4. P rocedimiento para el recupero de activos ... (1) Verificación de datos y antecedentes del deudor (2) Contacto y notificación al deudor (3) Atención personal al deudor (4) Cobro / acuerdo de pago con el deudor (5) Emisión de informes periódicos Verificación de datos y antecedentes del deudor Contacto y notificación al deudor Atención personal al deudor 1 2 3 Se realiza una investigación exhaustiva de la cartera de morosos de nuestro cliente, verificando los datos y antecedentes crediticios de cada uno de los deudores. De esta manera se consigna a cada deudor dentro de una base de datos informatizada , donde se ingresan los aspectos relevantes de la cuenta y las novedades de la gestión producida a su respecto. En caso que el deudor sea una sociedad comercial, se verifican sus antecedentes, operatoria e integración en los registros respectivos a fin de completar o ampliar la información recibida de nuestro cliente, detectando así posibles vías alternativas de contacto. Se notifica al deudor sobre la gestión prejudicial de cobranza, instándolo a regularizar su situación dentro de un plazo determinado. Prevemos que la comunicación se realice bajo medios fehacientes para obtener o reforzar la constitución en mora del deudor. Se toma contacto personal con el deudor, tanto en nuestras oficinas como en su domicilio, lo que nos permite aclararle eventuales dudas o prejuicios e intentar un acuerdo de pago inmediato u otra forma de pago preacordada con nuestro cliente. El deudor es atendido por personal capacitado en negociación que atenderá sus inquietudes y dudas con el fin de llegar al pago inmediato, haciéndole reflexionar sobre las ventajas de la regularización frente a las desventajas derivadas de la persistencia de la situación de mora y de un no deseado descenlace judicial. Empleamos el siguiente procedimiento general, aplicado acorde a la concreta política de cobranza convenida con nuestro cliente y conforme al estado de morosidad de cada caso.