Este documento presenta la capacitación on-line sobre fondos mutuos que se realizará en cuatro módulos. El primer módulo se enfocará en los fondos mutuos de deuda de corto plazo y contará con secciones sobre conceptos generales, comercialización, productos y material de apoyo. Se utilizarán herramientas como correo electrónico y un sitio de capacitación remota para compartir la información con los ejecutivos de ventas.

1. Junio 2010
Certificación 2010
Módulo 1

2. Bienvenida
Bienvenidos a la capacitación on-line.
• El objetivo de este curso de capacitación es
profundizar el conocimiento de los ejecutivos
de la red con nuestra oferta de fondos mutuos.
• Además, queremos que esta instancia se
transforme en un apoyo constante a la labor de
ventas diarias que realizan en la red de
sucursales.
• Fortalecer los lazos entre ustedes y fondos
mutuos.

3. Introducción
La capacitación se realizará en cuatro módulos cada uno presentado con
dos semanas de diferencia
• Módulo 1: Fondos Mutuos de Deuda de Corto Plazo
• Módulo 2: Fondos Mutuos de Deuda de Mediano y Largo Plazo
• Módulo 3: Fondos Mutuos Accionarios
• Módulo 4: Beneficios Tributarios y APV
 Tendrán un tiempo para capacitarse en cada módulo de dos semanas.
 Durante este tiempo podrán ver cada capacitación las veces lo deseen
 No es necesario que revisen la capacitación completa de una sola vez
 Al finalizar este plazo le llegará por correo una prueba que busca certificar que
cuentan con las competencias necesarias.

4. Secciones:
1.
Conceptos Generales
Toda la información de apoyo para la venta
2.
Comercialización
Consejos y técnicas para mejorar la venta
3.
Productos
Nuestros Fondos Mutuos
4.
Material de Apoyo
La forma en que te apoyamos en tu
gestión

5. Herramientas Capacitación On -Line
Se les enviará:
• Información del
desarrollo de las
capacitaciones
• Ganadores del
concurso
E-mail
Encontrarás:
• Capacitaciones
• Es un lugar de consulta
• Permite generar preguntas y
respuestas
Sitio de Capacitación Remota
Prueba
• Una vez finalizado cada
módulo una prueba para
certificar el nivel
• Concurso que reforzará los
conocimientos adquiridos
• Los ganadores serán
informados al final de la
capacitación
Trivia
Para el desarrollo exitoso de esta capacitación contamos con las siguientes herramientas:

6. Introducción Módulo 1
En este módulo veremos:
 Conceptos básicos de fondos mutuos
 Nuestra oferta de corto plazo
 Nuestros Elementos de Apoyo

7. Índice Módulo 1
Conceptos Generales
Por qué existen los fondos mutuos
Qué es un fondo mutuo
Por qué vendemos Fondos Mutuos
• Conceptos Básicos
Definiciones
Comercialización
• Distintos fondos para distintas personas
• Beneficios para la sucursal de vender fondos
mutuos
Productos
• Tipos de Fondos Mutuos
• Relación Riesgo Retorno
• Fondo Mutuo Solvente
• APA - PAC
Elementos de Apoyo
• Intranet
• Fichas de Productos
• Sitio de Capacitación Remota
• Fondos Mutuos al Día

8. Conceptos Generales

9. Por qué Existen los Fondos Mutuos
Los Fondos Mutuos:
• Nacen en Chile en la década de los 80’s y poco a poco se
han convertido en uno de los principales productos de ahorro
e inversión de los chilenos.
• Permiten ampliar el abanico de alternativas que los
clientes tienen disponibles, dadas las crecientes
necesidades de ahorro e inversión.
• Existen diversas alternativas de ahorro e inversión de Corto,
Mediano y Largo Plazo, acorde a las necesidades de
nuestros clientes.
• Por esto es importante conocer a los clientes

10. ¿Qué es un Fondo Mutuo?
Un Grupo de
Clientes
A un Experto para
que Administre su
Dinero
Y hacer crecer así su
Patrimonio
Es una alternativa de Ahorro e Inversión que consiste en reunir los aportes de distintas
personas, naturales o jurídicas, para invertirlos en instrumentos financieros, tarea que
lleva acabo la Sociedad Administradora.
Entrega la
Administración de
Sus Inversiones

11. ¿Por qué Fondos Mutuos?
Son una forma flexible de Ahorrar e Invertir, cuentan con la
confianza y seguridad de una empresa filial de BancoEstado.
Las razones de por qué elegirlos:
Liquidez en hasta 3 días hábiles
bancarios dependiendo del tipo de fondo
Diversas alternativas de Ahorro e Inversión.
Flexibilidad en los Rescates de Fondos.
Sin Restricción en el Número de Rescates.
Sin Vencimiento y Renovación.
Atractiva Rentabilidad.
Beneficios Tributarios.

