Las redadas solo reciben mención cuando sirve a los propósitos de las autoridades para hacerlo. Una de las razones de esto es que los allanamientos y/o las incautaciones no arrojan resultados suficientes para justificar la presentación de cargos. Puede existir una gran zona gris en las actividades financieras modernas, y cuando se escruta la letra pequeña de una determinada situación, muchas veces ocurre que, tal vez esas actividades han navegado cerca del viento legal, pero no tomaron aires de desprestigio.

1. Redadas del FBI: ¿pertinentes
o paranoicos?
Los negocios siempre se mueven más rápido que el gobierno...
No sorprende que una gran parte del tiempo de los legisladores se dedique a
reaccionar ante los avances en el comercio y la ciencia. Tampoco sorprende que
una de sus tácticas favoritas sea llamar a sus agencias de aplicación para que
evalúen cualquier tema que les cueste entender.
Ahora estamos viendo que esto se aplica contra al menos dos operaciones de
moneda electrónica.
Uno de ellos, INT Gold, vio sus oficinas centrales en Texas allanadas por el FBI
en diciembre. No se realizaron arrestos y no se presentaron revelaciones para
indicar el motivo de sus acciones. Los únicos auspicios mencionados fueron que
estaban llevando a cabo una investigación de fraude en curso. Ya ha pasado
más de un mes y no ha pasado nada más.
Aproximadamente al mismo tiempo, e-Gold también recibió una orden de
allanamiento. Parece que la justificación fue insignificante: supuestamente no
tenían una licencia de cambio de moneda 'requerida', y estaban lo
suficientemente molestos como para colocar la siguiente publicación en su sitio
web:
e-gold da la bienvenida a la revisión del gobierno de EE. UU. de su estado como
moneda de emisión privada 20 de enero de 2006
“A partir de mediados de diciembre de 2005, Gold & Silver Reserve, Inc. (G&SR),
operador contractual y distribuidor principal de e-gold, ha sido objeto de un
registro justificado de sus instalaciones y registros, se congelaron sus cuentas
bancarias nacionales, y ha sido el objetivo de un ataque extraordinariamente
engañoso en el momento preciso por parte de una importante publicación de
negocios.
“En una audiencia de emergencia en el Tribunal de Distrito de EE. UU. el 13 de
enero de 2006, se levantó la orden de congelamiento de las cuentas bancarias
de G&SR. Aunque se han presentado numerosos reclamos penales para
obtener las órdenes de allanamiento e incautación, el Gobierno no ha sustentado
estos alegatos y el único reclamo pendiente es el argumento de que G&SR ha
operado como una casa de cambio sin la licencia adecuada. G&SR había
propuesto previamente al Gobierno que el e-gold se clasificara como moneda
para fines regulatorios, lo que permitiría que G&SR se registrara como una casa
de cambio. Sin embargo, en un informe del Tesoro publicado el 11 de enero de
2006, el Departamento del Tesoro reafirmó su interpretación de las definiciones
de moneda de la USC y CFR como excluyentes del e-gold.

