Presentación para CONPETUR 2017 - Puno, Perú Erika Um Flores CITDES

1. DISEÑO Y APLICACION DE ESTRATEGIAS
FINANCIERAS SOSTENIBLES EN
TURISMO
PhD. C. Erika Um Flores
Puno, 6 – 10 de Noviembre

2. PREGUNTA PARA TODOS

3. PREGUNTA PARA TODOS

4. ¿Qué son las estrategias financieras?
• Es la capacidad de asegurar suficientes recursos financieros a
largo plazo y de manera estable, así como asignarlos a tiempo y en
la forma apropiada, de modo que puedan cubrirse los costos
(directos e indirectos).
• La estrategia financiera está compuesta por una serie de
instrumentos técnicos necesarios para fortalecer la sostenibilidad
financiera.

5. Identificación del potencial, idea, innovación, negocio turístico
Reducción de brechas financieras
Identificación de los ingresos actuales y potenciales y las necesidades
financieras
Análisis del inversionista, sponsor, socio, financista
Mecanismo financiero a mediano y largo
plazo
Eje
estratégico
Oportunidad
Sostenibilidad

6. Financiar la sostenibilidad es una opción política
per se y podría justificar las intervenciones
políticas – Dificultades y limitaciones:
Falta de instrumentos
financieros sostenibles (lado
de la oferta)
Falta de datos
Riesgo directo de experiencia
en proyectos ambientales
Riesgos indirectos: efectos de
eventos climáticos externos en
la inversión
Riesgo de transición: cambios
en la regulación, demandas
del mercado, innovaciones
tecnológicas.
Integración incompleta del
riesgo
Falta de incentivos para
convertirse en verde
(lado de la demanda)
Falta de experiencia
Estructuras de
recompensa
desalineadas

7. Opciones de política para apoyar a las PYME y
empresarios del turismo
Del lado de la oferta
Estado – Entidades
Financiera
Financiamiento de
empresas de turismo
existentes
Iniciativas a medida para empresas
existentes bancarias
APP- OXL- CONCESIONES-
CONTRATO
Ángeles de Negocio -
cambio estructural
Financiamiento verde
Crowfunding, DMO –
DCO y Local positions
Programas de PYME
neutrales:
cooperativas,
microcréditos, grands
Finanzas
(promoción de
nuevos enfoques
financieros)
Habilidades
Financiación de la
innovación y nuevos
emprendedores
turísticos
Patentes,
investigación
De lado de la
demanda -
Empresario
Ofrecer evaluación
gratuita de la viabilidad
de proyectos
relacionados con el
turismo
Planes de negocio
Estrategias
Financieras a corto y
largo plazo
Conocer tu brecha
financieras,
oportunidades y
plan financiero
Mejora de
habilidades y
conocimiento
financiero
Posicionamiento y
competitividad
Capacitación y
asesoría en
finanzas para tu
empresa o idea
Asociatividad en
clúster, redes y
Cámaras
Web 2.0

8. “
”
FUENTES DE FINANCIAMIENTO EN EL MUNDO

9. ¿Cuándo Financiar?
• Cuando los proveedores y Compradores estén en equilibrio
• Cuado las brechas financieras se minimicen y la entidad
financiera obtenga beneficios sociales o económicos
• Cuando se tenga una idea, una oportunidad y un beneficio
competitivo frente a tu competencia.
• Cuando tus proveedores o clientes puedan fidelizarce,
teniendo un ingreso constante.
• Cuando la tasa de interés sea menor que la entidad
bancaria típica.
• Cuando el Plan de negocio refleje ventajas competitivas.
• Cuando el emprendedor dedique todo su tiempo a la
empresa

10. Financistas en el mundo para empresas en
Turismo
• Danish Growth Fund
Préstamos
Garantías de crecimiento subordinado, que están
principalmente dirigidos a pequeños y / o nuevos
negocios.
Estudios financieros y apalancamiento de deuda

11. Financistas en el mundo para empresas en
Turismo
• BANCOMEXT “Mejora tu hotel”
Adquisición, ampliación, remodelación, equipamiento y
certificación del hotel
Reconversión y sustentabilidad (mejoras tecnológicas,
ambientales, ahorro de energía, combustibles y agua
del hotel).
Cambio de Marca (si ello implica mejorar las instalaciones y/o
servicios ofrecidos en el hotel).

