Proporcionar los conocimientos y desarrollar habilidades y destrezas del personal de operaciones, a fin de que realicen sus funciones de acuerdo a los procedimientos vigentes, que coadyuven a mantener la operación con los más altos índices de seguridad y confiabilidad
Ahora que ya terminaste tu primer etapa de capacitación reforzaremos los conocimientos operativos que te permitirán desarrollar habilidades y destrezas a fin de que realices tus funciones de acuerdo a los procedimientos vigentes.
El H. Consejo de Administración del INFONAVIT aprobó que, a partir de este año, se aplique el Sistema de Evaluación Crediticia (el Sistema o SEC) a toda la cartera que origine el Instituto, incluyendo aquélla dirigida a trabajadores con ingresos menores a 5.5 salarios mínimos mensuales. El Sistema clasifica a los posibles acreditados en tres niveles (Bueno, Medio y Por mejorar).
Este documento establece la política de notas de crédito de Cable Visión de Costa Rica. Detalla los requisitos para solicitar notas de crédito, los canales disponibles, y las condiciones para aprobar u rechazar las solicitudes. También especifica los roles y responsabilidades de los coordinadores y gerentes involucrados en el proceso de revisión y aprobación de notas de crédito.
Este documento describe los procesos financieros de una empresa, incluyendo el análisis de la rotación de cartera, pagos a proveedores y empleados, contabilización de compras, legalización de anticipos, conciliación bancaria, pago de impuestos y presentación de informes financieros. El objetivo es satisfacer la demanda de recursos económicos para la operación de la empresa y proporcionar información confiable para la toma de decisiones.
Este documento analiza la deducción de cuentas incobrables por prescripción o notoria imposibilidad de cobro según la legislación fiscal mexicana. Explica que las cuentas por cobrar que no han sido pagadas dentro del plazo legal de prescripción pueden deducirse como créditos incobrables. También cubre los requisitos contables y fiscales para realizar esta deducción, incluyendo el registro contable correspondiente. Finalmente, presenta un ejemplo numérico para ilustrar cómo calcular el monto deducible de una cuenta incobrable
El documento habla sobre la provisión de cartera de deudores. Explica que la cartera está constituida por clientes, cuentas por cobrar a vinculados, socios y aportes por cobrar. También incluye la provisión para cubrir pérdidas. Describe los métodos de anulación directa y provisión, este último consiste en estimar el porcentaje de incobrabilidad según el vencimiento para ajustar el valor real de la cartera.
Este documento describe el puesto de facturador. Las principales responsabilidades del facturador incluyen elaborar facturas por ventas realizadas a clientes, confeccionar órdenes de entrega y facturas, verificar la información de los pedidos de los clientes y preparar informes diarios de ventas. El facturador también revisa transacciones, mantiene registros de firmas autorizadas y brinda asistencia durante situaciones de riesgo. Se requiere estudios secundarios aprobados y experiencia previa de 6 meses a 1 año en tareas rel
Este documento presenta los procedimientos para la venta y operación de banquetes en un hotel. Describe los roles y responsabilidades de los departamentos de ventas, alimentos y bebidas, y contabilidad. También establece políticas sobre tipos de eventos como buffets, cócteles, coffee breaks y descorches. El objetivo es brindar un excelente servicio al cliente y asegurar una correcta coordinación entre departamentos.
Ahora que ya terminaste tu primer etapa de capacitación reforzaremos los conocimientos operativos que te permitirán desarrollar habilidades y destrezas a fin de que realices tus funciones de acuerdo a los procedimientos vigentes.
El H. Consejo de Administración del INFONAVIT aprobó que, a partir de este año, se aplique el Sistema de Evaluación Crediticia (el Sistema o SEC) a toda la cartera que origine el Instituto, incluyendo aquélla dirigida a trabajadores con ingresos menores a 5.5 salarios mínimos mensuales. El Sistema clasifica a los posibles acreditados en tres niveles (Bueno, Medio y Por mejorar).
Este documento establece la política de notas de crédito de Cable Visión de Costa Rica. Detalla los requisitos para solicitar notas de crédito, los canales disponibles, y las condiciones para aprobar u rechazar las solicitudes. También especifica los roles y responsabilidades de los coordinadores y gerentes involucrados en el proceso de revisión y aprobación de notas de crédito.
Este documento describe los procesos financieros de una empresa, incluyendo el análisis de la rotación de cartera, pagos a proveedores y empleados, contabilización de compras, legalización de anticipos, conciliación bancaria, pago de impuestos y presentación de informes financieros. El objetivo es satisfacer la demanda de recursos económicos para la operación de la empresa y proporcionar información confiable para la toma de decisiones.
Este documento analiza la deducción de cuentas incobrables por prescripción o notoria imposibilidad de cobro según la legislación fiscal mexicana. Explica que las cuentas por cobrar que no han sido pagadas dentro del plazo legal de prescripción pueden deducirse como créditos incobrables. También cubre los requisitos contables y fiscales para realizar esta deducción, incluyendo el registro contable correspondiente. Finalmente, presenta un ejemplo numérico para ilustrar cómo calcular el monto deducible de una cuenta incobrable
El documento habla sobre la provisión de cartera de deudores. Explica que la cartera está constituida por clientes, cuentas por cobrar a vinculados, socios y aportes por cobrar. También incluye la provisión para cubrir pérdidas. Describe los métodos de anulación directa y provisión, este último consiste en estimar el porcentaje de incobrabilidad según el vencimiento para ajustar el valor real de la cartera.
Este documento describe el puesto de facturador. Las principales responsabilidades del facturador incluyen elaborar facturas por ventas realizadas a clientes, confeccionar órdenes de entrega y facturas, verificar la información de los pedidos de los clientes y preparar informes diarios de ventas. El facturador también revisa transacciones, mantiene registros de firmas autorizadas y brinda asistencia durante situaciones de riesgo. Se requiere estudios secundarios aprobados y experiencia previa de 6 meses a 1 año en tareas rel
Este documento presenta los procedimientos para la venta y operación de banquetes en un hotel. Describe los roles y responsabilidades de los departamentos de ventas, alimentos y bebidas, y contabilidad. También establece políticas sobre tipos de eventos como buffets, cócteles, coffee breaks y descorches. El objetivo es brindar un excelente servicio al cliente y asegurar una correcta coordinación entre departamentos.
Este documento describe los procedimientos para la creación y reposición de un fondo de caja chica en una empresa. Explica que la caja chica se usa para gastos menores que $50 soles y no requieren un cheque. El fondo máximo es $500 soles y se abre con un memorando indicando el propósito y responsable. Para reposición, cuando los gastos superen el 75% del fondo, la persona responsable presenta documentos de respaldo para revisión y reposición.
Este documento establece las reglas y procedimientos para el manejo de la caja menor en FEMCHALLENGER. Se designa a un empleado para que esté a cargo de la caja menor, la cual solo puede usarse para gastos menores como transporte y suministros. Todos los pagos deben estar respaldados por recibos firmados y facturas, y el encargado debe hacer arqueos periódicos para conciliar el balance. Cuando se agote el 75% de los fondos, se debe solicitar el reembolso presentando los documentos soporte.
El documento describe el funcionamiento y tratamiento contable del Fondo Fijo de Caja Chica. Explica que es un sistema que permite efectuar pagos menores en efectivo para evitar ineficiencias al emitir cheques por montos pequeños. Detalla los procedimientos para el establecimiento, uso, control y reembolso periódico del fondo fijo asignado a una persona responsable.
