro, así como sus exclusiones más
habituales.
Dominar los aspectos formales de la contratación del seguro. Saber identificar
las limitaciones que presenta el seguro, tanto a la hora de contratarlo como a la
hora de los posibles siniestros que se puedan presentar.
Saber comercializar y vender el seguro. Ser capaz de analizar los estados
contables de una empresa, con el fin de valorar su capacidad de pago, la
calidad de su gestión, y su resistencia ante fenómenos adversos.
Contenidos
1. El seguro sobre la vida.
1.1 Elementos personales.
1.2 Características.
1.3 Otras características específicas del seguro de vida.
1.4 Riesgos asegurables.
1.5 Bases técnicas.
1.6 Reducción, rescate y anticipo.
2. Clases y combinaciones de seguros.
2.1 Seguros para caso de muerte (seguro de vida entera).
2.2 Seguros para caso de muerte (seguro temporal, de capital y renta de
supervivencia).
2.3 Seguros para caso de vida.
2.4 Seguros mixtos (mixtos, combinado y de término fijo).
2.5 Seguros mixtos (dotal).
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14. 3. Coberturas de fallecimiento.
4. Coberturas complementarias.
4.1 Invalidez absoluta y permanente.
4.2 Invalidez permanente total o profesional, parcial y decesos.
4.3 Enfermedades Graves.
4.4 Accidentes.
5. Planes de previsión asegurados.
6. Planes individuales de ahorro sistemático.
7. Fiscalidad de los seguros de ahorro.
7.1 Prestación en caso de fallecimiento del asegurado.
7.2 Prestación en caso de vida o invalidez del asegurado.
8. La venta de seguros de vida en función del perfil del cliente, sus
obligaciones y cargas familiares.
9. Elementos de contratación: reconocimientos médicos.
9.1 La declaración del estado de salud.
9.2 Reconocimiento médico.
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15. Acción: 25
Denominación: SEGURIDAD PARA SUCURSALES DE ENTIDADES FINANCIERAS
Modalidad: Teleformación Duración: 6 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Conocer la situación y funcionamiento de los dispositivos de seguridad en las
sucursales.
Dominar las pautas de actuación ante determinadas situaciones.
Contenidos
1. La seguridad: un derecho, un deber, una necesidad.
1.1. Introducción.
1.2. La seguridad en una entidad financiera.
2. La prevención: medidas de seguridad.
2.1. Equipos y sistemas.
2.3. Seguridad operativa.
3. La seguridad en una entidad financiera.
3.1. Introducción.
3.2. Atraco.
3.3. Robo.
3.4. Hurto.
3.5. Fraude o estafa
3.6. Falsificación de billetes de banco
3.7. Amenazas varias.
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16. Acción: 42
Denominación: GESTIÓN DEL RIESGO EN ENTIDADES FINANCIERAS
Modalidad: Teleformación Duración: 6 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Aportar una visión global sobre la gestión del Riesgo en Entidades Financieras.
Conocer los criterios básicos del análisis de riesgo crediticio.
Revisar los pasos desde la admisión de un cliente/operación, hasta la
cancelación.
Conocer los principios de los acuerdos de Basilea.
Contenidos
1. Gestión del Riesgo en entidades financieras.
2. Definición y Tipología del Riesgo en una entidad financiera.
2.1 Gestión del Riesgo: Objetivos generales.
2.2 Criterios básicos.
2.3 Los acuerdos de Basilea y su incidencia sobre el control de riesgos en las
Entidades Financieras.
3. Ciclo de riesgos.
3.1 Admisión (Análisis Manual y automático, Fuentes de información, Decisión,
Formalización).
4. Selección de clientes potenciales.
5. Solicitud.
6. Análisis.
6.1 Análisis automático: Modelos estadísticos de Riesgos. Una aproximación.
7. Resolución.
8. Formalización.
9. Custodia de Documentos – Expediente.
9.1 Seguimiento.
9.2 Recuperaciones.
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17. Acción: 43
Denominación: EL RIESGO EN EL SEGMENTO DE PARTICULARES
Modalidad: Teleformación Duración: 10 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Conocer la gestión de riesgos en el segmento de empresas Pymes, el análisis
de su información, tanto cuantitativa como cualitativa, y sus productos más
habituales.
Contenidos
1. El riesgo en el segmento de particulares.
2. Características generales.
2.1. Perfil objetivo.
2.2. Clientes no seleccionables.
2.3. Análisis experto. información y documentación de contraste.
3. Análisis cualitativo. perfil socio-económico de los intervinientes.
4. Análisis cuantitativo de los intervinientes.
5. Análisis de la operación.
6. Análisis conjunto intervinientes-operación.
7. Expediente.
8. Análisis automático (credit scoring).
9. Operaciones más habituales en particulares.
10. Los distintos canales de solicitud de operaciones. Riesgos asociados.
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18. Acción: 44
Denominación: EL RIESGO EN EL SEGMENTO DE EMPRESAS PYMES
Modalidad: Teleformación Duración: 10 h.
El curso se desarrollará durante 1 semana a través de la plataforma de formación e-
learning de la ESCA, y en la que el alumno contará con la ayuda de un tutor y un
profesor para la resolución de dudas.
Objetivos
Conocer la gestión de riesgos en el segmento de empresas Pymes, el análisis
de su información, tanto cuantitativa como cualitativa, y sus productos más
habituales.
Contenidos
1. El riesgo en el segmento de empresas.
2. Características generales de las pymes y micropymes.
2.1. Perfil objetivo.
2.2. Criterios de concesión.
2.3. Análisis. Información y documentación de contraste.
3. Análisis cuantitativo (económico-financiero).
3.1. Las cuentas anuales.
3.2. Pautas generales del análisis.
3.3. Cirbe.
3.4. Valoración.
4. Productos más habituales en empresas: descripción, análisis y
formalización.
5. Operaciones de circulante.
6. Operaciones a medio/largo plazo.
7. Operaciones de riesgo de firma.
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