El documento presenta los resultados de un estudio sobre el conocimiento y valoración de los asesores financieros en España. El estudio encontró que 7 de cada 10 inversores estarían dispuestos a pagar por los servicios de un asesor si les ofrece mayor confianza y claridad. Más del 70% de los encuestados confía en su asesor financiero. Aunque la mayoría utiliza asesoramiento bancario, también usan otros tipos de asesores como fiscales o independientes. Casi la mitad de los encuestados con capacidad de inversión no invierte su

1. NOTA DE PRENSA
Conclusiones del estudio ‘Conocimiento y valoración de los asesores financieros en
España’ del ‘Anuario sobre Asesoramiento Financiero e Inversión’
Siete de cada diez inversores están dispuestos a pagar por un
asesor financiero si les ofrece mayor confianza y claridad
El estudio -elaborado por el IEB e impulsado por Inversis Banco, con la colaboración
de Fidelity International- recoge los resultados de una encuesta realizada entre
cerca de 700 personas que cuentan cada una de ellas con 20.000 euros
susceptibles de ser invertidos.
Más de un 70% de los encuestados declara que está satisfecho con el servicio de
asesoramiento que recibe frente a un 27% que confía poco o nada en su asesor
financiero.
El asesoramiento a través de las entidades bancarias continúa siendo el más
utilizado (54,2%), aunque un porcentaje de los inversores (39,6%) también utiliza
otro tipo de asesores (fiscales, abogados, economistas) o asesores financieros
independientes (35,9%).
Casi la mitad (el 43,3%) de los encuestados con 50.000 euros, y con posibilidades
de invertir, manifiestan no tener capital invertido. Es decir, guardan su dinero y no lo
invierten en instrumentos financieros.
Madrid, 22 de septiembre de 2011. Siete de cada diez inversores están dispuestos a
pagar por los servicios de un asesor financiero si les ofrece mayor confianza y claridad
a la hora de gestionar sus ahorros. Ésta una de las principales conclusiones del
estudio ‘Conocimiento y valoración de los asesores financieros en España’, y que esta
mañana ha sido presentado por Lorenzo Dávila, jefe del Departamento de
Investigación del IEB; Carlos Moreno de Tejada, director general de Inversis Banco; y
Antonio Salido, director de Marketing de Fidelity International. Este estudio forma parte
del ‘Anuario sobre el asesoramiento financiero e inversión en España’, impulsado
por Inversis y en colaboración con Fidelity International, que ha contado además con la
colaboración del Observatorio de Asesoramiento Financiero del IEB.
Según el estudio, en el que han participado cerca de 700 personas, un gran número de
inversores declara que también pagaría por tener un asesor financiero si se dedicara a
analizar su situación financiera concreta (64%), si el asesoramiento fuera más barato
(60,9%) o si le ofrecieran un mayor abanico de productos entre los que elegir (60,6%).
Es decir, en total, el 74% de los inversores entrevistados pagaría a un asesor financiero
para gestionar su dinero por alguno de los motivos mencionados anteriormente. De este
porcentaje, un 46,4% estaría dispuesto a pagar una comisión de los beneficios
obtenidos y, el 27,8% restante, una cantidad fija por los servicios de asesoramiento.
1

2. Valoración y confianza en los asesores financieros
¿Qué aspectos se valoran más en un asesor financiero? La mayoría de los encuestados
considera como características fundamentales o más importantes de un asesor –por
este orden- la formación, la experiencia profesional, la independencia a la hora de
aconsejar sobre un producto, los costes de intermediación, la diversidad de productos y
la relación personal con el cliente. Es decir, los inversores buscan principalmente
asesores con una alta formación, amplia experiencia profesional e independencia.
¿Confían los clientes en sus asesores financieros? El estudio, elaborado por el
Departamento de Investigación del IEB, impulsado por Inversis Banco y realizado en
colaboración con Fidelity International, revela que un 72,8% de los inversores están
plenamente o bastante satisfechos con sus asesores financieros. A pesar de este alto
porcentaje, continúa existiendo un 23% que confía poco en los consejos de su asesor.
Sólo un 4% de los inversores asegura que no se fía en absoluto del asesoramiento
financiero que recibe.