2. “G&SR, durante casi un año, ha estado comprometido con una agencia del
Tesoro en un examen de cumplimiento de la BSA (Ley de Secreto Bancario) que
había iniciado voluntariamente. G&SR, aunque prefiere que el lugar no sea una
sala de audiencias, agradece la oportunidad de ampliar sus discusiones con el
Gobierno sobre la mejor manera de lograr el conocimiento legal o reglamentario
apropiado de e-gold mientras continúa construyendo la participación de mercado
de e-gold como un medio de internacional comercio.
“A pesar de los cargos infundados y la publicidad engañosa y adversa que han
dañado gravemente tanto a e-gold como a G&SR, G&SR ha seguido cumpliendo
con todas sus obligaciones financieras y permanece completamente
operativo. e-gold sigue estando muy comprometido con su objetivo de brindar,
por primera vez en la historia, a personas de cualquier nivel financiero en todo el
mundo, un mecanismo de pago seguro a una fracción del costo de cualquier otro
sistema. e-gold espera superar completamente los desafortunados eventos del
mes pasado y reanudar su crecimiento exponencial.
“Se puede encontrar más información en:
www.e-gold.com
www.omnipay.com
www.treas.gov/press/releases/reports/js3077_01112005_MLTA.pdf”
El enfoque proactivo de e-Gold debe ser aplaudido. INT Gold debería haber
hecho lo mismo.
Si una mayor parte del público supiera cuántas veces se entregaron documentos
de búsqueda a instituciones financieras por un motivo u otro, sin duda serían tan
escépticos como yo sobre la publicidad que las autoridades han dado a sus
acciones contra estas dos empresas de moneda electrónica. .
Consideremos cómo las autoridades se mueven contra los principales bancos
cuando se sospecha de irregularidades. Una característica que se vuelve
rápidamente evidente es que los comunicados emitidos por las autoridades
investigadoras siempre han sido muy específicos en su naturaleza, porque los
principales bancos tienen suficiente influencia financiera y política para
contraatacar por cualquier cosa menos.
Un ejemplo de una transgresión identificada con precisión es el escándalo de la
banca privada de Citigroup en Tokio en 2004. Las autoridades japonesas dijeron
que el banco ayudó a los clientes a manipular los registros contables a través de
transacciones inmobiliarias indebidas, no procesó los reembolsos de impuestos
para los clientes y manejó mal la información confidencial de los clientes. Como
resultado, ordenaron el cierre de las operaciones de banca privada japonesa de
Citigroup, pero tomaron medidas para garantizar que todos los inversores no
afectados se vieran mínimamente afectados mientras movían sus cuentas.
En raras ocasiones, ocurre una pérdida total para los depositantes. El colapso
de Silverado en Colorado envió a Charles Keating a prisión por lo que deberían
ser mil cadenas perpetuas, ya que más personas perdieron los ahorros de toda

3. su vida. Es notable que esto ocurrió en lo que era un escenario de bonos basura
de laissez-faire.
Las redadas solo reciben mención cuando sirve a los propósitos de las
autoridades para hacerlo. Una de las razones de esto es que los allanamientos
y/o las incautaciones no arrojan resultados suficientes para justificar la
presentación de cargos. Puede existir una gran zona gris en las actividades
financieras modernas, y cuando se escruta la letra pequeña de una determinada
situación, muchas veces ocurre que, tal vez esas actividades han navegado
cerca del viento legal, pero no tomaron aires de desprestigio.
Queda por ver qué están investigando en INT Gold. A diferencia de su
tratamiento de los principales bancos, la naturaleza del anuncio de las
autoridades de esta redada fue bastante vaga, que estoy seguro fue por
diseño. Entonces, el problema es uno de los que estaban tratando de agitar. Sin
embargo, la ley estadounidense dice que las partes involucradas son inocentes
hasta que se pruebe su culpabilidad, por lo que se les debe otorgar debidamente
ese derecho. Hasta que toda la historia salga a la luz, es impropio lanzar
calumnias. Después de todo, como ocurre con la mayoría de las redadas en los
principales bancos que no se publicitan, puede ser que el transgresor no sea la
empresa, sino un cliente que ha abusado de sus privilegios dentro de las
instalaciones de esa empresa.
Las investigaciones sobre la moneda electrónica seguramente son el resultado,
en parte, de la indecisión de un gobierno sobre cómo regular las monedas
electrónicas dentro de sus fronteras cuando esas monedas no son fiduciarias ni
están necesariamente domiciliadas dentro de esas fronteras.
Esto me recuerda los primeros días de la radiodifusión, cuando los federales
estaban perplejos acerca de cómo manejar mejor las señales de radio que solo
obedecían las leyes de la física y, por lo tanto, tenían la capacidad de cruzar las
fronteras estatales sin permiso gubernamental. Tan ridículo como suena hoy, la
idea de que una tecnología en particular sea más avanzada que las
delineaciones políticas y/o geográficas les preocupaba
profundamente. Finalmente, el gobierno estadounidense tardó casi 15 años en
crear la Comisión Federal de Comunicaciones para hacer frente a un negocio
tan "avanzado" como la radiodifusión interestatal.
Dado el hecho de que las monedas electrónicas se generan y administran de
forma privada, y dado que no existe un sistema central de monitoreo para ayudar
en su regulación, no sorprende que, en el entorno actual de las leyes
estadounidenses, ahora se vea un bullicio de atención autoritaria dirigida hacia
ellas. Hasta que sean capaces de determinar una política aceptable, lo mejor
que pueden hacer es asumir una posición santurrona en aras de la 'protección
del consumidor' y lanzar calumnias por medio de la racionalización. No es
particularmente justo, pero como hemos visto en foros en línea relacionados, es
bastante efectivo.
Con suerte, el problema se resolverá de una manera mucho más expedita que
en la transmisión.