Presentacion Cobexsa

455 visualizaciones

Publicado el

0 comentarios
0 recomendaciones
Estadísticas
Notas
  • Sé el primero en comentar

  • Sé el primero en recomendar esto

Sin descargas
Visualizaciones
Visualizaciones totales
455
En SlideShare
0
De insertados
0
Número de insertados
7
Acciones
Compartido
0
Descargas
0
Comentarios
0
Recomendaciones
0
Insertados 0
No insertados

No hay notas en la diapositiva.

Presentacion Cobexsa

  1. 1. [ GESTIÓN DE COBRANZAS ]
  2. 2. Nos constituimos como una unidad financiera de gestión tercerizada cuyo objeto es la recuperación de los activos, tanto en mora como corrientes, que nos son encomendados por nuestras empresas clientes. N uestra función ... Administración de Activos y Gestión de Cobranzas Gestión de recuperación de activos Tiempos Costos Relaciones Desarrollamos nuestra gestión de cobranzas en el menor tiempo posible, iniciando la acción desde el momento en que recibimos el listado de nuestro cliente. La retribución de nuestro trabajo depende del éxito de nuestra gestión, liberando a nuestro cliente del compromiso que significa una estructura de costos fijos. Colaboramos en mantener intacta la relación comercial de nuestro cliente con su cliente moroso. N uestras herramientas ... <ul><li>Metodología de trabajo probada </li></ul><ul><li>Equipo de trabajo capacitado </li></ul>Hemos desarrollado una metodología de trabajo y capacitación para nuestro personal basada en el estudio de las más modernas técnicas de gestión y negociación, fijando políticas de recuperación bien definidas que marcan la acción a seguir en las diferentes situaciones que se puedan plantear. Contamos con un equipo de personas especialmente capacitadas para realizar una efectiva gestión de recuperación de activos, quienes reciben preparación constante para contener la emotividad del deudor y encausar las situaciones más difíciles hacia salidas que aporten beneficios para nuestro cliente.
  3. 3. Remitimos, con la periodicidad acordada con nuestro cliente, informes estadísticos sobre las gestiones desarrolladas con cada una de las cuentas y los estados en que se encuentran los convenios de pago acordados con los deudores. Gestión exitosa Sistemas de control y auditoría Equipo de trabajo capacitado Metodolog de trabajo probada Soporte informático específico Estrategias de gestión puntuales Informes periódicos Herramientas <ul><li>Soporte informático específicamente diseñado </li></ul><ul><li>Sistemas de control y auditoría </li></ul><ul><li>Informes periódicos </li></ul><ul><li>Estrategias de gestión puntuales para cada caso </li></ul>Definimos una modalidad de gestión específica en función de cada deudor, adecuando las estrategias a aplicar al caso particular para lograr la mayor efectividad en la cobranza. El término de la gestión se define conjuntamente con nuestro cliente, dependiendo tanto de las características particulares de cada una de las carteras como sus políticas crediticias y comerciales. Disponemos de una herramienta informática de gestión de cobros específicamente diseñada para facilitar la gestión y optimizar sus resultados, en la cual se mantienen registros actualizados, contemplando información precisa de la cartera de deudores de nuestro cliente. Aplicamos procedimientos sistematizados para el seguimiento y control del cumplimiento puntual de los convenios acordados y de los saldos remanentes de los deudores de nuestro clientes. Asimismo, llevamos a cabo sistemas de auditoria sobre la gestión desarrollada por nuestro equipo de trabajo, y los servicios que tercerizamos, como ser el servicio de correo corroborando la efectiva entrega de la pieza postal.
  4. 4. P rocedimiento para el recupero de activos ... (1) Verificación de datos y antecedentes del deudor (2) Contacto y notificación al deudor (3) Atención personal al deudor (4) Cobro / acuerdo de pago con el deudor (5) Emisión de informes periódicos Verificación de datos y antecedentes del deudor Contacto y notificación al deudor Atención personal al deudor 1 2 3 Se realiza una investigación exhaustiva de la cartera de morosos de nuestro cliente, verificando los datos y antecedentes crediticios de cada uno de los deudores. De esta manera se consigna a cada deudor dentro de una base de datos informatizada , donde se ingresan los aspectos relevantes de la cuenta y las novedades de la gestión producida a su respecto. En caso que el deudor sea una sociedad comercial, se verifican sus antecedentes, operatoria e integración en los registros respectivos a fin de completar o ampliar la información recibida de nuestro cliente, detectando así posibles vías alternativas de contacto. Se notifica al deudor sobre la gestión prejudicial de cobranza, instándolo a regularizar su situación dentro de un plazo determinado. Prevemos que la comunicación se realice bajo medios fehacientes para obtener o reforzar la constitución en mora del deudor. Se toma contacto personal con el deudor, tanto en nuestras oficinas como en su domicilio, lo que nos permite aclararle eventuales dudas o prejuicios e intentar un acuerdo de pago inmediato u otra forma de pago preacordada con nuestro cliente. El deudor es atendido por personal capacitado en negociación que atenderá sus inquietudes y dudas con el fin de llegar al pago inmediato, haciéndole reflexionar sobre las ventajas de la regularización frente a las desventajas derivadas de la persistencia de la situación de mora y de un no deseado descenlace judicial. Empleamos el siguiente procedimiento general, aplicado acorde a la concreta política de cobranza convenida con nuestro cliente y conforme al estado de morosidad de cada caso.
  5. 5. VENTAJAS <ul><li>Cuidado de la relación comercial con el Cliente deudor </li></ul><ul><li>Racionalización de las acciones judiciales </li></ul><ul><li>Herramienta informática específica </li></ul><ul><li>Información estadística periódica y actualizada del deudor y su situación </li></ul><ul><li>Costos reducidos y de estructura variable </li></ul><ul><li>Personal profesional y especializado, con dedicación full-time </li></ul><ul><li>Aumento de los índices de recupero </li></ul><ul><li>Mejorar las garantías de pago y mecanismos de ejecución </li></ul>B eneficios de la tercerización del servicio ... Cobranza / Acuerdo de pago con el deudor Emisión de informes 4 5 Contamos con la infraestructura adecuada para realizar la recepción de los pagos que realicen los deudores. En caso de que el deudor no pueda hacer frente a su obligación de pago íntegro al contado de la deuda ajustada, mediando un previo acuerdo general o particular con nuestro cliente, instrumentamos un convenio de refinanciación contemplando el reconocimiento de su deuda original y sus accesorios, conservando o ampliando las garantías personales y/o reales originariamente establecidas y saneando eventuales falencias del título original. Procesamos la información proveniente de las actividades desarrolladas durante nuestras gestiones y remitimos, dentro de los plazos acordados con nuestro cliente, informes estadísticos sobre cada una de las cuentas, sus novedades y los estados en que se encuentran los convenios de pago acordados con los deudores.

×