El documento resume el funcionamiento del crédito documentario o carta de crédito. Explica las obligaciones y responsabilidades de las partes involucradas como el importador, exportador, banco emisor y confirmador. También describe los pasos del proceso como la emisión del crédito, envío de la mercancía, presentación de documentos y pago.

1. EL CRÉDITO DOCUMENTARIO Sevilla, 25 de enero de 2012 Ángel José del Río Director de Comercio Internacional Banco Sabadell S.A.

3. MÓDULO I Conocimientos previos

4. EL CRÉDITO DOCUMENTARIO DEFINICIÓN Crédito s ignifica todo acuerdo, como quiera que se denomine o describa, que es irrevocable y por el que se constituye un compromiso firme del banco emisor para honrar una presentación conforme. PEDIDO EN FIRME e Irrevocable del importador al exportador AVAL de ejecución segura (contra documentos conformes) Crédito Documentario, Carta de Crédito o L/C: ¿Qué es? Medio de pago + Instrumento de Garantía + Mecanismo de Financiación

7. LAS UCP 600 El 1 de julio de 2007 entró en vigencia la UCP 600 (Reglas y Usos Uniformes Relativos a los Créditos Documentarios). Esta nueva versión fue el producto de un largo estudio de actualización de la UCP 500, que estuvo vigente desde el año 1994, que tuvo por objeto integrar a la norma las prácticas en materia bancaria y eliminar la incertidumbre del pago de las cartas de crédito, debido a inconsistencias en el lenguaje. Según ciertos estudios más del 70% de las cartas de crédito son rechazadas para su pago por que los documentos que se deben entregar para su pago no cumplen con los requisitos de la propia carta de crédito.

8. El hecho que la UCP 600 (Uniform Customs and Practices for Documentary Credit) haya entrado en vigencia, no deroga la UCP 500 (su antecesora). Una de las principales diferencias con la norma anterior es que se redujeron sus artículos de 49 a 38. No obstante, en el fondo de la norma no han habido mayores cambios. El cambio más importante consiste en la reducción del banco para revisar la documentación de 7 a 5 días bancarios. Conforme a la UCP 600 las cartas de crédito son irrevocables. Pero esta irrevocabilidad puede ser modificada si las partes lo acuerda expresamente, ya que el art. 1 de la UCP 600 permite excluir la aplicación de los artículos que ellos acuerdan. Los créditos documentarios irrevocables le otorgan mayor seguridad a un exportador, ya que no pueden ser modificados por la otra parte sin su acuerdo. LAS UCP 600

10. MÓDULO II Funcionamiento del Crédito Documentario

11. EL CONTRATO COMERCIAL. Ejemplo práctico

13. SEGUNDA: Precio El precio de la mercadería descrita en la cláusula anterior asciende a la suma de ....................... (señalar el monto y la moneda pactada). TERCERA: Condiciones de entrega Las partes acuerdan que la venta pactada a través del presente contrato se hará en términos .....................(señalar el término de entrega pactado de acuerdo a los INCOTERMS, versión 2010). CUARTA: Tiempo de entrega Las partes convienen en que la entrega de la mercadería objeto del presente contrato se realizará ...............................(especificar fecha o período de entrega – fecha de embarque en el caso que resulte aplicable), fecha en la cual EL VENDEDOR deberá cumplir con esta obligación. QUINTA: Forma de entrega EL VENDEDOR se obliga a hacer entrega de la mercadería objeto del presente contrato en el tiempo y lugar señalado en el mismo y cumpliendo con las especificaciones siguientes: .......................(señalar la forma de embalaje y la expedición de la mercadería). La forma de transporte a utilizar será bajo la modalidad de (indicar si se trata de transporte marítimo, aéreo, terrestre o multimodal y la empresa transportista encargada).

15. NOVENA: Resolución del Contrato Las partes podrán resolver el presente contrato si se produce el incumplimiento de alguna de las obligaciones estipuladas en el presente contrato. DÉCIMA: Responsabilidad en la Demora (solo en caso de que se haya modificado el tiempo de entrega estipulado en el contrato. Se hará referencia al porcentaje a pagar sobre el precio de la mercadería en función al tiempo transcurrido y por los posibles daños que haya sufrido la mercadería). DÉCIMO PRIMERA: Ley Aplicable Las partes acuerdan que la ley para las obligaciones estipuladas en el presente contrato será la de .......................................... (señalar el país de la ley aplicable o, de ser el caso, la Convención de las Naciones Unidas sobre Compraventa Internacional). DÉCIMO SEGUNDA: Solución de Controversias Para los efectos del presente contrato, las partes contratantes señalan como sus domicilios los mencionados en la parte introductoria de este documento, sometiéndose ambas partes al arbitraje del Centro de Arbitraje de la Cámara de Comercio Internacional de Lima, a cuyas normas y procedimiento se someten de manera voluntaria. Firmado por duplicado, en ............................a ...... del mes de ............. de ................ EL VENDEDOR EL COMPRADOR

16. EL MT 700 y el resto de mensajes swift referentes al L/C

19. Crédito Documentario. Esquema de Funcionamiento Importador de Argelia Exportador Español Banco Argelino Emisor Caja/Banco Español Avisador / Confirmador / Negociador Puerto de destino Banco Corresponsal Corresponsal en USA del Banco de Argelia 2 3 8´ 5 6a 6b 1 7 8 a 8 a 8 b 4 ESQUEMA DE FUNCIONAMIENTO PASO A PASO

22. OBLIGACIONES Y RESPONSABILIDADES DE CADA UNA DE LAS PARTES

45. La notificación debe efectuarse por telecomunicación dentro de los cinco días posteriores al de presentación El banco podrá devolver los documentos al presentador en cualquier momento , incluso tras la notificación en la que comunicaba que quedaban a su disposición. Si el banco emisor o el banco confirmador no actuasen de acuerdo con las disposiciones del artículo 16, perderán el derecho a alegar que la presentación no es conforme . La pérdida del derecho a alegar que la presentación no es conforme no se aplica al banco designado que no sea banco confirmador. El Crédito Documentario Documentos discrepantes, renuncia y notificación

46. LOS DOCUMENTOS REQUERIDOS

56. ÚLTIMAS CONSIDERACIONES

59. MÓDULO III El Crédito Documentario como Medio de Financiación

60. PARA EL IMPORTADOR Créditos documentarios de importación CON PAGO DIFERIDO Prepaymet Offer

64. MUCHAS GRACIAS