riesgo operacional

1. Roles de las tres líneas
1° línea de defensa
• Es el personal que está
directamente
involucrado con generar
ingresos o gestionar el
giro de la organización.
Son los primeros que
tienen contacto con
clientes, proveedores,
otros terceros y por lo
tanto quienes en adición
a sus funciones deben
llevar a cabo las
actividades de procurar
no incurrir en riesgos
innecesarios.

2. Los factores de Riesgo Operacional son:
PROCESOS
INTERNOS
PERSONAS
TECNOLOGÍA
DE LA
INFORMACIÓN
EVENTOS
EXTERNOS

3. ¿Qué es un
evento de Riesgo
Operacional?
• Es todo impacto negativo en el
estado de resultados o en el
patrimonio del Banco cuyo origen
deriva de un evento de Riesgo
Operacional.

4. ¿Qué es un Incidente
de Riesgo
Operacional?
• Es un suceso o una serie de
sucesos que son derivados de los
factores de Riesgo Operacional
que afecta el curso normal de los
procesos del Banco.

5. ¿Para qué sirven los planes de acción?
• Son propuestos por las áreas involucradas en el proceso y en
coordinación con la División de Riesgos.
• Es importante saber que la reprogramación de un plan de
acción NO debe superar el 50% del plazo establecido.
ALTOS:
9 meses
EXTREMOS:
6 meses

6. ¿Para qué sirven
los KRI?
• Son métricas diseñadas por el
dueño del proceso que permiten
realizar el seguimiento a los
riesgos operacionales para tomar
acción oportuna y evitar pérdidas.

7. FRAUDE INTERNO: Pérdidas
derivadas de algún tipo de
actuación encaminada a
defraudar, apropiarse de
bienes indebidamente o
soslayar regulaciones, leyes
o políticas empresariales.
FRAUDE EXTERNO: Pérdidas
derivadas de algún tipo de
actuación encaminada a
defraudar, apropiarse de bienes
indebidamente o soslayar la
legislación, por parte de un
tercero.
RELACIONES LABORALES Y
SEGURDAD EN EL TRABAJO:
Relacionado a la higiene o
seguridad en el trabajo, pago
de reclamaciones por daños
personales, casos
relacionados con la
diversidad o discriminación.
CLIENTES, PRODUCTOS Y
PRÁCTICAS EMPRESARIALES:
Pérdidas derivadas del
incumplimiento involuntario
o negligente de una
obligación empresarial frente
a clientes concretos o de la
naturaleza o diseño de un
producto.
DAÑOS A ACTIVOS
MATERIALES: Pérdidas
derivadas de daños o
perjuicios a activos
materiales como
consecuencia de desastres
naturales u otros
acontecimientos.
INTERRUPCIÓN DEL
NEGOCIO Y FALLOS EN EL
SISTEMA: Pérdidas
derivadas de interrupciones
en el negocio y de fallos en
los sistemas.
EJECUCIÓN, ENTREGA Y
GESTIÓN DE PROCESOS:
Pérdidas derivadas de errores
en el procesamiento de
operaciones o en la gestión
de procesos, así como de
relaciones con contrapartes
comerciales y proveedores.
Tipos de Eventos de Pérdidas