1. El riesgo
operativo
debe
gestionarse
de manera
integral
Integrantes:
- Aguilar
chamochumbi, fiama.
- Agreda garcia, maritina.
- Chamochumbi
muñante, liset.
- Novoa cruzado, anthony.
- Quiroz paredes, andré.

2.  CITEN 05 CONCEPTOS DE DIFERENTES AUTORES DE
RIESGO OPERATIVO Y LUEGO EN BASE A ELLO
ENUNCIEN GRUPALMENTE SU CONCEPTO.

3. Por riesgo operacional se entiende cualquier falla o deficiencia
futura, dentro de las actividades operacionales de la Firma, que
pueden obstaculizar el logro de los objetivos estratégicos, operativos
y/o financieros de la organización, o que puedan llegar a generar
pérdidas potenciales.
Corredores de bolsa S.A
riesgo de pérdidas resultantes de la falta de adecuación o
fallas en los procesos internos, de la actuación del personal o
de los sistemas o bien aquellas que sean producto de eventos
externos.
El Comité de Basilea
Riesgo operacional es aquel que puede provocar pérdidas debido a
errores humanos, procesos internos inadecuados o defectuosos, fallos
en los sistemas y como consecuencia de acontecimientos externos. Esta
definición incluye el riesgo legal y excluye el riesgo estratégico y/o de
negocio y el riesgo reputacional.
BBVA

4. Es el riesgo Derivado de la posibilidad de que se produzca
pérdidas directas o indirectas asociadas a errores
humanos, fallos en los sistemas, existencia de políticas, procesos
o controles inadecuados y eventos externos.
Ortis Madrigal Gustavo
El riesgo operativo es la posibilidad de ocurrencia de pérdidas
financieras, originadas por fallas o insuficiencias de
procesos, personas, sistemas internos, tecnología, y en la
presencia de eventos externos imprevistos.
David Pacheco López

5. el riesgo operativo es la posibilidad de perdidas
financieras directas o indirectas asociadas : deficiencias
o fallas en los procesos internos, por fallas tecnológicas;
imprevistos lo cual puede obstaculizar el logro de los
objetivos estratégicos, operativos y/o financieros de la
organización, o puede llegar a generar pérdidas
potenciales.
CONCEPTO GRUPAL

6. ¿QUE ANTECEDENTES HISTORICOS HACEN
SURGIR EL PARADIGMA DEL RIESGO
OPERATIVO?
 Al incremento de la utilización de la tecnología, la
globalización financiera y el aumento en el
enfoque de los reguladores en los asuntos
legales, de fraude y de cumplimiento, entre
muchos otros factores que incrementan los
riesgos, han creado una variedad de nuevos
riesgos operacionales para los bancos.

8.  REVISEN Y CITEN 05 ORGANIGRAMAS DE
DIFERENTES EMPRESAS
(LOCALES, NACIONALES E
INTERNACIONALES) LUEGO COMENTEN
CUALES SON LAS FUNCIONES QUE REALIZA
EL AREA DE GESTIÓN DE RIESGO OPERATIVO.

9. Banco BCP

10.  Comités de Gestión:
 El BCP cuenta con Comités de Gestión que velan por el
óptimo funcionamiento de la administración interna.
Estos son:
 Consejo de Gerencia, Comité de Gestión, Comité de
Créditos, Comité de Riesgos de Operación, Comité de
Administración de Activos y Pasivos (ALCO),
 Comité de Productividad, Comité de IT
Governance, Comité de Lavado de Activos, Comité de
Inspectorado, Comité de Calidad y Comité de Sistemas.
 Estos Comités se reúnen periódicamente para tomar
decisiones relacionadas con la implementación de la
estrategia y los planes de trabajo establecidos por el
Directorio para las cuestiones operativas y la
administración diaria del BCP. En este
sentido, constituyen un nexo entre las áreas de
operaciones y el Directorio del BCP.