José Luis, vicepresidente de una empresa de tarjetas de crédito, implementó un plan de cuatro puntos para mejorar la situación financiera de la empresa. Este incluyó modificar las políticas de crédito, recuperar la cartera vencida, aumentar el mercado de clientes de mayores ingresos, y contratar un proveedor externo para cobros. Después de 6 meses, la junta directiva estaba satisfecha con los resultados y eligieron a José Luis para expandir la empresa a nuevos mercados.
Este documento presenta información sobre la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cobelen. Incluye los nombres de los integrantes, la misión y visión de la cooperativa, un organigrama y datos sobre el proceso de colocación de créditos como flujogramas, indicadores de desempeño y causales de negación de solicitudes.
Este documento describe el procedimiento para la validación de información y alta de clientes de una empresa. Establece que se debe verificar que las solicitudes de alta cumplan con los requisitos normativos y que los datos del negocio y propietario coincidan con documentos oficiales. También especifica los pasos como recibir solicitudes, revisar documentación, separar solicitudes aprobadas y rechazadas, asignar cuentas, y archivar expedientes.
El documento contiene 14 ejemplos de asientos contables relacionados con transacciones de la cuenta caja y bancos y la cuenta clientes. Los asientos muestran ingresos por cobranzas de clientes, depósitos en bancos, pagos a proveedores, entre otros. El objetivo es proveer ejercicios prácticos sobre el registro contable de estas operaciones comerciales.
El documento describe las cuentas por cobrar, incluyendo clientes, documentos por cobrar y deudores diversos. Explica los métodos para estimar cuentas incobrables como porcentajes sobre ventas o saldos de cuentas, o método de cancelación directa. También cubre el control y presentación de cuentas por cobrar en los estados financieros.
Este documento presenta conceptos clave de la contabilidad administrativa. Define la contabilidad administrativa como un sistema de información interna para la toma de decisiones estratégicas. Explica las diferencias con la contabilidad financiera y los formatos de informes. También cubre temas como políticas de crédito y pagos, análisis de maquilar vs fabricar, y hasta qué grado procesar productos. El objetivo es proveer información relevante para la gerencia.
Este documento describe los conceptos y procedimientos relacionados con el efectivo en caja y el manejo de fondos fijos de una empresa. Explica que el efectivo en caja incluye dinero en efectivo, depósitos bancarios y cheques de cobro inmediato. También describe los documentos utilizados como recibos de caja, facturas y auxiliares de contabilidad para llevar un registro adecuado de las transacciones de efectivo. Por último, explica los procedimientos para realizar arqueos de caja y fondos fijos que permitan
El documento proporciona información sobre los procedimientos de auditoría de caja chica, incluyendo pasos como organizar y contar el efectivo y comprobantes, verificar autorizaciones y cumplimiento normativo. También presenta un ejemplo de cálculo del monto de un cheque de reposición de caja y solicita elaborar asientos contables relacionados con la creación y reintegro de caja chica.
Este documento presenta 21 ejemplos de asientos contables relacionados con cuentas por cobrar y efectivo. Los ejemplos cubren transacciones como cobranzas de clientes, pagos a proveedores, ventas al contado y crédito, anticipos de clientes, descuentos por pronto pago, devoluciones de mercadería, préstamos a empleados, accionistas y terceros, y pagos de capital suscrito. Los asientos muestran los cargos y abonos a cuentas como efectivo, cuentas por cobrar, vent
Este documento establece las políticas y procedimientos para el manejo de las cajas chicas de la administración general y los locales. Designa a los responsables de cada caja chica y describe el proceso de reposición semanal con cheques, requiriendo recibos y facturas que justifiquen los gastos. También especifica las reglas para el uso apropiado de los fondos de las cajas chicas solo para gastos de trabajo menores y la prohibición de usarlos para gastos personales o de cambiar cheques.
Este documento presenta varios ejercicios relacionados con la conciliación de cuentas de caja y bancarias. Incluye información sobre saldos contables, arqueos de caja, extractos bancarios, diferencias temporales y permanentes entre los mayores auxiliares y los resúmenes bancarios, y la realización de ajustes y conciliaciones necesarios.
Este documento presenta información sobre la administración y recuperación de la cartera de créditos. Proporciona detalles de tres créditos aprobados para Carmen Restrepo, Leonor Camargo y Hacienda Santa Rosa, y clasifica cada crédito de acuerdo a la Circular 11 de la Superfinanciera. Luego presenta el estado de la cartera de cuatro clientes, incluyendo saldos y días de atraso, y los clasifica en categorías de acuerdo al riesgo.
El arqueo de caja consiste en analizar las transacciones de efectivo durante un período para verificar que todo el efectivo recibido ha sido contabilizado y que el saldo coincide con el efectivo físico en caja. Las cuentas por cobrar representan el crédito que la empresa otorga a los clientes a través de cuentas abiertas en el curso normal del negocio como resultado de entregar artículos o servicios. La conciliación de cuentas por cobrar implica que el auditor compare la deuda de los clientes según la empresa con la inform
La empresa DINOSAURIO S.A. realizó un aporte de mercaderías valorizado en S/. 28,800 a la empresa NOR SOL S.A., de la cual es accionista. Este aporte constituye una venta gravada con IGV. NOR SOL S.A. recibió las mercaderías y DINOSAURIO S.A. recibió acciones como contraprestación.
El documento presenta 14 transacciones contables realizadas por una empresa entre marzo y octubre de 2011. Incluye compras, ventas, pagos de alquiler, préstamos, devengados de intereses y mantenimiento, entre otras operaciones.
Este documento describe las operaciones de enero y febrero de 2010 de la empresa Equipar S.A. Incluye la situación financiera inicial, transacciones como compras y ventas, y pagos de sueldos, impuestos e hipotecas. El objetivo es aplicar el proceso contable para elaborar estados financieros incluyendo balance general, resultados y otros informes requeridos.
Este documento presenta información sobre un entrenamiento en análisis de crédito realizado en enero de 2010. El objetivo del entrenamiento fue actualizar los procedimientos de análisis de crédito y mejorar la calidad de la información utilizada para tomar decisiones sobre la aprobación de créditos. También incluye detalles sobre microempresas, microcréditos, y los elementos esenciales a considerar en un análisis de crédito.
El documento presenta los objetivos y procedimientos de una auditoría de cuentas y documentos por cobrar. Los objetivos generales son establecer pruebas para verificar la cobrabilidad de las cuentas de acuerdo a los estados financieros. Entre los objetivos específicos se incluyen comprobar la autenticidad y valuación de las cuentas, así como la razonabilidad de los procedimientos para declarar cuentas incobrables. El documento recomienda procedimientos como obtener un análisis de antigüedad de saldos
Este documento describe los procedimientos para la creación y reposición de un fondo de caja chica en una empresa. Explica que la caja chica se usa para gastos menores que $50 soles y no requieren un cheque. El fondo máximo es $500 soles y se abre con un memorando indicando el propósito y responsable. Para reposición, cuando los gastos superen el 75% del fondo, la persona responsable presenta documentos de respaldo para revisión y reposición.
Este documento establece las reglas y procedimientos para el manejo de la caja menor en FEMCHALLENGER. Se designa a un empleado para que esté a cargo de la caja menor, la cual solo puede usarse para gastos menores como transporte y suministros. Todos los pagos deben estar respaldados por recibos firmados y facturas, y el encargado debe hacer arqueos periódicos para conciliar el balance. Cuando se agote el 75% de los fondos, se debe solicitar el reembolso presentando los documentos soporte.
El documento describe el funcionamiento y tratamiento contable del Fondo Fijo de Caja Chica. Explica que es un sistema que permite efectuar pagos menores en efectivo para evitar ineficiencias al emitir cheques por montos pequeños. Detalla los procedimientos para el establecimiento, uso, control y reembolso periódico del fondo fijo asignado a una persona responsable.