12. Conceptos Generales:
Conceptos Básicos

13. Conceptos Básicos: Valor Cuota
Cuando una persona invierte en Fondos
Mutuos adquiere una cierta cantidad de
cuotas según el valor de la cuota que
corresponda.
Es la unidad de medida en que está
dividido el patrimonio del fondo mutuo.
Cuota
Es la métrica mediante la cual se expresa una inversión en un fondo mutuo
y su valor varia día a día.
Patrimonio

14. Conceptos Básicos: Rentabilidad
Es el beneficio o rendimiento obtenido de una inversión
durante un período de tiempo determinado. Este
rendimiento puede ser positivo o negativo.
El rendimiento va a depender del tipo de fondo y de las
variables económicas y financieras que influyen en la
cartera de inversiones
ó =
Rentabilidad
Es la variación del valor de la cuota en determinado período de tiempo.
Dicha rentabilidad se encuentra estrechamente relacionada con la rentabilidad de la
Cartera de Inversiones de fondos mutuos.

15. Patrimonio con
Rentabilidad
Conceptos Básicos: Valor
cuota y Rentabilidad
Cliente Invierte en el
Fondo
Monto Invertido =
N° Cuotas del
Cliente
El N°de Cuotas se Mantiene Constante.
Lo que varía es el Valor de la Cuota
Monto
Inicial
Invertido
Renta-
bilidad
+
N° Cuotas del
Cliente
Patrimonio Total del
Fondo
Opera de la siguiente manera

16. Conceptos Básicos:
Remuneración
Cliente invierte
Banco Estado A.G.F.
Administra los Fondos
Mutuos
• La remuneración es el cobro realizado por la Administradora
General de Fondos por gestionar los fondos mutuos
• Se calcula sobre el monto invertido, expresándose como porcentaje
anual más IVA
• Se descuenta día a día del Valor Cuota. Por lo tanto el valor cuota
ya tiene internalizado el cobro de la remuneración del fondo.
AGF cobra un monto por
la administración

17. Conceptos Básicos:
Comisión por Rescate
Sólo algunos fondos mutuos cobran comisiones por rescate, principalmente
aquellos orientados al mediano y largo plazo.
Es lo que debe pagar el cliente en caso de rescatar dinero de su Fondo Mutuo
antes del período mínimo de permanencia.

18. Aporte Inicial
$ 100.000 $ 30.000
Día 1 Día 30 Rescate 1
Conceptos Básicos:
Comisión por Rescate
Veamos el caso de los fondos mutuos
internacionales. Al lado una parte de la tabla
de comisiones
• El aporte inicial fue de
$100.000
• El cliente tiene un 20%
exento
• Es decir $ 20.000
• Los primeros $ 20.000
están exentos.
• Los $ 10.000 restante
pagan comisión según
tabla
• Es decir pagan un 3% de
$ 10.000 = $300
• Al cliente se le paga Se
pagan: $ 20.000 + $
10.000 – $ 300= $ 29.700
$ 30.000
Día 45 Rescate 2
• No queda monto
exento.
• Los $ 30.000 pagan
comisión según tabla
• Es decir pagan un 3%
de $ 30.000 = $900
• Al cliente se le paga
Se pagan: $ 30.000 –
$ 900 = $ 29.100

19. Conceptos Básicos
Diversificación: En forma simple, significa “poner los huevos en
distintas canastas” y cuya finalidad es acotar el riesgo asociado a
las inversiones. Al invertir en un fondo mutuo se esta optando por
una alternativa de inversión diversificada.
Cartera de Inversiones: Conjunto de instrumentos financieros
que componen cada fondo. La composición de cada cartera de
inversiones dependerá de los tipos de fondos mutuos y del
reglamento interno de cada fondo.