11. BBVA

12.  Gestión de riesgos
 La actividad con instrumentos financieros supone la asunción o transferencia de uno o
varios tipos de riesgos por parte de las entidades que operan con ellos. Los principales
riesgos asociados a los instrumentos financieros son:
 Riesgo de crédito: Con origen en la probabilidad de que una de las partes del
contrato del instrumento financiero incumpla sus obligaciones contractuales por
motivos de insolvencia o incapacidad de pago y produzca en la otra parte una
pérdida financiera.
 Riesgo de mercado: Originado por la probabilidad de que se produzcan pérdidas en
el valor de las posiciones mantenidas, como consecuencia de cambios en los precios
de mercado de los instrumentos financieros. Incluye tres tipos de riesgos:
 Riesgo de tipo de interés: Surge como consecuencia de variaciones en los tipos de
interés de mercado.
 Riesgo de tipo de cambio: Surge como consecuencia de variaciones en los tipos
de cambio entre divisas.
 Riesgo de precio: Surge como consecuencia de cambios en los precios de
mercado, bien por factores específicos del propio instrumento, o bien por factores
que afecten a todos los instrumentos negociados en un mercado concreto.
 Riesgo de liquidez: Con origen en la probabilidad de que una entidad no pueda
atender sus compromisos de pago o, que para atenderlos, tenga que recurrir a la
obtención de fondos en condiciones gravosas o poniendo en riesgo su imagen y
reputación.

13. BANCO DE LA
NACIÓN

16.  Funciones del Comité:
 El Comité Integral de Riesgos está
constituido como un órgano consultivo y
de apoyo permanente al Directorio, cuyo
finalidad es la de identificar, evaluar y
minimizar los posibles riesgos internos y
externos a los que está expuesto el banco
en el desarrollo normal de sus funciones y
establecer, entre otros aspectos, los
criterios para evitar conflictos de
intereses, incompatibilidad de funciones, la
periodicidad de sus reuniones, sus
actividades programadas, la información
que debe ser remitida, así como la forma
como reportará al Directorio.

18. MILAGROS MERCEDES
ZARATE
SUB-GERENTE DE
AUDITORIA INTERNA
ORLANDO CERRUTTI
GERENTE GENERAL
ALBERTO VASQUEZ
GERENTE DE
INVERSIONES
CARLOS RUIZ
GERENTE CENTRAL
DE GESTION Y
DESARROLLO
HUMANO
CESAR RIVERA
GERENTE CENTRAL
DE SEGUROS
CORPORATIVOS Y
PENSIONES
EDUARDO
MIYAHIRA
GERENTE DE
OPERACIONES
JUAN FRANCISCO
BRAVO
GERENTE DE
CONTRALORIA Y
ADMINISTRACION
JUAN FRANCISCO
MARIANI
GERENTE CENTRAL
DE PART TIME Y
WORKSITE
MARKETING
AMANDA JHUSEY
GERENTE CENTRAL
DE ACTUARIAL
MARIA FELIX
GERENTE CENTRAL
COMERCIAL DE
BANCASEGUROS,
CANALES
ALTERNATIVOS Y
ACCIDENTES
PERSONALES
MARIA EUGENIA
VALDEZ
GERENTE LEGAL
MARTIN SAENZ
APODERADO DE LA
UNIDAD DE RIESGOS
Y CUMPLIMIENTO
OSCAR EDUARDO
RODRIGUEZ
JEFE DE RIESGOS DE
INVERSION
ERNANI ZIGNAIGO
GERENTE DE
MARKETING
ARMANDO MEJIA
GERENTE CENTRAL
COMERCIAL DE VIDA
INDIVIDUAL
DIRECTORIO
PASIFICO
VIDA

19.  RIESGOS OPERACIONALES
 La confluencia de nuestra estrategia actual con un
equipo multidisciplinario de especialistas en riesgo, así
como un modelo de gestión que interactúa con la visión
corporativa de riesgos a nivel Credicorp y con empresas
de consultoría especializadas para los diferentes
frentes, son factores que permiten a Pacífico adoptar las
mejores prácticas en gestión de riesgos. Eso permite
acompañar al negocio día a día y desarrollar la
eficiencia que facilita estar a la altura de las
expectativas de los stakeholders. La gestión del riesgo se
aplica en el análisis de posibles nuevos productos, en la
creación de nuevos canales y procesos y en la relación
con proveedores, entre otros frentes. No obstante, el
mayor esfuerzo se centra en la continuidad operativa de
la compañía, por lo que se analiza permanentemente los
impactos de fallas en los principales procesos. Ese
trabajo asegura la atención a nuestros clientes, incluso
en situaciones adversas, ya sean propias o generalizadas
(terremotos, tsunamis, etcétera).