José Luis, vicepresidente de una empresa de tarjetas de crédito, implementó un plan de cuatro puntos para mejorar la situación financiera de la empresa. Este incluyó modificar las políticas de crédito, recuperar la cartera vencida, aumentar el mercado de clientes de mayores ingresos, y contratar un proveedor externo para cobros. Después de 6 meses, la junta directiva estaba satisfecha con los resultados y eligieron a José Luis para expandir la empresa a nuevos mercados.
Este documento presenta información sobre la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cobelen. Incluye los nombres de los integrantes, la misión y visión de la cooperativa, un organigrama y datos sobre el proceso de colocación de créditos como flujogramas, indicadores de desempeño y causales de negación de solicitudes.
Este documento describe el procedimiento para la validación de información y alta de clientes de una empresa. Establece que se debe verificar que las solicitudes de alta cumplan con los requisitos normativos y que los datos del negocio y propietario coincidan con documentos oficiales. También especifica los pasos como recibir solicitudes, revisar documentación, separar solicitudes aprobadas y rechazadas, asignar cuentas, y archivar expedientes.
El documento contiene 14 ejemplos de asientos contables relacionados con transacciones de la cuenta caja y bancos y la cuenta clientes. Los asientos muestran ingresos por cobranzas de clientes, depósitos en bancos, pagos a proveedores, entre otros. El objetivo es proveer ejercicios prácticos sobre el registro contable de estas operaciones comerciales.
El documento describe las cuentas por cobrar, incluyendo clientes, documentos por cobrar y deudores diversos. Explica los métodos para estimar cuentas incobrables como porcentajes sobre ventas o saldos de cuentas, o método de cancelación directa. También cubre el control y presentación de cuentas por cobrar en los estados financieros.
Este documento presenta conceptos clave de la contabilidad administrativa. Define la contabilidad administrativa como un sistema de información interna para la toma de decisiones estratégicas. Explica las diferencias con la contabilidad financiera y los formatos de informes. También cubre temas como políticas de crédito y pagos, análisis de maquilar vs fabricar, y hasta qué grado procesar productos. El objetivo es proveer información relevante para la gerencia.
Este documento describe los conceptos y procedimientos relacionados con el efectivo en caja y el manejo de fondos fijos de una empresa. Explica que el efectivo en caja incluye dinero en efectivo, depósitos bancarios y cheques de cobro inmediato. También describe los documentos utilizados como recibos de caja, facturas y auxiliares de contabilidad para llevar un registro adecuado de las transacciones de efectivo. Por último, explica los procedimientos para realizar arqueos de caja y fondos fijos que permitan
El documento proporciona información sobre los procedimientos de auditoría de caja chica, incluyendo pasos como organizar y contar el efectivo y comprobantes, verificar autorizaciones y cumplimiento normativo. También presenta un ejemplo de cálculo del monto de un cheque de reposición de caja y solicita elaborar asientos contables relacionados con la creación y reintegro de caja chica.
Este documento presenta 21 ejemplos de asientos contables relacionados con cuentas por cobrar y efectivo. Los ejemplos cubren transacciones como cobranzas de clientes, pagos a proveedores, ventas al contado y crédito, anticipos de clientes, descuentos por pronto pago, devoluciones de mercadería, préstamos a empleados, accionistas y terceros, y pagos de capital suscrito. Los asientos muestran los cargos y abonos a cuentas como efectivo, cuentas por cobrar, vent
Este documento establece las políticas y procedimientos para el manejo de las cajas chicas de la administración general y los locales. Designa a los responsables de cada caja chica y describe el proceso de reposición semanal con cheques, requiriendo recibos y facturas que justifiquen los gastos. También especifica las reglas para el uso apropiado de los fondos de las cajas chicas solo para gastos de trabajo menores y la prohibición de usarlos para gastos personales o de cambiar cheques.
Este documento presenta varios ejercicios relacionados con la conciliación de cuentas de caja y bancarias. Incluye información sobre saldos contables, arqueos de caja, extractos bancarios, diferencias temporales y permanentes entre los mayores auxiliares y los resúmenes bancarios, y la realización de ajustes y conciliaciones necesarios.
Este documento presenta información sobre la administración y recuperación de la cartera de créditos. Proporciona detalles de tres créditos aprobados para Carmen Restrepo, Leonor Camargo y Hacienda Santa Rosa, y clasifica cada crédito de acuerdo a la Circular 11 de la Superfinanciera. Luego presenta el estado de la cartera de cuatro clientes, incluyendo saldos y días de atraso, y los clasifica en categorías de acuerdo al riesgo.
El arqueo de caja consiste en analizar las transacciones de efectivo durante un período para verificar que todo el efectivo recibido ha sido contabilizado y que el saldo coincide con el efectivo físico en caja. Las cuentas por cobrar representan el crédito que la empresa otorga a los clientes a través de cuentas abiertas en el curso normal del negocio como resultado de entregar artículos o servicios. La conciliación de cuentas por cobrar implica que el auditor compare la deuda de los clientes según la empresa con la inform
La empresa DINOSAURIO S.A. realizó un aporte de mercaderías valorizado en S/. 28,800 a la empresa NOR SOL S.A., de la cual es accionista. Este aporte constituye una venta gravada con IGV. NOR SOL S.A. recibió las mercaderías y DINOSAURIO S.A. recibió acciones como contraprestación.
El documento presenta 14 transacciones contables realizadas por una empresa entre marzo y octubre de 2011. Incluye compras, ventas, pagos de alquiler, préstamos, devengados de intereses y mantenimiento, entre otras operaciones.
Este documento describe las operaciones de enero y febrero de 2010 de la empresa Equipar S.A. Incluye la situación financiera inicial, transacciones como compras y ventas, y pagos de sueldos, impuestos e hipotecas. El objetivo es aplicar el proceso contable para elaborar estados financieros incluyendo balance general, resultados y otros informes requeridos.
Este documento presenta información sobre un entrenamiento en análisis de crédito realizado en enero de 2010. El objetivo del entrenamiento fue actualizar los procedimientos de análisis de crédito y mejorar la calidad de la información utilizada para tomar decisiones sobre la aprobación de créditos. También incluye detalles sobre microempresas, microcréditos, y los elementos esenciales a considerar en un análisis de crédito.
El documento presenta los objetivos y procedimientos de una auditoría de cuentas y documentos por cobrar. Los objetivos generales son establecer pruebas para verificar la cobrabilidad de las cuentas de acuerdo a los estados financieros. Entre los objetivos específicos se incluyen comprobar la autenticidad y valuación de las cuentas, así como la razonabilidad de los procedimientos para declarar cuentas incobrables. El documento recomienda procedimientos como obtener un análisis de antigüedad de saldos
El documento describe la importancia de un sólido proceso de crédito para generar valor en las instituciones financieras. Un proceso débil puede generar pérdidas, aumentar provisiones, elevar costos y reducir la rentabilidad. Se detallan las etapas clave del proceso de crédito y la documentación necesaria para un análisis completo, incluyendo estados financieros auditados, declaraciones de renta, certificados y avalúos.
El documento describe los controles internos débiles que pueden presentarse en una empresa relacionados con las ventas a crédito a clientes, como enviar mercancía sin aprobación de crédito o sin facturar. Explica la importancia de segregar funciones, aprobar créditos adecuadamente, facturar oportunamente y revisar facturas. También recomienda informes a gerencia sobre cartera por cobrar clasificada por edades y cartera vencida, y un programa de auditoría para cuentas por cobrar.
El documento trata sobre las cuentas por cobrar y los procedimientos de auditoría aplicables a este rubro. Explica conceptos clave como las diferentes cuentas que componen las cuentas por cobrar, la provisión para cuentas incobrables, y los riesgos y objetivos de auditoría relacionados con las cuentas por cobrar. También describe procedimientos de auditoría como la validación de saldos, análisis de antigüedad, circularización de saldos y revisión de índices financieros.