20. Comercialización

21. Fondos Mutuos
Acciones
Distinciones Importantes de Fondos Mutuos
La oferta permanente de BancoEstado a marzo de 2010, está compuesta
por diez Fondos Mutuos , de los cuales cinco son Fondos de Deuda Nacional
(Renta Fija). Por lo tanto:

22. Por esto es muy importante conocer a
nuestros clientes…
Las necesidades de los
clientes de BancoEstado son
…
MÚLTIPLES
Educación
Media
Educación
Universitaria Vacaciones
Accidentes
Vivienda 2ª Vivienda Automóvil
SaludAhorro Imprevistos

23. …. Ya que nos permite dar soluciones
adecuadas
Las soluciones de
inversiones para los
clientes del Banco deben
ser …
DIVERSAS
Corto
Plazo
Mediano
Plazo
Largo
Plazo
Nacional
Internacional
Acciones Acciones +
Renta Fija
Capital
Garantizado
Bajo Riesgo
Baja
Rentabilidad
Alto Riesgo
Alta
Rentabilidad
Todas estas
soluciones son posibles
a través Fondos Mutuos
de Banco Estado
APV

24. Diversos Clientes  Diversas Soluciones
de Ahorro e Inversión Diversos Fondos
Mutuos
No podemos hablar de “Fondos Mutuos” a secas. Es
necesario ponerle “apellido” a los fondos mutuos.
No todos los Fondos Mutuos
son iguales …
¿Cuál elegir ? Hay que tener en cuenta 3 variables:
1. Plazo de la inversión
2. Necesidades de liquidez
3. Actitud frente al riesgo de cada cliente

25. Beneficios para la Sucursal de Vender
Fondos Mutuos
• Son productos con un interesante margen para el
Banco y para tu sucursal.
• Las ventas de estos productos contribuyen a cumplir las
metas de inversiones y a alcanzar el cumplimiento del
Tablero de Gestión
• Permite entregar a tus clientes una gama completa de
productos y servicios, para lograr que éste tenga todos
sus productos en BancoEstado y fidelizarlo.

26. Productos

27. Tipos de Fondos Mutuos
En la industria de fondos mutuos, existen ocho tipos o categorías
distintas de fondos mutuos. Ninguna es igual a la otra.
• Corporativo
• Solvente
• Conveniencia
1.- Deuda Corto Plazo con duración
menor a 90 días.
• Protección
2.- De Deuda Corto Plazo con duración
menor a 365 días.
• Compromiso
• Más Renta Bicentenario
3.- De Deuda Mediano y Largo Plazo
4.- Mixtos (sin presencia)
• Acciones Nacionales
• Acciones Desarrolladas
• Acciones Emergentes
5.- Accionarios
• Renta Desarrollada
• Renta Emergente
6.- Libre Inversión
• Doble Oportunidad7.- Garantizados
8.- Dirigido a Inversionistas Calificados
(sin presencia)
En Oferta
Actual
Aún no es parte
de la Oferta

28. Siempre es importante tener en
cuenta que todos los fondos mutuos
son distintos entre sí.
RentabilidadEsperada
Acciones Nacionales
Compromiso
Protección
Renta Desarrollada
Renta Emergente
Acciones Desarrolladas
Acciones Emergentes
Riesgo AltoRiesgo MedioRiesgo Bajo
Relación Riesgo-Retorno de Nuestra
Oferta
Solvente
Conveniencia
Corporativo
Más Renta Bicentenario

29. Nuestra Oferta de Fondos MutuosDeuda
Nombre Tipo
Plazo Mínimo
Sugerido
Variabilidad del
Valor Cuota
Accionarios
Corporativo Renta Fija de Corto Plazo Desde 1 día Bajo
Conveniencia Renta Fija de Corto Plazo Desde 1 día Bajo
Solvente Renta Fija de Corto Plazo Desde 1 día Bajo
Protección Renta Fija de Mediano Plazo Desde 6 meses Bajo - Medio
Compromiso Renta Fija de Largo Plazo Desde 1 año Medio
Más Renta Bicentenario Renta Fija de Largo Plazo Desde 1 año Medio
Renta Fija Emergente Renta Fija Regiones Emergentes Desde 3 años y más Medio
Renta Fija Desarrollada Renta Fija Regiones Desarrollados Desde 3 años y más Medio
Acciones Nacionales Acciones Chilenas Desde 3 años y más Alto
Acciones Emergentes Aciones regionales Emergentes Desde 5 años y más Alto
Acciones Desarrolladas Acciones Regiones Desarrollados Desde 5 años y más Alto

