Este documento habla sobre la gestión eficiente de tesorería en una empresa. Explica conceptos como factoreo, confirming y facturas negociables, los cuales permiten a las empresas obtener liquidez anticipando el cobro de sus facturas o cuentas por cobrar. También describe cómo una empresa puede gestionar eficientemente sus relaciones con clientes, proveedores, bancos y autoridades para mejorar su flujo de caja.

1. Gestión de Eficiente de Tesorería
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2. Agenda
 Gestión de Tesorería
 Principales Productos Bancarios en Gestión de Tesorería
 Factoring - Confirming
 Factura Negociable
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3. Algunas Definiciones
¿Cómo generar
ingresos desde
Tesorería?
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4. Su negocio
Clientes
Principalmente enfocada en Cobranzas
4

5. Gestión de Tesorería
Su Empresa
Proveedores
Grandes
Sus Clientes
Bancos
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6. Gestión de Clientes




.
Pricing: Precio Contado – Precio de Crédito
Plazos de Pago
Ciclo Económico del negocio
Productos adecuados para financiar el crédito
.
6

7. Gestión de Proveedores




.
Pricing: Precio Contado – Precio de Crédito
Costo de Financiero (TEA)
Productos adecuados para financiar el crédito
Descuentos por pronto pago
.
7

8. 1
Compra



S/. 5,000
Descuento 4%
Ahorre: S/. 200
2
Costo Financiero


Descuento 4%
TEA: 60%
4
3
Línea de Crédito

TEA: 28%
Ahorro en Compra


Costo : S/. 104
Ahorro : S/. 96
8

9. Informes y conciliación
Autoridades
 Pagos a SUNAT (Detracciones,
PDT)
 Pago Electrónico de Aduanas
 Cuenta Corriente
 Estados de Cuenta
 Cuentas Especiales que
centralizan fondos.
Proveedores
 Pago a Proveedores
 Financiamiento de Compras
 Tarjeta de Crédito Visa Empresas
Gestión
financiera
de la
empresa
Empleados
9
Clientes
 Recaudación
 Cobranza
 Financiamiento de Ventas
 Factoring / Confirming
 Factura Negociable
 Descuento de Letras
 Cobranza Libre
 Cobranza Garantía
 Pago de Haberes
 Pago de CTS
 AFP

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11. ¿Qué es?
Es un sistema de pago a proveedores, que le brinda la posibilidad de
adelantar el cobro de sus facturas a tasas competitivas en forma rápida,
segura y eficiente, sin afectar su línea de crédito.
(*) Factura Comercial y/o Factura Negociable
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12. Adelanto total
Su
Empresa
Envía facturas
Banco
Fecha de
Vencimiento
www.factoringelectronico.com.pe
Periodo de vida de la factura
Fecha de
Vencimiento
Ahora propiedad del Banco
Banco recibe
información
y publica
facturas
Proveedor
Cargo
forzoso en
cuenta de la
Empresa
Cargo
forzoso en
cuenta de la
Empresa
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13. Adelanto en línea
Publica
Su Empresa
Envía facturas
BANCO
Proveedor
Adelanta
Fecha de
Vencimiento
Vende
www.factoringelectronico.com.pe
WEB del Banco
Periodo de vida de la factura
Fecha de
Vencimiento
Ahora propiedad del Banco
BCP recibe
información
y publica
facturas
Proveedor “vende” la factura
Cargo
forzoso en
cuenta de la
Empresa
Cargo
forzoso en
cuenta de la
Empresa
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14. ¿Qué beneficios ofrece a los Proveedores?
 Liquidez
Acceder al cobro adelantado de sus facturas a tasas competitivas.
 Ahorro
Reducir sus gastos operativos y administrativos de cobranza.
 Comodidad
Recibir el abono directamente en su Cuenta Corriente y de Ahorros.
 Información
Obtener información detallada de sus cobranzas a través de la página web de los Bancos
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15. 15

16. ¿Qué es?
Titulo Valor que permite vender y/o negociar sus cuentas por cobrar a una
entidad financiera ó a un tercero.
Para que pueda funcionar, se necesita que se habilite la cuarta copia en las
facturas.
Tiene merito ejecutivo para su cobro
(*) Factura Comercial y/o Factura Negociable
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17. ¿Cómo funciona?
(*) Factura Comercial y/o Factura Negociable
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18. Gestión de Eficiente de Tesorería
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