Este documento presenta los procedimientos y objetivos de una capacitación en análisis de crédito. Explica cómo cruzar y analizar diferentes cuentas contables como caja, cuentas por cobrar, inventarios y activos fijos para evaluar la situación financiera de un cliente y tomar una buena decisión de crédito. También describe indicadores financieros como capital de trabajo, rotación de inventarios y margen bruto que permiten un análisis más profundo.
Este documento presenta una matriz con los componentes de una auditoría financiera realizada a la empresa Holcim S.A. para el periodo del 1 de enero al 31 de diciembre de 2013. Describe cada componente, su calificación de riesgo, afirmaciones, enfoque de auditoría y controles inherentes. Además, detalla los objetivos y procedimientos de auditoría para cada componente.
Este documento presenta información sobre la elaboración de papeles de trabajo para auditoría. Explica que el auditor visita las instalaciones de la empresa cliente para obtener información a través de entrevistas con ejecutivos. Luego, el auditor elabora una cédula inicial de auditoría que resume datos generales de la empresa y los resultados de la visita, para determinar los honorarios profesionales, la capacidad del despacho y el personal necesario para realizar la auditoría.
El documento describe las funcionalidades del sistema Dynamics 365 para constructoras, incluyendo módulos para la gestión de inventarios, ventas, trámites y capital social. El sistema permite controlar inventarios, generar cotizaciones, realizar reservas y ventas, gestionar trámites posteriores a la venta y atender peticiones, quejas y reclamos de clientes. Todo el negocio puede administrarse de manera integral en una sola plataforma.
Este documento presenta un cuestionario y un programa de auditoría para evaluar el control interno y verificar las cuentas por cobrar de un departamento de cartera. El cuestionario contiene preguntas sobre las políticas y procedimientos de control interno, como la segregación de funciones y la aprobación de ajustes. El programa de auditoría describe los pasos a seguir, como confirmar saldos, revisar cuentas dadas de baja y verificar la presentación de las cuentas por cobrar en los estados financieros.
Este documento describe el proceso de propuesta de servicios profesionales de auditoría. Inicia con una primera reunión entre el auditor y el cliente para definir expectativas. Luego, el auditor visita las instalaciones para obtener información sobre las operaciones a través de entrevistas y observaciones. Con esta información, el auditor completa una cédula inicial que le permite determinar los honorarios, la capacidad del despacho y el personal necesario para la auditoría.
Este documento describe el proceso de propuesta de servicios profesionales de auditoría. Inicia con una primera reunión entre el auditor y el cliente para definir expectativas. Luego, el auditor visita las instalaciones para obtener información sobre las operaciones a través de entrevistas y observaciones. Con esta información, el auditor completa una cédula inicial que le permite determinar los honorarios, la capacidad del despacho y el personal necesario para la auditoría.
Este documento introduce el proceso de comprobación contable y el balance de comprobación. La comprobación permite verificar que se cumplió con el principio de partida doble y conocer los saldos de las cuentas. El balance de comprobación se elabora al final del período contable y verifica que los totales de débito y crédito coincidan entre sí. El documento incluye ejemplos del proceso para elaborar un balance de comprobación.
Gestión de ventas inmobiliarias con Microsoft CRM 365 ofrece poderosas herramientas de ventas, mercadeo y servicio para constructores, inmobiliarias y brockers de finca raíz.
Con FincaRaiz365 se podrá manejar la estructura completa del inventario, además administrara su relación comercial con su cliente, sin importar si es propietario, comprador, inversionista o todos a la vez.
Las cuentas por pagar a corto plazo representan obligaciones de la empresa pagaderas en menos de un año, generalmente por bienes, servicios o financiamiento recibidos. Se reconocen cuando los riesgos y beneficios de los bienes son transferidos o cuando los servicios son recibidos, y se revisan periódicamente para verificar que todos los pasivos estén registrados correctamente.
El documento describe los procedimientos de auditoría para cuentas a pagar. Incluye una descripción de las cuentas a pagar, los objetivos de la auditoría y el control interno. También detalla los pasos para verificar las cuentas a pagar mediante circularización a proveedores, y para comprobar la valoración correcta de las cuentas siguiendo los principios contables. Finalmente, presenta ejercicios de resolución relacionados con discrepancias identificadas en la circularización.
recuperacion de cartera gestion de cobranzaandresgamboa45
Este documento presenta una capacitación sobre gestión de cobranzas. Explica conceptos clave como gestión de cartera de créditos, análisis de crédito, cobranzas, telecobranza y recomendaciones para construir una estrategia de cobranza efectiva, incluyendo el uso de múltiples canales, conocimiento profundo de clientes y combate a la morosidad. También cubre habilidades de los cobradores, factores humanos en la cobranza y cómo manejar objeciones de clientes durante llamadas de cobranza.
TRABAJO DE CAMPO - AUDITORÍA A CUENTAS POR COBRAR.pptxNicolPerez29
Este documento presenta la propuesta de la sociedad auditora "Emprendedor S.A." para realizar un examen especial a las cuentas por cobrar de la empresa "Gonzales Rondo S.A." por el periodo 2020. La propuesta incluye objetivos como comprobar la valuación de las cuentas por cobrar y verificar los procesos de cobranza. La empresa acepta la propuesta y firma un contrato con la sociedad auditora para iniciar el examen el 29 de mayo por un plazo de 2 meses.
Este manual describe los procedimientos y funciones del puesto de caja, incluyendo cómo recibir pagos en efectivo, tarjeta de crédito, débito y cheque, así como cómo registrar ingresos y elaborar reportes. El manual también cubre el perfil requerido para el puesto de caja y las políticas relacionadas con la recepción de fondos y entrega de turnos.
Este documento proporciona información sobre el producto de crédito "Crédito Mujer" dirigido a grupos de mujeres. El crédito está dirigido a grupos de entre 8 y 40 integrantes, con un mínimo del 60% de renovación. Los grupos pueden incluir hasta 3 núcleos familiares. La tasa de interés va del 4% al 7.5% dependiendo del tamaño y antigüedad del grupo. El monto mínimo de crédito es de $1,000.
Este documento proporciona información sobre los beneficios laborales de Avanza Tu Negocio para sus empleados. Incluye detalles sobre seguros de vida y gastos funerarios, caja de ahorro, bonos por capacitación, lealtad y gestión comercial, así como prestamos para empleados. También describe el sistema de categorización y aumentos salariales basados en el desempeño y valor de la cartera de cada empleado. El objetivo es atraer y retener talento mediante una oferta de compensación y beneficios competitiva.
Este documento establece las políticas y procedimientos para las operaciones de microcrédito de una institución. Define objetivos como regular las operaciones crediticias con apego a las normas, unificar criterios e identificar controles efectivos. Además, especifica requisitos para los clientes, como comprobar ingresos independientes y vivir cerca del lugar de reunión, y para los grupos, como mantener al menos el 60% de integrantes originales para ser considerados renovación. Finalmente, detalla procesos como la consulta de historial crediticio y el manejo de
Este documento proporciona información sobre los beneficios y programas de capacitación de Avanza Tu Negocio para sus empleados. Describe la estructura organizacional, los valores y objetivos de la compañía. También detalla los diferentes tipos de seguros, bonos y categorías de sueldo disponibles para los empleados en función de su antigüedad, desempeño y valor de la cartera gestionada. El objetivo general es identificar el entorno de las microfinanzas y motivar a los empleados a unirse y contribuir al éxito
Gerente que usa una limitada orientación hacia la tarea y una limitada
orientación hacia las relaciones, en una situación donde tal comportamiento es
apropiado y quien es, por lo tanto, más efectivo. Se le percibe como alguien que
prefiere no asumir responsabilidades y que deja que otros resuelvan los problemas.
