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1. LOS DELITOS
FINANCIEROS
COMPETENCIA: GESTIONA
RESPONSABLEMENTE LOS
RECURSOS ECONÓMICOS
SESIÓN N°2

2. Delito financiero
Consiste en vulnerar la ley de una
manera no violenta atentando
contra agentes económicos.
https://www.youtube.com/watch?v=KqXYQxwQ_Oo
Se dan de diversas formas
- Fraude
- Falsificación
- Extorsión
La tecnología ha originado la
sofisticación de estos delitos.

3. CARACTERÍSTICAS
Generalmente no son denunciados
Delitos no violentos
Se van modernizando
Las instituciones resuelves internamente.
Delitos de rápido crecimiento
Amenaza a largo plazo
Su complejidad dificulta
Tipificar conductas delictivas.
Para el desarrollo de la economía del país.

4. REPERCUSIONES
En el caso de las empresas
Afecta a las actividades
Económicas legítimas y desalientan las
posibilidades de inversión.
Su credibilidad puede verse afectada
(puede ocasionar bancarrota).
En el caso de los consumidores
Se les incrementa los pagos servicios
financieros para contratar especialistas
y comprar software especializados.

5. TIPOS DE DELITOS
FINANCIEROS

6. 1. FRAUDE POR LLAMADAS
Tiene como objetivo
Conseguir datos personales o bancarios
de la víctima.
Se realiza mediante
llamadas telefónicas o mensajes
por teléfono..
Según la SBS (2020)
La población más vulnerable a este tipo
de delitos son los adultos mayores.
Estafa Wangiri: https://www.youtube.com/watch?v=shHyqs49oNY

7. FRAUDE POR LLAMADAS
https://www.facebook.com/watch/?v=350681100588747

8. 2. Kiting
Para darle credibilidad
Se manipulan varias cuentas en
diferentes bancos.
Tipo de estafa a bancos
A través de cheques por cobrar
en cuentas sin fondo.
De este modo
La entidad financiera presume que se
trata de un cliente confiable.
Estafa Wangiri: https://www.youtube.com/watch?v=shHyqs49oNY

9. 3. Lavado o blanqueo de dinero
Obtenido a través de:
Corrupción, narcotráfico o minería ilegal.
Se utiliza para
Incorporar al sistema bancario dinero ilícito.
4. Falsificación
Con la finalidad
Incorporar al sistema bancario dinero ilícito.
Se alteran datos personales
De cometer delitos financieros.

10. 5. Pánico financiero
Generando el retiro masivo
De depósitos o el traslado de ahorros o de inversión de dichas
entidades.
Cuando una persona o asociación
Propaga noticias falsas acerca de la situación
económica de una entidad financiera de seguros o AFP.
6. Concentración crediticia
En perjuicio
Los fondos económicos de un grupo de personas,
favorecen la aprobación de créditos, descuentos, etc.
Cuando quienes administran
De los demás aportantes.

11. 7. Creación de I. financieras ilegales
Se vuelve más grave
Si para motivar a las personas se usa los medios de
comunicación.
Cuando una persona o grupo
Se dedican directa o indirectamente a captar dinero del
público sin permiso de la SBS.
8. Pirámide financiera
Al inicio cumplen
Un monto de dinero a los participantes con la promesa
de obtener grandes ganancias.
Consiste en solicitar
Para conseguir participantes y luego desaparecen con el dinero.

12. 9. Phishing
Con el objetivo de
Obtener datos con claves, cuentas bancarias, números de
tarjetas de crédito, etc.
Es una modalidad de estafa
Utiliza y suplanta la imagen de una empresa formal
(colores y logotipo).
videos

13. Como evitar el engaño
No haga caso
Verifique la empresa (SBS)
Cuida tu datos
Su información financiera es privada.
A los correos tipo spam ni a las ofertas.
Si te ofrecen oportunidades de inversión (aléjate)
Nunca realices transacciones de lugares públicos.
Las entidades no te solicitan tus datos (ya tienen).

14. https://www.youtube.com/watch?v=fB1rAi37czg

15. Elabora tres conclusiones
Primera
Entender la complejidad
de los procesos
económicos resulta
crucial puesto que
están directamente
relacionados con el
desarrollo del país.
Segunda
Tercera