Reducir los activos Aumentar los pasivos o el capital Aumentar los ingresos. Reducir los gastos monetarios. Mejorar la productividad Optimizar la organización temporal. Aplazar los pagos Adelantar los cobros justo a tiempo.

1. Los desayunos de
Sanjuan
Exprimiendo la caja
3 de noviembre de 2016
sanjuanasesores.com

2. Puntos clave
para aumentar la
energía de
efectivo
1.Reducir los activos
2.Aumentar los pasivos o el capital.
3.Aumentar los ingresos
4.Reducir los gastos monetarios.
5.Mejorar la productividad
6.Optimizar la organización temporal.
1.Aplazar los pagos
2.Adelantar los cobros
3.Justo a tiempo

3. Depósitos y
Flujos
Vs
Lagos y Ríos de
dinero
El dinero se esconde en dos lugares:
- En los activos
- En las operaciones de tu negocio

4. Flujo de Fondos

5. Cuentas
Bancarias:
Primer lugar
donde buscar el
dinero
Tendremos que conocer:
- Saldo de las cuentas. Gestiona su tesorería a diario

6. Cuentas
Bancarias:
Primer lugar
donde buscar el
dinero

7. Las cuentas a
cobrar: un activo
mal gestionado
con grandes
posibilidades de
efectivo.

8. - Clientes
- Efectos a cobrar
- Impagados
- Morosos
Las cuentas a
cobrar: un activo
mal gestionado
con grandes
posibilidades de
efectivo.

9. Cuidado con las previsiones optimistas.
Tres puntos morosidad = 15 puntos de venta
Cuidado con vender a quien no debemos
Las cuentas a
cobrar: un activo
mal gestionado
con grandes
posibilidades de
efectivo.

10. Tenga menos
cosas y más
dinero
El único motivo por el que se tienen existencias es para que su negocio no se
quede sin cosas
La idea consiste en reducir al mínimo el volumen de existencias necesario para
la producción y la reserva ( siempre que se reduzca también al mínimo el riesgo
de que se agoten las existencias e interrumpir la producción, por supuesto), y
eliminar los excesos de existencias.
Cuando piensas en cuantas existencias tienes ?
Piensas en cuanto te duraría hasta que tuviera que reabastecerse?
Se pueden hacer otras cosas:
-Introducir mejoras en los procesos para eliminar las existencias ociosas
Producir según encargo, siempre que sea posible
Llenar su cadena de distribuidores,
Recurrir al outsourcing.

11. Existencias comerciales
Materias primas auxiliares
Materiales para consumo y reposición
Elementos y conjuntos incorporables
Productos seminterminados
Tenga menos
cosas y más
dinero
Productos seminterminados
Productos en curso
Productos semiterminados
Subproductos y residuos
Envases y embalajes

12. Estira tus cuentas
a pagar…
Pero con cuidado
Las cuentas a pagar tuyas, son las cuentas a cobrar de otros.
Otras maneras de estirar la cuentas a pagar:
- Pagar a plazos
- -llegar a acuerdos

13. Políticas de
gestión del
circulante
- Gestión de tesorería
- Gestión de Clientes
- Gestión de Proveedores
- Gestión de exisitencias.

14. conclusiones § No bajes los precios
indiscriminadamente
§ ¿Quién es mi mejor cliente?
§ Menos moqueta y mas
asfalto
§ Es mejor no vender que no
cobrar.

15. conclusiones
§ Céntrate en lo que
mejor sabes hacer.
NOaporta valor Si aporta valor
Externalizaror
Haz más con
menos

16. § Céntrate en lo que mejor
sabes hacer.
NOaporta valor Si aporta valor
Externalizaror
Haz más con
menos

17. Reestructuración
¿Y si las cosas no
salen bien?
En caso de dificultades financieras analiza tu situación de manera
desapasionada y toma la decisión que mejore tu situación a medio y
largo plazo.
Preguntate
1.¿Ganamos dinero?
2.¿Ganamos el suficiente dinero como para devolver otras deudas?
3.¿Tienes dinero para cumplir con tus obligaciones de pago?
4.Situaciones excepcionales requieren medidas excepcionales. Ahorra
todo lo que puedas y reinvierte en tu producción, en cuidar a tus
clientes y a tus proveedores. Son ellos los que te ayudaran a
recuperarte.
5.Plan de pagos a proveedores
6.Ante una situación de falta de liquidez es siempre mejor
comunicarte con tus proveedores y transmitirles la realidad de la
situación y tu propuesta de trabajo. Por mucho que presionen, hacer
promesas que sabes que no va a poder cumplir es la por de las
soluciones.

18. Para más información
Juan José Hernandez
Director General
Tel. 91 691 60 13
juanjose.hernandez@sanjuanasesores.com
sanjuanasesores.com