Acomodador: Gerente que usa una limitada orientación hacia la tarea y una limitada
orientación hacia las relaciones, en una situación donde tal comportamiento es
inapropiado y quien es, por lo tanto, menos efectivo. Se le percibe como
El documento presenta la información sobre los objetivos y marco jurídico de la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en México. Define conceptos como lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, y diferencias entre ambos. Explica los procedimientos de identificación de clientes, integración de expedientes, y reportes de operaciones sospechosas. El resumen captura la información clave sobre los objetivos, definiciones y procedimientos descritos en el documento.
El documento presenta la información sobre los objetivos y marco jurídico de la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en México. Define conceptos como lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, y diferencias entre ambos. Explica los procedimientos de identificación de clientes, integración de expedientes, y reportes de operaciones sospechosas. El resumen captura la información clave sobre los objetivos, definiciones y procedimientos descritos en el documento.
Presentacion legal curso universidad avanza veracruzUniversidadAvanza
El documento describe las funciones y procesos legales de ITACA CAPITAL SAPI DE CV SOFOM ENR. Incluye información sobre formatos legales utilizados, el objetivo de recuperar capital adeudado a través de embargos, y los detalles del proceso judicial que incluye la presentación de demandas, diligencias de embargo, y sentencias definitivas. También cubre el contrato de adhesión y el uso de pagarés y la solidaridad entre los miembros de los grupos de crédito.
Lograr que todo el personal revise a cada momento el Código de Ética de la institución y le dé fiel cumplimiento, fortaleciéndose la cultura institucional.
Adquirir el conocimiento práctico y teórico para poder desarrollar nuestras actividades laborales de la mejor manera, con apego a políticas establecidas, asegurando así el logro de metas y objetivos
Las restricciones de crédito de Avanza Tu Negocio buscan regular las operaciones de microcrédito de acuerdo con las normas legales. Establecen criterios para la colocación, desarrollo y liquidación de créditos, así como controles para el registro de información de clientes. Detallan requisitos como la edad y residencia mínimas, la pertenencia a grupos, y la prohibición de otorgar créditos a personas políticamente expuestas o con deudas vigentes en la institución.
Nuestro objetivo es que adquieras el conocimiento práctico y teórico para comprender la funcionalidad de la aplicación “Avanza Digital” con la finalidad de que puedas operar con las menores dudas posibles.
Dar a conocer y regular las operaciones crediticias implicadas en el ciclo del microcrédito para que todos los colaboradores realicen sus actividades con total apego a las normas establecidas.
Conocerás las operaciones crediticias implicadas en el ciclo del microcrédito para que tus actividades las realices con total apego a las normas establecidas.
El documento establece las métricas y objetivos para el esquema de incentivos de 2021 para asesores, gerentes y regionales. Se enfoca en mantener y aumentar la cartera al corriente mes con mes. Los bonos se calculan como un porcentaje del salario base dependiendo del monto de cartera al corriente alcanzado. También incluye bonos adicionales por bajar la cartera en riesgo y el castigo mes con mes.
El documento proporciona información sobre los beneficios laborales de Avanza Tu Negocio para sus empleados. Incluye detalles sobre licencias, seguros de vida y gastos funerarios, caja de ahorro, incrementos de sueldo, préstamos, vales de despensa y más. El objetivo es identificar los beneficios que la empresa ofrece para atraer y retener al talento.
Este documento establece los requisitos y calificaciones para los puestos de asesor de crédito grupal, subgerente y gerente en Avanza Tu Negocio. Detalla las funciones, habilidades, conocimientos y actitudes necesarias para cada puesto, así como las expectativas y rutinas clave para el éxito en cada mes del primer semestre en el rol. También incluye la clasificación por niveles en cada puesto y las competencias clave para el crecimiento profesional.
José Luis Jiménez Rodríguez
Junio 2024.
“La pedagogía es la metodología de la educación. Constituye una problemática de medios y fines, y en esa problemática estudia las situaciones educativas, las selecciona y luego organiza y asegura su explotación situacional”. Louis Not. 1993.
2. OBJETIVO Proporcionar los conocimientos y desarrollar
habilidades y destrezas del personal de
operaciones, a fin de que realicen sus
funciones de acuerdo a los procedimientos
vigentes, que coadyuven a mantener la
operación con los más altos índices de
seguridad y confiabilidad.
3.
4. FUNCIONES PERMITIDAS
•Vigilar el
cumplimiento de las
medidas de
Seguridad e Higiene
de la nueva
normalidad, por tema
de COVID-19.
•Recepción y
revisión de
documentos,
digitales o físicos,
según
corresponda.
•Consulta de
círculos de crédito
para grupos de
Avanza
Desarrollo y Crédi
to Individual.
•Escaneo en
plataforma.
•Seguimiento en
el proceso de
autorización, y
activación del
crédito.
•Captura en
sistema de
solicitudes de
crédito (Avanza
Desarrollo y Crédi
to Individual).
•Impresión de Kit
de desembolso.
•Entrega de
reportes al
analista
•Registro de
Bitácora de
atención a
clientes y
actividades
•Base de seguros
vendidos
Solicitud de
cancelación de
ODP
•Trámite de
siniestros
•Solicitud de
devolución de
garantías
•Actualización de
carpetas de
referencias de
cartera vigente,
cobranza y legal.
Archivo de
expedientes y
control de su
resguardo, (bajo
llave).
•Control de
Documentos de
Buró de crédito
de clientes
rechazados.
•Entrega de
Pagares
Originales al área
Legal
•Resguardo en
sucursal de
activos a su
cargo.
•Manejo de caja
chica
•Funciones de
Apoyo.
5. FUNCIONES NO PERMITIDAS
• RECIBIR DINERO
EN EFECTIVO POR
NINGUN MOTIVO.
•Subsanar
expedientes.
•Entregar kit de
desembolso sin
garantía depositada.
•Solicitud de
reactivación de ODP
Solicitud de cambio
de montos o tasa
•Solicitud de
liquidación de
grupos
Solicitud de
Aclaración de montos
y/o pagos mal
referenciados
•Realizar Cartas
excepción
•Información de
saldos de crédito
Entregar o recibir
documentación sin
previo registro a
bitácora, al Gerente o
Subgerente.
•No debes dar
información
de Scoring
•No debes interpretar
el circulo de crédito
para el gerente
•No debes negociar
sin previo aviso a tu
analista
•No debes capturar si
el asesor no está
dado de alta.
6. APERTURA/CIERRE SUCURSAL
•El personal de la sucursal debe checar su asistencia en
el Biométrico a las 8:00 am de forma indistinta, la
Administradora realiza la apertura de esta, en el caso de
ausencia, demora o tardanza a fin de cumplir con el
horario de apertura, realiza la apertura el Gerente de
Sucursal.
•Al concluir la jornada laboral, la Administradora procede
con el cierre de la sucursal, asegurándose que no exista
personal al interior de esta. Caso contrario, deberá
coordinar con el Gerente de Sucursal el cierre.
7. INGRESO A SUCURSAL
El administrador tiene como función vigilar el cumplimiento de las medidas de higiene y seguridad
implementadas durante la pandemia COVID 19, como son:
•Uso del tapate
sanitizante en la
entrada de
la sucursal
•Toma de la
temperatura (deberá
ser menor a
37.5°) así como el
registro de esta.
