3. Página
GRUPO BANCO SANTANDER ................................................................................................................... 6 - 7
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA................................................................................... 8 - 9
BANCO SABADELL....................................................................................................................... 10 - 11
BANCO POPULAR......................................................................................................................... 12 - 13
BANKINTER................................................................................................................................... 14 - 15
BANESCO HOLDING ………………………………………………….............................................. 16 - 17
BANCA MARCH............................................................................................................................. 18 - 19
DEUTSCHE BANK, S.A.E.............................................................................................................. 20 - 21
BANCO CAIXA GERAL ................................................................................................................. 22 - 23
EVO BANCO ESPAÑA................................................................................................................... 24 - 25
BANKOA......................................................................................................................................... 26 - 27
BANCA PUEYO.............................................................................................................................. 28 - 29
BANCO MEDIOLANUM................................................................................................................. 30 - 31
BANCO DE MADRID……………………………………………………………….............................. 32 - 33
RENTA 4 BANCO........................................................................................................................... 34 - 35
RBC DEXIA INVESTOR SERVICES ESPAÑA ............................................................................ 36 - 37
UBS BANK...................................................................................................................................... 38 - 39
BANCO CETELEM......................................................................................................................... 40 - 41
BANCO PICHINCHA…………………………………………………………...................................... 42 - 43
BNP PARIBAS ESPAÑA................................................................................................................ 44 - 45
BANCO ALCALÁ............................................................................................................................ 46 - 47
ANDBANK ESPAÑA....................................................................................................................... 48 - 49
PRIVAT BANK DEGROOF............................................................................................................ 50 - 51
SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE.......................................................................................... 5 - 5
AGREGADO DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES Y DE LOS BANCOS ESPAÑOLES
QUE NO TIENEN GRUPO …………………………………………………………………………………………………………….… 5
INDICE
Los estados han sido formulados aplicando las Normas de Información Financiera Pública de la Circular del Banco de España 4/2004, de
22 de diciembre. No se incluyen los estados financieros de los bancos participados por cajas de ahorros y a través de los cuales, éstas
ejerzan su actividad como entidad de crédito.
6. GRUPO BANCO SANTANDER
PASIVO Y PATRIMONIO NETO
ACTIVO P A S I V O
1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 76.477.686 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 107.224.779
2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 142.839.922 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 2.379.914
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… 2.687.510 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 4.066.901
2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… 524.158 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 9.101.195
2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 58.325.261 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 197.257
2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 9.769.936 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 71.858.144
2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 71.533.057 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… 19.621.368
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 47.911.466 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 35.925.047 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. 62.968.615
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… 20.526.653 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 3.615.908
3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 10.266.233 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 20.057.621
3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… 4.169.776 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 35.246.637
3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 962.385 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 4.048.449
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 21.017.728 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -
4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 99.225.907 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 94.333.108 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 939.586.473
4.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 4.892.799 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 11.529.851
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 27.140.229 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 94.699.531
5. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 784.406.242 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 601.982.694
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 65.371.704 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 191.349.033
5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 711.198.094 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 17.333.640
5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 7.836.444 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 22.691.724
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 5.535.719 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… 53.986
6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 7.501.995
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA 7.462
7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… 1.502.498 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 1.671.427
8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 7.629.263 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 14.474.699
9. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 5.316.173 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 8.957.822
10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 3.618.928 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 2.816.413
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 1.945.410 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 647.180
10.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 1.673.518 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 2.053.284
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 353.829 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 8.563.434
12. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… 374.143 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 4.950.337
13. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 18.600.358 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 3.613.097
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 15.662.717 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -
