S07 funciones financieras

1. Funciones
financieras
Herramientas informáticas para la toma de decisiones

2. Relación con el tema
• Microsoft Excel es una
herramienta muy versátil que
logra aplicarse en el campo de
las finanzas gracias a sus
funciones financieras.
• Estas funciones simplifican los
complejos cálculos matemáticos
que son requeridos para estas
áreas como las funciones PAGO,
TASA, NPER, VA, VF, etc.

3. Logro de aprendizaje
Al finalizar la semana, el estudiante aplica
las funciones financieras mediante las
herramientas de análisis de datos.

4. Utilidad - importancia
• Conseguir una herramienta que procese
las diversas necesidades de una empresa
en el plano de cálculos matemáticos
financieros y muestre los resultados en
una presentación visual es fácil de
entender y estandarizar es posible gracias
a algunas herramientas informáticas
como Excel.
• Este nos permite realizar cálculos de
interés de préstamos, periodos, estados
de crédito, etc. Sin la necesidad de
emplear complejas fórmulas matemáticas
que resultarían en laboriosas jornadas
para los programadores u operadores en
las áreas contables. Excel simplifica este
trámite gracias a sus funciones
financieras.

5. Funciones financieras
Las funciones financieras de Excel
permiten realizar cálculos como el de
amortización, la tasa de interés anual
efectiva, el interés acumulado, la tasa
nominal entre otros cálculos que te
ayudarán en la solución de problemas
de tus modelos financieros
https://www.cavsi.com/preguntasrespuestas/images/excel/for
mulas-funciones/funciones-financieras.jpg

6. Función
PAGO
PAGO, una de las funciones financieras,
calcula el pago de un préstamo
basándose en pagos constantes y en
una tasa de interés constante.
Sintaxis:
PAGO(tasa, nper, va, vf, tipo)
• Tasa Es el tipo de interés del
préstamo.
• Nper Es el número total de pagos
del préstamo.
• Va Es el valor actual, o la cantidad total
de una serie de futuros pagos. También se
conoce como valor bursátil.
• Vf Es el valor futuro o un saldo en
efectivo que se desea lograr después de
efectuar el último pago. Si omite el
argumento vf, se supone que el valor es 0
(es decir, el valor futuro de un préstamo es
0).
• Tipo Opcional. Es el número 0 (cero) o 1 e
indica cuándo vencen los pagos. 0 → al
final del mes 1 → al inicio del mes

7. Función
TASA
TASA Devuelve la tasa de interés por
período de una anualidad
Sintaxis:
TASA(nper, pago, va, [vf], [tipo],
[estimar])
• Nper Es el número total de períodos de
pago en una anualidad.
• Pago Es el pago efectuado en cada
período, que no puede variar durante la
vida de la anualidad.
• Va. Es el valor actual, es decir, el
valor total que tiene actualmente
una serie de pagos futuros.
• Vf. Es el valor futuro o saldo en
efectivo que desea lograr después
de efectuar el último pago.
• Tipo Es el número 0 o 1 e indica
cuándo vencen los pagos.
• Estimar Es la estimación de la tasa
de interés, si omite el argumento
estimar, se supone que es 10 por
ciento

8. Función NPER
NPER Devuelve el número de
periodos de una inversión basándose
en los pagos periódicos constantes y
en la tasa de interés constante.
Sintaxis:
NPER(tasa, pago, va, [vf], [tipo])
• Tasa Es la tasa de interés por
período.
• Pago Es el pago efectuado en cada
período.
• Va Es el valor actual o la suma total
de una serie de futuros pagos.
• Vf Es el valor futuro o saldo en
efectivo que desea lograr después
de efectuar el último pago.
• Tipo Es el número 0 o 1 e indica
cuándo vencen los pagos.

9. Función VA
VA Calcula el valor actual de un
préstamo o una inversión a partir
de una tasa de interés constante.
Sintaxis:
VA(tasa, nper, pago, [vf], [tipo])
• Tasa Es la tasa de interés por
período.
• Nper Es el número total de
períodos de pago en una
anualidad.
• Pago Es el pago efectuado en
cada período.
• Vf Es el valor futuro o saldo
en efectivo que desea lograr
después de efectuar el último
pago.
• Tipo Es el número 0 o 1 e
indica cuándo vencen los
pagos.