•Uso de cubrebocas
8. Reporte de Temperatura Semanal, Dia Sábado
•Aforo máximo
de personas
en sucursal
•Cronograma
semanal de la
limpieza
9. RECEPCION Y REVISION DE DOCUMENTOS
• La recepción de consultas para circulo de crédito y expedientes a captura o a revisión debe ser de 8:00 a 1:00 pm
• Debe registrarse en la bitácora de actividades, el gerente debe firmar su entrega y en su caso la devolución de este.
• El gerente es la persona encargada de hacer entrega de producción al administrador
• El administrador será el encargado de tener a resguardo la bitácora de actividades. Y proporcionara al gerente para su
llenado cada que se ingrese producción a mesa, o se devuelvan documentos
• En caso de haber rechazado por faltantes, mal llenado de solicitudes, borrones, faltantes de documentos se procede a
hacer la devolución, anotando fecha, hora y motivo de la devolución. Notificando al gerente motivo de rechazo, vía
correo con copia a su respectivo analista.
10. CORTE DE ACTIVIDADES DIARIAS
El administrador debe realizar 3 cortes de producción mismos de debe notificar al analista, en los siguientes
horarios:
1. 10:50 am
2. 12:50 pm
3. 02:50 pm
Cada corte debe incluir las observaciones de la revisión del administrador.
Ejemplo del formato para realizar los cortes:
En caso de las observaciones fuera de políticas de algún grupo, de manera inmediata se le
comenta al Analista.
11. REVISIÓN DE
DOCUMENTACIÓN PARA
CAPTURA CONSULTAS DE
CIRCULO Y EXPEDIENTES.
Una vez ingresada la
documentación a mesa de
control, se realiza una revisión
muy minuciosa de los
documentos de cada cliente, que
integran el expediente grupal, y
círculos de crédito.
12.
13. Los aspectos que se evalúan son los siguientes:
Registro corte de actividades diarias
Mesa de Control Siebel y Mobilender
Archivo de expedientes y archivo muerto.
Resguardo y entrega de pagarés.
Comprobación de caja chica.
14.
15. DOCUMENTACIÓN NECESARIA PARA REALIZAR CONSULTA DE CÍRCULOS
DE CRÉDITO .
1. Autorización de circulo de crédito
2. INE (vigente)
3. CURP
4. Comprobante de domicilio (vigente a la fecha de consulta)
5. Acta de nacimiento, según corresponda (variación de datos entre INE y
CURP) y clientes con un solo apellido.
19. FILTROS PARA VALIDACIÓN DE CLIENTES
Los filtros que se deben aplicar en la revisión de créditos para evitar la duplicidad de clientes en
ambos sistemas Siebel y Avanza digital (Mobilender) son los siguientes:
1. Reporte de CC
En primer lugar, la revisión del reporte de CC,
además de identificar el nivel de endeudamiento
y capacidad de pago del cliente, en el reporte
podemos detectar si el cliente presenta cuenta
vigente con Itaca Capital, es la forma más
simple de detectar un cliente con crédito activo en
Avanza tu negocio.
Otro ejemplo con cuenta de Itaca pero al
corriente, de igual forma se debe validar si la
cuenta, ya que de ser una cuenta vigente
activa es motivo de rechazo.
20. 2. Filtro validación Historial del cliente
Posteriormente contamos con la validación en el apartado de Historial, ahí aparecen las cuentas
del cliente y el estatus de las mismas con Avanza tu negocio
FILTROS PARA VALIDACIÓN DE CLIENTES
21.
22. DOCUMENTOS
1.Caratula Operativa
1.Solicitud grupal Avanza Desarrollo
Circulo de fuego
1.Fotografía grupal
1.Comprobantes de manejos de montos (según
corresponda)
1.Documentos de clientes
1.INE, CURP, Comprobante de domicilio, Acta de
nacimiento (Según corresponda)
1.Carta Excepción (Según corresponda)
1.Documentación de seguros
23. 1. Caratula operativa
• Validar que todos los datos estén correctamente
plasmados
• Validar que este plasmada la tasa
• Validar que este asignado un promotor vigente
• Validar que este plasmado el banco
REVISIÓN DEL CRÉDITO
24. • Validar que los datos estén
correctos
• Validar la constitución del comité
• Validar que no existan familiares.
• Validar que no esté integrado por
varones.
• Anexo de la solicitud de crédito del
grupo
• Validar la integración del comité,
debe ser igual
• Validar que la firma sea lo más
parecida entre la INE
2. Solicitud de préstamo Avanza Desarrollo
25. 3. Datos del solicitante Avanza
Desarrollo/Captura en plataforma
• No debe contener abreviaturas
• Validar que los campos estén correctamente llenos
• Validar que el nombre del cliente este bien escrito
según INE
• Validar CURP según Documento extendido por
RENAPO
• Validar el estado de nacimiento debe ser igual en CURP
y Datos del solicitante
• Validar que la dirección sea igual a la del comprobante
de domicilio, debe ser completa y evitar abreviaturas.
• Validar que especifiquen Nivel Escolar
• Teléfono del cliente es obligatorio mínimo uno, y éste
debe de estar escrito con los 10 dígitos
26. • Validar estado civil, si el cliente tiene pareja, así como especificar
cuantos hijos se tienen y dependientes adicionales en caso de
tener.
• El correo electrónico es opcional, pero en caso de que el cliente
cuente con el, es necesario anotarlo.
• Validar que especifiquen tipo de vivienda, tipo de piso, tipo de
techo y servicios con los que cuenta, así como numero de cuartos
y baños, esta información es obligatoria.
• Validar que la actividad sea licita y cumpla con todos los
parámetros que establece Avanza, se debe de especificar a detalle
el lugar en donde está su negocio y en caso de ser distinto al
hogar es fundamental anotar dirección y croquis independiente.
• Validar que estén todas las referencias personales indiquen
nombre y apellidos así como sus teléfonos a 10 dígitos.
27. • Validar que el estudio socioeconómico debe de estar
completamente lleno y sin espacios vacíos, con información
congruente y real misma que proporciona el cliente.
• Validar que este correctamente lleno de detalle de bienes, en caso
de marcar que si tiene algún bien es obligatorio especificar
descripción y valor aproximado.
• Validar que el croquis del negocio este entendible y que tenga la
información necesaria para llegar a la dirección del cliente, así
como las referencias que sean lo más explicitas posibles.
• Validar que la firma del cliente sea lo más parecida con su INE
• Validar que cada solicitud este firmada por cliente, asesor y
gerente.
28.
29. En este apartado se visualizan
todos los créditos, una vez
que ingresan el expediente
aquí se debe buscar el grupo
para su revisión.
30. Una vez que localizas al grupo ingresas
a el dando clic en el número de crédito,
veras las condiciones del mismo: Estatus,
Monto, Plazo, Tasa, % de garantía, Club de
Beneficios, Fecha de solicitud, Fecha
programada, Hora de la visita, ID del grupo,
Medio de dispersión), toda esta información
debe revisarse que sea correcta.
Nota, Para poder realizar la revisión el grupo
debe tener por lo menos 8 clientes con
estatus “sujeto en proceso “
Expediente
31. En esta sección se visualiza el listado de todos los
clientes y es aquí donde se debe ingresar a cada
uno de los clientes con estatus de
“aprobado/nuevo” para revisar su información de
forma individual.
