Inversis Banco ofrece productos y servicios de asesoramiento en inversiones para democratizar la inversión. Un producto clave es la Gestión Multiperfil, que permite a los clientes elegir entre 5 perfiles de riesgo para la gestión de carteras de fondos de inversión. La Gestión Multiperfil proporciona diversificación y acceso a informes sobre la evolución de las inversiones. Inversis Banco se dirige a todo tipo de inversores, desde los autogestionados hasta los que deleguen totalmente la gestión de sus inversiones.

1. ASESORAMIENTO
PUBLIREPORT¿
GESTION MULTIPERFIL, UN
PRODUCTO CLAVE EN SU CARTERA
Inversis Banco pone al alcance de sus clientes las herramientas antes reservadas exclusivamente a los profesionales y grandes patrimonios
I
nversis Banco es una entidad especializada en
productos y servicios de asesoramiento en inversiones. Raúl Gallego Pérez, director territorial de Inversis Banco en la Comunidad de Madrid, explica el modelo de negocio de la entidad
que desde el año 2000 persigue democratizar la
inversión, poniendo al alcance de sus clientes las
herramientas antes reservadas exclusivamente a
los inversores profesionales y a los grandes patrimonios.
El éxito de este modelo se traduce en el crecimiento del volumen de activos gestionados por
Inversis superando los 43.500 millones de euros
en el tercer trimestre de 2013, y del número de
clientes, que superan los 60.000. Además, su ratio
de solvencia Tier 1 es del 26,20%, una cifra muy
superior a la media del sector financiero.
La oficina principal de la entidad en Madrid,
situada en la calle José Ortega y Gasset 22, presta
sus servicios de asesoramiento a los ahorradores e
inversores de la Comunidad. El equipo dirigido por
Raúl Gallego Pérez cuenta con una dilatada experiencia aportando soluciones de inversión a medida.
¿Cuáles son las claves del éxito del banco?
En Inversis Banco ofrecemos un modelo de gestión y asesoramiento financiero innovador, que
sin duda alguna es diferenciador con respecto
del resto de entidades financieras, basado en la
independencia y la transparencia. La entidad no
cuenta con producto propio, lo que garantiza la independencia de criterio y decisión para asesorar a
nuestros clientes sobre la solución de inversión que
mejor se adecúe a sus necesidades, seleccionando
siempre los mejores productos de terceros.
A todo esto se suma nuestra capacidad de
dar servicio a cualquier tipo de inversor, desde
los que operan eventualmente hasta los más activos y sofisticados. Ofrecemos a nuestros clientes
una amplia oferta de productos y servicios, sin
ningún conflicto de intereses, para que siempre
dispongan de una propuesta de valor acorde a sus
necesidades.
¿Qué tipo de producto ofrece Inversis Banco
que lo diferencie de otras entidades?
Somos pioneros en productos especializados de
inversión que adaptamos al perfil del cliente; este
año por ejemplo hemos lanzado Gestión Multiperfil, una solución financiera de gestión activa y
profesional de fondos de inversión, que permite
al inversor elegir, de entre 5 tipos de cartera, el
perfil inversor en el que más cómodo se encuentre.
A través de Gestión Multiperfil cualquier cliente,
desde el más conservador hasta el más dinámico,
encuentra la gestión de fondos que busca.
Gestión Multiperfil es un vehículo que invierte
en una cartera de fondos de inversión compuesta
por una selección de productos de las más prestigiosas entidades gestoras. Esta selección y revisión
constante la realiza nuestro equipo de analistas,
dentro de un universo de 5.000 fondos de 180 gestoras nacionales e internacionales distintas. Hoy en
día la diversificación es una obligación, por eso con
Gestión Multiperfil se puede acceder a más fondos
y a más mercados de manera cómoda y sencilla.
Entre otras ventajas, Gestión Multiperfil permite al cliente tener acceso a informes de gestión
mensuales, con información detallada de la cartera
de fondos, que le ayudarán a entender mejor la
evolución de sus inversiones y que puede consultar con sus banqueros especializados en cualquier
momento. Este producto está al alcance del inversor a partir de 20.000 euros.
Además, al contratar Gestión Multiperfil, los
clientes se ven beneficiados de manera automática
de un paquete de ventajas exclusivas que engloba:
tarifas reducidas para operativa en renta variable
nacional y mercado americano, incentivos por
traspasar su plan de pensiones y comisiones 0 en
mantenimiento de cuenta y transferencias.
¿Cuál es la estrategia actual del banco?
En general ¿a qué tipo de oferta puede
acceder el inversor a través de su plataforma?
¿A qué tipo de clientes se dirige Inversis Banco?
Nuestra fuerte apuesta por la tecnología nos permite poner a disposición de nuestros clientes
más de 5.000 fondos de 180 gestoras nacionales
e internacionales; más de 4.000 valores de los 20
mercados más importantes del mundo; warrants
de todos los emisores nacionales; más de 1.000
ETFs de 30 emisores; derivados sobre activos de
los principales mercados nacionales e internacionales; SICAVs y CFD's sobre más de 4.000 valores
de los 23 mercados más importantes del mundo,
plata, oro, otras materias primas y hasta 160 cruces
de divisas.
Asimismo, Inversis Banco también da acceso a
otros productos de inversión, como planes de pensiones (más de 108 planes de pensiones y EPSVs
de 13 gestoras distintas), emisiones de renta fija
pública y privada, servicios de gestión discrecional
de trading, de fondos, y de renta fija y estructuras.
También cuenta con una amplia gama de productos bancarios, cuentas corrientes y remuneradas,
depósitos a plazo, créditos a la inversión y al consumo y tarjetas de crédito y débito.
Por otra parte, en Inversis Banco apostamos
por la innovación, actualizando y desarrollando
permanentemente nuestra plataforma.
Durante los últimos años nuestra estrategia ha estado enfocada en fortalecer los servicios de asesoramiento y gestión, como valor añadido fundamental para nuestros clientes. Nuestra constante
evolución y búsqueda permanente de la excelencia
nos permiten seguir estando a la vanguardia de las
entidades especialistas en productos y soluciones
de inversión.
Nuestro objetivo es ofrecer un asesoramiento
especializado y de calidad que permita al inversor trabajar de la mano de un equipo profesional
y proactivo, capaz de ofrecerle tantas propuestas
como sean necesarias y diferentes alternativas para
conseguir sus objetivos.
Damos servicio a cualquier perfil de inversor, y clasificamos a nuestros clientes en distintas tipologías
según sus necesidades: autogestionados, aquellos
que siempre toman las decisiones para sus inversiones y a los que el banco proporciona todos los
servicios que necesitan (información, productos,
transaccionalidad y otras herramientas) con el
objeto de que puedan gestionar ellos mismos su
patrimonio financiero; asesorados, que toman las
decisiones para sus inversiones contando con la
ayuda, información y colaboración de un banquero especializado; gestionados, los inversores que
delegan íntegramente sus inversiones en la entidad
con el apoyo de los banqueros especializados y el
soporte íntegro del equipo de analistas de la firma;
e híbridos, quienes actúan de manera mixta con
sus diferentes cuentas: unas las delegan, sobre otras
solicitan asesoramiento y en otras se autogestión an.
Los primeros tienen a su disposición la página
web con las herramientas tecnológicas más potentes,
y el servicio de atención telefónica 24 horas. Quienes
desean recibir asesoramiento antes de tomar las decisiones de inversión o los que optan por delegar por
completo la gestión de sus inversiones, cuentan con
nuestros banqueros especializados en los centros de
asesoramiento personalizado de la red de oficinas o
nuestra red de agentes
financieros.
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