Nd p iv barómetro del ahorro observatorio inverco 03 11 2015

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Fondos de inversión y planes de pensiones son los productos que más prevén contratar los ahorradores en 2016

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Nd p iv barómetro del ahorro observatorio inverco 03 11 2015

  1. 1. 1 IV BARÓMETRO DEL AHORRO del OBSERVATORIO INVERCO FONDOS DE INVERSIÓN Y PLANES DE PENSIONES SON LOS PRODUCTOS QUE MÁS PREVÉN CONTRATAR LOS AHORRADORES EN 2016 En España, el ahorrador particular es principalmente conservador (62%), comparado con 2009 cuando la mayoría de ellos afirmaba tener un perfil moderado (57%), y los productos que más prevé contratar el año próximo son, por este orden, los Fondos de Inversión y los Planes de Pensiones. Los principales motivos de ahorro son contar con efectivo frente a imprevistos (50%, comparado con el 31% en 2011) y complementar la jubilación (30%, frente al 25% en 2011) La mitad de los ahorradores cuenta con un Plan de Pensiones, y 3 de cada 10 tienen contratado un Fondo de Inversión. Los factores más importantes a la hora de decidir dónde invertir son la seguridad, la rentabilidad y la confianza, igual que en 2013. El 75% de los ahorradores lo hace con un plazo temporal de más de un año. La rentabilidad es el atributo más valorado de los Fondos de Inversión y de la renta variable mientras que la confianza es la característica que más destaca el ahorrador de los Planes de Pensiones, los depósitos, los seguros y la renta fija. Los particulares acuden a la oficina bancaria (60%) y a la web de las entidades (41%) para informarse de los productos, pero 8 de cada 10 prefieren formalizar la transacción de forma presencial. 2 de cada 10 ya lo hacen de forma virtual (online o teléfono). El inversor en Fondos es principalmente hombre, de 46 años en media, casado y con hijos (uno o dos), de perfil moderado (48%) o conservador (43%). Destina un 29% de su patrimonio a invertir en Fondos de Inversión y lo hace en una media de 2,5 fondos. Madrid, 3 de noviembre de 2015.- El perfil del ahorrador particular en España es principalmente conservador (62%) y los productos que afirma conocer mejor son los depósitos y los Planes de Pensiones, según se desprende del IV Barómetro del Ahorro del Observatorio Inverco. De acuerdo con este estudio, los productos que más prevé contratar el año próximo son los Fondos de Inversión y los Planes de Pensiones. La encuesta, presentada por el Observatorio Inverco y realizada por la empresa Front Query, refleja cómo han cambiado los ahorradores desde 2009, qué motivos tienen para ahorrar, qué valoran de los productos, en qué invierten y en qué piensan invertir en los próximos meses. En relación con los factores que más tiene en cuenta el ahorrador a la hora de escoger un producto, la seguridad, la rentabilidad y la confianza son los tres más importantes. Respecto a cómo valoran los ahorradores los atributos de cada producto, la rentabilidad y la liquidez son las
  2. 2. 2 características más apreciadas de los Fondos de Inversión, mientras que en los Planes de Pensiones citan la confianza y la seguridad. En cuanto a los motivos de ahorro, disponer de un remanente para imprevistos se mantiene como el motivo principal de ahorro para la mitad de los españoles, mientras que para 3 de cada 10 es complementar la pensión pública, y solo un 7% lo hace para obtener ventajas fiscales. EL PERFIL DEL AHORRADOR PARTICULAR Desde 2009 se ha incrementado considerablemente el número de ahorradores que afirman tener un perfil conservador. Actualmente, 6 de cada 10 (62%) se identifican con ese perfil, 3 de cada 10 se definen como de perfil moderado (33%) y tan solo un 5% dinámicos. En este sentido, la mayoría de los ahorradores conservadores son mujeres, de aproximadamente 44 años, que contratan los productos a través de su oficina bancaria. En el caso del perfil moderado, se trata principalmente de hombres, de 42 años de media, que contratan los productos de forma presencial, a través de su oficina bancaria y con su asesor de banca privada. El ahorrador dinámico suele ser hombre, de 43 años, sus inversiones están pensadas para un periodo superior a 1 año y a la hora de contratar sus productos confía en las webs de entidades financieras y, después, en su oficina bancaria. Los productos con mayor presencia en la cartera de los ahorradores son los depósitos (63%), los Planes de Pensiones (47%), los Fondos de inversión (29%), la inversión en renta variable (27%), los seguros (22%) y la renta fija (10%). Los particulares que invierten en Fondos de Inversión son hombres (56%), en su mayoría de perfil moderado (48%) y conservador (43%), casados y con hijos (uno o dos). Destinan un 29% de su patrimonio a los Fondos e invierte en una media de 2,5. Estos productos están gestionados por una media de 1,7 gestoras. Para decidir dónde invertir los factores que priman son la rentabilidad, la seguridad y la confianza. En relación con el plazo de la inversión, aumenta el número de ahorradores que invierte pensando en un plazo de entre 1 y 3 años (57% frente al 54% de 2013). El 75% lo hace con un plazo temporal de más de un año, y sólo el 25% de los ahorradores españoles continúan siendo fundamentalmente cortoplacistas. Aproximadamente la mitad de los ahorradores revisa sus inversiones cada mes.
  3. 3. 3 INFORMACIÓN Vs. CONTRATACIÓN La oficina bancaria se mantiene en primer lugar a la hora de solicitar información sobre dónde invertir (60%), pero las webs de las entidades (41%) y los asesores en Banca Privada (29%) incrementan su relevancia. A la hora de contratar un producto, 8 de cada 10 prefieren hacerlo de forma presencial y 2 de cada 10 eligen opciones online (webs, banca telefónica, asesor no presencial). Respecto a las fuentes generales de información sobre inversión, 3 de cada 4 ahorradores buscan esta información a través de su PC y un 33% lo hace a través de su Smartphone. CONCLUSIONES DEL IV BARÓMETRO DEL AHORRO del OBSERVATORIO INVERCO FICHA TÉCNICA Universo: Población Española mayor de edad Ámbito: Nacional Tamaño de la muestra: 1400 Diseño muestral: Aleatorio Simple sin reposición Metodología de recogida de información: Panel online Error de muestreo: 2.62 Fechas del trabajo de campo: Septiembre de 2015 Empresa consultora del proyecto: Front Query Sobre el Observatorio Inverco www.observatorioinverco.es El Observatorio Inverco es una iniciativa creada por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva que tiene como objetivo ser un foro de análisis y debate para estudiar las tendencias y divulgar las opciones que ofrecen estos productos como fórmula de ahorro. La intención del Observatorio es acercar la industria de inversión colectiva y sus productos (Planes de Pensiones y Fondos de Inversión) a los ahorradores españoles. Su misión principal es contribuir a una mejor comprensión del funcionamiento de los Fondos de Inversión y de los Planes de Pensiones por parte de los inversores para, de este modo, facilitar su toma de decisión. Para más información: EVERCOM 91.577.92.72 Laura Díaz Bettarel laura.diaz@evercom.es / Rodrigo Prieto rodrigo.prieto@evercom.es

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