21. FUNCIONES DEL ÁREA DE GESTIÓN
DE RIESGO OPERATIVO
 Identificar los riesgos originados por el personal, fallas en los
procesos y/o sistemas o debido a acontecimientos externos.
 Determinar los riesgos potenciales y reales.
 Identificar causa, evento y pérdida que originaría (análisis
cualitativo y cuantitativo)
 Clasificar los eventos por tipo de evento, línea de negocio y causa.
 Categorizar la pérdida que originaria un riesgo ( económica, no
económica o afectación de imagen)
 Administrar los riesgos cuantificables no discrecionales y los riesgos
no cuantificables.
 Crear conciencia en la organización sobre el nivel y naturaleza de
los eventos de pérdida operacional (eficiencia e importancia)
 Determinar y asignar fondos para cubrir pérdidas esperadas e
inesperadas.
 Mejorar continuamente los procesos y sistemas de control, para así
minimizar los posibles riesgos.

22. ¿PORQUE LA REALIDAD DE LAS EMPRESAS
EXIGE LA MAYOR PROFESIONALIZACION EN LA
GESTION DEL RIESGO OPERATIVO?
 La realidad exige una mayor profesionalización en
la gestión del riesgo operativo, pues en estos
escenarios, en términos generales:
 Los fallos de sistemas pueden ser catastróficos.
 Los errores y fallas afectan a clientes que exigen
calidad, y hoy disponen de medios para hacer
notar su voz.
 La probabilidad de ocurrencia de fraude interno y
externo y problemas relacionados con la
seguridad de los sistemas aumentan.
 Se conocen casos de quiebras atribuidos a
causas originadas en deficiencias en la gestión de
riesgos operacionales.

23. ¿PORQUE ES IMPORTANTE
DESARROLLAR UNA CULTURA DE
RIESGOS EN LA EMPRESA?
 Para poder detectar oportunamente
los riesgos que pueden afectar a la
empresa, generando estrategias que
se anticipen a ellos y los conviertan en
oportunidades de rentabilidad para la
empresa.

24. IDENTIFIQUE 10 RIESGOS DE TIPO OPERATIVO EN RECURSOS
HUMANOS, FALLAS EN LOS PROCESOS Y TECNOLOGIA DE
INFORMACION DE UNA EMPRESA LOCAL.
RECURSOS HUMANOS
•Elevada rotación de
personal.
•Falta de capacitación a
los trabajadores.
•Deficiente
comunicación de los
colaboradores en los
procesos internos.
•Débiles procesos de
reclutamiento y
selección del personal.
FALLAS EN LOS
PROCESOS
•Deficiente proceso de
adquisición de utensilios
diversos.
•Débil proceso de
comunicación interna.
•Falta de
implementación en el
proceso de seguimiento
al cliente.
TECNOLOGÍA DE
INFORMACIÓN
•Pérdida o robo de
información.
•Divulgación de
Información importante.
•Competencias y
habilidades del personal
no idóneas para el
desempeño de los
procesos.
•Falta de
implementación de
software más
sofisticado.

25. ¿PORQUE LAS EMPRESAS DEBEN IMPLEMENTAR UNA AREA
DE GESTION DE RIESGO OPERATIVO?
 Los riesgos que enfrentan las empresas supervisadas en el
desarrollo de sus actividades se encuentra el riesgo
operacional, el cual puede generarse por deficiencias o fallas
en los procesos internos, en la tecnología de la
información, en las personas o por ocurrencia de eventos
externos.
A través de ésta área
las empresas podrán
Identificar
Evaluar
SeguirControlar
Mitigar