Una vez que seleccionas el cliente, podrás ver la
siguiente pantalla, donde se visualiza la información
general del cliente, sus documentos (INE, CURP), se
debe validar que la información sea correcta, así como
la vigencia y validez de los documentos, de igual forma
puedes acceder a otras pestañas con información del
domicilio, financiera, beneficiarios, de su conyugue,
documentos adicionales, historial, circulo de crédito
32. Beneficiarios de los seguros
Domicilio de Casa
Aquí se debe validar que la dirección este
correcta, que aparezca el comprobante de
domicilio vigente, y que los mapas tanto de
ubicación como de croquis muestren la
dirección correcta, de lo contrario se debe
observar para su corrección
33. Información del Comercio, Validar
dirección correcta y mapa de
ubicación, y que la información que
se solicita este completa
Información del Conyugue
34. Referencias personales, Validar estén
capturadas sus tres referencias
personales, las comerciales no son
obligatorias
Estudio Socio-Económico,
Validar información este
completa y sea congruente
36. Circulo de crédito, En esta parte se
puede visualizar el reporte de su
historial crediticio y el formato de
autorización para la consulta del buro
Usuarios Similares, Este apartado sirve
para identificar clientes con nombres
similares para descartar duplicidad de
clientes o identificar familiaridad con
otro grupo
37. Historial, Aquí nos aparecen los
grupos en los que el cliente ha
estado y el estatus que tiene
Prevención de Lavado de Dinero, Validar
que hayan contestado todas las
preguntas que correspondan
38. Reporte de visitas, Aquí se puede visualizar una vez que el grupo esta aprobado el
registro de las visitas que el asesor hace las clientas.
39. El administrador deberá emitir correo a su
analista con las observaciones encontradas
en el crédito, quedará en espera del
correo oficial de observaciones emitido por
el analista.
Ejemplo de observaciones:
40. La Administradora devolverá el
expediente al Gerente, previo
registro en la bitácora, para ser
subsanado por el área
comercial.
Una vez subsanado el crédito,
el Gerente ingresará a mesa de
control nuevamente
el expediente previo registro en
la bitácora, para ser revisado
nuevamente, en caso de contar
aun con pendientes, se repite
el proceso.
41. Aprobación
Si el expediente ha sido subsanado, el administrador deberá notificar al analista, para la
aprobación de éste. Inmediatamente el estatus de los integrantes cambia a aprobado.
42. Te aparecerá la siguiente pantalla con las
acciones a realizar y se envía a la analista
para su aprobación si considera que el grupo
está completo o regresarlo al área comercial
si este se encontrara incompleto
43. Si el grupo es aprobado aparecerá de la
siguiente forma
El administrador deberá generar el kit de desembolso,
para esto ingresará la pestaña contratos, oprimirá
una sola vez el botón crear contratos donde deberá
descargar una por una para su revisión, en caso de
existir errores, notificará a soporte para su respectiva
corrección.
Si el contrato no presenta error procederá con
la impresión.
44. También se debe generar referencias en la pestaña de “Referencias de Pago” a
través del botón crear referencias, de igual manera revisará que no existe error, en
caso de alguna falla notificará a soporte, de lo contrario procederá con la impresión
45. Administrador armará kit de desembolso, el cual incluye:
• Caratula del expediente
• Check list
• Caratula del contrato de apertura de crédito simple
• Contrato de Microcrédito (Clausulado)
• Anexo 1 (tabla de amortización)
• Anexo 2 (Preceptos legales)
• Pagare grupal
• Órdenes de pago
• Comunicado Avanza
• Devolución de pagares (Una vez que termina el ciclo)
• Pagarés cancelados ciclo anterior en caso de ser renovación
• Controles de pago y referencias (para gerente, asesor y clientes en protectores de
hojas)
• Para entregar el kit al área comercial, asesor deberá adjuntar fotografía legible de la
ficha en sistema, Gerente entregará en mesa la ficha original, administrador
entregará kit de desembolso a través del registro en bitácora y firma del check list,
46. Activación
• El gerente deberá devolver a mesa, el kit de
desembolso a más tardar al día siguiente a las 10:00
am, en caso de no ser así, administrador deberá
notificar al analista.
• Validar que este completo y que las firmas sean
correctas, si existen errores, administrador notificara al
analista, para dar seguimiento a la recuperación
de estos en un plazo máximo de 24 horas.
• De contar con toda la documentación completa y
correcta se procede a escanear cada uno de los
documentos y subirlos al sistema nos vamos a la
pestaña “Contratos” y presionamos el
botón seleccionara archivo hasta que cada uno nos
aparezca la leyenda Ver documento Existente lo que
quiere decir que el documento se subió correctamente.
Este proceso debe realizarse de manera cuidadosa
puesto que los archivos no pueden reemplazarse.
47. Una vez que todos los documentos
firmados están en sistema se presiona
y la garantía se haya reflejado, se
presiona el botón Activar Grupo
Al final verificamos que es
grupo haya cambiado de
estatus a Activo
48.
49. Para ingresar a la aplicación “SIEBEL FINANCIAL SERVICES” se debe colocar en la barra de
dirección de Internet Explore, La URL http://207.77.117:7777/fins.esn
Es necesario agregar la URL a INTRANET LOCAL sitios de confianza, ambos se encuentran en
el menú “herramientas”, selecciona “operaciones de internet”, e ir a la pestaña
de “seguridad”.
50. En la pestaña de “seguridad” seleccionar el icono
de sitios de confianza dar clic en el botón SITIOS
Colocar la URL y das clic en el
botón “AGREGAR”
En la pestaña de “SEGURIDAD”, seleccionar el icono de
INTRANET LOCAL dar clic en el botón OPCIONES
AVANZADAS
Colocar la URL y das clic en el botón “AGREGAR”
51. clic en el
botón
aceptar
Contraseña
ID de
usuario
En la pantalla de inicio de sesión, se introducirá los
siguientes datos:
Los usuarios y contraseñas son personalizados y no son de uso exclusivo del
personal asignado, esto provee a la aplicación un importante grado de seguridad y
control.
Si los datos fueron ingresados de manera incorrecta se generará un mensaje de error.
Al intentar en ingresar en 3 (tres) ocasiones de manera incorrecta el usuario será
bloqueado.
52. Pagina de inicio
En la página principal muestra la bienvenida al usuario, así como las opciones disponibles,
dependiendo de su responsabilidad, todas se muestra en la parte superior como pestañas.
53. Clientes
Para ingresar a la opción de CLIENTES se
debe dar clic sobre la pestaña de
“CLIENTES”. Se mostrará la PAGINA INICIAL
DE LOS CLIENTES, donde podemos agregar
a Nuevos Clientes, además de visualizar los
registros sobre los cuales se ha trabajado.
Para abrir un nuevo registro se debe
dar clic en el botón NUEVO
54. La captura de los datos del cliente puede
realizarse indistintamente, ya sea en la lista o
en el formulario que se localiza en la parte
inferior de la aplicación.
Los campos que tengan * deben de ser llenados obligatoriamente
para el Alta de un Cliente.
Si algún campo obligatorio se omite, la aplicación genera un
mensaje de alerta solicitando un valor en el campo
correspondiente.
Para ingresar la dirección del cliente dar clic en el icono que se
encuentra en la parte derecha del campo “CALLE”.
55. Muestra Una pantalla en la cual se
puede elegir una dirección ya
existente en el sistema o crear una
nueva.
Para ingresar un nuevo domicilio se
selecciona el botón NUEVO el cual
se localiza en la parte superior de la
pantalla, permitiéndote ingresar el
domicilio.
Se ingresan los datos Obligatorios* y
se debe dar clic en el
botón GUARDAR
56. La aplicación recupera y muestra la dirección
ingresada damos clic en el botón ACEPTAR para
confirmar la operación.
El campo RFC no es necesario ingresarlos ya que el sistema los crea automáticamente. La CURP
debe ser completada.
Se llenan los campos restantes de “DATOS GENERALES” del cliente y “PREVENCION DE
LAVADO DE DINERO”
57. Detalle del cliente
Para volver a visualizar el detalle del cliente solo se debe dar clic sobre el Apellido Paterno, el cual se
encuentra en color azul.
Al ingresar al detalle del cliente, en la parte inferior de la pantalla se mostrará varias pestañas debajo del
registro seleccionado, cada pestaña contiene información complementaria y directamente relacionada.