30. Siempre es importante tener en
cuenta que todos los fondos mutuos
son distintos entre sí.
RentabilidadEsperada
Acciones Nacionales
Compromiso
Protección
Renta Desarrollada
Renta Emergente
Acciones Desarrolladas
Acciones Emergentes
Riesgo AltoRiesgo MedioRiesgo Bajo
Solvente
Conveniencia
Corporativo
Más Renta Bicentenario
Nuestra Oferta de Corto Plazo

31. 1. Fondo Mutuo Solvente
1.
Baja Volatilidad
Los instrumentos que componen la cartera de inversiones cuentan con
clasificaciones de riesgo AA+fm/M1
2.
Mayor Patrimonio Administrado de BancoEstado AGF
Es el fondo que cuenta con el mayor patrimonio administrado de
BancoEstado, con una cartera que supera los MM$ 200.000
3.
Mayor Número de Partícipes
Más de 70.000 personas han confiado en nosotros y hoy son parte de
los miles de chilenos partícipes de este fondo
Ventajas

32. 1. Fondo Mutuo Solvente
6. Remuneración Anual
Uno de los cobros por administrar los dineros más bajos del mercado, de acuerdo a la
serie que invierta el cliente
Serie A: Hasta 0,774%
Serie B: Hasta 1,131%
Serie C: Hasta 1,547%
:
4.
Flexibilidad y Liquidez
Un fondo flexible que permite rescatar las veces que quieras, sin cobro de
comisión y con disponibilidad de fondos desde un día hábil bancario
5.
Aportes Mínimos
Este fondo cuenta con tres series de fondos, que te permiten invertir en la que más se acomode al
monto del ahorro/inversión
• Serie A: $ 20.000.000
• Serie B: $ 5.000.000
• Serie C: $ 5.000
Ventajas

33. En una alternativa de ahorro e inversión de corto plazo, que permite acceder al mercado
de instrumentos de Deuda/Renta Fija en Chile,
Está especialmente recomendado para clientes que desean invertir en el corto plazo, a
partir de 1 día
Pagarés Banco Central
Pagarés Empresas
Depósitos a Plazo
+
+
Orientado especialmente para PERSONAS que buscan obtener una
rentabilidad atractiva, asumiendo un riesgo mínimo.
FM Solvente
1. Fondo Mutuo Solvente

34. 1. Fondo Mutuo Conveniencia
1.
Baja Volatilidad
Los instrumentos que componen la cartera de inversiones cuentan con
clasificaciones de riesgo.
2.
Beneficios Tributarios para los clientes
Permite acogerse al beneficio Tributario 57 Bis de la ley de Renta.
3.
Número de Partícipes
Este fondo es el cuarto en número de partícipes con Más de 11.000
clientes que han confiado en nosotros.
Ventajas

35. 1. Fondo Mutuo Conveniencia
6.
Remuneración Anual
Uno de los cobros por administrar los dineros más bajos del mercado, de acuerdo a la
serie que invierta el cliente
• Serie A: Hasta 0,536%
• Serie B: Hasta 1,428%
4.
Flexibilidad y Liquidez
Un fondo flexible que permite rescatar las veces que quieras, sin cobro de
comisión y con disponibilidad de fondos desde un día hábil bancario
5.
Aportes Mínimos
Este fondo cuenta con dos series de fondos, que te permiten invertir en la que más se acomode al
monto del ahorro/inversión
• Serie A: $ 20.000.000
• Serie B: $ 500.000
Ventajas

36. En una alternativa de ahorro e inversión de corto plazo, que permite acceder al mercado
de instrumentos de Deuda/Renta Fija en Chile,
Está especialmente recomendado para clientes que desean invertir en el corto plazo, a
partir de 1 día
Pagarés Banco Central
Pagarés Empresas
Depósitos a Plazo
+
+
Orientado especialmente para EMPRESAS que desean invertir sus excedentes
de caja en el Corto Plazo con disponibilidad de los fondos en un día Hábil.
FM Conveniencia
1. Fondo Mutuo Conveniencia