10. Función VF
VF calcula el valor futuro de una
inversión a partir de una tasa de
interés constante.
Sintaxis:
VF(tasa, nper, pago, [va], [tipo])
• Tasa Es la tasa de interés por
período.
• Nper Es el número total de
períodos de pago en una
anualidad.
• Pago Es el pago efectuado en
cada período.
• Va Es el valor actual o el
importe total de una serie de
pagos futuros.
• Tipo Es el número 0 o 1 e
indica cuándo vencen los
pagos

11. Función TASA.NOMINAL
TASA.NOMINAL Devuelve la tasa
de interés nominal anual si se
conocen la tasa efectiva y el
número de períodos de interés
compuesto por año.
Sintaxis:
TASA.NOMINAL(tasa_efectiva,
nper_año)
• Tasa_efectiva La tasa de interés
efectiva.
• Nper_año El número de
períodos de interés compuesto
por año.

12. Función
INT.EFECTIVO
INT.EFECTIVO
Devuelve la tasa de interés anual
efectiva, si se conocen la tasa de
interés anual nominal y el número
de períodos compuestos por año.
Sintaxis:
INT.EFECTIVO(tasa_nominal,
nper_año)
• Tasa_nominal
Es la tasa de interés nominal.
• Nper_año
El número de períodos de interés
compuesto por año.

13. Función PAGOINT
PAGOINT
Devuelve el interés pagado en un
período específico por una
inversión basándose en pagos
periódicos constantes y en una tasa
de interés constante.
Sintaxis:
PAGOINT(tasa, período, nper, va,
[vf], [tipo])
• Tasa Es la tasa de interés por
período
• Período Es el período para el que
desea calcular el interés; debe estar
comprendido entre 1 y el argumento
nper.
• Nper Es el número total de períodos
de pago en una anualidad.
• Va Es el valor actual
• Vf Es el valor futuro
• Tipo Es el número 0 o 1

14. Función PAGOPRIN
PAGOPRIN Devuelve el pago sobre el
capital de una inversión durante un
período determinado basándose en pagos
periódicos y constantes, y en una tasa de
interés constante.
Sintaxis:
PAGOPRIN(tasa, período, nper, va, [vf],
[tipo])
• Tasa Es la tasa de interés por período.
• Período Es el período para el
que desea calcular el interés;
debe estar comprendido entre
1 y el argumento nper.
• Nper Es el número total de
períodos de pago en una
anualidad.
• Va Es el valor actual
• Vf Es el valor futuro
• Tipo Es el número 0 o 1

15. Función
PAGO.INT.ENTRE
PAGO.INT.ENTRE Devuelve la cantidad de
interés pagado de un préstamo entre los
argumentos per_inicial y per_final.
Sintaxis:
PAGO.INT.ENTRE(tasa; núm_per; vp;
per_inicial; per_final; tipo)
• Tasa Obligatorio. La tasa de interés.
• Núm_per Obligatorio. El número total
de períodos de pago.
• Vp Obligatorio. El valor actual.
• Per_inicial Obligatorio. El primer
período del cálculo. Los períodos de
pago se numeran comenzando por 1.
• Per_final Obligatorio. El último
período del cálculo.
• Tipo Obligatorio. El momento del
pago.

16. Función PAGO.PRINC.ENTRE
PAGO.PRINC.ENTRE Devuelve la
cantidad acumulada de capital
pagado de un préstamo entre los
períodos (per_inicial y per_final).
Sintaxis:
PAGO.PRINC.ENTRE(tasa; núm_per;
vp; per_inicial; per_final; tipo)
• Tasa Obligatorio. La tasa de
interés.
• Núm_per Obligatorio. El número
total de períodos de pago.
• Vp Obligatorio. El valor actual.
• Per_inicial Obligatorio. El primer
período del cálculo. Los períodos
de pago se numeran comenzando
por 1.
• Per_final Obligatorio. El último
período del cálculo.
• Tipo Obligatorio. El momento del
pago.

17. Conclusiones
•Microsoft Excel es un programa informático que nos
permite procesar valores financieros para diversas
aplicaciones como cálculos de intereses, cuotas,
periodos de pago y crear cuadros de amortización.
•MS Excel permite construir hojas de cálculo con
resultados sencillos de visualizar para los interesados
que les proveen de una gran fuente de información
para la toma de decisiones.