Dentro de este apartado, el estudio también recoge cómo la situación profesional de los
encuestados también influye en la mayor o menor confianza en el asesoramiento
financiero. Mientras los autónomos y empresarios confían más en los asesores, los
asalariados, por el contrario, se muestran más desconfiados hacia este servicio
financiero.
Tipo de asesoramiento
El asesoramiento a través de las entidades bancarias continúa siendo el más utilizado
(54,2%). Sin embargo, también hay un porcentaje de los inversores (39,6%) que utiliza
otro tipo de asesores (fiscales, abogados, economistas…), asesores financieros
independientes (35,9%) o Internet y asesoramiento online (12%).
El estudio del IEB también destaca que existe una relación entre el tipo de asesor y la
situación profesional del encuestado. En este sentido, los resultados de la encuesta
concluyen que los jubilados son los que más utilizan el asesoramiento financiero a
través de los bancos. Sin embargo, los empresarios y autónomos suelen seguir más los
consejos de asesores fiscales, abogados o economistas.
Conocimientos del inversor
Aún queda camino por recorrer en cuanto a la cultura financiera del español, ya que
casi la mitad (el 43,3%) del total de los encuestados con 50.000 euros, y con
posibilidades de invertir, manifiestan no tener capital invertido. De este dato se puede
extrapolar que casi la mitad de los ahorradores españoles guarda su dinero y no lo
invierte en instrumentos financieros.
Aquellos que sí utilizan los instrumentos financieros ¿conocen en qué invierten su
dinero? Otra de las cuestiones que la encuesta ha planteado a los inversores es el
grado de conocimiento sobre sus inversiones financieras. La gran mayoría de los
entrevistados declara tener un conocimiento medio (42,1%) o alto (25,8%) de cómo
funcionan estas inversiones mientras el resto manifiesta conocer poco (22,5%) o nada
(9,6%).
2

3. Por otra parte, el estudio también ha analizado si los inversores que cuentan con un
asesor financiero conocen cuánto les cuesta. Casi un 40% de los encuestados declara
que conoce siempre cuánto vale el asesoramiento. Sin embargo, más de un 35%
confiesa que nunca lo sabe y un 25,5% asegura que sólo lo sabe a veces.
Consejo Asesor del Observatorio
El Consejo Asesor del Observatorio de Asesoramiento Financiera está participado por personalidades
relevantes de todos los sectores implicados: banca privada, EAFIs, plataformas abiertas etc… Del
Consejo Asesor del Observatorio forman parte la directora de Inversiones y Desarrollo de Negocio de
BBVA Patrimonios, Belén García-Moya; el director general y director de Inversiones y Productos de Banif,
José Manuel García de Sola; el presidente de ASEAFI, Javier Kessler; el director general DB Private
Wealth Management, Antonio Losada; el presidente de EAF-Consejo de Colegios de Economistas de
España, Carlos Orduña; el presidente del Comité de Acreditación de EFPA España, Alfonso Roa; el
director general de Fidelity International para España, Portugal y Latinoamérica, Sebastián Velasco; la
directo de Deloitte Abogados y Asesores Tributarios, Gloria Hernández Aler; el director general de Inversis
Banco, Carlos Moreno de Tejada; el director de Programas Especializados del IEB, Pablo Cousteau, y el
jefe del Departamento de Investigación del IEB, Lorenzo Dávila.
El observatorio tiene previsto generar informes en los que se analice la situación actual y se traten de
comprender las perspectivas del sector del asesoramiento financiero tanto en España, como en Europa.
Se trata de una iniciativa del Departamento de Investigación del IEB, y promovido por Inversis, que es la
entidad patrocinadora del anuario.
Acerca del IEB
El IEB, cuya sede se encuentra en Madrid, es actualmente el centro universitario líder en el ámbito de la
formación financiera en España e Iberoamérica, adscrito a la Universidad Complutense y patrocinado
por la Bolsa de Madrid. La titularidad del Centro de Estudios, fundado en 1989, corresponde a una
Asociación, formada por personalidades de relieve de la vida pública política y económica española.
El IEB tiene una vocación práctica y de calidad en todos sus programas, no sólo por la propia metodología
de estudios, también por el reducido número de alumnos que estudian en sus aulas y el excelente cuadro
de profesores con el que cuenta.