37. 1. Fondo Mutuo Corporativo
1.
Baja Volatilidad
Los instrumentos que componen la cartera de inversiones cuentan con
clasificaciones de riesgo AA+fm/M1.
2.
Patrimonio Administrado de BancoEstado AGF
Es el fondo que cuenta con unos de los mayores patrimonios administrado
de BancoEstado, con una cartera que supera los MM$ 200.000
3.
Número de Partícipes
Este fondo cuenta con más de 3.700 partícipes principalmente
Corporaciones, Grandes Empresas e Instituciones Públicas.
Ventajas

38. 1. Fondo Mutuo Corporativo
6.
Remuneración Anual
Uno de los cobros por administrar los dineros más bajos del mercado.
• Serie Única : Hasta 0,357%
4.
Flexibilidad y Liquidez
Un fondo flexible que permite rescatar las veces que quieras, sin cobro de
comisión y con disponibilidad de fondos desde un día hábil bancario
5.
Aportes Mínimos
Este fondo cuenta con una serie de fondo, que permite invertir en el mercado de deuda nacional.
• Serie Única : $ 50.000.000
Ventajas

39. En una alternativa de ahorro e inversión de corto plazo, que permite acceder al mercado
de instrumentos de Deuda/Renta Fija en Chile,
Está especialmente recomendado para clientes que desean invertir en el corto plazo, a
partir de 1 día
Pagarés Banco Central
Pagarés Empresas
Depósitos a Plazo
+
+
Orientado especialmente para EMPRESAS que desean invertir sus excedentes
de caja en el Corto Plazo con disponibilidad de los fondos en un día Hábil.
FM Corporativo
1. Fondo Mutuo Corporativo

40. ¿Qué es el APA?
Es un servicio de ahorro fácil, rápido, flexible, programado, automático y seguro.
¿Porqué es importante realizar un Ahorro Programado?
• El tener una buena práctica de ahorro nos permite usar bien nuestro dinero y así
lograr nuestras metas.
• Para realizar un Ahorro Inteligente es necesario tener una metodología inteligente de
ahorro.
2. APA – PAC

41.  Es el PAC de Fondos Mutuos
 Excelente alternativa de ahorro para el largo plazo: Fácil, rápido y flexible
 Permite realizar ahorros programados y automáticos desde la Cuenta Corriente,
Chequera Electrónica y Cuenta Rut, sin costos asociados
 Permite elegir tanto el día como el monto en que se realice el ahorro
 No requiere que el cliente vaya al Banco
 Descongestiona las sucursales y libera de carga operativa de venta
 Montos mínimos de inversión desde $ 5.000
 Liquidez en hasta tres días hábiles bancarios según el tipo de fondo.
2. APA – PAC

42. Compromiso Serie C
Acciones Nacionales Serie A
Acciones Desarrolladas Serie Clásica
Acciones Emergentes Serie Clásica
Renta Desarrollada Serie Clásica
Renta Emergente Serie Clásica
Solvente Serie C
Protección Serie C
2. APA – PAC:
¿En qué fondos puedo suscribirlo?

43. ¿Cómo suscribirlo?
1. Se debe ingresar a través de la Pantalla Administrativa (PA), opción PAC
2. Seleccionar la cuenta de cargo para realizar el PAC
o CTA. CTE – código: CCT
o CHEQUERA ELECTRÓNICA/CUENTA RUT – código: CTV
3. Si el cliente no tiene PAC anteriores, presionar F9 2 veces para que ingrese a
detalle
4. Si el cliente tiene PAC, presionar F11 detalle y F1 nuevo
5. Código: CVN
6. N° de Convenio: Cuenta 1171
7. Completar Nombre Cliente
8. Completar RUT identificador, con digito verificador más el código del fondo
2. APA – PAC:
Cómo suscribirlo

44. Códigos de los Fondos
 Solvente Serie C: 3C
 Protección Serie C: 9C
 Compromiso Serie C: 8C
 Accionario Serie A: 5A
 Acciones Emergentes: 14 CLA
 Acciones Desarrolladas: 15 CLA
 Rentas Emergentes: 16 CLA
 Renta Desarrollada: 17 CLA
Códigos de los fondos APV
 FM Compromiso: 8 APV
 FM Acciones Nacionales: 5 APV
 Portfolio Decidido: AAPV
 Portfolio en Crecimiento: BAPV
 Portfolio Moderado: CAPV
 Portfolio Conservador: DAPV
 Acciones Emergentes: 14 APV
 Acciones Desarrolladas: 15 APV
 Renta Emergente: 16 APV
 Renta Desarrollada: 17 APV
2. APA – PAC:
Cómo suscribirlo