59. La aplicación valida que el registro
del cliente contenga un archivo
adjunto.
Para adjuntar archivos debes
posicionarte en la
pestaña “ARCHIVOS
ADJUNTOS” y seleccionar el
botón NUEVO ARCHIVO
Se abre una ventana en la cual se deberá buscar el o
los archivos escaneados necesarios para la Afiliación
del cliente.
Los archivos adjuntos requeridos para la afiliación del
cliente son:
• Datos del solicitante
• Autorización de consulta
• Identificación oficial vigente
• CURP
• Comprobante de domicilio
60. Al concluir con la captura de los datos del cliente se debe dar clic en el botón AFILIAR.
En este momento la aplicación realiza la validación sobre la captura de datos; en caso de que alguno falte
se emitirá un mensaje de alerta según el campo.
Campos validados:
• Tipo de Vivienda
• Tipo de Construcción
• Cuanto puede pagar
• Como se enteró de nosotros
• Nivel de Estudios
• Tiempo de radicar en su domicilio actual
• Antigüedad del negocio
• Ingreso mensual aproximado
• Si captura cumple con todos los requisitos el
“ESTATUS” cambiara de “PROSPECTO” a
“AFILIADO”.
• Estado civil
• Actividad principal
• Nacionalidad
• Lugar de Nacimiento
• Genero
• Dirección
• Tipo de Identificación
• Folio de Identificación
61. Grupos
Al dar clin sobre la pestaña de “GRUPOS I” se mostrará la “PÁGINA INICIAL DE LOS
GRUPOS” desde donde podemos crear Nuevos Grupos, además de visualizar los registros
recientes sobre los cuales se ha trabajado.
62. Nuevo Grupo
Para el alta de un Nuevo Grupo se requiere tener toda la información necesaria a la mano, el registro
puede quedar abierto, inconcluso, mas no es lo recomendable.
Para abrir un registro colócate en la vista “LISTA DE GRUPOS”, se debe dar clic en el botón NUEVO que
se encuentra en la barra de menú.
63. Los campos que tengan * deben de ser
llenados obligatoriamente para el Alta de
un Grupo.
Si algún campo obligatorio es omitido, se emitirá un
mensaje de alerta. La aplicación realiza la validación
de duplicidad de Nombre del Grupo, evitando tener
Grupos con idéntico nombre.
64. Adicional se debe ingresar los datos
para los
campos “PROMOTOR” “ESQUEMA”
y “BANCO”.
Al dar clic en nuevo grupo la aplicación asigna
en automático a los siguientes campos.
65. Detalle del grupo
Para visualizar el detalle del Grupo solo se debe dar
clic sobre el Nombre, el cual se encuentra en color
Azul.
Al ingresar al detalle del Grupo se mostrará varias
pestañas debajo del registro seleccionado. Cada
pestaña contiene información complementaria y
directamente relacionada.
En la pestaña de “ARCHIVOS ADJUNTOS” tendremos los
documentos necesarios para formalizar el Grupo, dar clic en el
botón NUEVO ARCHIVO.
66. Agregar clientes
En la pestaña de “CLIENTES” tendremos a
todos los clientes que forman parte del grupo,
además podremos agregar NUEVOS clientes
que ya se hayan capturado dando clic en el
botón “AGREGAR”.
La aplicación genera una ventana en la cual muestra todos los
clientes capturados y donde podremos seleccionar a los clientes
creados anteriormente. Se posiciona sobre el registro deseado y
para confirmar la operación dando clic en “Aceptar”.
67. Para la creación de un nuevo grupo es necesario tener 4 hasta 6 clientes, en caso contrario la
aplicación emitirá un mensaje de alerta al crear una nueva solicitud.
68. Agregar clientes II
Una manera sencilla de agregar un cliente a un grupo es realizando
desde la misma Pantalla de Clientes en el Detalle del Grupo. Para lo
anterior tan solo es necesario dar clic en el botón NUEVO. Se abrirá un
registro en donde se capturará la información de Paterno, Materno,
Nombre y Fecha de nacimiento, sin embargo, es indispensable
completar la información necesaria y AFILIAR al cliente.
Elige el lugar de reunión para el grupo, siendo la dirección de alguno de
los clientes pertenecientes al mismo.
69. Autorización de grupos
Al concluir con la captura de la información
del grupo se tendrá que autorizar el ALTA
DE GRUPO.
En la pestaña de grupos realiza una
consulta, para tu grupo, dando clic en el
botón CONSULTA, escribe el nombre en la
columna “Nombre de grupo” y das clic en
el botón IR.
En caso de que la consulta realizada no
recuperé el grupo, es necesario hacer la
búsqueda en “todos los grupos”.
70. Ingresa al detalle de Grupo, dando clic en el
Nombre grupo marcado en azul.
Cada grupo debe tener 3 roles: •Presidente •Tesorero •Secretario
71. Selecciona el botón AUTORIZAR GRUPO en este momento se realiza la
validación sobre los siguientes campos:
• Esquema de Operación
• Banco
• Estatus de los clientes
• Lugar de reunión
• Archivos adjuntos
• La Autorización del grupo es necesario y de suma importancia, pues
solo hasta ese momento se podrá dar de Alta una solicitud de Crédito al
Grupo.
• La comprobación que la autorización de Alta ha sido correcta se notara
al cambiar el Estatus del Grupo de Formación a Activo.
72. Creación solicitudes
Después de haber autorizado el grupo
el Administrador de sucursal, tiene que dar de
alta las nuevas solicitudes de crédito del grupo.
En la pestaña de Grupos I en la vista “Listo de Grupos” realiza una
consulta, para encontrar el grupo que fue autorizado. Dando clic en el
Botón CONSULTA, escribe el nombre en la columna “nombre de
grupo” y das clic en botón IR.
Entra a detalle del grupo dando clic en el nombre del grupo.
Posiciónate en la pestaña de solicitudes de la parte inferior y dar clic en
el botón NUEVO para crear una nueva solicitud.
73. El botón “NUEVO” solo se habilita hasta que el grupo tenga la autorización de grupo, es
decir, hasta que el grupo tenga un Estatus de Activo.
Se genera un nuevo registro de solicitud, en el cual es necesario capturar los siguientes
campos como obligatorios:
Producto: elige un producto de la lista y confirma la selección dando clic en “aceptar”.
Al seleccionar el producto se requisita en automático los campos:
• tasa
• frecuencia
• plazo
• fecha de solicitud
• producto Interciclo (adicional)
• tasa del interciclo (adicional)
74. • Dia de reunión deberás seleccionar el día en el que el grupo se reunirá.
• Hora de reunión deberás seleccionar la hora en el que el grupo se reunirá.
• En el caso en el que algún registro obligatorio sea omitido, la aplicación emitirá un
mensaje de alerta.
• La asignación de Dia y de Hora de Reunión son de suma importancia, en virtud
que determina el llenado automático de la agenda del promotor.
• En caso de que el día y hora seleccionados para el grupo ya se encuentren
ocupados la aplicación enviara un nuevo mensaje de error, hasta seleccionar
un dia y hora desocupado.
• Para ir al detalle de la solicitud grupa, se deberá dar clic en el Numero de
solicitud (folio) generado el cual se encuentra marcado de azul.
Los campos Dia de y Hora de reunión deben ser especificados:
75. MUCHAS GRACIAS
Para cualquier duda y/o comentario contacta al
Área de Operaciones.
En AVANZA nos apasiona el desarrollo por
todos nuestros colaboradores
FUNCIONES DEL ADMINISTRADOR
2022
Marisol Velasco Baeza
Subdirectora de Operaciones
marisol.velasco@itacacapital.com
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