Además, la selección del alumnado, basada en el buen expediente académico y en las pruebas de
acceso, garantiza la calidad en el estudio y rendimiento académico, con el fin de permitir que cada uno de
los alumnos pueda ir forjando un proyecto académico y profesional con el apoyo, la exigencia del
profesorado y la dirección del Centro.
Por otra parte, el IEB es el líder en materia de formación financiera a medida de empresas. Entre sus
clientes se encuentran las principales entidades financieras españolas e iberoamericanas (bancos, cajas
de ahorros, gestoras de fondos de pensiones, sociedades y agencias de valores, etc). Por otro lado,
regularmente se imparte formación técnica para supervisores y organismos oficiales del ámbito financiero.
Los más alumnos que han cursado estudios en IEB desde su inauguración en 1989, son ahora
profesionales reconocidos en los sectores financieros, tanto nacionales como internacionales.
Acerca del Inversis Banco
Inversis es un banco especialista en productos y servicios de inversión tanto para clientes particulares
como para instituciones. Está participado por Caja Madrid, CAM, Indra, El Corte Inglés, Cajamar,
Telefónica y Banca March.
La entidad basa su negocio en la oferta más amplia de productos de inversión de terceros, que pone a
disposición de sus clientes a través de dos plataformas de contratación:
3

4. - Plataforma de fondos de inversión: más de 4.500 fondos de más de 160 gestoras nacionales e
internacionales.
- Plataforma de renta variable: más de 4.000 valores de los 20 mercados más importantes del
mundo; warrants de todos los emisores nacionales; más de 900 ETFs de 30 emisores; derivados
sobre activos de los principales mercados nacionales e internacionales; SICAVs y CFDs sobre
más de 4.000 valores de los 23 mercados más importantes del mundo, plata, oro, otras materias
primas y divisas (hasta 160 cruces de divisas).
- Inversis Banco también ofrece acceso a otros productos de inversión, como planes de
pensiones (más de 70 planes de pensiones y EPVs de 12 gestoras distintas), emisiones de renta
fija pública y privada, servicios de gestión discrecional de trading, de fondos, y de renta fija y
estructuras. Además, cuenta con una amplia gama de productos bancarios, cuentas corrientes y
remuneradas, depósitos a plazo, créditos a la inversión y al consumo y tarjetas de crédito y
débito.
Las dos líneas de negocio del banco son el área de particulares y el área de servicios a instituciones.
En su área de negocio de particulares, Inversis Banco comercializa sus servicios en las principales
ciudades españolas a través de:
- Más de 122 centros de asesoramiento: oficinas de Inversis Banco y oficinas de Asesores
Financieros y EAFIs.
- Servicio de atención telefónica 24h: 902 255 256
- Internet: www.inversis.com
- Acceso móvil: www.inversis.com/mobile
- Acceso iPhone: www.inversis.com/iphone
Su segundo área de negocio, Inversis Bank Institutional, es una línea de negocio independiente
dedicada a proporcionar soluciones integrales en productos de inversión a otras instituciones financieras,
tanto nacionales como de otros países.
Inversis Bank Institucional ofrece servicios de ejecución, liquidación y custodia de valores de Renta
Variable, Renta Fija, Fondos de Inversión y Planes de Pensiones, en el mercado nacional e internacional.
Además ofrece servicios de tesorería, depositaria y administración de IIC´s, asesoramiento y de gestión
de carteras, formación y servicios integrados de operaciones financieras de valores.
Acerca de Fidelity International
Fidelity Worldwide Investment es una gestora de fondos de inversión global y cuenta con una de las
mayores redes de profesionales de inversión del sector, con 713 analistas y gestores tanto a nivel
regional como local. Las claves del éxito de Fidelity son: la independencia, análisis propio y gestión activa
de los fondos de inversión. A 30 de Junio de 2011, los activos bajo gestión de Fidelity Worldwide
Investment ascienden a 255.900 millones de dólares.
Para información adicional, puede dirigirse a: www.fondosfidelity.es
Para más información:
José María Esteban
josemaria.esteban@evercom.es
Cristina Casares
cristina.casares@evercom.es
evercom
91 577 92 72
4