1. Universidad Fermín Toro
Vice-Rectorado Académico
Decanato de Investigación y Postgrado
Maestría en Gerencia Empresarial
Cátedra: Sistemas de Información y Decisión Gerencial 13-A
Profesora: Claudia Zammarelli
FLUJOGRAMA DE PROCESO DE CREDIT TRANSFER
YANBAL DE VENEZUELA
Autor:
Lic. Ismar Alexis Brito C.I. 14.056.913
Julio 2014

2. PROPÓSITO
Establecer los lineamientos y actividades a realizar para gestionar las transferencias de dinero entre cuentas de la
Compañía y la cuenta del cliente, generadas por pagos indebidos, duplicados o aplicados erróneamente en el
Sistema Comercial.
1. ALCANCE
El proceso se inicia con la recepción del requerimiento para realizar un Credit Transfer, enviado por las diversas
áreas autorizadas y termina con el archivo del reporte de Credit Transfers realizados en el día, generado por el
Analista de Cobranzas.
Flujo de Gestión de Credit Transfer

3. 2. PROCEDIMIENTO
Nº Actividad a realizar Responsable
8.1
Recibir requerimiento
Diariamente recibe requerimientos de Credit transfer mediante el formato de Solicitud
de Credit Transfer, vía correo electrónico o informe de situación, de cualquiera de las
áreas autorizadas establecidas en la política 5.1, adjuntando los sustentos necesarios.
Analista de
Cobranzas
8.2
Verificar sustento
Teniendo en cuenta los motivos establecidos en la política 5.1, verifica que se cumpla
con el sustento requerido. De ser necesario ingresa al módulo “Distributor Inquiry” de
SUMMIT, digita el código de la Consultora Independiente y coteja la información del
sistema con la enviada (Ver política 5.1).
¿Procede?
Si: Sí: Ir al 8.4
No: Ir al 8.3
Analista de
Cobranzas
8.3
Coordinar subsanación
Coordina con la persona solicitante el envío del dato o documento faltante para
proceder con el requerimiento.
¿Subsanación conforme?
Si: Sí: Ir al 8.4
No: Ir al 8.6
No: Fin
Analista de
Cobranzas
8.4
Ingresar datos para Credit Transfer
Ingresa a la ruta CCBDA módulo “Credit Transfer Add/Change” de SUMMIT, indicando
la siguiente información
- Código de Consultora Independiente
- Datos del cupón afectado: código de obligación, monto a transferir
- Datos de la cuenta contable a la que va el monto transferido
- Comentario indicando el motivo de la transferencia
- Imprimir Credit Transfer y archivar
Analista de
Cobranzas
8.5
Reenviar requerimiento aprobado
Reenvía el correo electrónico, enviado por el solicitante, al Analista de Cobranzas
indicando el código y monto del cupón correspondiente del Credit Transfer aprobado.
Analista de
Cobranzas
8.6
Generar reporte de Credit Transfer y enviar
Durante la semana ingresa al módulo “Credit Transfer By Distributor” de SUMMIT,
generar reporte semanal. Colocar Ruta y una vista del reporte
Analista de
Cobranzas
8.7
Firmar y archivar reporte
Firmar y entregar el reporte al Gerente de Finanzas para su firma, luego se procede a
archivar el reporte de los Credit Transfer realizados en el día en su respectivo
archivador. Colocar quienes deben firmar el reporte, y que se debe cuadrar o que debe
llevar el reporte (Recuerda que hay operaciones en ese reporte que no nos competen
como área) Indicar si el reporte lo archivara cartera o contabilidad, ellos son los que
deben llevar el control.
Fin
Analista de
Cobranzas