45.  Luego de ingresados los códigos, se termina con los
siguientes datos
 Monto: Indicar monto en $
 Indicar Día de cargo
 Periodicidad: Mensual
 Llenar Anexo 1 De Fondos Mutuos
 El Cliente debe FIRMAR:
• Anexo 1
• Mandato para cargos y pagos automáticos de cuentas,
disponible en la ruta de Intranet: formularios/ convenios
2. APA – PAC:
Cómo suscribirlo

46. Elementos de Apoyo

47. Elementos de Apoyo
1.
Intranet
Toda la información de apoyo para la venta
2.
Fichas de Fondos
Información detallada del desempeño de los fondos
DURACIÓN PROMEDIO
CARTERA
483 días
PATRIMONIO ADMINISTRADO $ 43.387.000.000
NÚMERO PARTICIPES 12.461
TIPO DE FONDO
Fondo mutuo de mediano y largo plazo
nacional
1 - 8 0 días 90% 3,00%
Serie Clásica: $ 5.000
Serie Crecimiento: $ 5.000.000
Serie Patrimonial: $ 20.000.000
Serie APV: $ 5.000
PLAZO RESCATE Un día hábil bancario.
RESCATES PERMITIDOS Todos los que requiera
Serie Clásica: 2,0% * Serie APV exento
Serie Crecimiento: 1,5%
Serie Patrimonial: 1,0%
Serie APV: 1,5%
Tipo de Instrumento % Ca rtera Períodos (*) Serie Clásica
Serie
Crecimiento
Se rie
Patrimonial
DEPÓSITOS A PLAZO 98,54%
PAGARÉS BONOS B. CENTRAL 1,46%
PAGARÉS BONOS EMPRESAS
BONOS BANCOS E INST FINAN
LETRAS CRED. BANCO
OTROS ACTIVOS
TOTAL 100,00%
2,01 %
Acumulado Año 2010 41,83% 41 ,83% 41,83 %
Contáctenos a los teléfonos 600 200 7000 ó (02) 970 88 00 o vía e-mail en fondosmutuos@bancoestado.cl
Ban coEstado S.A. Adm inis tra do ra G en er al de F on do se s fili al de Ban coEs tado, dond e el b anco es agen te co locad or de lo s d ife re nte s Fo ndos Mutu os ad min istr ad os po r ella .L a renta bil idad o gan ancia ob te nid a en el pas ad o p or e ste
fon do ,n o ga ra nti za qu e ella s
1 61 - 240 días 90%
( *): Tasa calcul ad a en ba se 30 dí as re spe cto a l 31 d e Ag osto de 20 09.
Ren tabilid ad es de termi nada s a pa rtir d e la var iación del v alo r c uo ta en cada uno de lo s p er ío do s
s eñ alado s.
Más de 24 0 días Sin comisión
Últimos 180 días 2,01% 2,01%
COMP OSICIÓN CART ERA DE INVERS IONES
81 - 160 días 90%
MONTO MÍNIM O
REMUNERACIÓN ANUAL (IVA
incluido)
CARACTERÍSTICAS DEL FONDO
FONDO MUTUO RENTA EMERGENTE BANCOESTADO
(Al 31 DE ENERO DE 2010)
Comisión (IVA
Incluído)
%del Aporte
Afecto a
Comisión
Permanencia del
Aporte
RENTABILIDADES NO MINALES
Últimos 90 días 1,81% 1,81% 1,81 %
Comis ión de Salida
2,00%
1,00%
Sin comisión
Perfil del Inversionista: Invierte en fondos que a su vez invierten en instrumentos de
deuda de los países emergentes en el mundo
Mercado Objetivo: Orientado principalmente a personas naturales que desean invertir en
deuda (renta fija) en el largo plazo (más de tres años)
D EPÓSITOS A PL AZO
P AGA RÉS B ONOS B . CEN TRA L
P AGA RÉS B ONOS E MPR ESAS
B ONOS BA N COS E I N ST FINA N
L ETRA S CR ED . BA N CO
OTROS A CTI VOS
0
200
400
600
800
1 000
1 200
4.
Fondos Mutuos al día
Informe Semanal con Noticias del Mercado y de
Fondos Mutuos
3.
Sitio de Capacitación Remota
Todas las Capacitaciones On-line para tu consulta