12. Financistas en el mundo para empresas en
Turismo
• FIRA & FND “Financing to Agro-food Suppliers (Food Services)
Crédito a empresas en Turismo de Aventura
Crédito a productores de comida saludable “de la chacra a
la mesa”

13. Financistas en el mundo para empresas en
Turismo
• NAFIN
Financiamiento a Jóvenes emprendedores en “Destinos
Mágicos”
Capital riesgo para mejorar tu restaurant
Crédito y liquidez a PYMES

14. “
”
INSTRUMENTOS FINANCIEROS EN TURISMO

15. BIODIVERSIDAD,
AGRICULTURA, FORESTAL
INVESTIGACIÓN
INICIATIVAS VERDE
AGUA Y CAMBIO CLIMATICO
OBRA POR IMPUESTO
DONACION CON
DEDUCCION
MEMBRESIA DE EMPRESAS
PARA CONSERVAR
CONCESIONES TURISTICAS
CONTRATO POR
ADMINISTRACION
CO-FINANCIAMIENTO
BIONEGOCIOS
ACUERDOS INVESTIGACION
UNIV. EXTRANJERAS
MARCA ORIGEN
INCENTIVOS POR
COMPROMISOS AMBIENTALES
PROGRAMA ADOPTA

16. OBRA POR
IMPUESTO
• Recuperación de ecosistemas
degradados
• Proyectos de recuperación de zonas de
Paramo por sobrepastoreo, con ellos
potencial para el turismo en ANP Rio
Abiseo.
• Proyectos de Recuperación o puesta
en valor de Servicios Ecosistémicos
• Proyectos de cosecha de agua para
que puedan beneficiarse del servicio
ecosistémico hídrico, con lo cual
estaría sería un potencial como oferta
turística.. Por ejemplo: “La ruta del
agua”

17. CROWFUNDING
Empresa con objetivo de conservación
de Biodiversidad:
- Adopta el Oso de Anteojos,
Otorongo, Mono choro.
- Donación por Deducción de impuesto
para actividades de conservación de
biodiversidad y obtención de
Membresía de Conservación a
Empresas
- Investigación en líneas de base y
monitoreo de biodiversidad,
actividades necesarias para el ANP
PN Rio Abiseo.

18. FONDOS y BECAS PARA
INVESTIGAR
• Donación por Turismo y Cambio Climático
• Investigación en Biodiversidad
• Investigación en productos potencial
bionegocios como alternativa al Cambio
Climatico
• Investigación
• - La empresa requiere cumplir con los
metas del plan de cierre, se puede dar un
certificado por realizar investigaciones en
paramos.

19. APP
- Asociación Publico Privada entre empresa – Empresa/ONG y ANP
Rio Abiseo. Para Acceder a las rutas del Gran Pajaten.
- Turismo en la ruta del Gran Pajaten

20. CONTRATO DE ADMINISTRACION
• Contrato de Administración en ANP Tambopata y
Bahuaja Sonene.
• Instrumento a veinte años, la entidad financiera se
encarga de cubrir la brecha financier del ANP.
Mientras aprovecha los beneficios económicos y
ambientales.
• Solo a nivel nacional se tiene cuatro contratos de
administración.

21. STAR UP
• Fondos para crear tu Star Up
negocio en WEB 2.0
• Aplicaciones para turismo

22. Principales mensajes
1
Instrumentos e
instituciones para
financiar el
desarrollo del
turismo sostenible
junto con el ciclo de
vida de la empresa.
2
Los instrumentos
financieros de las
PYME generales
existentes pueden
beneficiar a las
PYME turísticas.
3
El proveedor de
turismo tiene
características que
justifican el apoyo
específico.
4
Financiar la
sostenibilidad es
una opción política
per se y podría
justificar las
intervenciones
políticas
5
La asistencia
técnica y el
desarrollo de
capacidades son
complementos
esenciales de los
instrumentos
financieros.
6
Necesidad de
aumentar la
recopilación de
datos y definir
estándares y
sistematización en
finanzas sostenibles.

23. GRACIAS
PhD C. Erika Um Flores
erika.um@citdesperu.org
https://www.linkedin.com/in/erikaum/

24. TALLER: ESTRATEGIAS FINANCIERAS EN ANPs
Cuatro casos de estrategias Financieras
Duración: 1.30 h
Grupo de 8 personas