2. ¿ QUE ES EL SECRETO BANCARIO ?
Es aquella facultad que posee una entidad
financiera, frente las administraciones publicas.
3. EN QUE COSISTE EL SECRETO
BANCARIO
Consiste en la protección de información relativa a los
depósitos y captaciones de cualquier naturaleza, pues estas
forman parte de la privacidad de los clientes del sistema
financiero. Si no existiera esta norma, cualquier persona podría
solicitarla.
4. LEY 27602
En esta ley de la Constitución Política del Perú , tenemos
artículos que especifican aun mas el tema de SECRETO
BANCARIO .
5. Articulo n° 140 .- ALCANCE DE LA
PROHIBICION
Esta norma no rige tratándose de los movimientos sospechosos de lavado
de dinero o de activos.
Este articulo prohíbe a las empresas del sistema financiero, así como a sus
directores y trabajadores a proporcionar datos de sus clientes. A menos que
haya una autorización escrita de por medio.
6. Artículo n° 141.- FALTA GRAVE DE
QUIENES VIOLEN EL SECRETO
BANCARIO.
Sin perjuicio de la responsabilidad penal que señala el artículo 165º
del Código de la materia, la infracción a las disposiciones de este
capítulo se considera falta grave para efectos laborales y, cuando
ello no fuere el caso, se sanciona con multa.
7. Artículo 142º.- INFORMACIÓN NO
COMPRENDIDA DENTRO DEL SECRETO
BANCARIO.
El secreto bancario no impide dar información de carácter global.
- Cuando sea proporcionada por la Superintendencia al Banco Central y a las empresas del sistema financiero
- Usos estadísticos
- La formulación de la política monetaria y su seguimiento.
- Cuando se suministre a bancos e instituciones financieras del exterior con los que se mantenga alguna relación.
- Cuando la soliciten las sociedades de auditoría o firmas especializadas en la clasificación de riesgo.
No constituye violación del secreto bancario, la divulgación de información sobre las sumas recibidas de los distintos
clientes para fines de liquidación de la empresa.
8. Artículo 143º.- LEVANTAMIENTO DEL
SECRETO BANCARIO.
El secreto bancario no rige cuando la información sea requerida
por:
• Solicitud del propio cliente te del banco.
• Solicitud judicial
9. CONCLUSION
Habiendo visto que es el secreto bancario y los referidos
artículos, concluimos en que no cualquier persona puede ver
nuestros secretos bancario sin una autorización o mandato
judicial y que la violación de estos artículos tienen
consecuencias penales.
10. Grupo :
• Jean Pierre Villalobos
• Mery Tarazona Vidal
• Diana Siu Navarro
• Melani Quispe Huanccollucho