13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 8.032.459 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 10.642.310
13.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 7.630.258 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -
13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 1.152.695.180
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 2.937.641 PATRIMONIO NETO
Pro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… 171.110 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 88.153.590
14. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 30.195.315 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 5.994.047
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 27.364.487 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 5.994.047
14.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 2.830.828 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 27.187.383 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 36.411.421
15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 4.585.907 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 41.380.605
15.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 22.601.476 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 41.350.677
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 7.326.129 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 29.928
16.1. Existencias……………………………………………………………………..… 63.162 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… 290.837
16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 7.262.967 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 1.240.978.823 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -
1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… 290.837
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… 58.188
1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 4.360.978
1.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… 226.110
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -10.567.412
2.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 1.027.676
2.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… 69.895
2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -3.628.153
2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -4.751.078
2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -
2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -210.155
2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -3.075.597
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 10.697.465
PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -1.007.148
1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 42.831.525 3.2. Resto…………………………………………………………………… 11.704.613
2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 208.445.835 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 88.283.643
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 1.240.978.823
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014
Miles de eurosMiles de euros
$(% (67$'26 2162/,'$'26 6(37,(0%5(
7. GRUPO BANCO SANTANDER
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 40.533.784 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 5.190.084
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 18.700.135 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 4.118.293
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -214.693
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 21.833.649 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 323.054 de pensiones de prestación definida …………………………………… -286.603
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 179.600 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 9.212.364 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 2.040.451 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 2.706.542 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… 71.910
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 1.113.153 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 4.332.986
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… 113.060 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 1.592.173
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 1.517.634 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 2.978.723
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… -37.305 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 1.386.550
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… -477.217 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 4.186.345 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… 412.769
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 2.839.938 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 687.182
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 246.092 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 274.413
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 1.100.315 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 4.351.877 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… 2.740.880 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -1.784.875
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… 184.420 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -1.784.875
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 1.426.577 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 31.572.009 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 13.231.940 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 4.463.177
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 7.571.237 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 4.459.518
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 5.660.703 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -3.659
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 1.726.182 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 2.002.172 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 8.157.915 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 8.098.751 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… 59.164 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 6.453.800 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 235.821
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 883.504 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 235.731
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… 686.253 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -90
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 197.251 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 2.361.468 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -136.786 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -586.079
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 7.794.978 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 9.308.377
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 2.598.082 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 7.945.676
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 1.362.701
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 5.196.896 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -6.812
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 5.190.084
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 4.360.978
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 829.106
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
$(% (67$'26 2162/,'$'26 6(37,(0%5(
8. GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA
PASIVO Y PATRIMONIO NETO
ACTIVO P A S I V O
1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 20.894.380 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 58.915.754
2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 87.861.217 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -
2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… 151.699 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -
2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 36.052.569 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 4.302.994 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 48.792.184
