1. 1
INVERSION EN PIRAMIDES ¿UNA ADICCIÓN DE MUCHOS COLOMBIANOS?
Por: Oguier Puello Mejía
Asesor Empresarial, comercial e inmobiliario
Economista y Administrador de empresas
Medellín, Febrero 13 de 2019
Foto Pixabay
INTRODUCCIÓN
Todos los colombianos sabemos que son las pirámides y cuales han sido sus
afectaciones Con este tipo de negocio le han quitado su dinero a muchas
personas, empresas e instituciones que han creído que les van
a multiplicar rápidamente su capital y las pérdidas han sido invaluables.
Es muy raro el colombiano que no tenga un familiar, amigo o conocido que no hay
caído en estas redes. Con base en este hecho y que aún siguen cayendo
incautos, decidí consolidar información sobre el tema y realizar este documento
para actualizarme y lo estoy compartiendo con el objetivo que sirva a los lectores
en sus decisiones de inversión.
Este documento no pretende ser una investigación exhaustiva o una tesis del
tema sino un resumen básico pero preciso y ordenado de este tipo de inversión
para que sirva al la mayor cantidad de potenciales inversionistas.
2. 2
1. CONCEPTO
La estafa piramidal consiste en ofrecer altos retornos en poco tiempo, utilizar del
dinero de los nuevos inversores para pagar a los antiguos y dar la apariencia que
el negocio funciona, y por supuesto quedarse con el resto. Se le llama
también ESQUEMA PONZI.
Foto pixabay
2. CUATRO SEÑALES PARA DETERCTAR UNA ESTAFA PIRAMIDAL
,
Según www.bbcmundo.com en un artículo publicado el 10/07/2017 denominado
“las 4 señales para detectar una estafa piramidal “son en resumidas cuentas:
Ofrecen rentabilidad segura al principio(ofrecen altas rentabilidades o
crecimiento de la inversión)
.Reclutar(te piden que ayudes a ingresar gente)
Se paga por trabajar(utilizan ofertas de empleo como carnada y testimonios
de èxito)
.Tratan de deslumbrar (usan hoteles de lujo, trajes de gente rica, usan
medio de comunicación y publicidad con gente famosa.)
3. TIPOS DE PIRAMIDE
Los 3 esquemas de inversión más conocidos como Ponzi han hecho llorar a
muchos colombianos y nacionales de otros países y son:
1.las cadenas
2. Los aviones
3. Las pirámides
3. 3
4. CRISIS DE LAS PIRAMIDES EN COLOMBIA EN 2008
Es una serie de acontecimientos que ocurrieron en 2008 a raíz de la quiebra e
intervención estatal de varias empresas que, bajo diferentes figuras ofrecían
retornos de inversión a clientes y fueron acusados de actividades ilegales como
esquemas piramidales, captación ilegal de dinero y lavado de dinero.
5. CARACTERISTICAS DE LAS NUEVAS PIRAMIDES
Desde 2016 las estafas tipo pirámide se han aumentado de forma exponencial,
gracias al uso de las redes sociales y grupos pequeños de whatsapp.
Las características básicas según la SUPERSOCIEDADES son:
Ahora se piden sumas más pequeñas (de $10.000 a $ 4 millones) para
conseguir mayor número de personas
Usan un juego, patrocinio o ayuda mutua a los integrantes del grupo para
obtener ganancia con una mínima inversión.
Dan la apariencia de ser organismos muy formalizados y con enseñanzas
de emprendimiento.
Usan productos diversos como diamantes ,oro, criptomonedas etc
Usan modelos de inversión de empresas extranjeras para engañar.
Las plataformas más usadas para propagarse son
Facebook,twitter,whatsapp,instagram.limkedin
En Medellín las empresas Mecoin y Onecoin estafaron por us$30 millones de
dólares a 150,000 clientes. Eran clubes virtuales con promesas de alta
rentabilidad.
6.. PERDIDAS
Las captadoras ilegales de dinero más importantes en 2008 se pueden apreciar en
el cuadro siguiente y un informe cronológico desde 2009 hasta la fecha se ve en
el otro cuadro.
4. 4
Foto Pixabay
MONTO DE ESTAFAS EN 2009
EMPRESA
No de
AFECTADOS MONTO DE ESTAFA
PROYECTO D.R.F.E 6 millones 2 billonesde pesos
DAVID MURCIA GUZMAN * 500,000 N.D.
MARIA ROJAS(PASTO) N.D. $70.000 MIL millonesde pesos
FUTURO RED(WILSON OBANDO) 50,000 $5.000 mil millonesde pesos
MULTIVENTAS LOS ANDES N.D. $5.000 mil millonesde pesos
RED LINE N.D. $10.000 mil millonesde pesos
*Tuvo ingresos por $72.000 mil
millones de pesos en 2007
Fuente:www.Wikipedia.com
5. 5
ENTIDADES INTERVENIDAS POR LA SUPERSOCIEDADES POR CAPTACION ILGAL DE
DINERO EN ORDEN CRONOLOGICO
AÑOS ENTIDADES VALOR O MOVIMIENTO OBSERVACIONES
2009 62 Captadoras $154.000 mil millones
2010 14 Entidades $210.000 mil millones
2011 8 Entidades No disponible
2012 6 Empresas No disponible
2013-2014
6 Empresas No disponible
En 2014 se captaron $88.000 mil
millonesde 782 familiassegúnla
Superfinanciera.EMGOLDEX
captadora de alta alcurnia
ofrecía rendimientos superiores
al 600% en menos de 1 mes
2015 5 Empresas $246.000 mil millones
2016
106 Intervenciones
administrativas.17 Empresasy
92 personas naturales N.D.
2017 23 Organizaciones $4.9 billones
2018
159 procesos .Forman parte
36 empresas y 123 personas
naturales N.D.
Cifrasuperiorun30% al
2017(hasta agostode 2018)
Fuente:Elaboración propia con base enartículos de prensa(fuentesde información)
6. 6
CONCLUSIÓNES
En 2018 se registró un importante aumento en el Número de entidades
intervenidas por captación ilegal de dinero.
A Colombia se le ha llamado el país de las pirámides (ver revista semana
7/12/2014)
Algunos dicen que la adicción a las pirámides es una enfermedad
social.
Internet y las redes sociales son una selva de pirámides
Las nuevas piramides se presentan a través de falsos multiniveles, falsas
monedas virtuales hay de todo dice la Supersociedades.
Es importante aclarar que el autor de este articulo nunca he realizado
inversiones en pirámides, no la he recomendado ni la recomiendo dadas las
desventajas,riesgos y señales de alerta.
7. 7
FUENTES DE INFORMACION
Mucho cuidado, las estafas tipo pirámide crecen en Colombia gracias a whatsapp.
www.xataca.com.co
25/05/2017
Wikipedia
Crisis de las pirámides en Colombia
Conozca las nuevas pirámides con las que estafan a los colombianos
www.vanguardia.com 6/08/2017
Crecen alertas por estafas de pirámides en redes sociales
www.elcolombiano.com 29/05/2017
Cayeron 2 pirámides de bitcoin que funcionan en Colombia
www.publimetro.com 29/05/2017
Supersociedades alerta por pirámides y estafas en redes sociales
www.canalrcn.com 12/09/2018
4 señales para detectar una estafa piramidal
www.bbcmundo.com 10/07/2017
El país de las pirámides
www.semana.com 7/12/2014
Video
https://www.youtube.com/watch?v=mLeLdsLJdOU
Que es una estafa piramidal. Pirámides por whatsapp.7:53 minutos