Fondos de inversión y planes de pensiones son los productos que más prevén contratar los ahorradores en 2016

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IV BARÓMETRO DEL AHORRO del OBSERVATORIO INVERCO
FONDOS DE INVERSIÓN Y PLANES DE PENSIONES SON LOS PRODUCTOS QUE
MÁS PREVÉN CONTRATAR LOS AHORRADORES EN 2016
En España, el ahorrador particular es principalmente conservador (62%),
comparado con 2009 cuando la mayoría de ellos afirmaba tener un perfil
moderado (57%), y los productos que más prevé contratar el año próximo son,
por este orden, los Fondos de Inversión y los Planes de Pensiones.
Los principales motivos de ahorro son contar con efectivo frente a imprevistos
(50%, comparado con el 31% en 2011) y complementar la jubilación (30%, frente al
25% en 2011)
La mitad de los ahorradores cuenta con un Plan de Pensiones, y 3 de cada 10
tienen contratado un Fondo de Inversión.
Los factores más importantes a la hora de decidir dónde invertir son la seguridad,
la rentabilidad y la confianza, igual que en 2013.
El 75% de los ahorradores lo hace con un plazo temporal de más de un año.
La rentabilidad es el atributo más valorado de los Fondos de Inversión y de la
renta variable mientras que la confianza es la característica que más destaca el
ahorrador de los Planes de Pensiones, los depósitos, los seguros y la renta fija.
Los particulares acuden a la oficina bancaria (60%) y a la web de las entidades
(41%) para informarse de los productos, pero 8 de cada 10 prefieren formalizar la
transacción de forma presencial. 2 de cada 10 ya lo hacen de forma virtual (online
o teléfono).
El inversor en Fondos es principalmente hombre, de 46 años en media, casado y
con hijos (uno o dos), de perfil moderado (48%) o conservador (43%). Destina un
29% de su patrimonio a invertir en Fondos de Inversión y lo hace en una media de
2,5 fondos.
Madrid, 3 de noviembre de 2015.- El perfil del ahorrador particular en España es principalmente
conservador (62%) y los productos que afirma conocer mejor son los depósitos y los Planes de
Pensiones, según se desprende del IV Barómetro del Ahorro del Observatorio Inverco. De
acuerdo con este estudio, los productos que más prevé contratar el año próximo son los Fondos
de Inversión y los Planes de Pensiones.
La encuesta, presentada por el
Observatorio Inverco y realizada por la
empresa Front Query, refleja cómo han
cambiado los ahorradores desde 2009, qué
motivos tienen para ahorrar, qué valoran de
los productos, en qué invierten y en qué
piensan invertir en los próximos meses.
En relación con los factores que más tiene
en cuenta el ahorrador a la hora de escoger
un producto, la seguridad, la rentabilidad
y la confianza son los tres más
importantes. Respecto a cómo valoran los
ahorradores los atributos de cada producto,
la rentabilidad y la liquidez son las

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características más apreciadas de los Fondos de Inversión, mientras que en los Planes
de Pensiones citan la confianza y la seguridad.
En cuanto a los motivos de ahorro, disponer de un remanente para imprevistos se mantiene
como el motivo principal de ahorro para la mitad de los españoles, mientras que para 3 de cada
10 es complementar la pensión pública, y solo un 7% lo hace para obtener ventajas fiscales.
EL PERFIL DEL AHORRADOR PARTICULAR
Desde 2009 se ha incrementado considerablemente el número de ahorradores que afirman
tener un perfil conservador. Actualmente, 6 de cada 10 (62%) se identifican con ese perfil, 3 de
cada 10 se definen como de perfil moderado (33%) y tan solo un 5% dinámicos.
En este sentido, la mayoría de los ahorradores conservadores son mujeres, de
aproximadamente 44 años, que contratan los productos a través de su oficina bancaria. En el
caso del perfil moderado, se trata principalmente de hombres, de 42 años de media, que
contratan los productos de forma presencial, a través de su oficina bancaria y con su asesor de
banca privada. El ahorrador dinámico suele ser hombre, de 43 años, sus inversiones están
pensadas para un periodo superior a 1 año y a la hora de contratar sus productos confía en las
webs de entidades financieras y, después, en su oficina bancaria.
Los productos con mayor presencia en la cartera de los ahorradores son los depósitos (63%),
los Planes de Pensiones (47%), los Fondos de inversión (29%), la inversión en renta variable
(27%), los seguros (22%) y la renta fija (10%).
Los particulares que invierten en Fondos de Inversión son hombres (56%), en su mayoría de
perfil moderado (48%) y conservador (43%), casados y
con hijos (uno o dos). Destinan un 29% de su patrimonio
a los Fondos e invierte en una media de 2,5. Estos
productos están gestionados por una media de 1,7
gestoras. Para decidir dónde invertir los factores que
priman son la rentabilidad, la seguridad y la confianza.
En relación con el plazo de la inversión, aumenta el
número de ahorradores que invierte pensando en un
plazo de entre 1 y 3 años (57% frente al 54% de 2013). El
75% lo hace con un plazo temporal de más de un año, y
sólo el 25% de los ahorradores españoles continúan
siendo fundamentalmente cortoplacistas.
Aproximadamente la mitad de los ahorradores revisa sus
inversiones cada mes.

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INFORMACIÓN Vs. CONTRATACIÓN
La oficina bancaria se mantiene en primer
lugar a la hora de solicitar información
sobre dónde invertir (60%), pero las webs
de las entidades (41%) y los asesores en
Banca Privada (29%) incrementan su
relevancia. A la hora de contratar un
producto, 8 de cada 10 prefieren hacerlo
de forma presencial y 2 de cada 10 eligen
opciones online (webs, banca telefónica,
asesor no presencial).
Respecto a las fuentes generales de información sobre inversión, 3 de cada 4 ahorradores
buscan esta información a través de su PC y un 33% lo hace a través de su Smartphone.
CONCLUSIONES DEL IV BARÓMETRO DEL AHORRO del OBSERVATORIO INVERCO
FICHA TÉCNICA
Universo: Población Española mayor de edad Ámbito: Nacional
Tamaño de la muestra: 1400 Diseño muestral: Aleatorio Simple sin reposición
Metodología de recogida de información: Panel online Error de muestreo: 2.62
Fechas del trabajo de campo: Septiembre de 2015
Empresa consultora del proyecto: Front Query
Sobre el Observatorio Inverco www.observatorioinverco.es
El Observatorio Inverco es una iniciativa creada por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva que tiene
como objetivo ser un foro de análisis y debate para estudiar las tendencias y divulgar las opciones que ofrecen estos
productos como fórmula de ahorro. La intención del Observatorio es acercar la industria de inversión colectiva y sus
productos (Planes de Pensiones y Fondos de Inversión) a los ahorradores españoles. Su misión principal es contribuir a
una mejor comprensión del funcionamiento de los Fondos de Inversión y de los Planes de Pensiones por parte de los
inversores para, de este modo, facilitar su toma de decisión.
Para más información: EVERCOM 91.577.92.72
Laura Díaz Bettarel laura.diaz@evercom.es / Rodrigo Prieto rodrigo.prieto@evercom.es