2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 47.353.955 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… 10.123.570
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 2.810.186 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. 2.805.138
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -
3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… 728.037 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -
3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 2.082.149 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -
4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 94.622.595 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 2.805.138
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 87.948.252 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 479.769.405
4.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 6.674.343 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 22.726.828
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 56.853.340
5. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 365.717.553 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 318.900.254
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 26.357.318 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 59.890.088
5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 333.470.117 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 14.242.073
5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 5.890.118 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 7.156.822
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -
6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 2.988.204
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -
7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… 127.400 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 10.613.203
8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 3.189.635 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 6.658.074
9. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 3.071.696 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 5.335.797
10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 5.080.515 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 208.134
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 1.195.266 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 358.828
10.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 3.885.249 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 755.315
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… - 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 3.690.929
12. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… 574.508 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 966.734
13. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 7.580.835 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 2.724.195
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 6.133.018 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -
13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 5.671.304 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 5.092.097
13.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 461.714 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -
13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 570.532.804
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 1.447.817 PATRIMONIO NETO
Pro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… 7.884 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 47.015.266
14. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 7.173.103 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 2.884.713
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 5.582.372 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 2.884.713
14.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 1.590.731 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 11.520.808 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 22.110.874
15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 1.672.691 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 21.265.677
15.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 9.848.117 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 20.620.693
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 8.697.725 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 644.984
16.1. Existencias……………………………………………………………………..… 4.545.402 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… 56.465
16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 4.152.323 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 618.922.156 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -
1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… 56.465
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… 96.587
1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 1.929.409
1.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… 1.135.285
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -878.794
2.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 3.118.577
2.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -62.525
2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -442.592
2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… -2.109.825
2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -
2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -925.077
2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -457.352
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 2.252.880
PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -202.232
1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 33.737.230 3.2. Resto…………………………………………………………………… 2.455.112
2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 106.129.037 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 48.389.352
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 618.922.156
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014
Miles de eurosMiles de euros
$(% (67$'26 2162/,'$'26 6(37,(0%5(
9. GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 16.712.605 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 2.276.924
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 6.354.831 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 2.679.763
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -19.007
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 10.357.774 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 412.037 de pensiones de prestación definida …………………………………… -28.139
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 265.459 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 4.023.687 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -112
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 968.453 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 1.166.553 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… 9.244
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 239.641 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 2.698.770
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… 20.853 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 3.253.537
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 906.059 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 3.485.088
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… - 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 231.551
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 430.833 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 3.325.238 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -97.947
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 2.664.319 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -97.958
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 443.493 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -11
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 217.426 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 3.872.398 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… 2.020.627 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -520.492
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… 347.601 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -520.492