48. 1. Intranet
Características
Generales de
Fondos Mutuos Fichas de
producto (Más
adelante detalles)
Carteras de Inversión
donde se puede saber en
qué están invirtiendo los
fondos mutuos
Reglamentos Internos:
Información Legal de
nuestros fondos
Simulador de Oferta
No APV: Para entregar
sugerencia de Ahorro e
Inversión
Acceso a Mini sitio
APV: En el módulo 3 más
detalles
Formularios: Acceso a
todos los formularios de
Fondos Mutuos

49. Rentabilidades,
Valores Cuota,
Cuadro Comparativo
de costos con el mercado
Histórico de Fondos
Mutuos al día
Histórico del Apoyo a la
Renta Fija
1. Intranet

50. 2. Fichas de Productos
• Las fichas de productos son una herramienta de venta que permite:
 Dar a los clientes más información de nuestros fondos mutuos
 Conocer las carteras de inversión
 Mostrar las rentabilidades históricas
 Contar con información general del fondo
• Es importante que las usen en cada venta de fondos mutuos
• Estas fichas se actualizan mensualmente y están disponibles tanto en el
sitio público como en Intranet

51. 2. Fichas de Productos
Comisiones por
rescatesInformación
General del
Fondo
A quién está
dirigido el fondo
Comentario del
Administrador

52. Rentabilidades en
últimos periodos
Evolución Valor
Cuota últimos seis
meses
Composición
de la cartera
de Inversión
Gráfico de la
cartera de
Inversión
2. Fichas de Fondos

53. 3. Sitio de Capacitación Remota
El curso que
actualmente se
está dictando
Pregúntanos,
nosotros te
responderemos
Las capacitaciones
antiguas más nuevo
material de apoyo
Resúmenes de los
temas más importantes
para enfrentar al cliente
Noticias destacadas
Plantea tu tema para
un debate abierto

54. 4. Fondos Mutuos al Día (pag 1)
Llega por e-mail todos los
lunes antes de las 13 hrs. Si
no te llega envía un e-mail a
fondosmutuos@bancoestado.cl
Noticias de
Campañas o
refuerzos de
inicitaivas
Noticia Principal
de Fondos
Mutuos

55. Evolución del
IPSA últimos 12
meses
Panorama General, de
Renta Fija, Accionario
Nacional y Accionario
Internacional
Valores de periodos
de la bolsa Chilena,
Brasileña y
Americana
Llega por e-mail todos los
lunes antes de las 13 hrs. Si
no te llega envía un e-mail a
fondosmutuos@bancoestado.cl
4. Fondos Mutuos al Día (pag 2)

56. Resumen
Rentabilidad de
nuestros fondos
Noticias de
Campañas y/o
adicionales
Llega por e-mail todos los
lunes antes de las 13 hrs. Si
no te llega envía un e-mail a
fondosmutuos@bancoestado.cl
4. Fondos Mutuos al Día (pag 3)

57. • Para poder dar una correcta asesoría a nuestros clientes es importante estar al tanto del
acontecer económico. Para esto usted debe ingresar al menos tres veces a la semana a
estos sitios:
Actualidad Económica
Diario Financiero:
www.df.cl
• Actualidad Económica
Nacional
• Actualidad Económica
Internacional
• Coyuntura Económica
Bolsa de Santiago:
www.bolsadesantiago.com
• Información de la bolsa de
Santiago
• Mayores Alzas
• Mayores Bajas
• Evaluación Principales
Índices
Economía y Negocios:
www.economiaynegocios.cl
• Noticias Económicas
• Actualidad Financiera
• Coyuntura

58. Si Tienes Dudas o Sugerencias
• Si tienes una duda deja tu pregunta en el sitio de capacitación remota en la
sección “Tengo una Pregunta”, la responderemos en 24 horas
• Si quieres compartir una inquietud o debatir sobre un tema, déjala en la sección
“Foro”. Ahí todos podrán comentar acerca de tu inquietud
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