El documento describe las funciones y procesos legales de ITACA CAPITAL SAPI DE CV SOFOM ENR. Incluye información sobre formatos legales utilizados, el objetivo de recuperar capital adeudado a través de embargos, y los detalles del proceso judicial que incluye la presentación de demandas, diligencias de embargo, y sentencias definitivas. También cubre el contrato de adhesión y el uso de pagarés y la solidaridad entre los miembros de los grupos de crédito.

1. 2021

2. OBJETIVO
Dotar a los participantes de información sobre
las principales funciones y actividades que
ejecuta el área de legal de ITACA CAPITAL
SAPI DE CV SOFOM ENR con el fin de que
sea del conocimiento y aplicación en las
demás áreas de nuestra institución.

3. INSTRUMENTOS
LEGALES
PROCESO
JUDICIAL
CONTRATO DE
ADHESIÓN
04
FUNCIONES OBJETIVO
LEGAL
FORMATOS

4. 01
FUNCIONES

5. FUNCIONES:

6. 02
FORMATOS

7. Aviso carta invitación
para la atención en
sucursal
Dictamen y Elaboración
de demandas
Bitácora de cobranza
Para la gestión tanto extrajudicial como
judicial el área legal utiliza formatos
para su seguimiento.
Convenios de pago
Agenda semanal

8. 03
OBJETIVO
LEGAL

9. Se encarga de demandar a
Grupos con más de 120 días en
Atraso, grupos nunca
abonados, grupos solicitados
por el área comercial.
*Se ofrece a los clientes una
alternativa de pago antes de llegar
a una diligencia de embargo.
Objetivo legal:
Recuperación del
capital adeudo y ser
un detonante en las
zonas, Avanza si
embarga!
*En caso de negativa de pago
se procede al embargo de
bienes en los domicilios de los
clientes.

10. 04
INSTRUMENTOS
LEGALES

11. ¿Cuáles son los Instrumentos Legales que Avanza tu
Negocio tiene?
CONTRATO DE
ADHESIÓN
(manejo de
objeciones)
• Debidamente registrado
en CONDUSEF
TÍTULO DE
CRÉDITO
DENOMINADO
PAGARÉ
• Cada integrante de un grupo
debe firmar un pagaré como
titular y a su vez como aval de
todos los integrantes del grupo.
LA
SOLIDARIDAD
• Como principio de
pago que rige nuestros
créditos grupales.
04

12. 70% DEL ÉXITO DE LA
COBRANZA LEGAL
DEPENDE DE LAS
DILIGENCIAS DE
EMBARGO.
TIPOS DE CLIENTE:
*El que quiere y puede
pagar.
*El que quiere y no
puede pagar.
*El que no quiere y
puede pagar.
*El que no quiere y no
puede pagar.
FACTORES:
*Visitas Domiciliarias.
*Dictamen de solvencia.
*Negativa a convenio de pago.
DETERMINACIÓN DE DEMANDA POR
VIABILIDAD

13. 05
PROCESO
JUDICIAL

14. PROCESO JUDICIAL Y EMBARGOS
1. Ingreso
de
demandas
2. Primera
diligencia.
(Requerimiento)
(Ejecutor asienta
una oposición al
embargo)
Para solicitar
fuerza pública.
3. Diligencia
de embargo
con auxilio de
la fuerza
pública.
4. Embargo
de bienes.
(Rompimiento
de chapas y
cerraduras)
5. Término de
8 días para
contestar la
demanda o
negociar la
deuda del
cliente con la
liquidación del
saldo vencido

15. 6. En caso de no
llegar en ningún
acuerdo con la
demandada, se
continua con el
proceso judicial. Ya
sea que conteste o
no; la demanda
instaurada
7. Se desahogan
los periodos
probatorio y de
alegatos que
actualmente son
predominantemente
orales
8. Finalmente el juez
emite una sentencia
definitiva
condenando al pago
de la suerte principal
(valor del pagaré) y
de los accesorios
legales (intereses
moratorios)
9. Con la sentencia
firme, estamos en
posibilidad de
rematar los bienes
embargados o bien
de regresar al
domicilio de la
demandada a
requerir el
cumplimiento del
pago de la
obligación.
PROCESO JUDICIAL Y EMBARGOS

16. 06
CONTRATO DE
ADHESIÓN

17. Solidaridad
de los
integrantes
Pagarés y
responsabilidad
judicial
Garantía
líquida
CONTRATO DE
ADHESIÓN
Del contrato deriva la firma de un
pagaré, en el cual esta estipulado
las bases para demandar en vía
ejecutiva mercantil y para llevar
acabo un embargo de bienes en el
domicilio del cliente.
Como principio en la integración de grupos.
*Cláusula décimo primera. Cada integrante se
constituye en obligado solidario de los demás
integrantes, hasta la total liquidación del
crédito.
Usamos el término para el manejo de
objeciones, puesto que es una cantidad
que las clientas reclaman al momento de
la cobranza extra judicial.

18. El personal del área legal deberá
apegarse a los lineamientos para ejecutar
de manera sistemática y eficiente los
procedimientos judiciales y de
verificación, brindando la oportunidad de
aplicar acciones preventivas y correctivas
para la mejora continua.

19. MUCHAS GRACIAS Y BIENVENIDOS
Para cualquier duda y/o comentario contacta al
Área de Legal.
Osvaldo Sánchez
Coordinador Jurídico
osvaldo.sanchez@itacacapital.com
595-104-6754
Erick Miranda
Coordinador Jurídico
Erick.miranda@itacacapital.com
771-240-7408
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