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 1.504.170 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 15.140.730 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 6.924.967 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 1.043.290
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 4.022.984 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 1.044.218
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 2.901.983 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 928
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 834.324 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… 637.838 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -3.674
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 3.217.621 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -3.674
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 3.193.480 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… 24.141 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 3.525.980 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 204.625
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 152.103 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 203.814
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… 5.230 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -811
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 146.873 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 14.348 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -365.020 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -1.180.569
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 3.023.205 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 4.956.687
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 746.281 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 4.881.390
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 75.297
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 2.276.924 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 2.276.924
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 1.929.409
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 347.515
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
$(% (67$'26 2162/,'$'26 6(37,(0%5(
10. GRUPO BANCO SABADELL
PASIVO Y PATRIMONIO NETO
ACTIVO P A S I V O
1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 1.309.684 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 1.665.825
2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 2.434.448 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -
2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -
2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 622.189 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 48.937 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 1.454.322
2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 1.763.322 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… 211.503
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 138.086 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -
3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -
3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 138.086 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -
4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 21.190.022 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 20.399.854 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 144.920.088
4.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 790.168 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 4.003.195
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 5.606.963 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 15.534.119
5. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 117.443.555 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 102.111.649
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 3.695.763 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 19.592.881
5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 110.776.386 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 1.082.128
5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 2.971.406 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 2.596.116
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 241.159 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… 93.701
6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 443.890
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -
7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 2.363.278
8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 540.923 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 443.225
9. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 2.382.866 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 138.288
10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 494.635 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 54.752
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 468.805 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 143.232
10.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 25.830 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 106.953
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 148.903 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 1.059.010
12. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… - 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 215.417
13. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 3.811.054 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 843.593
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 1.559.968 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -
13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 1.486.318 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 465.717
13.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 73.650 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -
13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 151.454.734
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 2.251.086 PATRIMONIO NETO
Pro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 10.297.854
14. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 1.539.820 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 501.651
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 1.079.866 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 501.651
14.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 459.954 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 6.911.356 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 5.686.918
15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 1.022.780 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 3.194.276
15.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 5.888.576 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 3.102.574
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 4.439.716 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 91.702
16.1. Existencias……………………………………………………………………..… 4.169.601 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… 728.222
16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 270.115 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… 728.222
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 162.785.068 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -
1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… 78.463
1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 265.250
1.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 980.619
2.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 991.235
2.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… 131.399
2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -
2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… 2.778
2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -
2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… 12.766
2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -157.559
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 51.861
PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… 876
1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 8.659.344 3.2. Resto…………………………………………………………………… 50.985
2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 15.621.839 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 11.330.334
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 162.785.068
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014
Miles de eurosMiles de euros
$(% (67$'26 2162/,'$'26 6(37,(0%5(
11. GRUPO BANCO SABADELL
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 3.423.252 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 269.999
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 1.773.205 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 860.693
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… 154
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 1.650.047 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 8.149 de pensiones de prestación definida …………………………………… 220
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… -8.497 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 718.093 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 88.485 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 1.299.030 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… -66
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 33.644 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 860.539
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… 457 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 1.089.494
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 1.265.243 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 2.365.894
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… -314 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 1.276.400
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 90.445 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 349.117 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… 232.884
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 202.945 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 229.614
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 27.549 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -3.270
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 118.623 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 482.195 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… 240.907 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… 3.057 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 238.231 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 3.535.704 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 1.337.856 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 25.309
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 906.483 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 25.309
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 431.373 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 205.975 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… -146.297 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 1.337.083 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 1.341.084 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… -4.001 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 801.087 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… 10.406
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… 246.705 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 10.406
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. 246.705 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 85.300 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -133.211
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -287.495 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -364.343
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 352.187 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 1.130.692
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 82.187 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 1.125.056
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… 5.636
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 270.000 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 269.999
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 265.250
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… 4.749
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
$(% (67$'26 2162/,'$'26 6(37,(0%5(
12. GRUPO BANCO POPULAR
PASIVO Y PATRIMONIO NETO
ACTIVO P A S I V O
1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 725.607 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 2.518.266
2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 1.707.288 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -
2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… - 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -
2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 10.926 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 207.607 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 1.331.391
2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 1.488.755 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… 1.186.875
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 518.751 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. 645.526
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -
3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… 380.087 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -
3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 138.664 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -
4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 28.523.072 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 645.526
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 28.123.546 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 139.733.412
4.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 399.526 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 7.513.196
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 17.262.020 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 21.109.199
5. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 108.381.607 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 92.654.163
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 5.000.290 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 15.937.943
5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 101.059.719 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 1.443.724
5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 2.321.598 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 1.075.187
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 10.511.413 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -
6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… - 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 2.087.265
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… - 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -
7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… 259.624 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 463.123
8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 381.387 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 444.333
9. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 7.754.325 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 269.277
10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 1.868.784 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 32.050
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 898.236 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 120.607
10.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 970.548 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 22.399
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 144.963 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 724.274
12. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… 15.816 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 100.495
13. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 1.776.560 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 623.779
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 784.177 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -
13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 773.838 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 601.444
13.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 10.339 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -
13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 147.217.643
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 992.383 PATRIMONIO NETO
Pro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 12.841.060
14. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 2.476.120 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 1.048.199
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 2.048.999 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 1.048.199
14.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 427.121 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 3.516.789 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 7.131.508
15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 154.354 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 3.785.991
15.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 3.362.435 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 3.788.548
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 1.942.148 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici -2.557
16.1. Existencias……………………………………………………………………..… 822.613 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… 644.304
16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 1.119.535 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 159.992.841 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -
1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… 644.304
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… -
1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 231.058
1.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… -
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… -83.184
2.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… -79.885
2.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -20.621
2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -
2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… 35.520
2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -
2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… -333
2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… -17.865
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… 17.322
PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -
1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 12.867.972 3.2. Resto…………………………………………………………………… 17.322
2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 8.294.734 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 12.775.198
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 159.992.841
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014
Miles de eurosMiles de euros
$(% (67$'26 2162/,'$'26 6(37,(0%5(
13. GRUPO BANCO POPULAR
CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS
1. Intereses y rendimientos asimilados ……………………………………………………… 3.191.800 A) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO …………………………………… 230.703
2. Intereses y cargas asimiladas……………………………………………………………… 1.431.347 B) OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ………………………………… 263.741
3. Remuneración de capital reembolsable a la vista (solo C. de crédito) ……………..…… - B.1) Partidas que no serán reclasificadas a resultados ……………………… -5.165
A) MARGEN DE INTERESES………………………………………………………………… 1.760.453 1. Pérdidas y ganancias actuariales en planes
4. Rendimiento de instrumentos de capital………………………………………………… 9.138 de pensiones de prestación definida …………………………………… -7.303
5. Resultado de entidades valoradas por el método de la participación ……………… 8.410 2. Activos no corrientes en venta …………………………………………… -
6. Comisiones percibidas ……………………………………………………………………… 580.880 3. Entidades valoradas por el método de la participación ................... -
7. Comisiones pagadas ………………………………………………………………………… 68.778 4. Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas
8. Resultado de operaciones financieras (neto) …………………………………………… 686.767 que no serán reclasificadas a resultados ……………………………… 2.138
8.1. Cartera de negociación …………………………………………………………………… 12.544 B.2) Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados …………………… 268.906
8.2. Otros instrum. Financ. a valor razonable con cambios en péridas y ganancias …… -18.679 1. Activos financieros disponibles para la venta ………………………………… 395.865
8.3. Instrum. Financ. no valorados a valor razonable con cambios en pérd. y ganan. … 663.225 1.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 982.816
8.4. Otros ………………………………………………………………………….…………… 29.677 1.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… 586.951
9. Diferencias de cambio (neto) ………………………………………………………………… 34.353 1.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
10. Otros productos de explotación ………………………………………………………… 276.614 2. Coberturas de los flujos de efectivo ……………………………………………… -40.223
10.1. Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos ………………………… 102.001 2.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -40.223
10.2. Ventas e ingresos por prestación de servicios no financieros ……………………… 14.216 2.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
10.3. Resto de productos de explotación …………………………………………………… 160.397 2.3. Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas …………… -
11. Otras cargas de explotación ……………………………………………………………… 267.339 2.4. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
11.1 Gastos de contratos de seguros y reaseguros ……………………………………… 103.116 3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero …………… -
11.2. Variación de existencias ………………………………………………………………… 14.300 3.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
11.3. Resto de cargas de explotación ……………………………………………………… 149.923 3.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
B) MARGEN BRUTO ………………………………………………………………………… 3.020.498 3.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
12. Gastos de administración ………………………………………………………………… 1.305.240 4. Diferencias de cambio ……………………………………………………………… 28.741
12.1. Gastos de personal ……………………………………………………………………… 709.516 4.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… 28.741
12.2. Otros gastos generales de administración …………………………………………… 595.724 4.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
13. Amortización ………………………………………………………………………….……… 111.894 4.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
14. Dotaciones a provisiones (neto) ………………………………………………………… -64.295 5. Activos no corrientes en venta …………………………………………………… -
15. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) ………………………………… 1.618.921 5.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -
15.1. Inversiones crediticias …………………………………………………………………… 1.608.806 5.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ………………… -
15.2. O. inst financ. no valorad. a valor razona. con cambios en pérdid.y gananc.…… 10.115 5.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………… 48.738 7. Entidades valoradas por el método de la participación ……………………… -333
16. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) …………………………………… -95.442 7.1. Ganancias (pérdidas) por valoración ………………………………………… -333
16.1. Fondo de comercio y otro activo intangible …………………………………………… - 7.2. Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias ……………… -
16.2. Otros activos …………………………………………………………………………. -95.442 7.3. Otras reclasificaciones ………………………………………………………… -
17. Ganan. (pérd.) en la baja de act. no clas. como no corrien. en venta ………….…… 492.595 8. Resto de ingresos y gastos reconocidos ……………………………………… -
18. Diferencia negativa en combinaciones de negocios ………………………………… - 9. Impuesto sobre beneficios relacionados con partidas
19. Ganan. (pérdi.) de act. no corr. en vta. no clas. como operac. Ininterrumpidas … -393.943 que podrán ser reclasificadas a resultados …………………………………… -115.144
D) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS ………………………………………………… 242.832 C) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS ……………………………… 494.444
20. Impuesto sobre beneficios ………………………………………………………………… 12.129 C1) Atribuidos a la entidad dominante ………………………………………… 497.943
21. Dotación obligat. obras y fondos sociales (solo C. de Aho. y C .de Crédito) …… - C2) Atribuidos a intereses minoritarios ………………………………………… -3.499
E) RESULT. DEL EJERC. PROCED. DE OPERAC. CONTINUADAS …..……………… 230.703 5.338
22. Resultado de operaciones interrumpidas (neto) ……………………………………… -
F) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO ……………………………………… 230.703
F.1) Resultado atribuido a la entidad dominante ……………………………………… 231.058
F.2) Resultado atribuido a intereses minoritarios ……………………………………… -355
Miles de euros Miles de euros
Septiembre 2014
$(% (67$'26 2162/,'$'26 6(37,(0%5(
14. GRUPO BANKINTER
PASIVO Y PATRIMONIO NETO
ACTIVO P A S I V O
1. CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES ………………………………… 313.215 1. CARTERA DE NEGOCIACIÓN…………………………………………… 2.084.150
2. CARTERA DE NEGOCIACIÓN ……………………………………………………… 5.291.349 1.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
2.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… 1.017.935 1.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 148.961
2.2. Crédito a la clientela……………………………………………………………… 1.546.609 1.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -
2.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 2.284.219 1.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
2.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 105.861 1.5. Derivados de negociación…………………………………………… 326.405
2.5. Derivados de negociación………………………………………………………… 336.726 1.6. Posiciones cortas de valores………………………………………… 1.608.784
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 1.099.085 1.7. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
3. OTR. ACT. FINANC.A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN P.Y G. …… 23.160 2. OTR. PAS. FIN. A VALOR RAZONAB. CON CAMBIOS EN P. Y G. -
3.1. Depósitos en entidades de crédito ……………………………………………… - 2.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… -
3.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… - 2.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… -
3.3. Valores representativos de deuda………………………………………………… - 2.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… -
3.4. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 23.160 2.4. Débitos representados por valores negociables…………………… -
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… - 2.5. Pasivos subordinados………………………………………………… -
4. ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA …………………… 2.755.873 2.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… -
4.1. Valores representativos de deuda………………………………………………… 2.577.394 3. PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO………………… 49.449.468
4.2. Instrumentos de capital …………………………………………………………… 178.479 3.1. Depósitos de bancos centrales……………………………………… 2.740.505
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 692.201 3.2. Depósitos de entidades de crédito…………………………………… 4.321.685
5. INVERSIONES CREDITICIAS ………………………………………………………… 43.464.106 3.3. Depósitos de la clientela……………………………………………… 29.647.303
5.1. Depósitos en entidades de crédito……………………………………………… 1.340.670 3.4. Débitos representados por valores negociables…………………… 10.539.605
5.2. Crédito a la clientela ……………………………………………………………… 41.675.462 3.5. Pasivos subordinados………………………………………………… 613.295
5.3. Valores representativos de deuda ……………………………………………… 447.975 3.6. Otros pasivos financieros……………………………………………… 1.587.074
Pro-memoria: Prestados o en garantía …………………………………………………… 344.633 4. AJUSTES A PVOS. FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS… -
6. CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO……………………………………… 2.860.696 5. DERIVADOS DE COBERTURA…………………………………………… 4.855
Pro-memoria: Prestados o en garantía…………………………………………………… 1.245.053 6. PVOS. ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA -
7. AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS………… - 7. PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS………………………… 612.890
8. DERIVADOS DE COBERTURA……………………………………………………… 136.110 8. PROVISIONES……………………………………………………………… 79.160
9. ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA …………………………………………… 353.955 8.1. Fondo para pensiones y obligaciones similares…………………… 2.126
10. PARTICIPACIONES…………………………………………………………………… 32.709 8.2. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales………… 60.432
10.1. Entidades asociadas……………………………………………………………… 32.295 8.3. Provisiones para riesgos y compromisos contingentes…………… 7.616
10.2. Entidades multigrupo……………………………………………………………… 414 8.4. Otras provisiones……………………………………………………… 8.985
11. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES…………………… 1.332 9. PASIVOS FISCALES……………………………………………………… 280.989
12. ACTIVOS POR REASEGUROS……………………………………………………… 3.029 9.1. Corrientes……………………………………………………………… 99.286
13. ACTIVO MATERIAL…………………………………………………………………… 468.436 9.2. Diferidos………………………………………………………………… 181.703
13.1. Inmovilizado material……………………………………………………………… 413.763 10. FONDO DE LA OBRA SOCIAL (solo C. de Ah. y Coop. de Cré.)… -
13.1.1. De uso propio…………………………………………………………… 388.532 11. RESTO DE PASIVOS…………………………………………………… 153.910
13.1.2. Cedido en arrendamiento operativo…………………………………… 25.231 12. CAPITAL REEMBOLSABLE A LA VISTA (solo Coop. de Cré.)…… -
13.1.3. Afecto a la Obra Social (solo C. de Ahorros y Coop. de Crédito)… - TOTAL PASIVO………………………………………………………………… 52.665.422
13.2. Inversiones inmobiliarias………………………………………………………… 54.673 PATRIMONIO NETO
Pro-memoria: Adquirido en arrendamiento financiero…………………………………… - 1. FONDOS PROPIOS ……………………………………………………… 3.518.134
14. ACTIVO INTANGIBLE………………………………………………………………… 284.022 1.1. Capital/Fondo de dotación…………………………………………… 269.660
14.1. Fondo de comercio……………………………………………………………… 164.281 1.1.1. Escriturado…………………………………………………… 269.660
14.2. Otro activo intangible……………………………………………………………… 119.741 1.1.2. Menos: Capital no exigido…………………………………… -
15. ACTIVOS FISCALES………………………………………………………………… 180.705 1.2. Prima de emisión……………………………………………………… 1.184.265
15.1. Corrientes……………………………………………………………………..…… 46.110 1.3. Reservas ……………………………………………………………… 1.904.942
15.2. Diferidos……………………………………………………………………..…… 134.594 1.3.1. Reservas (pérdidas) acumuladas…………………………… 1.903.531
16. RESTO DE ACTIVOS………………………………………………………………… 144.716 1.3.2. Reserv. (pérd.) de entid.valor. por el método de la partici 1.411
16.1. Existencias……………………………………………………………………..… - 1.4. Otros instrumentos de capital………………………………………… -
16.2. Otros ……………………………………………………………………..………… 144.716 1.4.1. De instrumentos financieros compuestos………………… -
TOTAL ACTIVO…………………………………………………………………………… 56.313.414 1.4.2. Cuotas participativas y fondos asociados (solo C.Ah.)…… -
1.4.3. Resto de instrumentos de capital…………………………… -
1.5. Menos: Valores propios……………………………………………… 1.459
1.6. Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante………… 205.082
1.7. Menos: Dividendos y retribuciones…………………………………… 44.357
2. AJUSTES POR VALORACIÓN…………………………………………… 129.858
2.1. Activos financieros disponibles para la venta……………………… 124.601
2.2. Coberturas de los flujos de efectivo………………………………… -
2.3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero…… -
2.4. Diferencias de cambio………………………………………………… 215
2.5. Activos no corrientes en venta ……………………………………… -
2.6. Entidades valoradas por el método de la participación…………… 4.193
2.7. Resto de ajustes por valoración……………………………………… 849
3. INTERESES MINORITARIOS……………………………………………… -
PRO - MEMORIA 3.1. Ajustes por valoración………………………………………………… -
1. RIESGOS CONTINGENTES ………………………………………………………… 2.647.199 3.2. Resto…………………………………………………………………… -
2. COMPROMISOS CONTINGENTES ………………………………………………… 13.704.932 TOTAL PATRIMONIO NETO………………………………………………… 3.647.992
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO…………………………………… 56.313.414
BALANCE CONSOLIDADO / Septiembre 2014
Miles de eurosMiles de euros
$(% (67$'26 2162/,'$'26 6(37,(0%5(